Lừa 5 tỉ đồng bằng 100 cuốn sổ đỏ giả
Hơn 2 năm, Phạm Thị Hoài Hương cùng đồng phạm đã kịp “sản xuất” hơn 100 cuốn sổ đỏ từ những phôi sổ đỏ xịn (trong đó 80 sổ chưa kịp sử dụng), lừa đảo chiếm đoạt gần 5 tỉ đồng.
Cơ quan Cảnh sát Điều tra, Công an tỉnh Đắk Lắk vừa có bản kết luận về hành vi làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) để lừa đảo chiếm đoạt tài sản do Phạm Thị Hoài Hương và đồng bọn tiến hành.
Vay vốn ngân hàng làm ăn, nhưng thua lỗ và không có khả năng thanh toán, nên Phạm Thị Hoài Hương, 47 tuổi tại huyện Krông Ana, tỉnh Đắk Lắk nảy sinh ý định làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) để thế chấp, lấy tiền trang trải nợ nần. Sau khi bàn bạc với Đỗ Đắc Quý, cán bộ địa chính buôn Triết, xã Ea Tiêu, huyện Krông Ana, Hương đề nghị Quý lấy cho mình những cuốn sổ đỏ chưa có tên người sử dụng (phơi) mà UBND xã Ea Tiêu giao cho Quý cất giữ.
Theo thỏa thuận, Quý sẽ in tên người được cấp sổ vào những phơi này, đồng thời vẽ sơ đồ trích lục thửa đất của người ấy. Về phần Hương, Hương móc nối với Nguyễn Hữu Thịnh, là thợ chụp ảnh, cũng cư trú tại buôn Triết, xã Ea Tiêu để làm dấu giả và ký giả chữ ký của cán bộ có thẩm quyền.
Hoàn tất việc in tên người được cấp sổ đỏ vào phơi bằng máy tính, Đỗ Đắc Quý sử dụng mẫu sơ đồ trích lục có sẵn tại UBND huyện Krông Ana, rồi dựa vào số liệu do Hương cung cấp, Quý hoàn tất các bản vẽ trích lục với đầy đủ chi tiết như tên họ chủ đất, địa chỉ, kích thước và vị trí đất. Sau đó, Quý, Hương giao những bản trích lục cùng sổ đỏ cho Thịnh, để Thịnh đóng dấu giả (được thực hiện bằng cách vẽ lại từ mẫu dấu thật trên giấy sten....), và ký giả chữ ký của cán bộ chức năng huyện Krông Ana.
Tính từ đầu năm 2003 đến ngày bị Công an tỉnh Đắk Lắk bắt giữ (ngày 13/5/2005), Phạm Thị Hoài Hương cùng đồng phạm đã kịp hoàn tất hơn 100 cuốn sổ đỏ (trong đó 80 sổ chưa kịp sử dụng), lừa đảo chiếm đoạt gần 5 tỉ đồng.
Cuối tháng 11/2004, Phạm Thị Hoài Hương nhờ một người quen là ông Nguyễn Thắng, cư trú tại phường Tân Hòa, TP Buôn Ma Thuột (BMT) dẫn đến tiệm cầm đồ của chị Nguyễn Thị Hoài Thu tại số 793 đường Nguyễn Văn Cừ, phường Tân Hòa để vay 41 triệu đồng. Đầu tháng 12/2004, Hương dùng 2 sổ đỏ giả, thế chấp cho chị Thu, vay thêm hai lần, tổng cộng là 91 triệu đồng.
Cũng với thủ đoạn như vậy, Hương nhờ Nguyễn Thị Mỹ dẫn đến gặp ông Võ Tấn Công, cư trú tại số nhà 48 đường Nguyên Hồng, phường Tân Lợi, TP BMT, rồi dùng sổ đỏ giả mang tên Phạm Thị Mai (là em ruột Hương), và một bản photo copy hộ khẩu cũng của Phạm Thị Mai để thế chấp xin vay 50 triệu đồng. Mười ngày sau, Hương trả đủ ông Phạm Công số tiền này. Đến tháng 4/2005, vẫn bằng sổ đỏ giả, thị Mai, Hương vay tiếp ông Công 70 triệu đồng, và cũng trả đủ. Thấy ông Công đã tin tưởng, Hương vay 80 triệu đồng rồi chiếm đoạt luôn.
Biết rõ Phạm Thị Hoài Hương làm sổ đỏ giả, Nhưng Nguyễn Thị Mỹ, 36 tuổi tại Mộc Hóa, tỉnh Long An, cư trú tại số nhà 71, tổ 2, khối 5, phường Tân Thành, TP BMT vẫn nhờ Hương làm cho 2 sổ mang tên mình với tiền công - thay vì 20 triệu, thì Hương “bớt” cho Mỹ 5 triệu, chỉ lấy 15 triệu đồng vì là chỗ thân tình. Đổi lại, Mỹ tích cực đưa Hương đến những nơi quen biết, để Hương thế chấp sổ giả, vay tiền rồi chiếm đoạt.
