Cảnh giác với tội phạm đánh cắp mã OTP để chiếm đoạt tiền

09:27 27/09/2017
Trên địa bàn TP Hồ Chí Minh hiện đang xuất hiện nhóm đối tượng có kiến thức về công nghệ thông tin xâm nhập hệ thống để cài đặt virus, phần mềm gián điệp, chiếm quyền điều khiển máy chủ, sau đó đánh cắp thông tin để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.


Trong đó “nổi” lên nhóm tội phạm đánh cắp thông tin OTP (mật khẩu 1 lần sử dụng được nhắn qua tin nhắn khi giao dịch ngân hàng điện tử) để chiếm đoạt tài sản của chủ tài khoản. Đã có nhiều người là nạn nhân và cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã lên tiếng cảnh báo về tội phạm này.

Chỉ sau một đêm, chị H.T.N.H. vô cùng hoảng hốt khi thấy thông báo có tất cả 7 giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của mình ở Ngân hàng Vietcombank sang một số tài khoản trung gian tại các ngân hàng khác với tổng số tiền lên đến 500 triệu đồng. Điều quan trọng là chị H. không nhận được tin nhắn chứa mã OTP để xác thực giao dịch, nhưng tiền trong tài khoản vẫn “biến mất”.

Từ thông tin người bị hại cung cấp cho thấy, trước đó chị H truy cập vào trang web giả mạo ngân hàng nên vô tình cung cấp tên tài khoản, mật khẩu vào Internet Banking, mã OTP để kẻ gian kích hoạt Smart OTP (phần mềm được cài đặt cho phép người dùng chủ động lấy mã xác thực OTP cho các giao dịch) trên một thiết bị di động khác.

Chủ tài khoản khi giao dịch trực tuyến cần bảo mật mã OTP. Ảnh mang tính chất minh họa.

Từ đó, đối tượng lừa đảo đã chuyển tiền từ tài khoản của chị tới nhiều tài khoản trung gian tại 3 ngân hàng khác nhau tại Việt Nam, sau đó rút 200 triệu đồng qua ATM ở Malaysia. Ngân hàng Vietcombank đã xử lý các biện pháp khẩn cấp, kịp thời khoanh giữ lại 300 triệu đồng chưa kịp chuyển ra khỏi hệ thống.

Trường hợp khác là anh Đ.T.H., anh H. bỗng dưng nhận được tin nhắn từ đầu số 155 của Viettel thông báo số thuê bao anh đang sử dụng được đổi sang sim mới. Ngay sau đó, thẻ sim trên máy điện thoại của anh bị khóa và không sử dụng được. Liên hệ tổng đài thuê bao được biết, có người đã thông báo mất sim và xin cấp lại chính chiếc sim anh đang dùng. Trong khi đó, số điện thoại của anh H. đăng ký để sử dụng các giao dịch Internet và SMS banking.

Nghi ngờ có kẻ gian “cướp” số điện thoại và có thể chiếm đoạt tiền, anh H. vội ra ATM để kiểm tra thì phát hiện tiền tài khoản đã bị mất 30 triệu đồng. Anh H. yêu cầu ngân hàng sao kê các giao dịch thì mới phát hiện số tiền anh đã bị kẻ gian rút 3 lần từ 20h21’ đến 20h55’. Các giao dịch rút tiền này thực hiện trong 1 giờ, kể từ sau khi anh nhận tin nhắn khóa sim.

Đây là một số trường hợp các đối tượng tội phạm chiếm đoạt tiền của chủ tài khoản bằng cách đánh cắp mã OTP xảy ra trong thời gian gần đây.

Qua làm việc với những người bị hại, cơ quan Công an xác định các phương thức tội phạm sử dụng để đánh cắp mã OTP gồm: Các đối tượng giả mạo nhân viên ngân hàng gọi điện, nhắn tin cho chủ tài khoản thông báo có khoản tiền, quà tặng, khuyến mại... chuyển vào tài khoản, yêu cầu chủ tài khoản cung cấp thông tin đăng nhập và mã OTP.

Các đối tượng sử dụng mạng xã hội, e-mail, tin nhắn mạo danh ngân hàng điện tử (E-banking) thông báo tài khoản E-banking của chủ tài khoản bị xâm nhập trái phép hoặc sắp hết hạn, yêu cầu chủ tài khoản cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP. Với những trường hợp trên, sau khi có mã OTP, bọn tội phạm chuyển tiền từ tài khoản của người bị hại đến tài khoản khác để rút ra chiếm đoạt...

