Nhẹ dạ cho mượn "sổ đỏ", mất trắng nhà cửa

12:50 14/03/2011
Vì tin người họ hàng có mác GĐ trên Hà Nội, nhiều gia đình tại huyện Đức Thọ (Hà Tĩnh) đã cho ông GĐ mượn “sổ đỏ” vay tiền NH. Khi vị GĐ vỡ nợ, những người họ hàng liền bị ngân hàng cưỡng chế, niêm phong, phát mại tài sản để thu hồi nợ.

Ngày 12/3, cơ quan CSĐT tội phạm về kinh tế và chức vụ Công an tỉnh Hà Tĩnh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với các đối tượng: Nguyễn Thị Hương (50 tuổi), quê quán xã Sơn Trà huyện Hương Sơn, nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Đức Trung, thuộc Chi  nhánh Ngân hàng No&PTNT huyện Đức Thọ (Hà Tĩnh) về tội "Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng"; Trần Trung Kiên (32 tuổi), quê ở xã Trường Sơn (Đức Thọ), nguyên cán bộ tín dụng, Phòng giao dịch Đức Trung (Đức Thọ) về tội "Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" và tội "nhận hối lộ"; Nguyễn Minh Hải (39 tuổi), quê xã Thái Yên (Đức Thọ), nguyên Giám đốc Công ty CPTM - CN Thịnh Phát - Hà Nội về tội "đưa hối lộ". Đồng thời ra lệnh bắt tạm giam 3 bị can: Nguyễn Thị Hương, Trần Trung Kiên và Nguyễn Minh Hải để tiếp tục điều tra làm rõ.

Bắt giữ Nguyễn Minh Hải.

Cuối năm 2008, Nguyễn Minh Hải - Giám đốc Công ty cổ phần Thương mại - Công nghiệp (CPTM-CN) Thịnh Phát - Hà Nội làm ăn thua lỗ dẫn đến nợ các ngân hàng tại Hà Nội và một số cá nhân với số lượng lớn. Trong một lần về thăm quê, với ý định huy động vốn mang ra Hà Nội trả nợ, Nguyễn Minh Hải đã nhờ một người bạn học thời phổ thông ở cùng xã giới thiệu làm quen với Trần Trung Kiên - cán bộ tín dụng và Nguyễn Thị Hương - Giám đốc Phòng giao dịch Đức Trung để tìm cách vay vốn.

Theo đó, để có tài sản thế chấp vay tiền của Ngân hàng No&PTNT Đức Thọ tại phòng giao dịch này, Nguyễn Minh Hải đã trực tiếp gặp 12 hộ dân (hầu hết là anh em họ hàng - PV) mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và nhờ những hộ này đứng tên trong hồ sơ vay tiền ngân hàng giúp cho Hải "thêm vốn" kinh doanh nhập khẩu hàng hóa.

Do có quan hệ là anh em ruột thịt, họ hàng và bạn bè thân nên những người này tự nguyện giúp Nguyễn Minh Hải và không đưa ra bất cứ điều kiện gì, tất cả chỉ thỏa thuận bằng miệng "Hải chịu trách nhiệm thanh toán nợ gốc và lãi cho ngân hàng".

Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2008 đến tháng 12/2009, định kỳ hàng tháng vị giám đốc này đều chuyển tiền về tài khoản của cô em gái ruột của mình mở tại phòng giao dịch Đức Trung để thanh toán tiền gốc và lãi hàng tháng cho 4 hộ với số tiền 1,8 tỷ đồng.

Việc 12 hộ dân ở xã Thái Yên (Đức Thọ) cho Nguyễn Minh Hải mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất làm tài sản thế chấp vay tiền ngân hàng sẽ không có gì đáng nói nếu như sự việc không diễn ra nhiều lần và số tiền vay thấp hơn giá trị thực tế tài sản thế chấp. Tuy nhiên, thấy việc vay vốn khá thuận lợi nên Nguyễn Minh Hải đã tìm cách thông đồng với cán bộ ngân hàng nhờ "chỉ giáo" nhằm tiếp tục "lập hồ sơ thế chấp tài sản" gồm đất và nhà ở cũng của 12 hộ dân nói trên để sản xuất đồ mộc, làm nhà ở(?).

