Chiếm đoạt tiền tỷ của Ngân hàng Á Châu để thanh toán đơn hàng trên sàn thương mại điện tử
Để có tiền tham gia thanh toán hóa đơn trên sàn thương mại điện tử với mục đích nhận hoa hồng, Hứa Hoàng Lân đã chiếm đoạt 5,2 tỷ đồng của Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu và kéo theo 4 đồng nghiệp vào vòng lao lý.
Ngày 18/6, TAND TP Hồ Chí Minh mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Hứa Hoàng Lân (SN 1999), giao dịch viên Phòng giao dịch Bình Trị Đông – Chi nhánh Phú Lâm Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu - Ngân hàng Á Châu, phường bình Trị Đông B, quận Bình Tân, TP Hồ Chí Minh) 20 năm tù về tội “Tham ô tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Cùng ra tòa và bị tuyên án còn có các bị cáo Hồ Ngọc Phương (SN 2001), Huỳnh Công Duy (SN 1998), La Bá Phước (SN 1993), Nghiêm Thị Quỳnh Như (SN 1981, cả 4 bị cáo đều là nhân viên Phòng Giao dịch Bình Trị Đông - Ngân hàng Á Châu ). HĐXX đã tuyên phạt La Bá Phước và Nghiêm Thị Như Quỳ cùng 13 năm tù, Huỳnh Công Duy và Hồ Ngọc Phương cùng 7 năm tù, cùng về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Theo cáo trạng, ngày 11/9/2023, thông qua Facebook, Hứa Hoàng Lân quen biết đối tượng chưa rõ lai lịch tên Nguyễn Nhật Trường. Người này đề nghị Lân tham gia nhận thanh toán đơn hàng trên ứng dụng website của trang bán hàng Lazada để nhận tiền hoa hồng. Muốn nhận được tiền hoa hồng, người tham gia phải nộp tiền vào tài khoản của sàn thương mại điện tử, nộp càng nhiều thì hoa hồng càng lớn.
Do không còn tiền để nhận thanh toán các đơn hàng trên Lazada, Lân nghĩ ra cách lấy tiền của ngân hàng bằng cách lợi dụng vị trí giao dịch viên mà mình đang làm. Khi được hoàn tiền, Lân sẽ trả lại cho ngân hàng sau. Bằng thủ đoạn này, Lân đã tham ô 85 triệu đồng tiền quỹ mà bị cáo đang quản lý.
Tiếp đó, Lân đưa thông tin gian dối với các nhân viên khác tại phòng giao dịch là đã đủ tiền mặt tại quầy giao dịch và tiền trong tài khoản ngân hàng của Lân để các bị cáo Hồ Ngọc Phương, Huỳnh Công Duy, La Bá Phước và Nghiêm Thị Quỳnh Như thực hiện các thao tác nghiệp vụ chuyển 5,1 tỷ đồng cho Lân.
Vì Lân là đồng nghiệp, tin tưởng nhau, nên các nhân viên tại phòng giao dịch đã vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng, lập và kiểm soát 6 chứng từ nộp tiền không đúng theo quy định, chuyển tiền từ hộp quỹ đến tài khoản Lân cung cấp.
Tổng cộng số tiền Lân chiếm đoạt của ngân hàng là hơn 5,2 tỷ đồng. Số tiền này Lân chuyển khoản vào các tài khoản của sàn thương mại Lazadza, do đối tượng giả mạo cung cấp để nhận hoa hồng và đã bị chiếm đoạt hết.
Về trách nhiệm dân sự, hội đồng xét xử cho rằng quá trình điều tra, không có căn cứ xác định các bị cáo Nghiêm Thị Quỳnh Như, La Bá Phước, Hồ Ngọc Phương và Huỳnh Công Duy đồng phạm với Lân trong việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng, cũng như không được thụ hưởng từ số tiền chiếm đoạt này. Do đó, yêu cầu của ngân hàng về việc buộc các bị cáo liên đới bồi thường với bị cáo Lân là không có căn cứ để chấp nhận. Quá trình điều tra, Lân đã khắc phục một phần hậu quả. HĐXX buộc Hứa Hoàng Lân phải bồi thường toàn bộ số tiền thiệt hại còn lại của ngân hàng.
Tại tòa, Lân cùng đồng phạm thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như cáo trạng đã quy kết và xin HĐXX xem xét, giảm nhẹ một phần hình phạt.