Giả mạo 11 hồ sơ để vay tiền tiêu dùng từ ngân hàng

14:15 07/12/2018

Ngày 7-12, Cơ quan CSĐT Công an huyện Tuy An (Phú Yên) đã ra quyết định tạm giữ hình sự để lập thủ tục khởi tố bị can và tạm giam đối với Nguyễn Xuân Bình (24 tuổi) trú ở thôn Ân Niên, xã Hòa An, huyện Phú Hòa (Phú Yên) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.



Vụ việc được phát hiện từ nguồn tin của người dân cung cấp vào chiều ngày 5-12 về một đối tượng giả mạo giấy tờ để vay tín chấp đang đến Bưu điện huyện Tuy An nhận tiền. 

Đại tá Phạm Hồng Sương – Trưởng Công an huyện Tuy An chỉ đạo một mũi trinh sát do Trung tá, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự Lưu Minh Quyền khẩn trương xác minh, tạm giữ Nguyễn Xuân Bình khi đối tượng này vừa nhận 35 triệu đồng tại Bưu điện huyện Tuy An..

Đối tượng Nguyễn Xuân Bình sau khi bị trinh sát hình sự Công an huyện Tuy An bắt giữ.
Ảnh : HỮU TOÀN

Sau nhiều giờ đấu tranh khai thác, Nguyễn Xuân Bình khai nhận, trong 3 năm (2015-2017) đã làm nhân viên hợp đồng Công ty tài chính thuộc một Ngân hàng có trụ sở giao dịch tại, TP Hồ Chí Minh và đã nghỉ việc.

Do nắm được thủ tục vay tiêu dùng tín chấp từ ngân hàng qua phần mềm Snap ứng dụng từ điện thoại Smartphone với định mức vay đến 70 triệu nhưng không cần thế chấp và được trả góp trong thời hạn từ 6 - 36 tháng, Bình mưu tính giả mạo một số giấy tờ để vay tiền. 

Để có được những loại giấy tờ giả theo hướng dẫn giao dịch vay vốn tín chấp của ngân hàng trên trang điện tử với các gói vay tiền mặt tiêu dùng, mua điện thoại – xe máy, mở thẻ tín dụng, mua bảo hiểm, Bình sao chụp một số CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy rồi sử dụng phần mềm  photoshop để chỉnh sửa thông tin họ tên, địa chỉ, số CMND, biển kiểm soát xe máy do đối tượng này tự “vẽ” ra để đăng ký vay tiêu dùng tín chấp. 

Sau khi hồ sơ vay vốn qua giao dịch điện tử được ngân hàng xét duyệt, giải ngân, chuyển tiền qua hệ thống bưu điện nơi người đăng ký vay vốn đang cư trú thì Bình sử dụng ảnh của mình dán vào giấy CMND giả mạo để đến bưu điện lập thủ tục nhận tiền.

Tạng vật trinh sát hình sự thu giữ của đối tượng Nguyễn Xuân Bình. Ảnh : HỮU TOÀN

Bằng những thủ đoạn nêu trên, trong 6 tháng cuối năm nay Nguyễn Xuân Bình đã “vẽ” ra 11 bộ hồ sơ vay tín chấp tiêu dùng và đã được ngân hàng xét duyệt, giải ngân 7 hồ sơ với tổng số tiền hơn 248 triệu đồng.

 Sau khi nhận được phản hồi từ ngân hàng, Bình đã 4 lần đến Bưu điện trung tâm Phú Yên, Bưu cục Phú Lâm – TP Tuy Hòa, Bưu điện huyện Đông Hòa, Bưu điện huyện Tuy An để nhận 145 triệu đồng. Đến lần thứ tư vào chiều ngày 5-12, khi Bình nhận tiền tại Bưu điện huyện Tuy An thì bị mũi trinh sát hình sự Công an huyện Tuy An vậy bắt quả tang, nên 3 hồ sơ vay tiêu dùng tín chấp còn lại đã được ngân hàng xét duyệt, giải ngân với số tiền hơn 103 triệu đồng kẻ lừa đảo chưa kịp nhận.

