Chiêu bài “dụ” 300 tỷ đồng tiền bảo hiểm của Bùi Thị Thu Hằng
>> Truy nã đặc biệt "siêu lừa" Bùi Thị Thu Hằng
Chiều 30/9, trao đổi với phóng viên Báo CAND, CQĐT Công tỉnh Quảng Ninh cho biết đã bắt đối tượng Phạm Văn Duy, trú tại TP Hạ Long (Quảng Ninh). Theo tài liệu của CQĐT, Duy chính là người đã giúp Hằng làm giả các biểu mẫu của công ty bảo hiểm để mời chào khách hàng, khiến bị hại nhầm tưởng Hằng là nhân viên của công ty bảo hiểm có uy tín.
Trước đó, CQĐT đã bắt khẩn cấp đối tượng Nguyễn Văn Hùng - chồng Hằng và bắt Bùi Thị Thu Hằng, trú tại phường Bạch Đằng, TP Hạ Long (Quảng Ninh) về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản; tạm giam 4 tháng để phục vụ công tác điều tra vụ án.
Đến ngày 1/10, có hơn 50 bị hại đã gửi đơn tới Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT và CV (PC46) - Công an tỉnh Quảng Ninh, tố cáo bị Hằng lừa đảo, chiếm đoạt hơn 300 tỷ đồng. Theo CQĐT, con số này chưa chính xác, số liệu "ảo". Vì nghe lời Hằng, có không ít người đã giấu gia đình, người thân đưa tiền cho Hằng để "đóng hợp đồng bảo hiểm"; thậm chí có người còn thế chấp sổ đỏ; vay bạn bè.
![]() |
| Vợ chồng Bùi Thị Thu Hằng, Nguyễn Văn Hùng. |
Theo trình bày của nhiều bị hại, Hằng tự nhận là Giám đốc điều hành của hãng bảo hiểm có uy tín Chi nhánh tại Quảng Ninh; có lúc nhận là nhân viên bảo hiểm. Vào khoảng tháng 4/2010, Hằng gặp nhiều người giới thiệu về một hình thức đáo hạn hợp đồng bảo hiểm thu lợi nhuận lớn. Theo đó, người tham gia sẽ đóng tiền vào những hợp đồng bảo hiểm đã bị khách hàng cũ xin hủy để duy trì đến ngày đáo hạn. Người đóng tiền tiếp sẽ hưởng lãi suất rất cao, cứ 1 tỷ đồng sau 1 tháng sẽ có 530 triệu đồng tiền lãi.
Tuy nhiên, quá trình điều tra, CQĐT bước đầu xác định, Hằng có ký hợp đồng đại lý cho một công ty bảo hiểm từ tháng 10/2009, nhưng đã bị công ty cắt hợp đồng từ ngày 11/7/2011.
Sở dĩ Hằng dễ dàng huy động được nhiều người dân trên địa bàn tỉnh tham gia bảo hiểm với số tiền lên tới trên 300 tỉ đồng (cả gốc lẫn lãi, theo trình bày của các bị hại và đối tượng), ngoài đánh vào sự thiếu hiểu biết của nhiều người về mua bảo hiểm; đáo hạn hợp đồng bảo hiểm trả lãi suất cao; tổ chức chương trình "Tri ân khách hàng" với nhiều chiêu khuyến mại, quà tặng hấp dẫn; thậm chí với những người đóng nhiều tiền bảo hiểm, Hằng mua các đồ gia dụng đắt tiền như ti vi, tủ lạnh, máy giặt... thuê xe ôtô chở đến tận nhà để tặng khách hàng "VIP".
Hằng tuyển nhiều nhân viên, trả lương cao có người tới 20 triệu đồng/tháng để tạo uy tín cho khách hàng. Ngoài ăn mặc thời trang, Hằng thay đổi xe ôtô liên tục và ở rất nhiều nơi sang trọng, đắt tiền.
Trong quá trình lừa đảo, để tạo lòng tin cho người mua bảo hiểm, Hằng đã thuê Duy làm giả các biểu mẫu của công ty bảo hiểm, có chữ ký khống và đóng dấu "treo" sẵn để đưa cho khách hàng ký hợp đồng mua bảo hiểm với các chương trình hấp dẫn. Suốt một thời gian dài, việc làm gian dối của Hằng không bị phát hiện bởi thị ta trả lãi cao sòng phẳng, mua nhiều quà tặng, sau đó mới viết giấy biên nhận nợ tiền.
Quá trình điều tra, CQĐT cũng xác định Nguyễn Văn Hùng (chồng của Hằng) có liên quan trực tiếp đến hành vi phạm tội của Hằng và đã cùng Hằng bỏ trốn. Hiện vụ án đang được Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra, làm rõ.
|
CQĐT khuyến cáo, người dân khi tham gia mua bảo hiểm hãy tìm hiểu thông tin chính thống từ hãng bảo hiểm, có thể đến trực tiếp trụ sở chính của công ty hoặc các đại lý để tìm hiểu về các gói bảo hiểm được đưa ra trong từng thời kỳ, hiểu về quyền và trách nhiệm khi tham gia đóng bảo hiểm cho mình và người thân; cũng như tìm hiểu về nhân viên đến mời mua bảo hiểm xem có đúng là người của công ty hay chỉ mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng. Cần cảnh giác khi thấy có dấu hiệu bất thường như: Mời mua bảo hiểm với hình thức huy động tiền bằng cách đóng tiền vào những hợp đồng bảo hiểm đã bị khách hàng cũ xin hủy để duy trì đến ngày đáo hạn; trả lãi suất cao, chỉ trả tháng đầu, sau đó viết giấy biên nhận; các biểu mẫu đóng bảo hiểm đã có chữ ký và dấu sẵn của công ty có thể là giấy tờ giả... để tránh những thiệt hại không đáng có. |
