Khởi tố nữ chủ nợ cho vay online với mức lãi "cắt cổ"
Không có nghề nghiệp ổn định, Trần Thị Hương Giang tìm kiếm khách trên mạng xã hội Facebook, Zalo có nhu cầu vay tiền để cho vay với lãi suất từ 4.000 đồng/triệu/ngày đến 50.000 đồng/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 146%/năm đến 1.825%/năm.
Thông tin từ Phòng CSHS Công an tỉnh Nam Định, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối Trần Thị Hương Giang, SN 1996; trú tại số 96 Trần Đăng Ninh, phường Cửa Bắc, TP Nam Định về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Từ cuối tháng 12/2023, thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo, Trần Thị Hương Giang tìm kiếm những người cần vay tiền để cho vay với lãi suất từ 4.000 đồng/triệu/ngày đến 50.000 đồng/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 146%/năm đến 1.825%/năm để hưởng lợi bất chính. Phương thức cho vay và thu tiền lãi đều thông qua chuyển khoản ngân hàng.
Kết quả điều tra bước đầu, Trần Thị Hương Giang đã cho nhiều người vay lãi cao với tổng số tiền lên đến hơn 5 tỷ đồng; thu lãi bất hợp pháp hơn 3 tỷ đồng. Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã làm rõ tổng số tiền Trần Thị Hương Giang cho 2 khách vay là 640.000.000 đồng; thu lãi bất hợp pháp số tiền gần 437.000.000 đồng.
Công an tỉnh Nam Định đang tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ hành vi phạm tội của Trần Thị Hương Giang. Đề nghị những ai là nạn nhân hoặc có thông tin, chứng cứ về hành vi vi phạm pháp luật của Trần Thị Hương Giang đến Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Nam Định (địa chỉ 117 Quốc lộ 10, phường Lộc Vượng, TP Nam Định) trình báo để phối hợp điều tra.