Cảnh báo tình trạng sử dụng giấy tờ giả mua hàng trả góp

08:43 08/08/2017
Liên tiếp trong thời gian qua, trên địa bàn cả nước xảy ra hàng loạt vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức mua hàng trả góp. 

Đối tượng phạm tội hầu hết là những kẻ có tiền án, tiền sự, không có công ăn, việc làm... đã lợi dụng sự sơ hở, thiếu giám sát, quản lý của các công ty tài chính, các cửa hàng, siêu thị kinh doanh dưới hình thức trả góp, đơn giản về thủ tục thế chấp, người mua chỉ cần một chiếc chứng minh nhân dân và hai số điện thoại) là việc thiếu kiểm tra thông tin để mua các loại hàng hóa có giá trị cao như điện thoại di động, máy tính, xe máy... rồi chiếm đoạt.

Vụ án vừa được TAND tỉnh Hà Nam đưa ra xét xử cách đây không lâu, phần nào cho thấy sự dễ dãi của các cơ sở kinh doanh hàng trả góp hiện nay. Đối tượng thực hiện hành vi phạm tội này là Nguyễn Ngọc Thanh (46 tuổi, trú tại phường Quang Trung, TP Phủ Lý, tỉnh Hà Nam), có một tiền án về hành vi cố ý gây thương tích, 3 tiền sự về hành vi trộm cắp tài sản. 

Tháng 10-2016, Thanh nhặt được giấy CMND mang tên Chu Thể Tam (trú tại Bến Đục, Hương Sơn, Mỹ Đức, TP Hà Nội) tại Bệnh viện Đa khoa tỉnh Hà Nam. 

Do trước đó, Thanh từng vay vốn của của Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit Việt Nam để mua hàng trả góp tại TP Phủ Lý nên anh ta biết được các công ty tài chính cho vay vốn mua hàng trả góp thủ tục đơn giản và có nhiều sơ hở. 

Vì vậy, sau khi nhặt được giấy chứng minh nhân dân trên, Thanh nảy ý định dùng giấy tờ này để thực hiện hành vi lừa đảo. Thanh bóc ảnh của Chu Thể Tam và dán ảnh của anh ta vào chứng minh thư này.

Đối tượng Lại Thị Loan.

Ngày 6-2, Thanh lấy được giấy phép lái xe mang tên Tam. Để che đậy hành vi phạm tội, đối tượng còn chuẩn bị các sim điện thoại khác nhau, lắp vào máy điện thoại Samsung S5 và điện thoại OPPO của Thanh. 

Với thủ đoạn này, khi nhân viên của các công ty tài chính liên lạc, Thanh cung cấp cho họ số điện thoại anh ta dùng hằng ngày và các số điện thoại là người thân trong gia đình Thanh để làm hợp đồng vay vốn. Từ ngày 10-2 đến ngày 18-2, Thanh đã lừa đảo, chiếm đoạt của 3 công ty tài chính trên địa bàn tỉnh Hà Nam với số tiền gần 30 triệu đồng.

Trao đổi với chúng tôi, một cán bộ Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Hưng Yên cho biết: Ngoài thủ đoạn trên, thời gian gần đây Công an tỉnh Hưng Yên cũng điều tra, làm rõ vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức mua hàng trả góp cũng rất tinh vi. 

Cơ quan CSĐT đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Vũ Thị Thanh Hương (31 tuổi, ở quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Hoàng Thị Dung (27 tuổi, ở huyện Tiên Lữ, tỉnh Hưng Yên) về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. 

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, cuối năm 2015, lợi dụng nhu cầu vay vốn của nhiều cá nhân, Hương mở hiệu cầm đồ cho vay lãi ngày với lãi suất cao tại huyện Mỹ Hào, tỉnh Hưng Yên. Những người có nhu cầu vay tiền, đối tượng này yêu cầu họ mang chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu gốc để làm thủ tục mua xe SH dưới hình thức trả góp tại cửa hàng Honda Hợp Thành, ngã tư Phố Nối, huyện Mỹ Hào.

Sau đó, Hương cấu kết với Hoàng Thị Dung, nhân viên tư vấn tín dụng của ngân hàng lập hồ sơ khống, để ngân hàng giải ngân cho vay tiền. Toàn bộ thủ tục mua xe trả góp, đối tượng Hương đứng ra làm và trả trước 30% số tiền, 70% số tiền còn lại, người vay phải trả. Sau khi đã hoàn thành thủ tục mua xe trả góp, đối tượng này đã hợp thức hóa hóa đơn của chiếc xe đứng tên mình rồi mang bán để lấy tiền tiêu xài cá nhân. 

Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Hưng Yên đã làm rõ đối tượng Hương lừa đảo chiếm đoạt tài sản là 10 chiếc xe SH, với trị giá lên đến gần 500 triệu đồng. Trong những vụ án này, ngoài thủ đoạn tinh vi của các đối tượng phạm tội còn phải kể đến sự buông lỏng quản lý của các công ty tài chính. Như đã nói ở trên, các thủ tục tài chính rất đơn giản, chỉ một chứng minh nhân dân và giấy phép lái xe... 

