TP Hồ Chí Minh: Cán bộ làm hồ sơ khống để chiếm đoạt tiền ngân hàng
Ngày 7/9, Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT & CV Công an TP Hồ Chí Minh đã thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh khám xét đối với Trần Ngọc Ẩn (SN 1953, ngụ tại 60/76 Cây Trâm, phường 9, quận Gò Vấp) - Chủ tịch Công đoàn xí nghiệp bán lẻ xăng dầu thuộc Công ty Xăng dầu khu vực II, can tội: "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Được biết, Trần Ngọc Ẩn được giao làm Chủ tịch Công đoàn Xí nghiệp Bán lẻ xăng dầu từ năm 1999. Trong thời gian này, Ngân hàng Đông Á có chương trình cho vay tín dụng tiêu dùng với lãi suất thấp.
Thủ tục đơn giản, không cần tài sản thế chấp, chỉ cần hợp đồng liên kết với nội dung: Ngân hàng Đông Á đồng ý cho cán bộ, công nhân viên Xí nghiệp Bán lẻ xăng dầu vay trả góp mua sắm hàng hóa tiêu dùng, chi tiêu cá nhân.
Giấy ủy quyền cho một người đại diện xí nghiệp bán lẻ xăng dầu chịu trách nhiệm hoàn toàn trong việc quản lý chương trình tín dụng tiêu dùng và ký duyệt giấy đăng ký vay góp của toàn thể cán bộ, công nhân viên Xí nghiệp.
Cử một người theo dõi thu tiền góp hàng tháng tại đơn vị nộp lại cho Ngân hàng và thay mặt xí nghiệp nhận tiền hoa hồng sau mỗi đợt thanh lý.
Dựa vào chương trình này, ngày 24/8/1999 Trần ngọc Ẩn có tờ trình gửi Giám đốc Xí nghiệp đề nghị ký hợp đồng liên kết với Ngân hàng Đông Á thực hiện chương trình trên. Đồng thời đề nghị Giám đốc ủy quyền cho Trần Ngọc Ẩn chịu trách nhiệm quản lý chương trình tín dụng tiêu dùng và ký duyệt giấy đăng ký vay của cán bộ, công nhân viên (CBCNV).
Phân công chị Nguyễn Thị Thu Yến thu tiền góp hàng tháng của CBCNV. Tờ trình trên được Ban Giám đốc Xí nghiệp duyệt. Ngân hàng Đông Á và Xí nghiệp Bán lẻ xăng dầu đã ký hợp đồng liên kết.
Thực hiện hợp đồng trên, từ năm 1999 đến tháng 7/2007, Trần Ngọc Ẩn đã lập hồ sơ đề nghị 95 đợt cho 670 lượt người vay. Trong đó chỉ có 57 trường hợp là có cán bộ, công nhân viên Xí nghiệp vay thật. Số còn lại do Ẩn lập hồ sơ khống và giả chữ ký của CBCNV rồi tự mình phê duyệt để vay tiền của Ngân hàng Đông Á.
Từ đợt vay lần thứ 62 về trước đã được tất toán còn lại 33 đợt vay với số tiền là 11.660.000.000đ, lãi phát sinh 2.854.440.000đ, trong đó Ngân hàng Đông Á đã thu được 6.885.200.000đ, đến hạn thanh toán còn dư nợ 7.629.240.000đ, bao gồm 5.128.620.000đ tiền vốn gốc và 2.500.620.000đ tiền lãi suất. Sau nhiều lần vay, Ẩn sử dụng số tiền chi cho cá nhân đến nay không còn khả năng thanh toán.
Qua quá trình điều tra cho thấy, từ năm 1999 đến nay, Ẩn đã lập và ký khống hàng trăm trường hợp để vay tiền Ngân hàng với số tiền lớn. Riêng trong đợt 94 (ngày 7/3/2007), Ẩn đã làm 24 hồ sơ khống và ký giả 24 người để vay 480 triệu đồng.
Trong đó chỉ có một người xin vay thật 10.000.000đ, còn lại 470.000.000đ Ẩn lấy tiền chi trả nợ cũ và tiêu xài cá nhân. Tính đến tháng 8/2007, 24 hồ sơ trên Ẩn đã thanh toán được 58.300.000đ vốn gốc, còn lại 411.700.000đ vốn gốc và 115.920.000đ tiền lãi suất không còn khả năng thanh toán.
Tại cơ quan điều tra, Trần Ngọc Ẩn cũng đã thừa nhận hành vi sai phạm của mình và do còn nợ của một số người cho vay lãi nặng, nên khi được giao quản lý chương trình vay vốn tiêu dùng thấy chương trình này có nhiều sơ hở nên Ẩn đã lập khống nhiều hồ sơ giả tạo, giả chữ ký người vay để vay tiền, từ đó chiếm đoạt chi xài cá nhân và thanh toán nợ cũ