Nhận diện mô hình đầu tư lừa đảo gắn mác công nghệ siêu lợi nhuận

• Coi chừng “sập tiệm” khi đầu tư tiền ảo
• Tiền ảo Libra của Facebook tiếp tục bị điều tra ở Australia
• Tương lai mờ: Tiền ảo facebook
• Bẫy đầu tư tiền ảo

Và hàng loạt chiêu trò kinh doanh núp bóng cuộc cách mạng công nghệ 4.0 thực chất là để lừa đảo người tiêu dùng góp vốn trên nền tảng thương mại điện tử.

Bài 1: Muôn kiểu lừa đảo đội lốt 4.0

Phá sản vì lòng tham dẫn lối

Forex hay còn gọi là Foreign Exchange (FX), chỉ thị trường đầu tư/giao dịch ngoại hối hay giao dịch tiền tệ, theo hình thức các thành viên tham gia thị trường FX sẽ tiến hành các hoạt động giao dịch liên quan đến việc mua, bán, hoán đổi hàng hóa là các cặp tiền tệ. Đầu tư tài chính Forex không mới, nó đã xuất hiện từ nhiều năm nay, nhưng thời điểm này nở rộ, khi mà các kênh đầu tư truyền thống như vàng, chứng khoán hay bất động sản đang rơi vào cảnh “chợ chiều”.

Chỉ cần lên mạng “seach” cụm từ đầu tư tài chính Forex, trong vòng chưa đến nửa giây, đã có hàng trăm nghìn kết quả cho khách hàng lựa chọn. Chính vì thế, hàng nghìn nhà đầu tư đã mắc bẫy, đặc biệt là với mô hình Forex đa cấp Ponzi (lấy tiền người sau trả cho người trước) để rồi mất cả chì lẫn chài. Theo đó, khoản tiền đầu tư của người đến sau sẽ được dùng để trả cho các khoản hứa hẹn về lợi nhuận đặc biệt cho các nhà đầu tư trước đó. Chu kỳ này diễn ra liên tục cho đến khi nó sụp đổ và kẻ lừa đảo biến mất với tiền của mọi người. Đáng chú ý, thay vì chỉ “đánh” vào đô thị, thời gian gần đây, lừa đảo tài chính có dấu hiệu tăng mạnh, lan đến tận vùng quê, nơi người dân ít hiểu biết về các thủ đoạn lừa đảo tài chính vốn rất phức tạp, để lại hệ lụy rất lớn cho nhiều gia đình, xã hội.

Trường hợp ông T. ở Đắk Lắk là một ví dụ điển hình, ông chật vật nuôi 2 con đi học. Vợ ông bệnh ung thư mất, thanh toán tiền bảo hiểm được hơn 100 triệu, nghe lời dụ dỗ ngon ngọt của 1 người tự xưng là Thự, người dân tộc Thái ở Tây Bắc, ông liền đổ tiền đầu tư tài chính vào dự án Skynet 4fx.

“Gửi ngân hàng lãi suất chỉ còn 6%/năm, tính ra mỗi tháng 100 triệu chỉ được hưởng lãi suất có 500 nghìn đồng, không đủ trang trải cuộc sống của 3 bố con; trong khi đầu tư vào Skynet 4fx, chỉ cần gói 1.100 USD, được hưởng lãi suất 20%, mỗi tháng cả nhà cũng có 5 triệu chi tiêu”, ông T. tính toán và quyết định “xuống tiền”.

Thế nhưng, ngay từ ban đầu, dấu hiệu lừa đảo đã rõ ràng, khi giá USD không được tính theo tỷ giá ngân hàng mà tính theo Skynet 4fx, với mức 1 USD = 25.000 đồng. Tức là với gói 1.100 USD, ông T. phải nộp vào 27.500.000 đồng, thay vì khoảng 25 triệu. Thế nhưng, lợi nhuận đã khiến cho ông T mờ mắt, không nhận ra sự bất thường này.

