Giả danh Trưởng phòng tín dụng ngân hàng công thương để lừa đảo
Thêm vào đó là miệng lưỡi dẻo quẹo, những mánh khoé đánh vào lòng tin người khác khiến Thoa nhanh chóng trở thành "nhân vật" được giới làm ăn biết đến.
Ông Trần Quang Ngữ, ở phường Vĩnh Tuy, quận Hai Bà Trưng và anh Trần Ngọc Quyên, ở Cầu Diễn, huyện Từ Liêm đang có nhu cầu vay vốn ngân hàng để kinh doanh thì được người quen giới thiệu đến gặp Thoa. Người đàn bà giảo hoạt này cứ tự xưng là Trưởng phòng Tín dụng và khả năng vay vốn ngân hàng cho việc kinh doanh của 2 anh dễ như trở bàn tay.
Học mót được thủ tục của những người đi vay vốn thật tại ngân hàng, Thoa thỏa thuận với ông Ngữ và anh Quyên rằng mình chịu trách nhiệm lập hồ sơ vay vốn, lập dự án vay duyệt ngân hàng, còn phía ông Ngữ, anh Quyên chỉ việc cung cấp tài liệu, giấy tờ phục vụ cho việc lập hồ sơ vay vốn. Tỉ lệ trích thưởng cho Thoa là 2,5% số tiền vay được và thưởng thù lao cho Thoa 50 triệu đồng nếu vay được số tiền lớn từ 700 triệu đến 1 tỷ đồng. Tất cả trò đó Thoa diễn như thật nên nhanh chóng chiếm được niềm tin của người bị hại.
Vài ngày sau, anh Quyên còn giới thiệu anh Nguyễn Văn Úy, Giám đốc Công ty Bảo Yến, quận Đống Đa đến gặp và nhờ Thoa vay hộ vốn ngân hàng số tiền 10 tỷ đồng. Vì chỉ có mục đích lừa đảo nên số tiền nhờ vay càng nhiều, chị ta càng thích, bởi ứng với điều đó là tỷ lệ trích thưởng sẽ cao hơn (4%), tương tự số tiền đặt cọc sẽ cao lên.
Khi đã có đến vài "con mồi", Lê Thị Thoa bắt đầu dàn dựng một kịch bản khá công phu để chiếm lòng tin của họ. Bắt chước quy trình của ngân hàng, chị ta chủ động hẹn và về nhà ông Ngữ ở xã Chu Minh, huyện Ba Vì (Hà Tây) để kiểm tra tài sản thế chấp. Chị ta thuê hẳn xe ôtô con để… “đi cho oách” và đến nơi thì giới thiệu người lái chiếc xe đi thuê ấy là Phó Giám đốc Ngân hàng.
Khi đi kiểm tra tài sản thế chấp của anh Nguyễn Văn Úy, ở xã Mai Đình, huyện Sóc Sơn và xã Liên Hà, huyện Đông Anh (đây là 2 xã mà anh Úy hợp đồng mượn tài sản thế chấp ngân hàng vay vốn), Thoa rủ một người bạn là giáo viên cùng trường đi chơi cùng, đến nơi, giới thiệu người đó là cán bộ ngân hàng đi kiểm tra tài sản. Thoa cũng giả vờ ngó nghé, xem xét giấy tờ, kích thước các ngôi nhà có bìa đỏ đất dùng thế chấp...
Kiểm tra xong, chị ta yêu cầu ông Ngữ, anh Úy giao bìa đỏ đất, bìa hộ khẩu, CMND của người đứng tên tài sản để hoàn thiện hồ sơ vay vốn. Theo yêu cầu của Thoa, từ 24/4 đến đầu tháng 5/2007, trong nhiều lần, ông Ngữ, anh Quyên và anh Úy đã giao cho Thoa tổng cộng 141 triệu đồng đặt cọc. Nhưng từ khi giao tiền thì họ lại chẳng thấy phía ngân hàng có động thái gì nữa, gọi điện giục thì chị ta cứ lấy hết lý do này đến lý do khác bảo phải đợi.
Đến giữa tháng 5/2007, do nghi ngờ, những người bị hại đã đi tìm hiểu chân tướng của Lê Thị Thoa. Khi biết sự thật, họ đã làm đơn tố cáo gửi Công an huyện Sóc Sơn.
Đội CSĐT tội phạm về TTQLKT và CV Công an huyện Sóc Sơn được giao nhiệm vụ điều tra vụ án. Khi bị gọi hỏi, Thoa đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Chị ta đã trả lại cho anh Úy đủ 20 triệu, trả cho anh Quyên và ông Ngữ 62 triệu đồng và hiện còn chiếm đoạt 59 triệu đồng của 2 người nói trên.
Ngày 6/12, Công an huyện Sóc Sơn đã kết luận điều tra vụ án, đề nghị Viện KSND huyện truy tố Thoa về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Thời gian vừa qua, việc lợi dụng nhu cầu vay vốn của các doanh nghiệp để lừa đảo xảy ra khá nhiều. Và đây chính là một bài học cho các doanh nghiệp có nhu cầu ấy, bởi thủ đoạn hoạt động của những kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi, rất khó phát hiện