Theo Đại tá Phạm Hồng Sương, khi bắt giữ Nguyễn Xuân Bình, các trinh sát đã thu giữ 8 CMND, 8 giấy chứng nhận đăng ký xe máy giả mạo, 1 xe máy BKS 78C1-469.83, 1 máy tính xách tay, 2 điện thoại, 8 thẻ sim điện thoại, 40,1 triệu đồng và một số giấy tờ khác.

Cơ quan CSĐT Công an huyện Tuy An đang đấu tranh mở rộng điều tra để làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nguyễn Xuân Bình. 

Từ vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản nêu trên, cơ quan Công an đề nghị các ngân hàng cần tăng cường các biện pháp thẩm định đối tượng vay tiêu dùng không thế chấp qua mạng Internet, mà nhiều người dân cần cảnh giác, khẩn báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất khi bị rơi mất hoặc bị kẻ gian trộm cắp, cướp đoạt CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy chủ động phòng chống kẻ xấu lợi dụng giấy tờ đó để thực hiện những hành vi vi phạm pháp luật.

                                                
Phan Văn Lương

Hơn 5.500 tỷ đồng vốn đầu tư đổ vào các dự án bất động sản vừa được TP Đà Nẵng công bố đủ điều kiện miễn giấy phép xây dựng theo quy định pháp luật mới (có hiệu lực từ 1/7/2025). Sở Xây dựng Đà Nẵng yêu cầu chính quyền địa phương công khai minh bạch danh mục dự án, đồng thời tăng cường kiểm soát trật tự xây dựng và trách nhiệm chủ đầu tư ngay từ giai đoạn khởi công.

Cuối tháng 6 vừa qua, Cảnh sát Tây Ban Nha với sự hỗ trợ của Cơ quan Cảnh sát Liên minh châu Âu (Europol) cùng lực lượng thực thi pháp luật của Estonia, Pháp và Mỹ, đã bắt giữ 5 thành viên của một mạng lưới tội phạm tham gia vào hoạt động gian lận đầu tư tiền mã hóa (tiền điện tử). Kết quả điều tra cho thấy, những kẻ phạm tội đã rửa 460 triệu Euro tiền lợi nhuận bất hợp pháp bị đánh cắp thông qua gian lận đầu tư tiền điện tử từ hơn 5.000 nạn nhân trên khắp thế giới.

Ngày 17/7, Cơ quan CSĐT (Phòng Cảnh sát hình sự) Công an tỉnh An Giang cho biết đã khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Thu Trang để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trang là cựu thủ quỹ của Ngân hàng Quốc tế (VIB) – chi nhánh tại phường Long Xuyên, An Giang.

Ngọn lửa bùng phát tạo ra cột khói đen cao hàng chục mét, gây ngạt tại công ty chuyên sản xuất sơn. Sau hơn 1h triển khai chữa cháy, ngọn lửa được khống chế nhưng hơn 1.000m2 nhà xưởng của công ty cùng nhiều trang thiết bị máy móc bên trong bị cháy và đổ sập…

Ngày 17/7, ông Trần Trường Sơn, Chủ tịch Hội Chữ thập đỏ TP Hồ Chí Minh cho biết đã báo cáo sự việc đến Công an TP Hồ Chí Minh và đề nghị can thiệp, xử lý người giả danh các cơ sở y tế tổ chức hiến máu, lợi dụng lòng tốt và sự lo lắng của những người hiến máu, nhằm chiếm đoạt tài sản...

Chiều 17/7, tại nhà thi đấu Đại học TDTT Bắc Ninh (TP Từ Sơn, Bắc Ninh), giải Cup các CLB Võ thuật tổng hợp (MMA) toàn quốc 2025 chính thức khởi tranh. Đây được coi là bước tiến tiếp theo để MMA Việt Nam vươn lên trong bản đồ MMA thế giới.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.