Cho vay lãi "cắt cổ" kèm theo điều khoản... bán nhà

17:28 16/02/2023

Ngày 16/2, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự phúc thẩm xem xét đơn kháng cáo của các bị cáo trong vụ án lập công ty kinh doanh “tín dụng đen” để cho vay với lãi suất hơn 127% một năm. Phiên tòa được mở theo đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáo Trịnh Công Sơn (SN 1994, trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội).

Theo bản án sơ thẩm, Sơn và Hoàng Văn Dũng (SN 1990, trú tại quận Hoàn Kiếm) sáng lập Công ty cổ phần Dược phẩm Galaxy USA. Dũng đứng tên làm Giám đốc công ty từ tháng 4/2021. Thực chất, công ty của Dũng hoạt động kinh doanh “tín dụng đen”.

Khi khách có nhu cầu vay tiền, họ sẽ phải làm hợp đồng chuyển nhượng đất cho công ty của Dũng để làm tin. Để vay được 1.000.000đ, khách phải trả lãi suất cho công ty của Dũng 3.000đ/ngày. Khi khách trả xong tiền lãi sẽ tiếp tục được vay...

Bản án sơ thẩm xác định, Dũng và các bị cáo thỏa thuận, hàng tháng không có lương, số tiền lãi thu được cuối năm sẽ hạch toán lợi nhuận để phân chia. Dũng và Sơn thỏa thuận sẽ chia lãi thành 3 phần, Dũng hưởng một phần, Sơn hưởng một phần và phần còn lại làm vốn để tiếp tục phát triển kinh doanh.

Trần Quang Đức (SN 1993, trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) là cộng tác viên dẫn khách đến vay tiền 1.000.000 đ sẽ được hưởng hoa hồng 500.0000 đ/ngày.

Khoảng tháng 4/2021, do cần tiền trả nợ, ông Nguyễn Bá C (SN 1972, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) gặp Dũng đề nghị vay 2,5 tỷ đồng. Gia đình ông C có thửa đất 139m2 tại huyện Đan Phượng. Trên đất có ngôi nhà 3 tầng, vợ chồng ông C sinh sống tại đây.

Dũng đồng ý cho vay tiền với điều kiện ông C phải lập hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với thửa đất trên. Hai bên đã thực hiện thỏa thuận, giao nhận tiền và ký hợp đồng chuyển nhượng có công chứng. Sau đó, Dũng cho vợ chồng C ở nhờ tại nhà đất của ông.

Tháng 6/2021, ông C có nguồn tiền nên muốn trả nợ trước hạn và hủy ngang hợp đồng chuyển nhượng nhà đất. Quá trình thương lượng, hai bên không thống nhất được. Do đó, Dũng yêu cầu ông C phải trả nhà đất cho anh ta, đồng thời cho người chửi bới, hất nước vào mặt ông C...

Cơ quan điều tra xác định, bị cáo Dũng và đồng phạm đã cho ông C vay 2,5 tỷ đồng với lãi suất 3.500 đ/triệu/ngày, tương đương hơn 127% một năm, cao gấp 6,38 lần mức lãi suất 20% một năm quy định của Bộ luật Dân sự năm 2015, qua đó hưởng lợi bất hợp pháp số tiền 459 triệu đồng.

Quá trình điều tra, bị cáo Dũng và đồng phạm khai, ngoài ông C thì còn 9 người khác cũng vay lãi nặng của các bị cáo. Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh, nhưng không xác định được các cá nhân này nên quyết định tách vụ án để tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý sau.

Với hành vi phạm tội như trên, bị cáo Dũng bị Tòa án cấp sơ thẩm tuyên phạt 16 tháng tù; bị cáo Sơn bị tuyên phạt 15 tháng tù; bị cáo Đức bị tuyên phạt 12 tháng tù, nhưng cho hưởng án treo cùng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Ngoài hình phạt tù, Tòa án cấp sơ thẩm còn tuyên truy thu của Dũng và Sơn, mỗi bị cáo hơn 1,2 tỷ đồng; bị cáo Đức bị truy thu 75 triệu đồng.

Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Sơn giữ nguyên nội dung kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Bị cáo Sơn cũng thừa nhận hành vi phạm tội như bản án sơ thẩm đã tuyên.

Sau khi phân tích, đánh giá toàn diện hành vi phạm tội của bị cáo Sơn, Hội đồng xét xử phúc thẩm xét thấy, quá trình điều tra và tại hai phiên tòa sơ thẩm và phúc thẩm, bị cáo Sơn đều thành khẩn khai báo, tỏ thái độ ăn năn, hối cải. Ngoài ra, bị cáo Sơn cũng đã nộp đủ số tiền bị truy thu.

Vì thế, Hội đồng xét xử phúc thẩm quyết định chấp nhận đơn kháng cáo của bị cáo Sơn và giảm hình phạt cho bị cáo này từ 15 tháng tù giam thành 15 tháng tù, cho hưởng án treo về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Nguyễn Hưng

Tối 7/12, trong ca tuần tra xử lý vi phạm nồng độ cồn tại Km 01+400 trên tuyến ĐT261, Tổ công tác của Phòng CSGT Công an tỉnh Thái Nguyên phối hợp Phòng Cảnh sát cơ động và Công an xã Đại Từ đã phải truy đuổi, khống chế một tài xế có hành vi manh động, chống đối lực lượng làm nhiệm vụ.

Bộ Xây dựng vừa công bố tình huống khẩn cấp về thiên tai để khắc phục hư hỏng kết cấu hạ tầng giao thông đường sắt qua địa bàn các tỉnh Gia Lai, Đắk Lắk, Khánh Hòa và Lâm Đồng thuộc phạm vi được giao quản lý của Tổng công ty Đường sắt Việt Nam do ảnh hưởng của cơn bão số 13 và mưa lũ lớn sau bão gây ra từ ngày 6 - 22/11.

Trong lúc được tăng cường hỗ trợ, giúp đỡ người dân khắc phục hậu quả lũ lụt, Hạ sĩ Nguyễn Mai Thi thuộc Đội Cảnh sát PCCC và CNCH khu vực 19 Công TP Hồ Chí Minh đã có hành động dũng cảm, bất chấp hiểm nguy cứu một nữ sinh thoát chết trong gang tấc trước chiếc xe đầu kéo bị mất thắng lao tới.

Ngày 8/12, Phòng CSGT Công an TP Hà Nội cho biết, công tác tuần tra kiểm soát, xử lý người điều khiển phương tiện vi phạm nồng độ cồn trên địa bàn Thủ đô trong ba ngày cuối tuần (5-7/12) được đơn vị làm mạnh, qua đó phát hiện hơn 600 “ma men”.

Dự thảo Luật An ninh mạng 2025 là văn bản pháp lý được xây dựng nhằm thay thế và hợp nhất hai luật hiện hành của Việt Nam là Luật An ninh mạng 2018 và Luật An toàn thông tin mạng 2015. Mục tiêu của việc xây dựng là hoàn thiện khung pháp lý an ninh mạng trong bối cảnh chuyển đổi số, hội nhập quốc tế, đồng thời nâng cao năng lực tự chủ về an ninh mạng.

Những ngày gần đây, trên một số trang mạng xã hội, kênh truyền thông hải ngoại của các thế lực thù địch, tổ chức phản động lưu vong, một số tổ chức quốc tế mang danh nhân quyền thiếu thiện chí với Việt Nam đã đưa nhiều tin, bài về việc dẫn độ đối tượng khủng bố Y Quynh Bđăp từ Thái Lan về Việt Nam.

Thời gian gần đây, nhiều đối tượng đã lợi dụng nhu cầu xuất khẩu lao động của người dân để đăng tải hàng loạt thông tin “tuyển dụng đi nước ngoài giá rẻ”, “phí thấp - bay nhanh”, “không cần trình độ, không cần ngoại ngữ” trên các nền tảng mạng xã hội. Hình thức tưởng như hấp dẫn này thực chất ẩn chứa vô số rủi ro và đang biến tướng thành các vụ lừa đảo chiếm đoạt tiền cọc, hoặc thậm chí tổ chức đưa người xuất cảnh trái phép.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文