Triệt phá đường dây đòi nợ bằng cách khủng bố khách hàng

Thành lập công ty để cưỡng đoạt tài sản

Thiếu tướng Rah Lan Lâm, Giám đốc Công an tỉnh Gia Lai cho biết, Phòng CSHS Công an tỉnh vừa phối hợp cùng các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh, Công an huyện Chư Sê, Cục Kỹ thuật nghiệp vụ, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an và Công an các tỉnh Bình Định, Bình Thuận, TP Đà Nẵng, TP Hồ Chí Minh đồng loạt khám xét tại trụ sở chính của Công ty CP Đầu tư khai thác quản lý tài sản Việt (VFIN, có trụ sở tại quận 3, TP Hồ Chí Minh) và Công ty TNHH Kết nối tài chính quốc tế Việt Nam (VIF, có trụ sở tại phường Hiệp Bình Chánh, TP Thủ Đức) cùng 4 Chi nhánh của 2 công ty này ở thị trấn Chư Sê, huyện Chư Sê, tỉnh Gia Lai, TP Phan Thiết, tỉnh Bình Thuận), TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định và quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng.

Bước đầu Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai xác định: Vào đầu tháng 10/2021, Nguyễn Văn Bình và Hoàng Quốc Việt góp vốn thành lập Công ty cổ phần VFIN. Đến khoảng cuối tháng 10/2024, Bình và Việt tiếp tục góp vốn thành lập Công ty TNHH VIF do Bình làm Tổng Giám đốc, Việt làm Chủ tịch Hội đồng quản trị. Sau đó, Bình và Việt phát triển các chi nhánh, thuê người làm giám đốc và các bộ phận điều hành khác, tuyển mộ hàng trăm nhân viên tham gia hoạt động.

Với vỏ bọc “Đầu tư khai thác quản lý tài sản” và “Kết nối tài chính”, hai công ty này đã ký hợp đồng mua, bán nợ xấu với nhiều công ty tài chính, sau đó giao thông tin của người nợ cho các bộ phận pháp lý, bộ phân IT và bộ phận xử lý để đưa thông tin lên hệ thống của công ty. Mỗi nhân viên được trang bị một máy tính kết nối mạng và các phần mềm để vào hệ thống thông tin người vay thực hiện hành vi, phương thức, thủ đoạn đòi nợ.

Dưới sự chỉ đạo, điều hành của Nguyễn Văn Bình và Hoàng Quốc Việt, chúng lợi dụng việc thu hồi nợ để cưỡng đoạt tài sản của những cá nhân còn nợ các tổ chức tín dụng khác một cách có tổ chức. Tổng số lượt người vay nợ của hệ thống là hơn 932.000 lượt. Hình thức hoạt động đòi nợ của hệ thống các công ty này đã vi phạm pháp luật, gây nhiều bức xúc trong dư luận xã hội,  ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự.

Liên tiếp uy hiếp tinh thần người vay

Nguyễn Văn Bình đã soạn thảo một quy trình đòi nợ với thủ đoạn rất gian ác là tìm các “điểm yếu” của người nợ và người thân của họ để giao cho các nhân viên xoáy vào đó đe doạ, khống chế. Bình còn soạn sẵn các mẫu tin nhắn, Email, văn bản đòi nợ… và nhân viên chỉ việc copy rồi gửi cho người nợ bằng cách sử dụng “sim rác”, sim đăng ký thuê bao không chính chủ để gọi điện, nhắn tin, chuyển những hình ảnh cắt ghép nhằm khủng bố tinh thần hoặc bôi nhọ, gây áp lực, xúc phạm danh dự, nhân phẩm buộc những “con nợ” và cả người thân, bạn bè. Qua khám xét, Cơ quan điều tra đã thu giữ được nhiều hình ảnh, tài liệu do các đối tượng cắt ghép ảnh của người nợ vào hình đám tang, đăng hình bôi nhọ… trên các trang mạng xã hội.

Nguyễn Tiến Thành (SN 1998, trú quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng) là tổ trưởng, kiêm nhân viên chăm sóc khách hàng của Chi nhánh Công ty VIF tại Đà Nẵng. Thành đã dùng sim rác liên tục gọi điện, nhắn tin đe doạ, gây sức ép với anh L.A.C. (SN 1984, trú tại huyện Văn Lâm, tỉnh Hưng Yên)  và người thân để cưỡng đoạt số tiền 55 triệu đồng.

Tương tự, chị N.T.H.V. (SN 1999, trú tại thị xã An Nhơn, tỉnh Bình Định) bị đối tượng Đỗ Trần Xuân Thảo (SN 2000, trú tại TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định), là nhân viên chăm sóc khách hàng Chi nhánh VIF Bình Định gọi điện đe doạ đăng thông tin cá nhân “Tìm đối tượng nợ tiền không trả” lên các trang mạng xã hội. Sau một thời gian gọi điện, nhắn tin hù doạ, khủng bố tinh thần, Thảo đã cưỡng đoạt của chị V. 5,5 triệu đồng.

Tổ chức tội phạm này đặt ra chỉ tiêu cho từng nhân viên phải đòi nợ, thu hồi nợ tối thiểu là 15 triệu đồng/tháng. Nếu nhân viên đòi nợ vượt mức sẽ được hưởng hoa hồng, 2 tháng liên tiếp không đạt chỉ tiêu thì bị đuổi việc. Để đối phó với cơ quan chức năng, Bình và Việt đã đề ra nội quy, quy trình hoạt động thu hồi nợ của công ty như: không có lời nói, tin nhắn đe doạ, không gửi hình ảnh và các hành vi khác uy hiếp ảnh hưởng đến uy tín, danh dự của khách hàng… nhưng trên thực tế đây chỉ là tạo “vỏ bọc” khi bị phát hiện, chúng đổ lỗi cho nhân viên vi phạm nội quy, quy định của công ty nhằm trốn tội.

Đến nay, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai đã ra quyết định tạm giữ hình sự 27 đối tượng, triệu tập 12 đối tượng liên quan để phục vụ công tác điều tra, cấm đi khỏi nơi cư trú hàng chục đối tượng khác, đồng thời, thu giữ hàng trăm máy tính, điện thoại là tang vật của vụ án.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai xác định, từ tháng 12/2021 đến nay, 2 công ty trên đã chi số tiền hơn 110 tỷ đồng thu mua hơn 3.247 tỷ đồng nợ xấu của 13 công ty tài chính, tổ chức tín dụng. Với các thủ đoạn cưỡng đoạt chúng đã thu hồi số tiền hơn 300 tỷ đồng.

Cơ quan CSĐT Công an Gia Lai thông báo, những ai là bị hại trong các vụ đòi nợ với thủ đoạn như trên cần báo ngay cho Phòng CSHS Công an tỉnh qua số điện thoại: 0694329148 để được hướng dẫn giải quyết.