Quyết liệt đấu tranh với tội phạm cho vay lãi nặng, tín dụng đen

07:52 02/08/2019
Thời gian gần đây tại nhiều địa phương xuất hiện nhiều vụ việc các đối tượng lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính để cho vay lãi nặng, hoạt động “tín dụng đen” gây bức xúc trong nhân dân, ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự (ANTT). Để chủ động ngăn chặn tình trạng trên, lực lượng Công an đã triển khai đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này.


Qua công tác nắm tình hình, sử dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, Cơ quan cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Ninh Bình điều tra, làm rõ, ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Thơm, sinh năm 1988, trú ở xã Đồng Phong, huyện Nho Quan về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Nguyễn Thị Thơm khai: Từ tháng 10-2018 đến nay đã cho 14 người vay lãi nặng với số tiền trên 2 tỷ đồng, thu lời bất chính trên 77 triệu đồng. lực lượng Công an đã thu giữ 14 xe máy, 12 đăng ký xe máy, 1 điện thoại di động, tiền và nhiều sổ sách, giấy tờ liên quan đến việc cho vay lãi nặng.

Công an huyện Yên Khánh đã phát hiện nổi lên đối tượng Nguyễn Văn Bẩy, sinh năm 1971 và vợ là Nguyễn Thị Mai, sinh năm 1968, cùng trú tại xóm Chợ Xanh, xã Khánh Thiện, có biểu hiện cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

11 đối tượng trong ổ nhóm cho vay lãi nặng.

Bằng việc sử dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, ngày 28-5-2019, Công an huyện Yên Khánh đã phá chuyên án bắt quả tang vợ chồng đối tượng Nguyễn Văn Bẩy khi đang nhận số tiền 50 triệu đồng tiền lãi từ bà Nguyễn Thị Quy, trú tại xóm 10, xã Khánh Mậu, huyện Yên Khánh.

Các đối tượng khai đã cho bà Quy vay số tiền 260.000.000 đồng từ ngày 29-1-2019 với lãi suất là 4.000 đồng/ triệu/ ngày. sau 4 tháng, tổng số tiền theo như giấy vay nợ mà bà Quy phải trả là 410.000.000 đồng, tăng thêm 150.000.000 đồng so với số tiền ban đầu bà Quy đã vay.

Theo Công an tỉnh Ninh Bình, hoạt động của các loại tội phạm này vẫn còn tiềm ẩn những vấn đề hết sức phức tạp, thời gian tới, bên cạnh việc tiếp tục đẩy mạnh công tác tuyên truyền, thông báo phương thức, thủ đoạn hoạt động để nhân dân hiểu, chủ động đề cao cảnh giác, phòng ngừa, tố giác tội phạm. Lực lượng Công an cần tích cực rà soát, đánh giá phân loại các đối tượng, các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính hoạt động trái phép để có biện pháp đấu tranh, không để hoạt động này trở thành vấn đề nhức nhối, ảnh hưởng đến tình hình ANTT trên địa bàn.

l Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đang điều tra khám phá hàng chục vụ án “tín dụng đen”. Trong số đó, đáng chú ý là vụ án do Triệu Đình Hoan, trú tại phường Văn Quán, quận Hà Đông, TP Hà Nội, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần đầu tư Hải Linh cầm đầu và 10 đồng phạm do Hoan chỉ đạo bị khởi tố về tội "Cho vay lãi nặng" theo qui định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Quá trình tố tụng vụ án cho thấy, cuối năm 2010, Triệu Đình Hoan mở Công ty Hải Linh và núp bóng doanh nghiệp này để cho vay lãi nặng. Khách hàng của Hoan chủ yếu là các doanh nghiệp vay để đáo nợ ngân hàng và khách hàng cá nhân vay tiền với tỷ lệ lãi suất từ 2.000đ đến 5.000đ/triệu/ngày.

Khách hàng chỉ cần ghi thông tin cá nhân trong giấy tờ do Hoan soạn sẵn, nhưng không ghi tiền lãi suất trên giấy và thống nhất cứ 10 ngày phải đóng lãi một lần; nếu không trả đúng kỳ hạn thì Hoan sẽ cộng số tiền lãi vào tiền gốc và tiếp tục tính lãi của số tiền gốc để yêu cầu khách phải trả... Trong số các khách hàng của Hoan có người vay 70 tỷ đồng từ năm 2017.

Đến tháng 10-2018 đã trả 60 tỷ đồng tiền lãi. Tháng 11-2018, nạn nhân không còn khả năng trả lãi cho Hoan nữa nên số tiền nợ đến khi vụ việc vỡ lở đã lên tới gần 138 tỷ đồng. Như vậy, chỉ sau 1 năm, số tiền cả gốc lẫn lãi nạn nhân phải trả đã gấp gần 2 lần so với tiền gốc, đó là chưa kể chị này đã trả 60 tỷ đồng tiền lãi, chỉ còn thiếu 10 tỷ đồng là đủ tiền số tiền gốc vay!