Trong khi đó, nhân viên các cơ sở bằng mắt thường không thể phát hiện được đâu là CMND thật, đâu là giả. Vì thế, các đối tượng đã lợi dụng sổ hộ khẩu và chứng minh thư của người khác để dán ảnh của người khác vào đó. Rất nhiều trường hợp, các thông tin trên chứng minh và hộ khẩu không trùng khớp nhau song vì doanh số bán hàng, các nhân viên đã vô tình hoặc cố ý bỏ qua... 

Cá biệt, một số đối tượng còn liều lĩnh đóng giả là người có tên trong chứng minh để thực hiện việc vay vốn, mua hàng trả góp nhằm chiếm đoạt tài sản của các công ty như trường hợp của Lại Thị Loan (27 tuổi, ở tại tổ 7, phường Quang Trung, TP Phủ Lý, Hà Nam) đã mạo danh chị Lê Thị Bình Minh ở Vĩnh Tường (Vĩnh Phúc) để thực hiện hành vi phạm tội.

Để hạn chế các vụ việc như trên, các công ty kinh doanh tài chính, hệ thống siêu thị, các trung tâm thương mại kinh doanh dưới hình thức bán trả góp cần nâng cao tinh thần cảnh giác. 

Với các hồ sơ xin mua hàng dưới hình thức trả góp, cần phải kiểm tra thông tin một cách kỹ lưỡng... Trong trường hợp nghi ngờ cần phải phối hợp với cơ quan Công an nơi gần nhất để thông báo sự việc. Cùng với đó, các đơn vị kinh doanh cần công khai phương thức, thủ đoạn phạm tội của các đối tượng để cùng nhau tự phòng ngừa, tự bảo vệ.

Xuân Mai

Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Hòa Bình vừa ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Văn Lâm, Giám đốc chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai huyện Lạc Sơn để điều tra về hành vi “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ”.

Bức xúc khi chứng kiến đối tượng trộm cắp xe máy giữa ban ngày, anh Nguyễn Công Định (ngụ TP Phan Thiết, Bình Thuận) đã lao thẳng xe vào tên trộm rồi sau đó cùng người dân khống chế thành công đối tượng trộm cắp xe máy.

Tối 4/11, Công an TP Tân Uyên (Bình Dương) đã tạm giữ hình sự đối với Lê Minh Trung (SN 1977; ngụ huyện Bắc Tân Uyên, Bình Dương) để điều tra làm rõ hành vi vi phạm quy định về tham gia giao thông đường bộ.

Ngày 3/11, Trung tướng Phạm Thế Tùng, Thứ trưởng Bộ Công an có Thư khen gửi đồng chí Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao; đồng chí Giám đốc Công an tỉnh Quảng Nam về thành tích đấu tranh, triệt phá đường dây sử dụng không gian mạng hoạt động mua bán trái phép chất ma tuý, thu lợi bất chính hơn 30 tỷ đồng.

Ngày 3/11, Trung tướng Nguyễn Văn Long, Thứ trưởng Bộ Công an có Thư khen gửi Công an tỉnh Sơn La về thành tích đấu tranh triệt phá đường dây mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy xuyên quốc gia từ Lào về Việt Nam tiêu thụ.

Ngày 4/11, Công an tỉnh Thanh Hoá thông tin, Công an huyện Như Xuân vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối tượng Bùi Văn Tuấn (SN 1983), ở xã Bình Lương, huyện Như Xuân về tội Lợi dụng các quyền tự do dân chủ xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân…

Lương cơ sở đã tăng, nhưng một cán bộ, công chức mới được tuyển dụng dù xuất sắc đến đâu lương cũng "mới chỉ đủ tiền thuê nhà ở mức bình dân và chi tiêu hết sức tằn tiện". Thế nên, các địa phương xin cơ chế riêng để thu hút nhân tài, Quốc hội ủng hộ nhưng nhân tài thì vẫn "như lá mùa Thu".

Chiều 4/11, Công an tỉnh Tây Ninh cho biết, vừa xuất quân hỗ trợ lực lượng chức năng Campuchia chữa cháy casino 7 tầng, thuộc xã Tropeng phlong, huyện Ponhia Kret, tỉnh Tbuong Khmum (Campuchia), hướng dẫn thoát nạn cho 4 người bị thương mắc kẹt trong đám cháy.

Ngày 4/11, Đội CSGT số 6 (Phòng CSGT Công an TP Hà Nội) triển khai tổ công tác bí mật ghi hình các bãi giữ xe bên ngoài trường THPT Cầu Giấy (phường Quan Hoa, quận Cầu Giấy, Hà Nội) qua đó phát hiện không ít học sinh đi xe máy có dung tích xi lanh từ 110 – 125 cc như: Honda Vision, Spacy… gửi tại đây.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文