300 nạn nhân liên quan đường dây cho vay nặng lãi vừa bị triệt phá

Ném chất bẩn, gây áp lực đòi nợ

Qua công tác nắm tình hình, Cơ quan CSĐT phát hiện trên địa bàn phường Quang Trung, quận Hà Đông một ổ nhóm tội phạm cho vay nặng lãi do Võ Văn Dũng, sinh năm 1982, trú tại 62 Tương Mai, phường Đồng Tâm, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội cầm đầu.

Đêm 12-10, khi nhà nhà bắt đầu chìm vào giấc ngủ, trong quá trình làm nhiệm vụ tuần tra kiểm soát trên địa bàn, Tổ công tác Đội Cảnh sát Hình sự Công an quận Hà Đông phát hiện, bắt giữ 4 đối tượng, gồm: Nguyễn Trung Sơn, sinh năm 1996, trú tại Lĩnh Nam, quận Hoàng Mai, Hà Nội; Văn Tuấn Châu, sinh năm 1999, trú tại Mai Động, quận Hoàng Mai, Hà Nội; Nguyễn Trần Đức Quang, sinh năm 2003, trú tại Nhật Tân, quận Tây Hồ, Hà Nội và Nguyễn Phương Trung, sinh năm 1986, trú tại Đồng Lạc, huyện Yên Thế, tỉnh Bắc Giang – đang xịt sơn vào cửa nhà chị Nguyễn T.N. nhằm gây áp lực, đòi nợ.

Theo cán bộ điều tra, với các tài liệu chứng cứ thu giữ được, quá trình đấu tranh với các đối tượng, lực lượng chức năng xác định Dũng chính là đối tượng cầm đầu băng nhóm cho vay nặng lãi này. Đàn em của Dũng chủ yếu là các thanh niên lêu lổng, ham chơi, thường xuyên bỏ nhà đi. Dũng hoạt động và “đào tạo” đàn em thực hiện công việc của mình rất bài bản.

Cuối năm 2018 hoạt động cho vay lãi dưới hình thức bốc bát họ được Dũng tiến hành. Dũng thuê nhà tại số 1 ngõ 120 Trường Chinh, quận Đống Đa, Hà Nội để nuôi đàn em ăn ở, sinh hoạt và làm việc cho mình, còn bản thân thì thuê phòng ở tại Chung cư B4 Phạm Ngọc Thạch, quận Đống Đa, Hà Nội.

Hàng ngày, Dũng chỉ đạo và yêu cầu đàn em của mình đăng bài lên các trang fanpage của mạng xã hội… để quảng cáo về hoạt động cho vay tiền kèm theo số điện thoại liên hệ. Khi ai có nhu cầu vay tiền, gọi điện thoại tới số đã đăng bài quảng cáo thì Dũng cho đàn em đi xác minh về con người, nơi làm việc của người muốn vay tiền và tới tận nhà người vay tiền để gặp mặt.

Khi các đàn em của mình đã kiểm tra và xác thực thông tin đối với người vay tiền có thể đảm bảo “đủ điều kiện” cho vay tiền, Dũng sẽ đưa tiền cho đàn em đi giao cho khách vay và cắt lãi suất từ đầu. Cùng với đó, Dũng yêu cầu đàn em sử dụng điện thoại, ghi lại video clip và yêu cầu người vay nói tên tuổi, địa chỉ và số tiền vay, để Dũng có căn cứ chỉ đạo các đàn em đi đòi nợ cũng như sử dụng, gây sức ép với các nạn nhân…

Cụ thể, Dũng cho vay các “bát họ” từ 5 triệu đồng tới 50 triệu đồng. Với bát họ 10 triệu đồng, Dũng sẽ cắt lãi 2 triệu đồng từ đầu, khách vay nhận được 8 triệu đồng và trong 50 ngày kể từ ngày vay tiền, mỗi ngày người vay phải nộp cho Dũng 200 nghìn đồng (tương ứng lãi suất vay là 146%/năm) dưới hình thức Dũng cho đàn em tới thu trực tiếp hoặc người vay chuyển khoản vào số tài khoản ngân hàng của Dũng hoặc các đàn em.