Từ những vụ việc chủ tài khoản mất tiền do mã OTP bị đánh cắp, Công an TP Hồ Chí Minh đề nghị người dân cảnh giác trước loại tội phạm này. Cụ thể, người dân không mở tài khoản và đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử cho người khác sử dụng; không tiết lộ tên đăng nhập, mật khẩu truy cập, mã PIN của bất kỳ dịch vụ ngân hàng điện tử, mã OTP, mã kích hoạt dịch vụ cho bất cứ ai qua điện thoại, e-mail, mạng xã hội, ứng dụng, website, đường link lạ; không truy cập vào các đường dẫn trang web lạ, cẩn thận với những e-mail, tin nhắn, cuộc gọi thông báo trúng thưởng, nhận tiền...

Ngoài ra, trong quá trình sử dụng, chủ tài khoản nên đăng ký sử dụng đồng thời dịch vụ SMS Banking để nhận tin nhắn thông báo biến động số dư khi có giao dịch trên tài khoản nhằm hạn chế rủi ro và tổn thất đến mức thấp nhất. Khi nhận được tin nhắn OTP, chủ tài khoản cần kiểm tra kỹ nội dung tin nhắn, nếu nội dung tin nhắn không khớp đúng với giao dịch do chính chủ tài khoản đang thực hiện thì tuyệt đối không nhập mã OTP này vào bất kỳ trang web nào.

Thúy Hà

Nhiều khu đất lớn đang trong giai đoạn chính quyền TP Đà Nẵng rao bán đấu giá bị doanh nghiệp ngang nhiên lấn chiếm làm công trình, bãi tập kết máy móc, vật liệu xây dựng. Thậm chí, có trường hợp chiếm đất công rồi tổ chức cho người khác đổ xà bần, rác thải để thu tiền theo đầu xe. Đã có trường hợp bị truy cứu trách nhiệm hình sự... 

Cơn bão Man-yi, hiện cách đảo Luzon (Philippines) khoảng 2.000 km được đánh giá là cơn bão mạnh cấp 15, giật trên cấp 17, có khả năng tiến vào Biển Đông trong ngày 18/11.

Không chỉ nhiều lần phớt lờ chỉ đạo của Ban Bí thư Trung ương Đoàn về vấn đề quản lý đất công như Báo CAND đã phản ánh vào ngày 9/11, tại Phân viện Thanh Thiếu niên miền Nam (TP Thủ Đức - TP Hồ Chí Minh) thuộc Học viện Thanh Thiếu niên Việt Nam còn để xảy ra tình trạng công trình trị giá 34 tỷ đồng được đầu tư bằng vốn ngân sách sau 15 chưa quyết toán xong và có nguy cơ phải đập bỏ do xây dựng không phép…

"Không thể để Thủ đô cứ mưa lớn lại ngập, trong nội đô ngập, ở ngoại đô, người dân phải chèo thuyền vào tầng 2 nhà mình",  TS Cao Đức Phát, nguyên Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn đã phát biểu như vậy tại Hội thảo khoa học “Triển khai Luật Thủ đô số 39/2024/QH15: Một số vấn đề lý luận và thực tiễn” được tổ chức sáng 14/11 tại Hà Nội.

Ngày 14/11, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Bình Dương cho biết đã có kết luận điều tra về đường dây chế tạo, tàng trữ, sử dụng, mua bán trái phép vũ khí quân dụng số lượng lớn do bị can Lềnh Chi Và (SN 1984) và Nguyễn Trung Hiếu (SN 1991), cùng ngụ tại huyện Định Quán (Đồng Nai) thực hiện hành vi phạm tội.

Trưa 14/11, Giải đua ghe Ngo trong Lễ hội Oóc Om Bóc - Đua ghe Ngo Sóc Trăng khu vực ĐBSCL lần thứ 6 và Tuần VH-TT&DL Sóc Trăng lần thứ 1 năm 2024 chính thức khai mạc tại Khán đài đua ghe Ngo (sông Maspero, TP Sóc Trăng), với sự tranh tài của 60 đội ghe Ngo (53 đội nam, 7 đội nữ) đến từ các tỉnh Sóc Trăng, Bạc Liêu, Cà Mau, Hậu Giang, Kiên Giang và TP Cần Thơ.

Sáng 14/11, Phòng Tham mưu Công an TP Hồ Chí Minh đã cung cấp thông tin xung quanh việc mở rộng đấu tranh Chuyên án VN10, xử lý triệt để các đối tượng đã từng mua ma túy từ các đối tượng bị bắt giữ trong chuyên án để tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy. Đáng chú ý, các đối tượng liên quan tới cả người mẫu, diễn viên, ca sĩ và những người có ảnh hưởng lớn trên mạng xã hội…

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文