Các công ty thẩm định giá tiếp tay gây thiệt hại 110.064 tỷ đồng của Ngân hàng SCB

Công ty cổ phần thẩm định giá Thiên Phú (Công ty Thiên Phú) do Trần Thị Kim Ngân làm Tổng Giám đốc. Trong đó, bị cáo Trần Văn Nhị, Trần Tuấn Hải (thẩm định viên Công ty cổ phần thẩm định giá Thiên Phú) đã thống nhất với Trần Thị Mỹ Dung (Phó Tổng giám đốc Ngân hàng SCB), Bùi Ngọc Sơn (nhân viên Phòng Tái thẩm định Ngân hàng SCB), liên hệ, thỏa thuận để Kim Ngân phát hành 2 chứng thư thẩm định giá ghi lùi ngày, nâng khống giá trị tài sản để Ngân hàng SCB đưa vào hợp thức hồ sơ thế chấp, hồ sơ vay vốn, giải ngân cho 65 khoản vay, rút tiền cho Lan sử dụng. Tổng dư nợ các khoản vay trên tính đến ngày 17/10/2022 là 127.384 tỷ đồng. Do vậy, Nhị cùng đồng phạm đã gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 110.064 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, do có mối quan hệ quen biết từ trước nên Nhị được Dung nhờ tìm kiếm các công ty thẩm định giá để thẩm định giá tài sản đảm bảo cho Ngân hàng SCB. Công ty Thiên Phú (tọa lạc số 32 Đường D5, Phường 25, quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh) được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP Hồ Chí Minh cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và Bộ Tài chính cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ thẩm định giá. Đại diện pháp luật là Trần Thị Kim Ngân, Tổng Giám đốc; Trần Tuấn Hải là thẩm định viên.

Năm 2020, Dung yêu cầu Nhị liên hệ, thỏa thuận với Ngân để phát hành 2 chứng thư thẩm định giá ghi lùi ngày, nâng khống giá trị tài sản. Ngân trực tiếp nhận hồ sơ tài sản thẩm định giá theo yêu cầu của Ngân hàng SCB từ Nhị. Khi gửi hồ sơ cho Ngân, Nhị gửi kèm file có sẵn yêu cầu về giá trị tài sản thẩm định giá cần đạt được và ngày phát hành chứng thư lùi ngày so với thời điểm nhận hồ sơ thẩm định giá. Đối với tài sản thẩm định giá là Dự án khu công viên Mũi đèn đỏ và khu nhà ở đô thị tại phường Phú Thuận, quận 7, TP Hồ Chí Minh, Dung yêu cầu Nhị gửi báo cáo định giá của Công ty TNHH Thẩm định giá SVVN Việt Nam cho Ngân và đề nghị thực hiện thẩm định giá, ban hành chứng thư với giá dựa trên báo cáo này; đối với tài sản thẩm định giá là quyền sử dụng đất tại Dự án 100 Hùng Vương, phường 9, quận 5, TP Hồ Chí Minh, Dung yêu cầu thẩm định giá theo thông số không đúng quy hoạch 1/2000 đã được phê duyệt.

Đối với Hải, nhận sự chỉ đạo của Ngân tiến hành thẩm định giá tài sản theo yêu cầu của Ngân hàng SCB để làm cơ sở tham khảo xác định giá trị tài sản thế chấp, vay vốn ngân hàng. Ngân gửi kèm file có sẵn yêu cầu về giá trị tài sản thẩm định giá cần đạt được; một số hồ sơ tài sản thẩm định giá, Ngân có gửi kèm chứng thư cũ để Hải đã thực hiện theo chỉ đạo của Ngân, nâng khống giá trị tài sản gấp nhiều lần thực tế theo yêu cầu của Nhị. Cụ thể, dự án 100 Hùng Vương, phường 9, quận 5, TP Hồ Chí Minh, thẩm định giá sai quy hoạch đã được phê duyệt (vượt 15 tầng); Dự án Khu Công viên Mũi đèn đỏ và Khu nhà ở tại phường Phú Thuận, quận 7, thẩm định giá sai quy hoạch, tài sản thẩm định giá không đảm bảo pháp lý, chưa thuộc quyền tài sản của Công ty Cổ phần Tập đoàn Penninsula; thẩm định giá tài sản theo báo cáo thẩm định cũ của Công ty Thẩm định giá SVVN; tiến hành thẩm định giá thực hiện theo yêu cầu của Nhị dựa vào thông số trong báo cáo định giá của Công ty Thẩm định giá SVVN Việt Nam, không tiến hành khảo sát thực tế tài sản so sánh để đưa ra mức giá chỉ dẫn.

Từ tháng 8/2020 đến tháng 12/2020, Hải và Ngân đã ký phát hành 2 chứng thư thẩm định giá nâng khống giá trị tài sản và ghi lùi ngày phát hành chứng thư, gồm: Chứng thư số 200113-1/TPV-CTTĐ, tài sản Thẩm định giá là Dự án khu công viên Mũi đèn đỏ và khu nhà ở đô thị tại phường Phú Thuận, quận 7, có trị giá trị giá 151.505.000.000.000 đồng; Chứng thư số 200077-6/TPV-CTTĐ ngày 22/8/2020, tài sản thẩm định giá là quyền sử dụng đất tại Dự án 100 Hùng Vương, phường 9, Quận 5, có trị giá 4.427.789.000.000 đồng.

Sau đó, nhóm bị cáo tại Ngân hàng SCB sử dụng 2 chứng thư trên để hợp thức hồ sơ thế chấp tài sản đảm bảo, giải ngân cho khoản vay của 65 khách hàng với tổng số tiền giải ngân là 105.656,35 tỷ đồng, tổng dư nợ các khoản vay này tính đến ngày 17/10/2022 là 127.384.417.850.190 đồng (gồm, dư nợ gốc 105.652,516 tỷ đồng và dư nợ lãi 21.731.901.850.190 đồng). Kết quả thẩm định giá của Công ty Hoàng Quân đối với 2 tài sản trên là 17.320.277.079.010 đồng.