Cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản
- 3 cơ sở cầm đồ có biểu hiện cho vay lãi nặng
- Phá chuyên án đấu tranh với các đối tượng cho vay lãi nặng
- Bóc gỡ đường dây cho vay lãi nặng tại Cao Bằng
Trước đó, Công an huyện Yên Thành tiếp nhận tin báo của chị Nguyễn Thị Hà, sinh năm 1988, trú tại xóm 9, xã Bảo Thành, huyện Yên Thành với nội dung: chị tố cáo vào ngày 24-6-2019, vợ, chồng bà Trương Thị Đào, sinh năm 1968, ông Phan Ngọc Vinh, sinh năm 1963 và 2 con là Phan Ngọc Kỷ, sinh năm 1993, Phan Thị Ly, sinh năm 1995, tất cả đều cư trú tại xã Bảo Thành, huyện Yên Thành về hành vi "Cưỡng đoạt tài sản".
Theo tài liệu của cơ quan Công an cho biết, trong thời gian từ ngày 25-4-2018 đến ngày 25-3-2019, bà Trương Thị Đào đã cho chị Nguyễn Thị Hà vay tiền nhiều lần với tổng số tiền 640 triệu đồng, lãi suất thỏa thuận là 3.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 108%/năm. Cứ 10 ngày, bà Đào lại tính và thu tiền lãi của chị Hà một lần với từng khoản vay. Có thời điểm chị Hà phải trả tiền lãi gần bằng với tiền gốc chỉ trong thời gian gần 2 năm.
Cụ thể: Ngày 25-4-2018, bà Đào cho chị Hà vay số tiền 125 triệu đồng. Lãi từ ngày cho vay đến ngày 25-1-2019 (272 ngày) là 103 triệu đồng. Tháng 2-2019, chị Hà không có tiền trả lãi cho bà Đào theo thỏa thuận. Tổng số tiền lãi suất mà bà Đào thu từ chị Hà là 219.955.000 đồng, tương ứng với 108%/năm. Nếu tính theo quy định của Luật Dân sự là 20%/năm thì số tiền lãi suất của bà Đào được hưởng chỉ là 40.732.000 đồng. Như vậy bà Đào đã thu lợi bất chính từ chị Hà là 179.223.000 đồng.
Sáng 24-6, cả gia đình bà Trương Thị Đào đã đến nhà chị Hà để đòi nợ số tiền gốc mà chị Hà đã vay là 640 triệu đồng. Do không có tiền trả nợ nên khi các đối tượng vào nhà, chị Hà đã phải chạy vào phòng ngủ khóa cửa nhằm tránh sự đánh đập, lăng mạ của cả gia đình bà Đào. Các đối tượng đã thay nhau lấy toàn bộ tài sản trong nhà chị Hà gồm: bàn ghế, tivi, tủ lạnh (tổng giá trị hơn 58 triệu đồng) ra thềm nhà.
Đến khoảng 12h cùng ngày, Phan Ngọc Kỷ (con trai bà Đào) dùng xe kéo chở toàn bộ tài sản về nhà bà Đào tại xóm 8, xã Bảo Thành, huyện Yên Thành rồi ra về trong sự bất lực của chị Hà.
Trung tá Bùi Văn Ngọc, Phó trưởng Công an huyện Yên Thành cho biết: Quá trình điều tra, cả 4 bị can đều khai nhận hành vi phạm tội của mình.
Sau khi khởi tố vụ án này, Công an huyện Yên Thành đã khởi tố bà Trương Thị Đào về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và tội “Cưỡng đoạt tài sản”; khởi tố người chồng là Phan Ngọc Vinh và 2 người con là Phan Thị Ly, Phan Ngọc Kỷ về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản”.
Hiện tại cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Thành đang tạm giam đối với Phan Ngọc Kỷ.