Công an Đồng Tháp cảnh báo tình trạng mua bán trái phép tài khoản ngân hàng

Điển hình trường hợp của anh H.V.Q. (ngụ huyện Tân Hồng, tỉnh Đồng Tháp) vì số tiền 3 triệu đồng và thông qua mạng xã hội đã đem tài khoản ngân hàng bán cho một đối tượng khác. Thấy có được tiền dễ dàng cùng với lời dụ dỗ của đối tượng, Q. tiếp tục mượn tài khoản của vợ và cha vợ để đem bán.

Với 3 tài khoản bán được, Q. thu được số tiền 9 triệu đồng. Các tài khoản này đã bị đối tượng xấu lợi dụng để tổ chức cho người khác nhập cảnh trái phép trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn. Qua điều tra xác minh, lực lượng Công an đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Q. cùng vợ và cha vợ, tổng số tiền gần 128 triệu đồng. “Lúc đầu, tôi thấy có lợi nên không để ý tới hậu quả. Tôi cũng không lường được sự việc, cho đến khi cơ quan Công an mời lên làm việc. Lúc đó, tôi mới biết tài khoản ngân hàng bị sử dụng vào những việc làm sai trái. Tôi rất hối hận”, anh Q. nói.

Hồi tháng 8/2024, cũng tại tỉnh Đồng Tháp, có 13 trường hợp đã nghe theo lời mồi chài, dụ dỗ của các đối tượng và lấy tài khoản ngân hàng đem bán. Các trường hợp này đều không lường được những hậu quả xảy ra từ hành vi bán trái phép tài khoản ngân hàng. Qua điều tra, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Đồng Tháp đã tống đạt quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 13 trường hợp nói trên cùng về hành vi bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, với tổng số tiền hơn 500 triệu đồng.

Cụ thể, 3 trường hợp bị phạt với số tiền 45 triệu đồng, 8 trường hợp bị phạt 42,5 triệu đồng và buộc phải nộp vào ngân sách số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm. Hai trường hợp còn lại, bị phạt số tiền 22,5 triệu đồng. “Tôi bị xử phạt 42,5 triệu đồng, giờ cố đi làm để có tiền đóng phạt”, anh N.V.T. (ngụ thành phố Cao Lãnh) hối hận. Các trường hợp bị xử phạt vi phạm hành chính đều có liên quan trong vụ án Thái Nhựt Phương (SN 1977, ngụ tỉnh Đồng Tháp) cùng đồng bọn mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và đánh bạc xảy ra tại TP Cao Lãnh. 

Trong vụ án này, các đối tượng đã kêu gọi thu mua tài khoản ngân hàng của nhiều người dân (chủ yếu là học sinh, sinh viên), mỗi tài khoản thu mua từ 150.000 đồng đến 700.000 đồng. Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đồng Tháp đã khởi tố 13 bị can có liên quan. Các đối tượng đã liên kết, móc nối hình thành đường dây mua bán trái phép thông tin hàng trăm tài khoản ngân hàng, nhằm thu lợi bất chính. Các đối tượng trong đường dây sử dụng những tài khoản này để đăng ký tài khoản đánh bạc và tham gia đánh bạc trực tuyến trong thời gian dài với quy mô lớn. Qua các vụ việc trên cho thấy, chỉ vì ham lợi trước mắt mà một số người đã bị các đối tượng dụ dỗ, mồi chài để thu mua tài khoản ngân hàng.

Số tiền có được từ việc bán tài khoản không đáng là bao, tuy nhiên số tiền phạt đối với hành vi này là rất lớn, đồng thời còn tiếp tay cho các đối tượng xấu thu gom tài khoản ngân hàng để sử dụng vào các mục đích phi pháp, vi phạm pháp luật. Các hành vi đó có thể lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức người xuất nhập cảnh trái phép, trao đổi mua bán các loại hàng cấm, vật cấm, ma túy, đánh bạc, rửa tiền, tài trợ khủng bố,… Bên cạnh đó, còn là trách nhiệm pháp lý phát sinh đối với các cá nhân. 

