Cho vay lãi "cắt cổ" kèm theo điều khoản... bán nhà

17:28 16/02/2023

Ngày 16/2, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự phúc thẩm xem xét đơn kháng cáo của các bị cáo trong vụ án lập công ty kinh doanh “tín dụng đen” để cho vay với lãi suất hơn 127% một năm. Phiên tòa được mở theo đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáo Trịnh Công Sơn (SN 1994, trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội).

Theo bản án sơ thẩm, Sơn và Hoàng Văn Dũng (SN 1990, trú tại quận Hoàn Kiếm) sáng lập Công ty cổ phần Dược phẩm Galaxy USA. Dũng đứng tên làm Giám đốc công ty từ tháng 4/2021. Thực chất, công ty của Dũng hoạt động kinh doanh “tín dụng đen”.

Khi khách có nhu cầu vay tiền, họ sẽ phải làm hợp đồng chuyển nhượng đất cho công ty của Dũng để làm tin. Để vay được 1.000.000đ, khách phải trả lãi suất cho công ty của Dũng 3.000đ/ngày. Khi khách trả xong tiền lãi sẽ tiếp tục được vay...

Bản án sơ thẩm xác định, Dũng và các bị cáo thỏa thuận, hàng tháng không có lương, số tiền lãi thu được cuối năm sẽ hạch toán lợi nhuận để phân chia. Dũng và Sơn thỏa thuận sẽ chia lãi thành 3 phần, Dũng hưởng một phần, Sơn hưởng một phần và phần còn lại làm vốn để tiếp tục phát triển kinh doanh.

Trần Quang Đức (SN 1993, trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) là cộng tác viên dẫn khách đến vay tiền 1.000.000 đ sẽ được hưởng hoa hồng 500.0000 đ/ngày.

Khoảng tháng 4/2021, do cần tiền trả nợ, ông Nguyễn Bá C (SN 1972, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) gặp Dũng đề nghị vay 2,5 tỷ đồng. Gia đình ông C có thửa đất 139m2 tại huyện Đan Phượng. Trên đất có ngôi nhà 3 tầng, vợ chồng ông C sinh sống tại đây.

Dũng đồng ý cho vay tiền với điều kiện ông C phải lập hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với thửa đất trên. Hai bên đã thực hiện thỏa thuận, giao nhận tiền và ký hợp đồng chuyển nhượng có công chứng. Sau đó, Dũng cho vợ chồng C ở nhờ tại nhà đất của ông.

Tháng 6/2021, ông C có nguồn tiền nên muốn trả nợ trước hạn và hủy ngang hợp đồng chuyển nhượng nhà đất. Quá trình thương lượng, hai bên không thống nhất được. Do đó, Dũng yêu cầu ông C phải trả nhà đất cho anh ta, đồng thời cho người chửi bới, hất nước vào mặt ông C...

Cơ quan điều tra xác định, bị cáo Dũng và đồng phạm đã cho ông C vay 2,5 tỷ đồng với lãi suất 3.500 đ/triệu/ngày, tương đương hơn 127% một năm, cao gấp 6,38 lần mức lãi suất 20% một năm quy định của Bộ luật Dân sự năm 2015, qua đó hưởng lợi bất hợp pháp số tiền 459 triệu đồng.

Quá trình điều tra, bị cáo Dũng và đồng phạm khai, ngoài ông C thì còn 9 người khác cũng vay lãi nặng của các bị cáo. Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh, nhưng không xác định được các cá nhân này nên quyết định tách vụ án để tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý sau.

Với hành vi phạm tội như trên, bị cáo Dũng bị Tòa án cấp sơ thẩm tuyên phạt 16 tháng tù; bị cáo Sơn bị tuyên phạt 15 tháng tù; bị cáo Đức bị tuyên phạt 12 tháng tù, nhưng cho hưởng án treo cùng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Ngoài hình phạt tù, Tòa án cấp sơ thẩm còn tuyên truy thu của Dũng và Sơn, mỗi bị cáo hơn 1,2 tỷ đồng; bị cáo Đức bị truy thu 75 triệu đồng.

Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Sơn giữ nguyên nội dung kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Bị cáo Sơn cũng thừa nhận hành vi phạm tội như bản án sơ thẩm đã tuyên.

Sau khi phân tích, đánh giá toàn diện hành vi phạm tội của bị cáo Sơn, Hội đồng xét xử phúc thẩm xét thấy, quá trình điều tra và tại hai phiên tòa sơ thẩm và phúc thẩm, bị cáo Sơn đều thành khẩn khai báo, tỏ thái độ ăn năn, hối cải. Ngoài ra, bị cáo Sơn cũng đã nộp đủ số tiền bị truy thu.

Vì thế, Hội đồng xét xử phúc thẩm quyết định chấp nhận đơn kháng cáo của bị cáo Sơn và giảm hình phạt cho bị cáo này từ 15 tháng tù giam thành 15 tháng tù, cho hưởng án treo về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Nguyễn Hưng

Là người nước ngoài duy nhất đoạt giải trong cuộc thi "Tìm kiếm sứ giả tiếng Việt ở nước ngoài" năm 2024 do Ủy ban Nhà nước về người Việt Nam ở nước ngoài, Bộ Ngoại giao phát động, Lanny Phetnion đã gắn bó với tiếng Việt hơn 10 năm. Hành trình đến với ngôn ngữ này bắt đầu khi Lanny Phetnion nhận được học bổng theo học Khoa Tiếng Việt, Đại học Quốc gia Lào. Cũng từ đây, tiếng Việt đã trở thành bệ đỡ giúp cô gái miền Bắc Lào gặt hái không ít thành công. 

Quen đối tượng có thể làm giả giấy tờ trong ngành Công an, Quân đội, Đàm Đình Phú đã đăng bài trên mạng xã hội nhận làm thủ tục vay tiền đối với khách đang nợ xấu. Sau khi có khách đặt hàng, Phú sẽ yêu cầu cung cấp hình ảnh chân dung để làm giả các loại giấy tờ rồi liên hệ nhân viên ngân hàng làm thủ tục vay tiền, mục đích chiếm đoạt tiền vay.

Luật Công chứng (sửa đổi) quy định công chứng viên của tổ chức hành nghề công chứng chỉ được công chứng giao dịch về bất động sản trong phạm vi tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức hành nghề công chứng đặt trụ sở

Trung Quốc là đối tác thương mại lớn của Mỹ. Tuy nhiên, mới đây, Tổng thống đắc cử Donald Trump tiếp tục tuyên bố sẽ áp thuế bổ sung đối với hàng hóa nhập khẩu từ Trung Quốc cho đến khi nước này ngăn chặn "lượng lớn ma túy, nhất là fentanyl, đang được chuyển vào Mỹ".

Viện KSND tối cao vừa ban hành cáo trạng truy tố cựu Chủ tịch UBND tỉnh Bình Thuận Lê Tiến Phương và 16 bị can khác về tội “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát, lãng phí”. Đây là vụ án đặc biệt nghiêm trọng xảy ra trong lĩnh vực quản lý nhà nước về đất đai trên địa bàn tỉnh Bình Thuận.

Từ kết quả điều tra những dấu hiệu bất thường tại một số gói thầu thi công xây dựng công trình trên địa bàn TP Nha Trang do Ban Quản lý Dịch vụ Công ích TP Nha Trang làm chủ đầu tư, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, đồng thời bắt tạm giam hai cán bộ nhà nước và hai giám đốc doanh nghiệp.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文