Trần Trung Kiên và Nguyễn Thị Hương.

Cụ thể như kê khai khống hợp thức hóa tài sản của anh V. cho vay 2 lần tổng cộng 1,1 tỷ đồng; hộ ông D. 1,2 tỷ đồng; hộ anh T. 1,1 tỷ đồng ... Với tài "biến hóa” này, trong khoảng thời gian từ tháng 11/2008 đến tháng 4/2009, phòng giao dịch Đức Trung đã cho Hải vay tổng số tiền lên tới 14,5 tỷ đồng. Quá trình sử dụng tiền vay, Hải đã hoàn trả được 1,8 tỷ đồng, còn nợ gốc 12,7 đồng.

Thế nhưng, kể từ đầu năm 2010 đến nay, Nguyễn Minh Hải không có tiền chuyển về thanh toán dẫn đến dư nợ quá hạn với số lượng lớn, đến nay không thể thu hồi được. Theo báo cáo của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam chi nhánh Hà Tĩnh, tính đến tháng 3/2011 tiền gốc và tiền lãi mà Nguyễn Minh Hải đã vay là 14,390 tỷ đồng.

Tiếp xúc với các hộ dân đã cho Nguyễn Minh Hải mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất làm tài sản thế chấp, hầu hết mọi người khá bức xúc. Vì tin Hải mà các gia đình liên tục bị ngân hàng đòi nợ và áp dụng các biện pháp cưỡng chế, niêm phong, phát mại tài sản để thu hồi nợ. Tuy nhiên, các hộ dân này cũng ý thức được trách nhiệm của mình vì đã nhẹ dạ cả tin đưa tài sản của gia đình ra thế chấp cho người khác vay tiền ngân hàng nên mới ra tình cảnh này.

Tại cơ quan điều tra, bước đầu Nguyễn Minh Hải khai nhận: Toàn bộ số tiền vay được tại phòng giao dịch Đức Trung, Công ty CPTM-CN Thịnh Phát đã trả 4 tỷ đồng nợ thuế nhập khẩu và thuế VAT năm 2008 và trả 5 tỷ đồng tiền nợ một ngân hàng ở Hà Nội, số tiền còn lại nhập quỹ và sử dụng vào hoạt động của Công ty. Để vay được số tiền nói trên, Hải đã nhiều lần "lót tay" cho Trần Trung Kiên tổng cộng 140 triệu đồng, Nguyễn Thị Hương 95 triệu đồng.

Được biết, hiện Công ty CPTM-CN Thịnh Phát do Nguyễn Minh Hải làm giám đốc đã ngừng hoạt động, toàn bộ tài sản của gia đình và công ty đã bán và thế chấp nhưng vẫn còn nợ trên 10 tỷ đồng không có khả năng thanh toán

H. Phú - Đ.Vũ - Văn Hùng

Hơn 200 cán bộ, chiến sĩ đầu tiên thực hiện bốc thăm vị trí căn hộ của dự án nhà ở cho lực lượng vũ trang Công an nhân dân (CAND) tại phường Thanh Liệt, TP Hà Nội bằng phương thức bốc thăm ngẫu nhiên, công khai trước sự chứng kiến của các bên liên quan, nhằm đảm bảo minh bạch và tuân thủ đúng quy định pháp luật.

Nga và Ukraine ngày 15/5 đã tiến hành trao đổi tù binh chiến tranh, mỗi bên trao trả 205 người, trong khuôn khổ một thỏa thuận liên quan tới lệnh ngừng bắn kéo dài ba ngày hồi đầu tháng này do Tổng thống Mỹ Donald Trump làm trung gian.

