Cho vay lãi "cắt cổ" kèm theo điều khoản... bán nhà

17:28 16/02/2023

Ngày 16/2, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự phúc thẩm xem xét đơn kháng cáo của các bị cáo trong vụ án lập công ty kinh doanh “tín dụng đen” để cho vay với lãi suất hơn 127% một năm. Phiên tòa được mở theo đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáo Trịnh Công Sơn (SN 1994, trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội).

Theo bản án sơ thẩm, Sơn và Hoàng Văn Dũng (SN 1990, trú tại quận Hoàn Kiếm) sáng lập Công ty cổ phần Dược phẩm Galaxy USA. Dũng đứng tên làm Giám đốc công ty từ tháng 4/2021. Thực chất, công ty của Dũng hoạt động kinh doanh “tín dụng đen”.

Khi khách có nhu cầu vay tiền, họ sẽ phải làm hợp đồng chuyển nhượng đất cho công ty của Dũng để làm tin. Để vay được 1.000.000đ, khách phải trả lãi suất cho công ty của Dũng 3.000đ/ngày. Khi khách trả xong tiền lãi sẽ tiếp tục được vay...

Bản án sơ thẩm xác định, Dũng và các bị cáo thỏa thuận, hàng tháng không có lương, số tiền lãi thu được cuối năm sẽ hạch toán lợi nhuận để phân chia. Dũng và Sơn thỏa thuận sẽ chia lãi thành 3 phần, Dũng hưởng một phần, Sơn hưởng một phần và phần còn lại làm vốn để tiếp tục phát triển kinh doanh.

Trần Quang Đức (SN 1993, trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) là cộng tác viên dẫn khách đến vay tiền 1.000.000 đ sẽ được hưởng hoa hồng 500.0000 đ/ngày.

Khoảng tháng 4/2021, do cần tiền trả nợ, ông Nguyễn Bá C (SN 1972, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) gặp Dũng đề nghị vay 2,5 tỷ đồng. Gia đình ông C có thửa đất 139m2 tại huyện Đan Phượng. Trên đất có ngôi nhà 3 tầng, vợ chồng ông C sinh sống tại đây.

Dũng đồng ý cho vay tiền với điều kiện ông C phải lập hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với thửa đất trên. Hai bên đã thực hiện thỏa thuận, giao nhận tiền và ký hợp đồng chuyển nhượng có công chứng. Sau đó, Dũng cho vợ chồng C ở nhờ tại nhà đất của ông.

Tháng 6/2021, ông C có nguồn tiền nên muốn trả nợ trước hạn và hủy ngang hợp đồng chuyển nhượng nhà đất. Quá trình thương lượng, hai bên không thống nhất được. Do đó, Dũng yêu cầu ông C phải trả nhà đất cho anh ta, đồng thời cho người chửi bới, hất nước vào mặt ông C...

Cơ quan điều tra xác định, bị cáo Dũng và đồng phạm đã cho ông C vay 2,5 tỷ đồng với lãi suất 3.500 đ/triệu/ngày, tương đương hơn 127% một năm, cao gấp 6,38 lần mức lãi suất 20% một năm quy định của Bộ luật Dân sự năm 2015, qua đó hưởng lợi bất hợp pháp số tiền 459 triệu đồng.

Quá trình điều tra, bị cáo Dũng và đồng phạm khai, ngoài ông C thì còn 9 người khác cũng vay lãi nặng của các bị cáo. Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh, nhưng không xác định được các cá nhân này nên quyết định tách vụ án để tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý sau.

Với hành vi phạm tội như trên, bị cáo Dũng bị Tòa án cấp sơ thẩm tuyên phạt 16 tháng tù; bị cáo Sơn bị tuyên phạt 15 tháng tù; bị cáo Đức bị tuyên phạt 12 tháng tù, nhưng cho hưởng án treo cùng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Ngoài hình phạt tù, Tòa án cấp sơ thẩm còn tuyên truy thu của Dũng và Sơn, mỗi bị cáo hơn 1,2 tỷ đồng; bị cáo Đức bị truy thu 75 triệu đồng.

Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Sơn giữ nguyên nội dung kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Bị cáo Sơn cũng thừa nhận hành vi phạm tội như bản án sơ thẩm đã tuyên.