Với mỗi một “bát họ” đàn em của Dũng sẽ cắt trừ 200 nghìn đồng tiền “phí dịch vụ” - đây là tiền mà đàn em của Dũng đi đòi nợ và khách vay sẽ phải trả ngay từ đầu, mỗi ngày khi đàn em đi thu tiền nợ về sẽ đưa lại cho Dũng để Dũng vào sổ sách ghi chép theo dõi, quản lý...

Những chiêu trò cho vay nặng lãi

Để dễ bề quản lý khi số lượng người vay lớn, Dũng phân công nhiệm vụ cho đàn em của mình rất chi tiết và cụ thể. Tại căn nhà thuê nuôi ăn ở cho đàn em sinh hoạt, hàng ngày Dũng phân công người mới tới làm cho Dũng đi chợ, nấu cơm và đi theo những người đã làm lâu năm để biết cách thức làm việc.

Mỗi đàn em của mình, Dũng chỉ trả tiền lương 3 triệu đồng/1 tháng nhưng Dũng trích lại 25% số tiền lãi của mỗi bát họ khi có khách vay tiền cho đàn em (với 1 bát họ  10 triệu đồng, đàn em của Dũng sẽ được hưởng 500 nghìn đồng), tuy nhiên số tiền trên đàn em của Dũng chỉ được hưởng khi người vay tiền đã nộp đủ số tiền vay cho Dũng.

Theo cán bộ điều tra, do Dũng chỉ đạo đàn em đăng tin bài quảng cáo cho vay tiền trên mạng xã hội Facebook nên khách vay của Dũng tập trung rất đông ở nhiều quận, huyện trên địa bàn TP Hà Nội. Địa bàn rộng, Dũng phân công nhiệm vụ cho Quang là người đi xác minh thông tin người vay tiền, Châu là người đi thu tiền nợ ở các quận Hà Đông, Cầu Giấy, Thanh Xuân, Nam Từ Liêm...; Sơn thu nợ tại các quận Đống Đa, Hai Bà Trưng, Hoàn Kiếm, Hoàng Mai...

Đối với các trường hợp khách vay tiền không trả đúng hẹn, không có khả năng trả nợ thì Dũng chỉ đạo đàn em của mình đến gia đình người vay chửi bới, đe dọa và đổ chất bẩn, chất thải hoặc xịt sơn vào nhà. Cũng chính vì các đối tượng hoạt động tinh vi, phân công rõ ràng nhiệm vụ, lại côn đồ, hung hãn nên các bị hại không dám tố cáo các hành vi của đối tượng do lo sợ sẽ bị trả thù, video ghi hình bị phát tán, bôi nhọ.

Qua công tác khám xét nơi ở của Võ Văn Dũng, Cơ quan CSĐT đã thu giữ nhiều sổ sách do Dũng ghi chép về thông tin của khách vay tiền cùng với nhiều hợp đồng vay tiền do người vay đã ký xác nhận với Dũng cũng như đàn em của Dũng. “Quá trình khám xét nơi ở của Dũng, Cơ quan CSĐT yêu cầu Dũng mở két sắt của mình thì Dũng quanh co nói mất chìa khóa và quên mật khẩu mở. Tổ công tác làm nhiệm vụ đã phải phá khóa két sắt, phát hiện rất nhiều các sổ sách cùng các hợp đồng vay nợ do Dũng đang cất giấu…” – một cán bộ điều tra cho biết.

Khi biết không thể che giấu hành vi phạm tội, Dũng trình bày và khai báo: Bản thân hắn là người trực tiếp ghi chép sổ sách về người vay tiền hàng ngày. Mỗi người vay Dũng sẽ ghi thông tin của người vay tiền, số điện thoại, ngày vay tiền, ngày đóng tiền, đã kết thúc bát họ hay chưa kết thúc, đàn em của Dũng đã cho vay là ai để tiện bề quản lý và theo dõi, thuận lợi cho việc xác định sổ tiền Dũng đã bỏ ra và cũng là dễ dàng để tính công cho đàn em của mình. Tất cả các đàn em của Dũng đều không ai biết sổ sách Dũng quản lý và cất giấu ở đâu.