Ngày 15/5, trong khuôn khổ chuyến thăm Triều Tiên thông báo kết quả Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XIV của Đảng Cộng sản Việt Nam, Đặc phái viên của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm, đồng chí Lê Hoài Trung, Ủy viên Bộ Chính trị, Bộ trưởng Bộ Ngoại giao đã hội kiến đồng chí Jo Yong Won, Chủ tịch Ủy ban Thường vụ Hội nghị Nhân dân Tối cao kiêm Chủ tịch Hội nghị Nhân dân Tối cao nước Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên.

Chiều 15/5, sau 3 ngày làm việc phiên tòa sơ thẩm xét xử Bùi Đình Khánh và đồng bọn trong vụ án ma túy đặc biệt nghiêm trọng đã kết thúc. Hội đồng xét xử TAND tỉnh Quảng Ninh đã tuyên án.

Thực hiện Quyết định đặc xá năm 2026 của Chủ tịch nước, thời gian qua, Trại giam Nam Hà (Bộ Công an) đã và đang triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm bảo đảm công tác xét đề nghị đặc xá diễn ra chặt chẽ, khách quan, đúng quy định pháp luật, đồng thời thể hiện rõ tính nhân văn trong chính sách khoan hồng của Đảng, Nhà nước.

Nhóm Tuyên điều khiển ô tô ra trước cửa quán cà phê, sau đó kéo tay chị N đẩy lên xe. Khi chị N cố chống cự thì bị Tuyên đấm ba phát vào vùng đầu. Sau khi bị ép lên xe và bị đưa sang Khu đô thị Vinhomes Ocean Park 2, tỉnh Hưng Yên (cũ), chị N buộc phải hứa trả tiền mới được đưa trở về Hà Nội.

Việc xây dựng và ban hành Nghị quyết của Ban Chấp hành Trung ương về xây dựng xã hội trật tự, kỷ cương, an toàn, lành mạnh, văn minh, hài hòa, phát triển là yêu cầu khách quan, cấp thiết, có ý nghĩa chiến lược, gắn trực tiếp với yêu cầu quản lý, phát triển xã hội, bảo đảm an ninh con người, giữ vững ổn định chính trị - xã hội, tăng cường quốc phòng, an ninh và phát triển đất nước nhanh, bền vững trong kỷ nguyên mới.

Giữa nhịp giao thương sôi động tại cửa khẩu Kim Thành – điểm trung trung chuyển lớn về hàng hóa, phương tiện và lao động của tỉnh Lào Cai, những cuộc kiểm tra ma túy đột xuất vẫn âm thầm diễn ra cả ngày lẫn đêm.

Thời gian qua, mặc dù lực lượng CSGT Công an tỉnh Thanh Hóa liên tục ra quân, xử lý quyết liệt đối với các hành vi vi phạm về trật tự ATGT, nhất là tình trạng xe quá tải, quá khổ, cơi nới thành thùng. Tuy nhiên, vì lợi nhuận, một số chủ xe, lái xe vẫn cố tình vi phạm, như lợi dụng đêm tối hoặc những khung giờ vắng lực lượng chức năng làm nhiệm vụ để chở hàng quá tải.

Ngày 15/5, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Cao Văn Hùng (SN 1973, ở xã Thiên Lộc, Hà Nội) về tội “Giết người” và tội “Hủy hoại tài sản”. Bị cáo Hùng có hành vi mua xăng về đốt quán cà phê số 258 Phạm Văn Đồng (Hà Nội) khiến 11 người chết, 4 người bị thương và thiêu rụi nhiều phương tiện, hàng hóa tương đương 2,6 tỷ đồng. Vụ án đặc biệt nghiêm trọng này xảy ra đêm 18/12/2024.

Chiều 15/5, Tổng thống Mỹ Donald Trump rời Bắc Kinh sau hai ngày hội đàm với Chủ tịch Trung Quốc Tập Cận Bình, trong khuôn khổ chuyến thăm được đánh giá là mang đậm tính biểu tượng nhưng chưa tạo ra các đột phá lớn về thương mại hay địa chính trị.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文