Nguyên Tổng giám đốc Công ty Thủy Nguyên mang hơn 200 sổ đỏ đi thế chấp, cầm cố

Kết quả điều tra của cơ quan Công an cho biết, Công ty Thủy Nguyên thành lập năm 2003, trụ sở đăng ký kinh doanh hiện tại: Số 7/72 Lạch Tray, phường Lạch Tray, quận Ngô Quyền, Hải Phòng, do Trần Huy Cường, SN 1973, cư trú tại số 3/49/201 Lạch Tray, Ngô Quyền, Hải Phòng – nguyên là Tổng giám đốc, Chủ tịch Hội đồng quản trị. Công ty Thủy Nguyên là chủ đầu tư dự án khu nhà ở Anh Dũng IV, phường Hưng Đạo, TP Hải Phòng (phường Anh Dũng, quận Dương Kinh cũ).

Trong thời gian là đại diện pháp luật của Công ty Thủy Nguyên, Trần Huy Cường đã làm các thủ tục đề nghị Sở TN&MT Hải Phòng cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (CNQSDĐ) cho các thửa đất đứng tên của Công ty Thủy Nguyên, trong đó có một số thửa đất đã sang tên cho các hộ dân, còn lại đa số vẫn mang tên chủ sở hữu là Công ty Thủy Nguyên.

Trần Huy Cường đã mang giấy CNQSDĐ thế chấp tại ngân hàng để vay vốn cho Công ty Thủy Nguyên hoặc làm tài sản đảm bảo cho bên thứ ba vay vốn. Đáng chú ý, bên thứ ba là các công ty của Cường do người thân đứng tên, hoặc Cường làm hợp đồng chuyển nhượng cho một số cá nhân khác để trả nợ các khoản vay của các cá nhân.

Cụ thể, Cường đã thế chấp tổng số 205 giấy CNQSDĐ tại các thửa đất thuộc dự án khu nhà ở Anh Dũng IV vay vốn của các ngân hàng. Tổng dư nợ đến nay tại các ngân hàng mà Cường vay vốn là khoảng 910 tỷ đồng. Trong số 205 giấy CNQSDĐ Trần Huy Cường mang đi thế chấp ngân hàng có nhiều giấy của các hộ dân mua từ đầu (gọi là F0). Tổng số tiền Công ty Thủy Nguyên đã thu của các F0 là hơn 85 tỷ đồng.

Đến cuối tháng 7 vừa qua, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Hải Phòng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Trần Huy Cường về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại Khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an làm rõ ngoài việc vay nợ tại các ngân hàng, Trần Huy Cường còn vay tiền của một số cá nhân khác với lãi suất cao để nhằm đáo hạn các khoản vay tại các ngân hàng, trong đó có Phạm Thị Thu Thảo (SN 1985, đăng ký thường trú tại căn hộ 2217, Tòa nhà CT2 – 105, khu đô thị mới Văn Khê, phường Hà Đông, Hà Nội; chỗ ở hiện nay số 37 Nguyễn Bình, phường Lê Chân, Hải Phòng).

Cụ thể, kết quả điều tra của cơ quan Công an cho thấy, từ ngày 17/11/2023 đến ngày 10/1/2025, Thảo đã nhiều lần cho Cường vay tiền để đáo nợ ngân hàng. Thảo cho Cường vay với lãi suất từ 2 – 4 nghìn đồng/triệu/ngày, tương đương với 73%/năm – 146%/năm. Lãi suất cho vay tùy vào các gói vay. Thông thường Thảo cho Cường vay với gói vay trong vòng 3 ngày với mức phí (lãi suất) là 1%, tương đương khoảng 3.300 đồng/triệu/ngày. Trường hợp Thảo huy động được tiền vay từ những người khác hoặc cho vay vào thời điểm sát Tết Nguyên đán thì Thảo thu lãi với mức cao hơn bình thường.

Khi Cường không trả được lãi theo thỏa thuận thì Thảo sẽ gộp tiền lãi chưa trả thành tiền gốc để tính lãi suất trên số tiền gộp. Từ ngày 17/11/2023 đến ngày 10/1/2025, Thảo đã cho Cường vay tổng số tiền hơn 316 tỷ đồng. Cường đã trả được số tiền gốc là 220 tỷ đồng. Tổng số tiền lãi mà Cường phải trả theo thỏa thuận là hơn 47 tỷ đồng.

Cơ quan Công an đã làm rõ tổng số tiền Thảo thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là hơn 10 tỷ đồng. Tính đến ngày 10/01/2025, Trần Huy Cường còn nợ Thảo số tiền là 96 triệu đồng.

Cơ quan điều tra đã tiến hành khám xét chỗ ở, nơi làm việc của các đối tượng, khám xét trụ sở Công ty  Thủy Nguyên, kết quả xác định ngoài cho Trần Huy Cường vay tiền, Thảo và các đối tượng liên quan còn cho vay thu lãi nặng đối với nhiều cá nhân, tổ chức trên địa bàn TP Hải Phòng với số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Theo đó, cơ quan Công an đã khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Phạm Thị Thu Thảo về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự quy định tại Khoản 2, Điều 201 Bộ luậtHình sự và tiếp tục điều tra làm rõ hành vi của các đối tượng liên quan khác trong vụ án để xử lý theo quy định của pháp luật.

Công an TP Hải Phòng đề nghị ai là bị hại trong vụ án trên liên hệ với Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Hải Phòng để cung cấp thông tin liên quan, địa chỉ: Số 4, Lê Đại Hành, phường Hồng Bàng, TP Hải Phòng, SĐT: 0692.785.462.