Thượng tá Phan Văn Minh, Phó trưởng Phòng An ninh điều tra cho biết: “Từ đầu năm 2023 đến nay, Cơ quan An ninh điều tra đã phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Đồng Tháp, phát hiện 2 đường dây mua bán trái phép tài khoản ngân hàng. Qua kết quả điều tra xác định, có 700 cá nhân đã mở trên 1.000 tài khoản ngân hàng để bán cho các bị can trong vụ án. Việc cá nhân mở tài khoản ngân hàng nhưng không sử dụng mà bán trao đổi, cho thuê, theo tính chất mức độ sẽ bị xem xét xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự”.

Thượng tá Nguyễn Anh Dũng, Phó trưởng Phòng An ninh kinh tế khuyến cáo thêm: “Các đối tượng thường đánh vào tâm lý hám lợi của bị hại, tập trung vào các vùng nông thôn, khu vực có đông công nhân lao động để dụ dỗ mua bán, cầm cố tài khoản ngân hàng. Việc mua bán tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều rủi ro, hậu quả do chủ tài khoản gánh chịu, như có dư nợ trong tài khoản ngân hàng mà không rõ nguyên nhân.

Người dân cần chú ý, phải có biện pháp tự bảo vệ tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân, không chia sẻ hoặc cung cấp thông tin cho bất kỳ cho tổ chức cá nhân nào mà không quen biết. Khi bị mất các giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hỗ trợ để khóa tài khoản. Khi phát hiện có người chào mời mua bán tài khoản ngân hàng, nhanh chóng tố giác với cơ quan Công an để có biện pháp xử lý, ngăn chặn.”

Bên cạnh thủ đoạn mua trực tiếp các khoản ngân hàng có sẵn, các đối tượng còn dẫn dụ người dân mở tài khoản thanh toán để bán, cho thuê, cho mượn hoặc sử dụng thông tin của người dân cung cấp để mở tài khoản nặc danh, mạo danh. Điều này không chỉ gây mất an ninh, an toàn đối với hoạt động thanh toán, hoạt động ngân hàng, ảnh hưởng đến lòng tin của người dân đối với việc cung ứng các sản phẩm, dịch vụ thanh toán của ngân hàng mà còn ảnh hưởng đến việc thực hiện chủ trương của Chính phủ về thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt.

Ông Lại Văn Bé Chín, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh tỉnh Đồng Tháp cho biết: “Đơn vị đã tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát việc thực hiện các quy định về mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trên địa bàn. Tăng cường tuyên truyền, cảnh báo khách hàng không bán, không cho thuê, không cho mượn tài khoản ngân hàng và hướng dẫn khách hàng cách thức sử dụng tài khoản thanh toán an toàn. Nâng cao nhận thức, cảnh giác của khách hàng về tội phạm mua, bán trái phép tài khoản thanh toán, đặc biệt nhóm khách hàng là học sinh, sinh viên, công nhân, người cao tuổi,... Việc triển khai biện pháp đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với giao dịch thanh toán, cũng đã góp phần ngăn chặn, đẩy lùi các hành vi sử dụng tài khoản không đúng mục đích, sai quy định”.

Theo Công an tỉnh Đồng Tháp, hiện nay, cơ quan chức năng đã ban hành các quy định theo hướng ngày càng chặt chẽ hơn trên lĩnh vực ngân hàng, nhất là trong xu thế ứng dụng khoa học mạnh mẽ như hiện nay. Cơ quan Công an cũng tập trung điều tra xử lý nghiêm các hành vi mua bán, trao đổi, cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng để ngăn chặn việc gián tiếp tiếp tay cho các đối tượng hoạt động phạm tội khác. Người dân cần hết sức nâng cao cảnh giác trước những lời mồi chài, dụ dỗ của các đối tượng liên quan đến mua bán, mở các tài khoản ngân hàng mà không sử dụng đúng mục đích, tránh những hệ lụy phát sinh đối với bản thân gia đình và xã hội.