Giả mạo giấy tờ để chiếm đoạt tiền ngân hàng

09:39 19/12/2020
Nguồn tin từ Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên ngày 18/12, cho biết vừa bắt tạm giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với Nguyễn Trọng Nguyên (SN 1993) trú ở 24/17 Trần Hưng Đạo, phường 6, TP Tuy Hòa (Phú Yên). Cùng tội danh này kẻ chủ mưu Nguyễn Xuân Bình (SN 1994) trú ở thôn Ân Niên, xã Hòa An, huyện Phú Hòa (Phú Yên) đã bị khởi tố, bắt tạm giamgiữa tháng 2/2020.

Kết quả điều tra cho thấy, trong 3 năm (2015-2017) Nguyễn Xuân Bình từng là nhân viên hợp đồng công ty tài chính thuộc một ngân hàng ở TP Hồ Chí Minh, nắm rõ thủ tục vay vốn tiêu dùng qua ứng dụng Snap từ điện thoại Smartphone với định mức vay đến 70 triệu nhưng không cần thế chấp, nên Bình làm giả một số giấy tờ để vay tiền.

Từ mối quan hệ bạn bè và kết bạn qua mạng xã hội, Bình sao chụp lại CMND của nhiều người rồi thay đổi hình ảnh, chỉnh sửa số CMND, tên tuổi, nơi cư trú… và đã tạo ra hơn 400 CMND mới với những thông tin “ảo”. Sau đó, Bình sử dụng CMND giả mạo để xác lập hơn 600 hồ sơ vay vốn tiêu dùng tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền của công ty tài chính nêu trên.

Để nhận được tiền giải ngân từ công ty tài chính, Bình kết bạn một thanh niên ở xã Long Châu, huyện Yên Phong (Bắc Ninh) qua Zalo rồi gửi CMND giả mạo nhờ người bạn này mở hơn 40 tài khoản tại 3 ngân hàng để Bình sử dụng rút tiền vay. Trong số hơn 600 hồ sơ giả mạo do Bình xác lập để vay vốn tín chấp, công ty tài chính đã phê duyệt, giải ngân 48 hồ sơ với tổng số tiền hơn 1,9 tỷ đồng.

Khi tiền giải ngân có trong tài khoản do người bạn ở Bắc Ninh mở giúp, Bình sử dụng Internet Banking để chuyển tiếp vào 3 tài khoản khác tại 2 ngân hàng rồi cùng Nguyễn Trọng Nguyên sử dụng thẻ ATM, ví điện tử Momo để rút tiền tại nhiều nơi ở TP Tuy Hòa (Phú Yên), TP Đà Lạt (Lâm Đồng) và TP Quy Nhơn (Bình Định).

Mặt khác, Nguyên còn vào TP Hồ Chí Minh tìm mua lại 2 thẻ ATM để Bình chuyển tiền vào 2 tài khoản này bằng dịch vụ Internet Banking rồi cùng Bình gửi 400 triệu đồng từ hành vi lừa đảo cho bà Phùng Thị Thu Hiền (SN 1981) trú ở khu phố 3, phường 9, TP Tuy Hòa cất giữ.

Sau khi bị tạm giữ hình sự, Bình khai nhận bằng những thủ đoạn đánh cắp thông tin cá nhân, để giả mạo CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy, trong vòng 6 tháng cuối năm 2018, Bình đã “vẽ” ra 11 bộ hồ sơ vay vốn tín chấp qua ứng dụng Snap và đã được Công ty tài chính phê duyệt, giải ngân 7 hồ sơ với tổng số tiền hơn 248 triệu đồng. Bình đã 4 lần 4 bưu điện ở Phú Yên để nhận 145 triệu đồng và đã “sa lưới”khi nhận tiền lần thứ tư tại Bưu điện huyện Tuy An.

Được biết ngoài việc khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên đã trưng cầu giám định các tài liệu do Bình “vẽ” ra để xử lý trách nhiệm về hành vi “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Từ vụ án này, các ngân hàng cần tăng cường các biện pháp thẩm định, giám sát đối tượng vay vốn tiêu dùng không thế chấp qua mạng Internet; người dân cảnh giác, báo cáo cho Công an nơi gần nhất khi rơi mất hoặc bị kẻ gian trộm cắp, cướp đoạt CMND và các giấy tờ khác để chủ động phòng chống kẻ xấu lợi dụng giấy tờ thực hiện những hành vi vi phạm pháp luật.

Hữu Toàn

Ngày 22/11, Đoàn kiểm tra số 4 của Bộ Công an do Trung tướng Nguyễn Văn Long, Ủy viên Ban Thường vụ Đảng ủy Công an Trung ương, Thứ trưởng Bộ Công an, làm trưởng đoàn, kiểm tra các mặt công tác Công an năm 2024 tại Công an tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu. Tham gia đoàn công tác có đại diện lãnh đạo Văn phòng Bộ Công an và các Cục nghiệp vụ Bộ Công an…

Sau nhiều năm chờ đợi, tuyến Metro đầu tiên của TP Hồ Chí Minh với tên gọi Bến Thành - Suối Tiên (tuyến Metro số 1) cũng đã bước vào giai đoạn gấp rút hoàn thành những công đoạn còn lại để có thể chính thức đưa vào khai thác ngay trong năm nay. Nhưng thời điểm này gánh nặng chi phí hoạt động cũng đã bắt đầu xuất hiện...

Sau một thời gian theo dõi, Công an huyện Đức Thọ, Hà Tĩnh đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm Công nghệ cao Công an Hà Tĩnh, Công Thành phố Hà Nội, Quãng Ngãi, Gia Lai phá thành công chuyên án buôn bán, vận chuyển hàng cấm (pháo) với quy mô lớn, bắt giữ 6 đối tượng, thu giữ trên 2,2 tấn pháo các loại cùng nhiều tang vật liên quan đến vụ án.

Ý thức được việc làm của mình là sai trái, qua sự động viên giải thích của Công an, vợ chồng người con trai chiếm nhà của bà cụ Phạm Thị Trơn (phường Hòa Quý (quận Ngũ Hành Sơn, Đà Nẵng ) đã viết giấy trả nhà. Việc giao trả diễn ra trên tinh thần tự nguyện, dưới sự chứng kiến của đại diện các cơ quan bảo vệ pháp luật cùng chính quyền địa phương.

TAND TP Hồ Chí Minh đang tiếp tục xét xử vụ án xảy ra tại Công ty TNHH Thương mại Vận tải và Du lịch Xuyên Việt Oil (gọi tắt Xuyên Việt Oil). Đáng lưu ý, trong vụ án này, cựu Bí thư Tỉnh ủy Bến Tre Lê Đức Thọ bị đưa ra xét xử 2 tội danh: “Nhận hối lộ” và “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn gây ảnh hưởng đối với người khác để trục lợi” với số tiền "khủng" khiến dư luận xôn xao. Từ những "món quà" đó, cựu Bí thư Tỉnh ủy Bến Tre sở hữu nhiều xe ô tô, đồng hồ đắt tiền và nhiều tài sản có giá trị khác.

Một nhánh cây cổ thụ dài hàng chục mét gãy đổ chắn ngang lòng đường Quốc lộ 12B thuộc thị trấn Mãn Đức, huyện Tân Lạc, tỉnh Hòa Bình, đã được lực lượng CSGT cùng cơ quan chức năng dọn dẹp, đảm bảo giao thông thông suốt, an toàn.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文