Dùng đăng ký ôtô photo màu thế chấp ngân hàng...
Đây là vụ lừa đảo hy hữu mà cho đến bây giờ, dù đã nhận lại chiếc xe ôtô nhưng anh Phạm Văn Nam, trú tại số 6, ngõ Trường Chính trị, phố Hoàng Hoa Thám, TP Hải Dương (Hải Dương) vẫn bàng hoàng trước cú lừa ngoạn mục do Trịnh Văn Duẩn, 34 tuổi, có HKTT tại thôn Chu Xá, Bắc Sơn, Ân Thi (Hưng Yên) thực hiện...
Dạo đó, thông qua sự giới thiệu của người quen, Duẩn bán cho anh Nam chiếc xe ôtô, BKS 34L-5118 cùng giấy đăng ký bản gốc với giá 600 triệu đồng. Vì tài sản có giá trị nên anh
Sau một thời gian sử dụng, anh Nam mang chiếc xe ôtô trên đến Phòng CSGT đường bộ, Công an tỉnh Hải Dương làm thủ tục sang tên đổi chủ thì mới biết rằng, chiếc xe này đã được thế chấp tại Ngân hàng Techcombank Hải Dương. Quá trình xác minh, Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Hải Dương đã làm rõ được thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng.
Ngày 10/1/2008, Duẩn cùng vợ là Lê Thị Trang đến Chi nhánh Ngân hàng Techcombank Hải Dương đề nghị vay 595.000.000đ để mua xe ôtô và được Ngân hàng chấp thuận.
Ngày 15/1/2008, Ngân hàng Techcombank ra bản cam kết thanh toán số 1008/TCB-HDG, với điều kiện sau khi mua xe và đăng ký xong Duẩn phải đem chiếc xe này thế chấp tại Ngân hàng Techcombank, cũng như có trách nhiệm trả dần tiền gốc và lãi theo kỳ.
Sau đó, Duẩn đã đến Công ty TNHH Đầu tư thương mại Ngọc Sơn, ở Hà Nội làm hợp đồng mua 1 xe ôtô nhãn hiệu Hyundai - Santafe MLX màu đen, sau đó Duẩn thông báo cho Ngân hàng Techcombank biết. Ngân hàng đã gửi bản cam kết thanh toán này đến Công ty Ngọc Sơn để bảo lãnh thanh toán cho Duẩn.
Ngày 23/1/2008, Duẩn đến Công ty Ngọc Sơn thanh toán trước 10% giá trị hợp đồng (đây là tiền của cá nhân Duẩn) và nhận xe đem về Phòng CSGT đường bộ, Công an tỉnh Hải Dương đăng ký.
Ngày 24/1/2008, Ngân hàng Techcombank Hải Dương giải chi số tiền vay 595 triệu đồng cho Công ty Ngọc Sơn theo cam kết trước đó. Sau khi đăng ký xe ôtô xong, ngày 24/1/2008, Duẩn đã đem ôtô cùng giấy đăng ký (là đăng ký giả) xe BKS 34L- 5118 đến Ngân hàng Techcombank làm hợp đồng thế chấp toàn bộ xe và lập biên bản kiểm tra, định giá tài sản bảo đảm, có sự chứng kiến của công chứng viên Hải Dương.
Tại hợp đồng thế chấp, ngân hàng cho phép Duẩn tiếp tục khai thác, sử dụng chiếc xe ôtô và chỉ phải đặt lại giấy đăng ký xe ôtô tại ngân hàng.
Ngày 13/2/2008, đại diện Ngân hàng Techcombank Hải Dương đã cùng Duẩn đến Trung tâm đăng ký giao dịch tài sản tại Hà Nội - Bộ Tư pháp để đăng ký giao dịch bảo đảm xác định Duẩn thế chấp toàn bộ chiếc ôtô con 7 chỗ, trị giá 851.200.000đ cho Ngân hàng Techcombank Hải Dương.
Trao đổi với chúng tôi ngày 1/6, một cán bộ thụ lý vụ án cho biết: Trong vụ án này, Duẩn có thể thực hiện hành vi phạm tội cũng xuất phát từ lỗi của ngân hàng. Điều đó thể hiện ngay trong bản hợp đồng thế chấp xe ôtô 34L-5118, theo đó, quy định phải ghi là bên B không được chuyển nhượng, chuyển đổi, tặng cho, cho thuê, góp vốn hoặc dùng tài sản thế chấp để bảo đảm cho nghĩa vụ khác nếu không được bên A đồng ý bằng văn bản. Nhưng lại bị ghi nhầm thành đồng ý bằng văn bản của bên B.
Ngoài ra, sau khi nhận được thông báo cam kết tài trợ của ngân hàng, theo quy định bên bán xe sẽ yêu cầu khách hàng nộp phần tiền tự có và thực hiện việc xuất xe, phối hợp cùng với khách hàng đi đăng ký xe, sau đó giữ đăng ký xe, bản copy của hoá đơn bán hàng và giao lại cho ngân hàng.
Như vậy, ngân hàng đã không thực hiện theo đúng thể lệ đặt ra, dẫn đến Duẩn có được giấy đăng ký thật để bán xe cho anh
Sau khi khởi tố vụ án, Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Hải Dương đã ra quyết định truy nã Trịnh Văn Duẩn về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản