Cặp vợ chồng GV và những mánh lới chiếm đoạt gần 10 tỷ đồng

Đến ngày 19/8, Phòng CSĐT tội phạm về TTXH (PC45) Công an tỉnh Phú Thọ đã nhận được hàng chục đơn tố cáo của người bị hại, với khoản vay lên tới gần 10 tỷ đồng, không có khả năng chi trả. Bị đơn trong vụ án này là cặp vợ chồng Vũ Mạnh Năm (40 tuổi, trú tại Gia Cẩm, TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ) và Nguyễn Thị Hồng Thắm (38 tuổi). Vào thời điểm thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, Năm là Hiệu phó, còn Thắm là giáo viên Trường Tiểu học Tiên Cát, TP Việt Trì. Liên quan đến vụ án trên, ngày 5/8, đối tượng Thắm đã bị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ khởi tố, bắt tạm giam về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.        

Tình cảnh đáng thương của chị Nguyễn Thị Thanh; chị Nguyễn Thị Hiền, giáo viên Trường Tiểu học Tiên Cát cùng một số người từng là bạn bè, đồng nghiệp của Thắm được thể hiện qua câu nói của chị Thanh trong nước mắt: "Đến giờ, tôi cũng chẳng hiểu lúc ấy mình u mê thế nào mà Thắm bảo gì tôi cũng nghe. Chẳng những sắp mất nhà giờ tôi còn phải cõng trên lưng một khoản tiền vay gần nửa tỷ đồng?". Thắm và chị Thanh vốn là đồng nghiệp nên việc chị tin vào những lời hứa của Thắm cũng là điều dễ hiểu. Hơn nữa, vào thời điểm đó, vợ chồng họ còn nổi tiếng bởi sự hoạt bát trong làm ăn. Trong khi các đồng nghiệp chỉ trông chờ vào đồng lương công chức thì vợ chồng Thắm đã biết làm kinh tế, sở hữu một đại lý gas tại TP Việt Trì.

Theo lời kể của chị Thanh, trước thời điểm vụ lừa đảo xảy ra, Thắm đã một vài lần đến nhà chị Thanh chơi, lần nào  đối tượng này cũng đặt vấn đề vay tiền để làm ăn nhưng chị Thanh đều khéo léo từ chối… Khi không vay được tiền, Thắm lại bảo chị cho mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) để thế chấp vay tiền kinh doanh gas, chị cũng không đồng ý. Bẵng đi một thời gian, khoảng cuối năm 2012, Thắm dẫn theo một người phụ nữ, tự giới thiệu tên là Hiền, đến nhà chị Thanh. Sau vài câu chào hỏi xã giao, Thắm ngỏ ý muốn mượn sổ đỏ của chị Thanh để vay tiền. "Chẳng hiểu lúc đó ma xui quỷ khiến thế nào, tôi lại đồng ý? Tôi đứng lên mở tủ đưa sổ đỏ cho Thắm. Không những vậy, tôi còn tự tay viết toàn bộ nội dung giấy vay tiền theo yêu cầu của đối tượng Hiền với nội dung tôi là Nguyễn Thị Thanh cùng chồng là Đỗ Minh Đạt vay tiền của chị Hiền và chồng là Nguyễn Duy Tình, với số tiền là 500 triệu đồng, tài sản thế chấp là sổ đỏ của gia đình…", chị Thanh nhớ lại.

Khi tiếp xúc với những người bị hại như chị Thanh, chị Hiền… tôi khá ngạc nhiên khi không chỉ chị Thanh u mê mà chồng, con trai của chị cũng như rơi vào mê hồn trận. Vì theo như lời của chị Thanh trình bày thì đối tượng Thắm chẳng hứa hẹn gì, mà chỉ cho xem một tờ hóa đơn xuất kho 1.000 bình gas với giá 600 triệu đồng? Vậy mà chồng và con trai chị đều nhẹ dạ, đặt bút ký vào bản hợp đồng vay tiền?

Theo tìm hiểu của chúng tôi, Nguyễn Thị Hồng Thắm là con gái lớn trong gia đình có 2 chị em. Tốt nghiệp Đại học Sư phạm 1, Thắm về công tác tại Trường Tiểu học Tiên Cát, chồng Thắm cũng là một người cùng nghề… Đồng lương công chức không thể làm giàu nhưng cũng đủ để cho Thắm trang trải cuộc sống hằng ngày. Bi kịch của vợ chồng Thắm bắt đầu từ việc muốn làm giàu bằng mọi giá.