Tán gia bại sản vì vay lãi nặng

Hai hàng nước mắt không ngừng lăn dài trên má, chị Nguyễn Thị N, trú tại phường Quang Trung, quận Hà Đông – người vay nợ tiền của Dũng, buồn bã cho biết: Do đầu tư làm ăn thua lỗ, thêm vào đó dịch bệnh diễn biến phức tạp, giãn cách kéo dài, “bất đắc dĩ” chị phải đi vay tiền với lãi suất “cắt cổ”, số tiền cầm về chẳng đáng được là bao nhưng ngày nào đàn em của Dũng cũng gọi điện thúc ép đòi nợ. Thậm chí, chưa trả hết nợ cũ, chị N phải tiếp tục “đáo hạn” bát họ khác, lãi chồng lãi, khi không thể trả đúng hẹn, hằng ngày gia đình chị phải gánh chịu cảnh bị các đối tượng lạ mặt tới ném chất bẩn như mắm tôm, dầu luyn, nội tạng động vật và hắt sơn vào cửa nhà.

Trong cơn bĩ cực, chị N bất đắc dĩ phải ly hôn và bỏ trốn đi nơi khác sinh sống nhưng các đối tượng vẫn không buông tha. Vào thời điểm đầu năm 2021, anh T (chồng chị N) sau khi ly hôn với vợ mình vẫn nhận được nhiều cuộc điện thoại đe dọa, chửi bới, cửa nhà và chiếc xe máy của anh liên tục bị các đối tượng đổ sơn để uy hiếp, đe dọa, nhiều hộ gia đình xung quanh cũng bị vạ lây, bị các đối tượng “ném nhầm” chất bẩn sang khiến tâm lý của người dân bất an, sợ hãi…

Anh Đ trú tại phường Hà Cầu, quận Hà Đông cũng biết nhóm của Dũng qua mạng xã hội. Do khó khăn trong kinh tế, anh Đ đành vay Dũng bát họ từ tháng 7-2021. Cuộc sống gia đình anh bị đảo lộn do tình hình dịch bệnh phức tạp, giãn cách xã hội kéo dài. Không có thu nhập  nhiều tháng liền, anh Đ chậm đóng tiền cho nhóm của Dũng. Ngay lập tức, Dũng cử đàn em đi xác minh làm rõ thì được biết gia đình anh Đ đang chuẩn bị bán nhà. Để tạo áp lực khủng bố tinh thần gia đình anh Đ và khiến những người mua nhà không dám tới giao dịch mua bán, Dũng chỉ đạo đàn em lấy bình sơn xịt lên tường nhà anh Đ với các dòng chữ “Nhà tranh chấp”…

Khác với chị N và anh Đ, anh Trần K làm việc tại phố Ngụy Như Kon Tum, quận Thanh Xuân cho biết, lượng công việc ít do dịch bệnh khiến anh không có được nguồn thu ổn định để trả lương cho nhân viên, vay ngân hàng thì cần có tài sản thế chấp và giải ngân lâu nên anh đành liên hệ nhóm của Dũng để hỏi vay tiền “bốc họ”. Mới đầu, Dũng chỉ cho anh K vay bát họ 10 triệu đồng, nhưng sau đó nắm rõ nơi làm việc, chỗ ở, nhóm của Dũng cho anh K vay tăng lên bát họ 20 triệu đồng.

Tuy nhiên, tiền vay càng nhiều, lãi suất càng lớn, tiền cầm được chưa kịp giải quyết công việc thì đã phải trả tiền cho Dũng. Hàng ngày, việc trả tiền bị chậm, các đàn em của Dũng liên tục đe dọa, chửi bới, thóa mạ, khiến anh phải đi vay tiền khắp nơi để kịp trả. “Cũng biết tham gia vay tiền lãi cao là giúp các đối tượng hoạt động phi pháp nhưng khó khăn quá, tôi cắn răng chịu đựng chấp nhận cảnh “lãi mẹ đẻ lãi con”” – anh K buồn bã chia sẻ.

Qua bước đầu khai thác và làm việc, cơ quan CSĐT Công an quận Hà Đông xác định tới thời điểm bị phát hiện và bắt giữ nhóm của Dũng đã tiến hành cho vay tiền dưới hình thức “bốc bát họ” lên tới hơn 300 người ở tại nhiều quận, huyện khác nhau. Tổng số tiền lên tới 18 tỉ đồng. Hiện tại các đối tượng đã bị tạm giữ hình sự, vụ việc đang tiếp tục được cơ quan điều tra xác minh, làm rõ.