Đóng tiền xong, trong 7 ngày đầu, ông được trả lãi bằng tiền Ethereum quy ra tiền Việt Nam là gần 700 nghìn đồng. Sau đó, ông nhận được thông báo là do hệ thống trong thời gian nâng cấp nên không được trả lãi. Liên tục sau đó, ông nhận được các thông báo sẽ trả lãi mới bằng đồng tiền Skynet 4fx và đồng tiền này sắp sửa lên sàn. Thế nhưng, lên sàn chẳng thấy đâu, mà lãi cũng mất hút. Cho đến khi không thể đăng nhập được vào trang web Skynet 4fx, cũng không thể liên lạc được với người đàn ông tên Thự, ông T. mới tá hỏa nhận ra mình bị lừa trắng tay.

“Tất cả cuộc sống của 3 bố con tôi trông vào chỗ tiền bảo hiểm của vợ tôi. Giờ mất nó, tôi không biết lấy gì để sống”, ông T tuyệt vọng.

Ông T không phải là trường hợp duy nhất đối mặt với nguy cơ trắng tay vì tham gia đầu tư tài chính kiểu… 4.0 siêu lợi nhuận này. Trong một nhóm kín trên mạng xã hội, anh Trần Văn Hùng (Hà Nội) vừa lên tiếng kêu cứu vì mất hơn 300 triệu đồng do đầu tư vào W..

Theo anh Hùng, anh được một người bạn giới thiệu mô hình đầu tư tài chính W. sinh lời rất cao, chỉ ngồi không cũng lãi ít nhất 2-4%/ngày. Người bạn này liên tiếp mời anh đi ăn, cà phê, đưa ra các hình ảnh chứng thực lợi nhuận, đảm bảo đầu tư W., cuối năm sẽ mua xe VinFast, ở nhà Vinhomes. Tin tưởng bạn, anh dốc sạch 200 triệu đồng tiền hàng để nạp vào tài khoản và tham gia nhóm tín hiệu.

 Thế nhưng, chỉ sau 3 ngày “đánh” theo lệnh của nhóm tín hiệu, tài khoản của anh cháy sạch. Đáng tiếc là không nhận ra mình bị lừa, anh tiếp tục vay thêm 5.000 USD nạp vào để mong “gỡ gạc” nhưng cũng mất sạch, trong khi người bạn giới thiệu cũng trở mặt và chặn số điện thoại của anh.

Hay như trường hợp chị Nguyễn Thị T. (Long Biên, Hà Nội) cũng là 1 ví dụ điển hình. Được mời chào từ người quen, chị mở một tài khoản mua và một tài khoản bán trên BBI Mall của Công ty cổ phần Công nghệ Internet BBI Việt Nam, sau đó chị đóng 100 triệu đồng vào tài khoản công ty để mua hàng (đơn hàng ảo) và nhận 1,1 tỷ điểm thưởng (nhân 10 lần) của công ty. Số điểm thưởng này được công ty cho đổi và rút ra bằng tiền mặt với tỷ lệ 0,05%/ngày (tương ứng 500.000 đồng/ngày).

“Theo tính toán của tôi, thì sau 1 năm, sẽ nhân gần gấp đôi khoản tiền đầu tư. Thế nhưng, chỉ mới rút được gần 20 triệu đồng thì công ty tắt app, không cho rút tiền, hơn 80 triệu đồng tiền gốc của tôi vẫn chưa đòi về được. Tôi lên tận trụ sở công ty, nhưng thấy công ty đóng cửa, lãnh đạo công ty trốn biệt, không ai nghe máy”, chị T. bức xúc.

Được biết, nạn nhân của BBI hiện có rất nhiều vì riêng cộng đồng tham gia BBI đã lên tới 1 triệu thành viên. Nhiều nhà đầu tư tham gia BBI ở nhiều tỉnh như Bắc Ninh, Hải Dương, Hà Tĩnh, Nghệ An, Thanh Hóa… cho biết đang làm đơn kiện BBI về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Ma trận đa cấp

Để tìm hiểu về các hình thức lừa đảo đầu tư núp bóng công nghệ, chúng tôi liên hệ với Huân - một người giới thiệu là làm cho dự án AT Capital. Với lời hứa hẹn siêu lợi nhuận: đầu tư 1, được 5, Huân cam kết đây là hình thức đầu tư tài chính dựa trên đồng tiền kỹ thuật số Ethereum.

