Đề nghị truy tố người nước ngoài cầm đầu đường dây "tín dụng đen" ở TP Hồ Chí Minh
Ngày 18/3, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã hoàn tất kết luận điều tra bổ sung, đề nghị truy tố các bị can: Bugaevskiy Tymur (SN 1990, quốc tịch Ukraine), Lê Thanh Huỳnh Cang (SN 1971, ngụ TP Thủ Đức) cùng 28 đồng bọn khác về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo kết quả điều tra, vào năm 2019, Katerynchyk Roman (SN 1986, quốc tịch Ukraine) quen biết với Cang và giúp người này tìm hiểu lĩnh vực tài chính ở Việt Nam. Sau đó, Roman lập 3 công ty và giao cho Cang quản lý các công ty để cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam. Tháng 4/2023, Công ty Onredit của Roman bị Công an TP Thủ Đức xử phạt về hành vi kinh doanh không đúng ngành nghề đăng ký với số tiền 25 triệu đồng. Sau đó, Roman chỉ đạo Cang tạm dừng hoạt động cho vay và xuất cảnh rời Việt Nam.
Tuy nhiên, Roman vẫn liên lạc với Cang yêu cầu chuyển hướng, chuẩn bị thủ tục pháp lý và tìm kiếm nhân sự để thành lập các công ty mới. Đồng thời, mỗi công ty làm một công đoạn trong việc cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam. Các công ty trên là các pháp nhân độc lập, nhưng mọi hoạt động đều được thực hiện dưới sự điều hành, giám sát của Roman tại Ukraine và Cang tại Việt Nam.
Khi khách có nhu cầu vay tiền chỉ cần tải ứng dụng trên website, điền đầy đủ thông tin cá nhân, cho phép phần mềm truy cập danh bạ và các ứng dụng trên điện thoại… Tiếp đó, khách đăng ký khoản vay. Tymur sẽ kiểm tra khách hàng để cho vay. Để chứng minh việc cho vay đúng quy định, công ty niêm yết lãi suất cố định cho các khoản vay là 0,054%/ngày, tương đương 19,44%/năm trên ứng dụng (app) Ocredit, website: Oncredit.vn và Easycash.vn.
Thực tế, công ty còn thu thêm các khoản phí của khách như, phí tư vấn, phí gia hạn hợp đồng, phí phạt. Do vậy, khách vay tiền từ công ty sẽ phải trả mức tiền rất cao khi thanh toán. Mức tiền phí không cố định, mà được tính theo từng khoản vay dựa trên số tiền vay, thời hạn vay, thời gian trễ hạn thanh toán.
Hạn mức vay lần đầu tối đa 500.000 đồng, thời hạn dưới 5 ngày không tính lãi, phí để thu hút khách hàng, cạnh tranh với các app khác. Với các lần vay sau, các đối tượng sử dụng phần mềm để đánh giá điểm “khả tín” của khách vay.
Hệ thống sẽ duyệt tự động cho vay từ 5 – 20 triệu đồng, thời gian vay từ 5 - 30 ngày. Với mức lãi suất và phí dao động từ 1,8% đến 2,2%/ngày, tương đương 648% đến 792%/năm. Trường hợp hệ thống cảnh báo, các đối tượng sẽ thông qua mạng viễn thông để tương tác với khách hàng và trực tiếp kiểm tra.
Cơ quan điều tra xác định, có 20 khách đã vay tiền với 162 hợp đồng vay tiền được duyệt. Tổng số tiền giải ngân cho vay là hơn 900 triệu đồng, số tiền thu về là hơn 1,1 tỷ đồng. Trong đó số tiền lãi suất thu về là 268 triệu đồng nhưng chỉ có 8,1 triệu đồng là tiền lãi suất theo quy định. Số tiền thu lợi bất chính số tiền hơn 260 triệu đồng.