Giả nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng
Quang tự nhận là nhân viên ngân hàng và quen biết các sếp ngân hàng, qua đó hứa hẹn giúp người có nhu cầu làm thẻ tín dụng mà không cần thế chấp, không tính lãi suất. Nhiều bị hại tin tưởng Quang nên bị anh ta chiếm đoạt hơn 630 triệu đồng.
Ngày 12/1, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Lê Tú Quang (tên gọi khác là “Nguyễn Đình Hoan”, SN 1992, trú tại huyện Thường Tín, Hà Nội) và tuyên phạt bị cáo này 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo bản án sơ thẩm, Quang không có nghề nghiệp và từng có tiền án về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Với mục đích chiếm đoạt tiền của người có nhu cầu vay tiền của các tổ chức tín dụng, Quang tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng, có khả năng làm các thủ tục vay vốn ngân hàng mà không cần thế chấp.
Ngoài ra, Quang còn tự nhận có quen biết với nhiều lãnh đạo trong các ngân hàng, có thể làm được thẻ vay tiêu dùng sử dụng trong thời gian 45 ngày không tính lãi suất, không cần thế chấp, chỉ phải trả tiền phí làm thẻ từ 2-5% giá trị của gói vay.
Quang yêu cầu các bị hại chuyển trước tiền phí làm thẻ rồi kiếm cớ kéo dài thời gian và đưa các thông tin sai sự thật như: đang chờ lãnh đạo xét duyệt, sắp được vay tiền và yêu cầu bị hại chuyển thêm tiền để đặt mua, thuê máy POS rút tiền… Sau đó, khi nhận được tiền của các bị hại, Quang tắt điện thoại, chặn tài khoản zalo để các bị hại không liên lạc được. Bằng thủ đoạn trên, Quang đã chiếm đoạt số tiền hơn 630 triệu đồng của 31 bị hại.
Một trong các bị hại là bà Phạm Thị M (SN 1968, trú tại huyện Hoài Đức, Hà Nội). Đầu năm 2020, biết bà M có nhu cầu vay vốn ngân hàng, Quang tự giới thiệu mình là nhân viên ngân hàng, có khả năng giúp bà M làm các thủ tục vay vốn ngân hàng không cần thế chấp, chỉ trả 5% giá trị gói vay, trong thời gian từ 10 đến 30 ngày sẽ được ngân hàng giải ngân.
Bà M tin tưởng nên nhờ Quang đứng ra làm thủ tục cấp thẻ vay tiêu dùng cho mình và giới thiệu 4 người khác cho Quang trực tiếp trao đổi để làm thẻ.
Khoảng tháng 5/2020, do Quang không làm được thẻ vay tiêu dùng cho bà M nên anh ta nói với bà M rằng, mình mới bị đuổi việc nhưng vẫn có mối quan hệ quen biết với nhiều lãnh đạo ngân hàng. Từ đó, Quang hứa hẹn tiếp tục giúp bà M và những người do bà M giới thiệu để làm được thẻ vay tiêu dùng.
Bà M đồng ý giúp Quang đứng ra nhận tiền của người có nhu cầu làm thẻ vay tiêu dùng, và tìm thêm những người có nhu cầu làm thẻ để giới thiệu cho Quang.
Sau khi tìm được những người có nhu cầu làm thẻ vay tiêu dùng, theo hướng dẫn của Quang, bà M giới thiệu với các bị hại Quang là nhân viên ngân hàng, có khả năng làm được thẻ tiêu dùng với thủ tục đơn giản, không tính lãi suất trong thời hạn 45 ngày. Quang yêu cầu các bị hại chuyển trước tiền phí làm thẻ và bị Quang chiếm đoạt.