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội bước đầu xác định có 7 người đang nợ tiền của Hoan, với số tiền nợ rất lớn. Đồng thời xác minh 6 doanh nghiệp tư nhân vay tiền của Hoan để đáo nợ, hiện còn nợ Hoan hàng trăm tỷ đồng. Được biết, để có tiền cho vay, Hoan đã huy động từ một số cá nhân, với số vốn lên tới hơn 960 tỷ đồng và huy động thêm cả trăm tỷ đồng để cho vay. Số lãi suất huy động từ 1.500 đồng đến 2.000 đồng/triệu/ngày. Nhưng Hoan cho người vay với lãi suất 5.000 đồng/triệu/ngày, hưởng chênh lệch hơn gấp đôi so với lãi suất huy động.

Đây là ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” có tổ chức, núp bóng doanh nghiệp và có sự câu kết chặt chẽ với nhau tạo thành một đường dây khép kín hoạt động hoành hành với qui mô lớn, lãi suất cao, giá trị lên tới hơn một nghìn tỷ đồng, gây nhức nhối trong dư luận xã hội.

Hành vi nêu trên đã phạm vào Điều 201, Bộ luật Hình sự năm 2015 về tội “cho vay lãi nặng”, quy định:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.

Tố Uyên - Minh Khoa

Tối 23/12, Bệnh viện Đa khoa tỉnh Tây Ninh cho biết, lúc 15h30 cùng ngày, đã tiếp nhận điều trị 5 ca bị bỏng và bị thương nặng được chuyển đến từ Trung tâm Y tế huyện Tân Biên. Có 4/5 nạn nhân đã được Bệnh viện đa khoa tỉnh Tây Ninh chuyển đến Bệnh viện Chợ Rẫy (TP Hồ Chí Minh) tiếp tục điều trị.

Bộ trưởng Bộ Giao thông Vận tải (GTVT) Trần Hồng Minh vừa công điện gửi Cục Đường cao tốc Việt Nam, Cục Đường bộ Việt Nam, các ban quản lý dự án, nhà đầu tư về việc đẩy nhanh tiến độ thực hiện 8 dự án đầu tư kinh doanh công trình trạm dừng nghỉ trên tuyến cao tốc Bắc-Nam phía Đông.

46,15% cơ quan, doanh nghiệp bị tấn công mạng trong năm 2024; Số vụ tấn công mạng ước tính lên tới hơn 659.000 vụ; Việt Nam thiếu hụt nghiêm trọng nhân lực chuyên trách về an ninh mạng; Tấn công có chủ đích, tấn công gián điệp và tấn công mã hoá dữ liệu là những hình thức tấn công phổ biến nhất; Tỷ lệ sử dụng sản phẩm, dịch vụ “Make in Vietnam” còn rất khiêm tốn, chỉ 24,77%; Tình trạng lộ lọt dữ liệu cá nhân đáng báo động nhưng công tác đảm bảo an ninh còn nhiều lúng túng.

Ngày 23/12, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết, liên quan vụ án "Đưa hối lộ" và "Nhận hối lộ" xảy ra tại tại Ban Quản lý Khu Kinh tế Dung Quất và các KCN tỉnh Quảng Ngãi đã khởi tố thêm tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” đối với một số đối tượng.

Sáng mai (24/12), TAND TP Hà Nội sẽ mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử 17 bị cáo trong vụ án chuyến bay giải cứu (giai đoạn 2) về các tội: “Đưa hối lộ”, “Nhận hối lộ”, “Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ” và “Che giấu tội phạm”.

Ngày 23/12, Sở Y tế TP Hồ Chí Minh cho biết đã nắm thông tin phản ánh của người thân một nữ bệnh nhân trẻ trên mạng xã hội Facebook về hành vi thiếu chuẩn mực của bác sĩ nam khi siêu âm tuyến giáp, tim và bụng. Sự việc xảy ra tại Phòng khám Đa khoa thuộc Công ty cổ phần Đầu tư Tư vấn dịch vụ y tế Y Đạo (địa chỉ 46-48 Ngô Quyền, phường 5, quận 10).

Công an huyện Lục Nam, Bắc Giang đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính số tiền 5 triệu đồng đối với M.V.S về hành vi “Cung cấp, chia sẻ thông tin giả mạo, thông tin sai sự thật, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm uy tín của cơ quan, tổ chức, danh dự, nhân phẩm của cá nhân”.

Quyết tâm duy trì mô hình "Ngã tư an toàn giao thông" hiệu quả, thay đổi bộ mặt giao thông Thủ đô, lực lượng CSGT xử lý nghiêm tất cả những tài xế xe máy và ô tô có thói quen đứng đè vạch dừng hoặc đè vạch sang đường của người đi bộ, khi bị xử lý lại đổ lỗi do đường đông và đi vội.

Dự án xây dựng, mở rộng Quốc lộ 50 (QL50) đoạn qua địa bàn huyện Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh với chiều dài hơn 6,9km, tổng mức đầu tư gần 1.500 tỷ đồng từ nguồn vốn ngân sách Trung ương và TP Hồ Chí Minh với mục tiêu giảm ùn tắc giao thông nghiêm trọng trên tuyến nối từ TP Hồ Chí Minh đi Long An, Tiền Giang dù đã được HĐND thành phố thông qua chủ trương đầu tư từ tháng 6/2021, nhưng đến nay nhiều gói thầu xây lắp chính mới đạt tỷ lệ rất thấp…

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文