Nhân viên lừa ngân hàng hơn trăm tỷ đồng

Sáng 23/9, TAND TP Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử vụ án liên quan đến bốn tội danh: tham ô tài sản, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Bị cáo Trần Lệ Thủy được cơ quan công tố xác định giữ vai trò chủ mưu và trực tiếp cùng các đối tượng khác thực hiện tội phạm.

Theo cáo buộc của cơ quan công tố, từ năm 2003 đến tháng 4/2008, Trần Lệ Thủy với chức trách là thủ quỹ Quỹ tiết kiệm số 1, Ngân hàng Đầu tư phát triển (BIDV) Thái Bình, và là giao dịch viên Phòng dịch vụ khách hàng BIDV Đông Đô đã lợi dụng nhiệm vụ, quyền hạn được giao, cấu kết với người thân, bạn bè và một số cán bộ của Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh Thành Công (Hà Nội) sửa chữa, xác nhận khống số tiền dư trên giấy chứng nhận gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn của Ngân hàng Ngoại thương Thái Bình và Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh Thành Công, sau đó đem thế chấp tại BIDV Thái Bình và BIDV chi nhánh Đông Đô để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng trên.

Tại BIDV Thái Bình: Trần Lệ Thủy, Trần Thị Huyền (em gái Thủy) và Trần Chí Dân đã làm giả, sửa chữa và tráo đổi 14 giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn có số dư tiền gửi thật là 1.400 USD thành 2.540.428 USD. Sau đó Trần Thị Huyền đã ký 115 khế ước vay tiền của ngân hàng với số tiền gần 256 tỷ đồng. Trước khi sự vụ bị phát giác, ba đối tượng đã thanh toán và trả nợ tiền gốc được một phần.

Cơ quan công tố xác định, Thủy, Huyền và Dân đã có hành vi tham ô tài sản số tiền 29 tỷ 430 triệu đồng. Tại BIDV Đông Đô: số tiền chiếm đoạt được từ Thái Bình, Thủy chỉ đạo Huyền chuyển vào tài khoản do Thủy mở tại BIDV Thái Bình, sau đó chuyển lên Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh Thành Công và mở sổ gửi tiền tiết kiệm đứng tên Trần Chí Dân, Ngô Thị Thanh Huyền (vợ Dân), Mai Thị Hằng (cháu Thủy) và Thái Thị Yên (bạn Thủy). Có sổ tiết kiệm, Dân đem thế chấp tại BIDV Đông Đô.

Cơ quan điều tra xác định: Trần Lệ Thủy, Trần Chí Dân, Nguyễn Thị Thu, Ngô Thị Thanh Huyền, Thái Thị Yên và Trần Thị Huyền đã thực hiện hành vi lừa đảo để chiếm đoạt của BIDV Đông Đô số tiền gần 175 tỷ đồng.

11 bị cáo trong ngày đầu xét xử.

Trong vụ án này, cơ quan điều tra cũng đã làm rõ hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng của một số cán bộ và lãnh đạo BIDV Đông Đô và Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh Thành Công.

Cụ thể: Nguyễn Thị Minh Hằng, trong quá trình thực thi nhiệm vụ đã không tuân thủ nghiêm ngặt công tác bảo quản con dấu, đã đóng dấu khống vào các phôi trắng giấy chứng nhận gửi tiền tiết kiệm và đưa chìa khóa két bảo quản con dấu của cơ quan cho Nguyễn Thị Thu.

Lợi dụng điều này, Thu đã sử dụng các phôi trắng được đóng dấu khống để ký phát hành và tự ký tên, đóng dấu xác nhận khống 8 giấy xác nhận có số dư 190 triệu đồng thành số tiền hơn 272 tỷ đồng cho Trần Lệ Thủy

Vũ Khắc Thành đã thực hiện không đúng các quy định về cho vay tín dụng và các quy định về phân cấp quản lý, điều hành, ủy quyền trong hoạt động tín dụng do cấp trên ban hành khi trực tiếp ký 8 giấy đề nghị kiêm phong tỏa giấy tờ có giá do Thủy đưa mà không có ý kiến hoặc tờ trình của lãnh đạo cấp phòng. Ngoài ra, Thành còn ký duyệt ba món vay có tổng trị giá 21 nghìn tỷ đồng. Đến nay còn gần 16 nghìn tỷ đồng chưa thu hồi được.

Phạm Thị Hồng Thái thừa nhận đã sử dụng kết quả xác nhận 8 giấy xác nhận kiêm phong tỏa giấy tờ của Vũ Khắc Thành để ký duyệt 12 món vay với tổng số tiền 205,6 tỷ đồng (hiện còn 151,7 tỷ đồng) chưa thu hồi được...

Phiên tòa sẽ diễn ra trong nhiều ngày.