Theo lời khai của Thắm thì để có vốn làm ăn, trước đó Thắm vay của Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng, Chi nhánh Phú Thọ 1,5 tỷ đồng trong thời hạn một năm để lấy vốn làm ăn. Do thua lỗ, phần khác do vay nợ không có tiền thanh toán, Thắm nghĩ đến việc lừa đảo những người nhẹ dạ. Một trong số đó có chị Nguyễn Thị Bảy, trú tại TP Việt Trì. Vẫn bổn cũ soạn lại, đối tượng này đặt vấn đề kinh doanh gas và đảo nợ ngân hàng, vay của chị Bảy 500 triệu đồng với lãi suất 5 nghìn đồng/triệu/ngày.

Đến ngày 27/3, cũng với lý do trên, Thắm vay thêm của chị Bảy 190 triệu đồng… Số tiền này, thực chất là của Nguyễn Quốc Chính, cháu của chị Bảy. "Đâm lao phải theo lao", sau này Thắm còn đặt vấn đề với Phương, một cán bộ ngân hàng trên địa bàn tỉnh Phú Thọ để vay tiền. Qua sự giới thiệu của Phương, sau này Thắm tiếp cận được với chị Phạm Thị Chiên và vay của chị này 300 triệu đồng…

Thắm có thể dễ dàng chiếm đoạt tài sản của những người bị hại vì ngoài việc tìm cách đánh bóng bản thân, lợi dụng vào uy tín, phô trương khả năng kinh doanh, một phần từ chính lòng tham của các nạn nhân. Rất nhiều trong số đó đã bị lóa mắt trước khoản tiền lãi khủng hằng tháng mà Thắm đã hứa hẹn như trường hợp của anh Chính và bà Chiên…

Trong vụ án này, thủ đoạn của Thắm không quá tinh vi, đối tượng này thường nhằm vào những người thân, quen, những người có tiền đặt vấn đề vay tiền hoặc mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để vay tiền với lý do vay vốn kinh doanh gas. Để gây niềm tin, Thắm thường đưa ra các giấy tờ như hợp đồng tín dụng hạn mức tại ngân hàng, khế ước vay tiền tại ngân hàng, giấy đăng ký kinh doanh, phiếu xuất kho (theo lời khai của Thắm thì toàn bộ các giấy tờ này đều do Thắm tự biên và tự diễn). Sau đó, đối tượng này hứa hẹn khi đảo vốn sẽ trả hoặc sau 1 tháng, 3 tháng nhưng sau đó không thực hiện được.

Trong khi Thắm bị bắt giữ thì Phòng PC45 Công an tỉnh Phú Thọ tiếp tục nhận được đơn tố cáo của rất nhiều bị hại khác, như bà Đỗ Thị Việt với khoản vay hơn 1,7 tỷ đồng và 1,5 cây vàng; bà Nguyễn Thị Tiến ở TP Việt Trì gần 500 triệu đồng; bà Nguyễn Thị Việt Hà với khoản tiền 800 triệu đồng…

Theo giải trình ban đầu của Thắm, ngoài việc làm ăn thua lỗ thì nguyên nhân là do cách đây 6 năm, Thắm có vay tiền của nhiều người để đưa cho bạn là Nguyễn Thị Thu Hà vay 4,7 tỷ đồng, nhằm hưởng chênh lệch lãi suất nhưng sau đó Hà vỡ nợ bỏ trốn, khiến Thắm cũng rơi vào cảnh khốn cùng. Lời khai của Thắm có đúng hay không? Để có câu trả lời cần có thời gian và sự vào cuộc tích cực của cơ quan điều tra. Trong trường hợp đúng như vậy thì cũng chỉ vì lòng tham, Thắm từ nạn nhân lại trở thành đối tượng gây án.

Vay tiền không dễ, huy động được cùng lúc hàng trăm, thậm chí hàng tỷ đồng lại càng là điều khó. Vậy nhưng vì sao các đối tượng lừa đảo vẫn có thể vay tiền một cách dễ dàng như vậy. Ngoài sự nhẹ dạ, phải chăng lòng tham cũng là nguyên nhân khiến nhiều bị hại rơi vào cái bẫy do Thắm đặt ra. Điều xót xa là các đồng nghiệp của vợ chồng Thắm, hầu hết các trường hợp này đều nhẹ dạ đưa sổ đỏ cho Thắm rồi lại tự tay viết giấy vay tiền, trong khi họ không nhận được một đồng lời lãi nào