“Tiền ảo là đồng tiền của tương lai, tuy hiện nay Ethereum không có giá trị cao bằng Bitcoin, nhưng đây chính là cơ hội để những người “đi tiên phong” kiếm lợi nhuận. Sự phát triển của đồng tiền chính là nguồn sinh lợi, không cần làm gì, tiền cũng sẽ “đổ về ầm ầm, đếm mỏi tay”, Huân khẳng định. 

Chúng tôi liên lạc được với bà Bùi Thị B., là 1 nạn nhân của mô hình này. Bà B. cho biết nghe theo giới thiệu, bà đầu tư vào AT Capital, cứ bỏ vào 1 E thì AT Capital bỏ ra 4 E cho lãi trước và trả lãi hàng ngày, nhưng mỗi ngày chỉ 0,001 hoặc 0,002 E, cho đến khi hết 5E nói trên.

“Thế nhưng, việc “nhỏ giọt” này khiến cho số tiền tưởng “ngon ăn” trở nên quá bèo bọt, mệt mỏi. Đấy là chưa kể, AT Capital còn yêu cầu nhà đầu tư phải phát triển được “tuyến dưới”, nghĩa là gọi thêm các nhà đầu tư khác thì mới được trả lãi. Khi tôi không đồng ý, thắc mắc với người môi giới là tại sao lúc đầu không nói rõ quy định phải “phát triển tuyến dưới” mới được trả lãi, thì người môi giới nói tại tôi không tìm hiểu kỹ và bảo cái gì cũng phải có giá của nó, không làm thì sao có ăn được. Lúc này, chúng tôi hoàn toàn bị kẹt, vì khi tham gia, tất cả chỉ nói miệng, không có hợp đồng, không có cam kết”, bà B. cho biết.

Cũng mang danh nghĩa đầu tư trên cơ sở phát triển của đồng tiền tương lai - đồng tiền kỹ thuật số, khi tiếp cận với dự án đầu tư tài chính Emas Fintech, chúng tôi được giới thiệu đây là mô hình giao dịch duy nhất trên thế giới, là dự án tiền ảo kết hợp với tiền tệ, kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch giữa các cặp tiền ảo - hình thức giống như giao dịch các cặp ngoại tệ trên sàn Forex.

Với những lời quảng cáo “có cánh” như dự án đã nghiên cứu và phát triển được công nghệ giao dịch mang tên Ntrade (chỉ 5 giây) có thể giao dịch được 51.000 cặp tiền tệ; áp dụng thuật toán Ntrade với Crypto và được trực tiếp 3 sàn giao dịch lớn nhất thế giới mời hợp tác - Binance - Krakel- Liquid… 

Cũng theo giới thiệu, công ty này đưa ra cam kết lợi nhuận 1 - 3% với mỗi giao dịch và 15 - 30% mỗi tháng. Tùy thuộc vào số tiền nhiều hay ít nhà đầu tư tham gia theo các gói mà được hưởng 50%, 60% hay 70% lợi nhuận giao dịch. Kết quả giao dịch được công khai trên tất cả phương tiện truyền thông.

Ngoài lợi nhuận từ giao dịch, nhà đầu tư còn được hưởng 2 - 3 loại lợi nhuận và hoa hồng chia sẻ khác từ hệ thống... Với hàng loạt quyền lợi ngất ngưởng, lại được “minh bạch” trên các phương tiện truyền thông, chưa kể là việc đầu tư dựa trên nền tảng số khiến cho người nghe hoa mắt.

Tuy nhiên, khi chúng tôi đề cập vấn đề pháp lý của Emas Fintech Việt Nam như trụ sở đăng ký, con dấu, người đại diện pháp luật… để làm hợp đồng góp vốn, người môi giới cho rằng đây là hình thức đầu tư bằng AI (trí tuệ nhân tạo), EA (Expert Advisor - phần mềm giao dịch tự động), không cần phải có mấy thủ tục “hành là chính” như hợp đồng và cam kết nữa(!?)