Chiếm đoạt hơn 433 tỷ đồng của ngân hàng, “siêu lừa” bị đề nghị án chung thân

Vụ án đặc biệt nghiêm trọng này xảy ra tại Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB), Ngân hàng TMCP Đại chúng (PVCombank) và Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB).

Theo quan điểm của đại diện Viện kiểm sát, quá trình điều tra, truy tố và xét xử vụ án, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành cùng các bị cáo khác đều khai nhận hành vi phạm tội. Các bị cáo đưa ra nhiều lời khai lý giải cho hành vi phạm tội của mình để mong Hội đồng xét xử xem xét.

Đại diện Viện kiểm sát nhận thấy, hành vi của bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành và nhiều bị cáo là cựu cán bộ ngân hàng có những sai phạm đặc biệt nghiêm trọng. Các bị cáo phạm tội trong thời gian dài và chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn của các tổ chức tín dụng cùng những người gửi tiền. Trong vụ án, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu, dùng nhiều thủ đoạn và nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối để các ngân hàng tin tưởng, cho vay tiền và bị cáo này đã chiếm đoạt.

Đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cùng tội danh trên, bị cáo Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Landmark) bị đề nghị từ 15 năm tù đến 16 năm tù. Bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (cựu Trưởng bộ phận khách hàng Phòng giao dịch Đông Đô - VAB) và bị cáo Đặng Thị Quỳnh Hương (cựu Trưởng phòng khách hàng cá nhân Phòng giao dịch Đông Đô - VAB) cùng bị đề nghị mức án từ 16 năm đến18 năm tù.

Bị cáo Quản Trọng Đức (cựu Giám đốc chi nhánh Hà Nội, Trưởng phòng giao dịch Đông Đô - VAB) từ 15 năm đến 17 năm tù. Bị cáo Nguyễn Mai Phương (Kiểm soát viên Phòng Giao dịch Đông Đô VAB) từ 13 năm tù đến 15 năm tù.

Bị cáo Trịnh Trung Kiên (Giám đốc công ty xây dựng) từ 7 năm tù đến 8 năm tù. Nguyễn Thanh Bình (kế toán công ty xây dựng) từ 7 năm tù đến 8 năm tù.

Bị cáo Đỗ Minh Đức (cựu kiểm soát viên VAB) bị đề nghị từ 9 đến 10 năm tù về tội  “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”. Cùng tội danh, bị cáo Bùi Văn Tuấn (cựu nhân viên PVCombank) bị đề nghị từ 9 đến 10 năm tù.

Các bị cáo khác như: Trần Thị Hoa (cựu Giám đốc NCB Chi nhánh Hà Nội), Đặng Thị Thu Hoà, Phạm Thị Ngọc Lan (cựu nhân viên NCB), Nguyễn Thị Hồng Nhung, Trịnh Phương Ngân, Phạm Thu Hiền, Lê Thị Hiên (cựu giao dịch viên VAB), Đỗ Thị Liên và Bùi Thị Na (cựu thủ quỹ VAB);

Triệu Đình Hoan (Chủ tịch HĐQT Công ty Hải Linh), Nguyễn Thị Là, Triệu Thị Hạnh (nhân viên Công ty Hải Linh), Phạm Thế Tuấn (cựu giao dịch viên NCB), Nguyễn Thị Hồng Hạnh và Nguyễn Giang Hoà (lao động tự do) tùy theo mức độ phạm tội mà bị đề nghị mức án từ 12 tháng tù cho hưởng án treo đến 8 năm tù về tội  “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” hoặc tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”

Về trách nhiệm dân sự, đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử tuyên buộc bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành bồi thường cho VAB 248,9 tỷ đồng; bồi thường cho PVComBank 49,4 tỷ đồng; bồi thường cho NCB 47,5 tỷ đồng và bồi thường cho những cá nhân gửi tiền đồng sở hữu mà bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành đã chiếm đoạt.

Đại diện Viện kiểm sát cũng đề nghị VAB trả lại cho ông Đặng Nghĩa Toàn (người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án) 20 tỷ đồng, NCB trả lại 50 tỷ đồng và PVcomBank trả lại 52 tỷ đồng. Đối với các số tiền liên quan mà bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành vay ba ngân hàng trên, đại diện Viện kiểm sát đề nghị các ngân hàng giữ lại giải quyết trong vụ án khác.

Như Báo CAND đã phản ánh, Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng (đồng sở hữu Công ty Eurocell Việt Nam) quen biết nhau. Năm 2017, công ty đã dừng hoạt động, nhưng Tùng vẫn giữ con dấu, hồ sơ công ty. Sau đó, Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng sử dụng pháp nhân này để vay tiền của các ngân hàng.

Ngoài ra, Nguyễn Thị Hà Thành muốn có vốn đầu tư kinh doanh nên vay những người có tiền với lãi suất cao, hoặc đề nghị đối phương gửi tiền tiết kiệm đồng sở hữu vào các ngân hàng. Sau đó, Nguyễn Thị Hà Thành đề nghị đồng sở hữu đưa sổ tiết kiệm cho mình quản lý.

Tại VAB, Nguyễn Thị Hà Thành trực tiếp bàn với Nguyễn Thị Thu Hương, được sự giúp sức của Quản Trọng Đức và một số cựu cán bộ ngân hàng, giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu trên giấy đề nghị vay vốn, kiêm hợp đồng tín dụng hoặc hợp đồng thế chấp số dư tiền gửi... Qua đó, bị cáo chiếm đoạt của VAB gần 274 tỷ đồng và 63 tỷ đồng của các cá nhân.

Tại NCB, Nguyễn Thị Hà Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn (khách hàng gửi tiền) hàng chục tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông này gửi tiền tiết kiệm rồi đưa sổ cho bị can giữ. Sau đó, Nguyễn Thị Hà Thành thông qua Nguyễn Thị Thu Hương, làm việc với Nguyễn Hồng Trung và Bùi Văn Tuấn để làm thủ tục vay tiền.

Sau đó, Nguyễn Thị Hà Thành sau đó cấu kết với đồng phạm, lợi dụng sự thiếu trách nhiệm của nhân viên tổ chức tín dụng, ký giả chữ ký của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn để cầm cố sổ tiết kiệm vay 47,5 tỷ đồng của NCB.

Tại PVComBank, Nguyễn Thị Hà Thành vay tiền bằng hình thức yêu cầu vợ chồng ông Toàn gửi tiết kiệm 52 tỷ đồng. Sau đó, Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng giả chữ ký, lăn giả dấu vân tay của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn trong hợp đồng cầm cố tiền gửi, lợi dụng sự thiếu trách nhiệm của một số nhân viên ngân hàng, Nguyễn Thị Hà Thanh và các bị cáo khác đã chiếm đoạt của PVComBank 49,4 tỷ đồng.