Cảnh giác thủ đoạn cho vay lãi nặng qua ứng dụng trên điện thoại di động

10:17 01/11/2019
Thời gian qua các đối tượng là người Trung Quốc đã lập công ty, sau đó tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động để cho vay tiền. Hình thức cho vay với lãi nặng khủng khiếp, 4,4%/ngày, 132%/tháng, 1.600%/năm, nhưng đã có hàng chục ngàn người “sập bẫy”.


Ngày 1-11, tin từ Công an tỉnh Bình Phước cho biết, vừa có công văn đề nghị các sở, ban, ngành, đoàn thể; UBND các huyện, thị xã, thành phố tăng cường phòng ngừa đấu tranh với các loại tội phạm và vi phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh.

Đồng thời thông báo phương thức, thủ đoạn hoạt động mới của loại tội phạm đến cán bộ, công nhân viên chức, cơ quan, doanh nghiệp và người dân biết để phòng ngừa, ngăn chặn. Nếu tổ chức, cá nhân đã hoặc đang là nạn nhân thì đề nghị phối hợp với cơ quan Công an để điều tra, làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật.

Theo Công an tỉnh, hiện Công an TP HCM đang điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại TP HCM và các tỉnh, thành phố trên cả nước. Qúa trình điều tra vụ án đã xác định thủ đoạn thực hiện hành vi phạm tội của các đối tượng.

Theo hồ sơ, Công ty Vinfin và Công ty Beta do 1 người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (SN 1981, quốc tịch Trung Quốc, trú tại 88 đường số 30, phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân, TP HCM) làm chủ và thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật.

Từ đầu tháng 4-2019, Jiang Miao và Niu Li Li tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (app) để cho vay tiền mang tên “Baytocdo”, “Moreloan” và “VD onlie”.

Khi muốn vay tiền, khách hàng phải tải 1 trong 3 ứng dụng trên, sau đó ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân và chọn mục “đồng ý” tại hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn.

Sau khi hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ báo về hệ thống của Công ty Vinfin. Từ đây nhân viên của Công ty sẽ thẩm định hồ sơ, nếu thỏa mãn các điều kiện vay tiền thì hệ thống của Công ty Vinfin sẽ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay.

Các ứng dụng cho vay tiền được quy định, đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu được vay số tiền 1.700.000 đồng, nhưng thực tế chỉ nhận được 1.428.000 đồng, còn 272.000 đồng là phí dịch vụ được thu theo quy định của Công ty Vinfin. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả 2.040.000 đồng, trong đó gồm 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 đồng tiền lãi của 8 ngày.

Nếu trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày. Đối với khách hảng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD onlie” vay lần đầu chỉ được vay 1.500.000 đồng nhưng thực tế chỉ được 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ cộng tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả tiền gốc vay 1.500.000 đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt từ 2-5%.

Với hình thức cho vay trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất “khủng”, 4,4%/ngày, 132%/tháng, 1.600%/năm, gấp 5 lần lãi suất 20%/năm lãi suất cho vay theo quy định của luật pháp.

Khi đến hạn trả nợ mà người vay không trả thì nhân viên thu hồi nợ sẽ gọi điện cho những người thân của người vay nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người này phải gọi cho người vay trả nợ. Vì tâm lý sợ xấu hổ nên người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Cũng qua điều tra xác định, từ khi hoạt động (tháng 4-2019) cho đến khi bị phát hiện đã có trên 60.000 giao dịch vay tiền, tổng số tiền các đối tượng cho vay khoảng 100 tỉ đồng. Đến nay đã trích xuất dữ liệu trong tài khoản cho vay trên mạng tìm được lai lịch của khoảng 6.000 người vay tiền đã tất toán trả nợ xong cho Công ty Vinfin.


Đức Trí

Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Hòa Bình vừa ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Văn Lâm, Giám đốc chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai huyện Lạc Sơn để điều tra về hành vi “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ”.

Bức xúc khi chứng kiến đối tượng trộm cắp xe máy giữa ban ngày, anh Nguyễn Công Định (ngụ TP Phan Thiết, Bình Thuận) đã lao thẳng xe vào tên trộm rồi sau đó cùng người dân khống chế thành công đối tượng trộm cắp xe máy.

Tối 4/11, Công an TP Tân Uyên (Bình Dương) đã tạm giữ hình sự đối với Lê Minh Trung (SN 1977; ngụ huyện Bắc Tân Uyên, Bình Dương) để điều tra làm rõ hành vi vi phạm quy định về tham gia giao thông đường bộ.

Ngày 3/11, Trung tướng Phạm Thế Tùng, Thứ trưởng Bộ Công an có Thư khen gửi đồng chí Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao; đồng chí Giám đốc Công an tỉnh Quảng Nam về thành tích đấu tranh, triệt phá đường dây sử dụng không gian mạng hoạt động mua bán trái phép chất ma tuý, thu lợi bất chính hơn 30 tỷ đồng.

Ngày 3/11, Trung tướng Nguyễn Văn Long, Thứ trưởng Bộ Công an có Thư khen gửi Công an tỉnh Sơn La về thành tích đấu tranh triệt phá đường dây mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy xuyên quốc gia từ Lào về Việt Nam tiêu thụ.

Ngày 4/11, Công an tỉnh Thanh Hoá thông tin, Công an huyện Như Xuân vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối tượng Bùi Văn Tuấn (SN 1983), ở xã Bình Lương, huyện Như Xuân về tội Lợi dụng các quyền tự do dân chủ xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân…

Lương cơ sở đã tăng, nhưng một cán bộ, công chức mới được tuyển dụng dù xuất sắc đến đâu lương cũng "mới chỉ đủ tiền thuê nhà ở mức bình dân và chi tiêu hết sức tằn tiện". Thế nên, các địa phương xin cơ chế riêng để thu hút nhân tài, Quốc hội ủng hộ nhưng nhân tài thì vẫn "như lá mùa Thu".

Chiều 4/11, Công an tỉnh Tây Ninh cho biết, vừa xuất quân hỗ trợ lực lượng chức năng Campuchia chữa cháy casino 7 tầng, thuộc xã Tropeng phlong, huyện Ponhia Kret, tỉnh Tbuong Khmum (Campuchia), hướng dẫn thoát nạn cho 4 người bị thương mắc kẹt trong đám cháy.

Ngày 4/11, Đội CSGT số 6 (Phòng CSGT Công an TP Hà Nội) triển khai tổ công tác bí mật ghi hình các bãi giữ xe bên ngoài trường THPT Cầu Giấy (phường Quan Hoa, quận Cầu Giấy, Hà Nội) qua đó phát hiện không ít học sinh đi xe máy có dung tích xi lanh từ 110 – 125 cc như: Honda Vision, Spacy… gửi tại đây.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文