Sau khi phân tích, đánh giá toàn diện hành vi phạm tội của bị cáo Sơn, Hội đồng xét xử phúc thẩm xét thấy, quá trình điều tra và tại hai phiên tòa sơ thẩm và phúc thẩm, bị cáo Sơn đều thành khẩn khai báo, tỏ thái độ ăn năn, hối cải. Ngoài ra, bị cáo Sơn cũng đã nộp đủ số tiền bị truy thu.

Vì thế, Hội đồng xét xử phúc thẩm quyết định chấp nhận đơn kháng cáo của bị cáo Sơn và giảm hình phạt cho bị cáo này từ 15 tháng tù giam thành 15 tháng tù, cho hưởng án treo về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Nguyễn Hưng

Thực hiện Kế hoạch của Bộ Tư lệnh Cảnh vệ về bảo đảm tuyệt đối an ninh, an toàn Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XIV của Đảng, nhằm bảo đảm tốt công tác hậu cần phục vụ nhiệm vụ bảo vệ Đại hội, Phòng Hậu cần đã tổ chức rà soát toàn bộ lực lượng, phương tiện; xây dựng phương án chi tiết, phù hợp theo từng giai đoạn và từng tình huống cụ thể, bảo đảm chặt chẽ, khoa học, hiệu quả.

Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc (HĐBA LHQ) ngày 15/1 (giờ Mỹ, tức 16/1 giờ Việt Nam) đã triệu tập một phiên họp khẩn cấp nhằm thảo luận về tình hình tại Iran, trong bối cảnh Tổng thống Mỹ Donald Trump liên tục đưa ra những đe dọa can thiệp quân sự vào quốc gia Trung Đông này.

Từ thực tiễn triển khai đầu tư công giai đoạn 2021 - 2025, nhiều chuyên gia, nhà quản lý đã chỉ ra những nút thắt khiến hàng loạt dự án trọng điểm bị chậm tiến độ, đội vốn. Trong khi đó, giai đoạn 2026 - 2030 dự kiến tổng chi cho đầu tư phát triển của cả nước có thể đạt khoảng 8.500.000 tỷ đồng - mức cao nhất từ trước đến nay.

Trong 2 ngày 14 và 15/1, thời điểm bắt đầu thực hiện xử lý vi phạm “phạt nguội” về trật tự đô thị, vệ sinh môi trường, thông qua hệ thống camera AI, hình ảnh do cơ quan, tổ chức, cá nhân phản ánh, Công an TP Hà Nội đã tiến hành thực hiện xử lý “phạt nguội” 48 trường hợp, với số tiền hơn 58 triệu đồng. 

Mặc dù cơ quan chức năng đã thường xuyên tuyên truyền, cảnh báo và nhiều vụ việc tự chế pháo nổ gây hậu quả nghiêm trọng đã xảy ra, song tình trạng này vẫn tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức tạp. Đáng lo ngại, không ít đối tượng, nhất là thanh, thiếu niên, vẫn bất chấp quy định pháp luật, tự ý chế tạo, tàng trữ, sử dụng pháo nổ, tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn cho bản thân và cộng đồng.

Tổng thống Mỹ Donald Trump ngày 15/1 (giờ địa phương, tức 16/1 giờ Việt Nam) đã đe dọa viện dẫn Đạo luật chống nổi loạn năm 1807 để triển khai quân đội tại bang Minnesota, sau nhiều ngày biểu tình căng thẳng bùng phát tại thành phố Minneapolis liên quan đến chiến dịch tăng cường hoạt động của lực lượng thực thi luật nhập cư liên bang.

Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XIV của Đảng là sự kiện chính trị đặc biệt quan trọng, có ý nghĩa định hướng lâu dài đối với đất nước. Quy mô tổ chức lớn, chương trình dày, thành phần tham dự đa dạng, trong đó có các đồng chí lãnh đạo Đảng, Nhà nước, nguyên lãnh đạo Đảng, Nhà nước, các đoàn khách quốc tế và lực lượng báo chí tác nghiệp đông đảo, khiến yêu cầu bảo đảm an ninh, an toàn là điều kiện tiên quyết để Đại hội diễn ra trang nghiêm, thông suốt.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文