Trong đường dây làm giấy tờ giả để lừa đảo, chiếm đoạt, còn có Trần Thị Thanh, Giám đốc Chi nhánh Công ty Nam Thái Dương. Giữa năm 2004, qua một người quen, Thanh biết Hoài Hương có khả năng làm sổ đỏ giả nên tháng 10/2004, Thanh đã nhờ Hương làm cho mình 6 sổ với tiền công 43 triệu đồng. Tháng 12/2004, Thanh nhờ Hương làm 5 sổ giả nữa, chứng nhận quyền sở hữu đất cao su tại xã Ea Tiêu, huyện Krông Ana.
Tiếp theo, vẫn thông qua Nguyễn Thị Mỹ, Thanh làm quen với ông Võ Tấn Công (người đã 3 lần cho Phạm Thị Hoài Hương vay tiền). Do tin tưởng Nguyễn Thị Mỹ, nên ông Công đồng ý cho Thanh thế chấp “sổ đỏ” để vay 150 triệu đồng. Hai tuần sau, đến hạn trả nợ, Hương nhờ Mỹ năn nỉ ông Công, xin lại sổ đỏ để thế chấp cho người khác, lấy tiền trả nợ ông Công. Cuốn sổ đỏ giả này, Thanh đưa cho chị Thúy Oanh (vẫn thông qua Nguyễn Thị Mỹ) để mượn 200 triệu đồng. Trả cho ông Công 150 triệu đồng, còn lại 50 triệu đồng, Thanh chiếm đoạt.--PageBreak--
Tháng 12/2004, khi tiếp xúc với ông Nguyễn Mạnh Hùng, Trần Thị Thanh nói dối rằng mình có 200 hécta cao su tại huyện Krông Ana. Vì muốn nhập hộ khẩu vào TP HCM, nên Thanh nhờ các con ông Hùng đứng tên làm sổ đỏ. Sau khi làm xong, Thanh sẽ đem thế chấp cho các ngân hàng tại TP HCM để vay tiền - và một phần tiền vay này, Thanh sẽ cho ông Hùng mượn làm vốn kinh doanh. Tin lời Thanh, ông Hùng cung cấp hồ sơ giấy tờ của con ruột, con rể cho Thanh.
Khi sổ đỏ (giả) đã hoàn tất, Trần Thị Thanh còn hỏi mượn 105 triệu đồng, để “chi phí làm thủ tục sang tên”. Tháng 1/2005, ông Hùng chết, thấy Thanh lần lữa, không chịu trả nợ nên con ông liền đi xác minh. Khi biết những cuốn sổ đỏ mà Trần Thị Thanh nhờ anh em mình đứng tên chủ quyền, là sổ giả, các con ông Hùng trả lại cho Thanh, nhưng tiền mượn - tổng cộng 605 triệu thì Thanh lờ!
“Siêu” nhất trong đường dây lừa đảo này, có lẽ là dược sĩ Lê Thị Mai, cư trú tại số 87 đường Phan Chu Trinh, phường Thắng Lợi, TP BMT. Sau khi nhờ Hương làm cho mấy cuốn sổ giả, ngày 1/3/2005, thị Mai đem đến UBND phường Thắng Lợi xin xác nhận hồ sơ vay vốn. Do không phát hiện, nên Ủy ban phường đã xác nhận cho Mai. Bằng tờ văn bản có đóng dấu, ký tên ấy, cộng với cuốn sổ dỏm, Mai đã vay của Chi nhánh Quỹ tín dụng Đắk Lắk 1 tỉ đồng, rồi sau đó vay thêm 500 triệu đồng nữa.
Thấy quá dễ dàng, ngày 26/4/2005, Lê Thị Mai đem tiếp một sổ đỏ giả, cũng đến UBND phường Thắng Lợi xin xác nhận hồ sơ vay vốn. Sau đó, Mai ký 2 hợp đồng tín dụng với Phòng giao dịch Thành Nhất - Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn tỉnh Đắk Lắk, mục đích mua máy móc y khoa để hành nghề y dược tư nhân với tổng số tiền là 1,2 tỉ đồng.
Ngày 22/7/2005, vẫn bằng thủ đoạn trên, Mai đem sổ dỏm ra phường xác nhận rồi thế chấp, vay của Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Đắk Lắk 2 lần, tổng cộng 1,2 tỉ đồng. Bên cạnh đó, Mai còn nhờ Nguyễn Thị Mỹ, cầm một sổ dỏm khác, đem thế chấp cho chị Thúy Oanh để vay 150 triệu đồng. Tuy nhiên, trong quá trình thẩm định, Ngân hàng phát hiện Lê Thị Mai sử dụng vốn vay sai mục đích, đồng thời những cuốn sổ đỏ mà Mai dùng để thế chấp là sổ giả, chị Thúy Oanh cũng phát hiện sổ giả nên đã trình báo với Cơ quan Công an.
Không chỉ làm giả sổ đỏ để đem thế chấp, chiếm đoạt tài sản, Phạm Thị Hoài Hương còn làm giả cho một số người khác, để lấy tiền công. Số tiền Hương chiếm đoạt của ông lên tới cả trăm triệu đồng. Trong quá trình điều tra, Cơ quan Điều tra đã thu hồi được 24 sổ, cùng các vật dụng để chế tạo dấu giả như giấy stencil, mực dấu, bút kim, 200 tờ mẫu trích lục bản đồ chưa vẽ và 80 sổ đỏ đã đóng dấu, ký tên đàng hoàng nhưng chưa ghi tên người sở hữu