Hàng chục công ty sập bẫy lừa kẻ giả danh cán bộ ngân hàng

Công ty "ma", giám đốc lừa

Khi Nguyễn Đình Thọ bị Cơ quan Công an bắt giam, người dân ở xã Võng Xuyên, huyện Phúc Thọ, Hà Nội (quê của Thọ) mới ngã ngửa vì sự khoe mẽ thành đạt của anh ta trước đây. Ở vùng quê này, nhà Thọ thuộc diện nghèo. Bố mẹ Thọ ngoài đồng ruộng còn làm thêm phu hồ kiếm sống. Học hết lớp 12, Thọ ra Hà Nội làm đủ nghề.

Có thời gian, người làng nghe đồn bố mẹ Thọ bán đất đầu tư cho cậu con trai làm ăn, nhận thầu công trình. Nói là nhận thầu cho oai, thực ra Thọ chỉ nhận lại một vài phần việc nhỏ trong một công trình, vì bản thân anh ta làm gì có năng lực tài chính và kiến thức về xây dựng. Thế nhưng năm 2010, Thọ bỗng trở thành tấm gương thành đạt đối với những người ở quê khi thành lập Công ty CP Sông Đà do chính Thọ làm giám đốc.

Công ty này ban đầu được Thọ thuê trụ sở tại xóm 11 Cổ Nhuế, Từ Liêm. Sau một thời gian, để thực hiện hành vi lừa đảo, Thọ chuyển công ty đến địa điểm thuê mới tại Khu đô thị Mỹ Đình II (huyện Từ Liêm cũ), nơi tập trung nhiều văn phòng, trụ sở doanh nghiệp. Thọ treo biển, mua sắm trang thiết bị văn phòng hoành tráng để tạo vỏ bọc hoàn hảo thực hiện kế hoạch lừa đảo.

Một trong số nạn nhân của giám đốc lừa Nguyễn Đình Thọ là bà Lê Thị T., 55 tuổi, ở quận Hoàng Mai, Hà Nội. Trước đây, bà T. công tác trong ngành xây dựng. Không bỏ phí thời gian nhàn rỗi, mặc dù đã nghỉ hưu nhưng bà T vẫn đi làm thêm, nhận thầu các công trình. Được người quen giới thiệu, quảng cáo rằng Thọ có rất nhiều dự án ở các tỉnh, bà T. đến Công ty CP Sông Đà tìm cơ hội làm ăn.

Tại đây, bà T. được Thọ cho xem hồ sơ dự án kè sông Lô đoạn qua thị xã Hà Giang. Thọ nói công ty của mình đã nộp hồ sơ và được tỉnh Hà Giang chấp thuận đồng ý giao thầu. Thọ đề nghị bà T. cùng tham gia. Đọc hồ sơ, thấy dự án phù hợp với năng lực chuyên môn cũng như khả năng tài chính nên bà T. đồng ý tham gia. Thọ yêu cầu bà T. phải đặt cọc 300 triệu để anh ta lo chi phí "chạy dự án". Tính toán thấy việc thực hiện dự án trị giá hàng chục tỉ đồng vẫn có lãi nên bà T. không ngần ngại chuyển ngay số tiền mà Thọ yêu cầu. Để bà T. tin tưởng, Thọ lập phiếu thu tiền  có đóng dấu của công ty giao biên lai cho bà T. giữ.

Trong thời gian qua lại Công ty CP Sông Đà để bàn bạc việc triển khai thực hiện dự án, bà T. được Thọ khoe có rất nhiều mối quan hệ với các VIP ở các bộ, ngành, tổng công ty lớn và cả hệ thống ngân hàng. Nghe vị giám đốc "chém gió phần phật", bà T. phấn khởi tiếp tục đặt vấn đề nhờ anh ta xin việc cho 2 đứa cháu vào làm việc tại ngân hàng và không ngần ngại đưa cho Thọ 300 triệu đồng "chi phí chạy việc" theo yêu cầu của Thọ.

Tuy nhiên, chỉ ít ngày sau khi giao tiền, bà T. đến gặp Thọ hỏi thăm tiến độ chạy dự án và xin việc cho cháu, bà giật mình khi thấy vị giám đốc cùng trụ sở công ty đã… biến mất. Đơn vị cho thuê mặt bằng cho biết giám đốc công ty đã trả nhà, dọn trụ sở đi nơi khác. Nhưng ở nơi nào thì họ không biết. Điện thoại giám đốc cũng tắt máy, cắt liên lạc từ đó. Bà T. đã bỏ rất nhiều thời gian, công sức đi tìm "giám đốc lừa" nhưng anh ta biệt tăm nên đành làm đơn trình báo Cơ quan Công an.

Vi phạm về thủ tục tố tụng khiến "siêu lừa" suýt thoát tội

Không dừng lại ở hành vi lừa đảo trên, trong thời gian lẩn trốn, Nguyễn Đình Thọ tiếp tục thực hiện nhiều "kịch bản" lừa đảo mới. Tháng 3/2013, Thọ làm quen với ông Nguyễn Duy T ở Đại Cồ Việt, phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Thọ tự giới thiệu là Trưởng phòng tín dụng Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội (MB Bank), chuyên thẩm định dự án cho vay vốn. Tin là thật, ông T. đã giới thiệu Thọ với người quen là anh Nguyễn Văn Thành - Giám đốc Công ty CP Sản xuất và thương mại Trường Thịnh.

Biết anh Thành đang có nhu cầu vay vốn để xây dựng cây xăng và trạm dừng nghỉ tại Yên Phong, Bắc Ninh, đầu tháng 4/2013, Thọ úp mở với anh Thành rằng Ngân hàng MB vừa có chủ trương đầu tư xây dựng cây xăng và trạm dừng nghỉ cho cho các doanh nghiệp có đủ tư cách pháp nhân và đủ điều kiện về diện tích xây dựng như diện tích từ 1.000m² trở lên, có 25m bám mặt đường sẽ được ngân hàng cho vay hạn mức đầu tư từ 15 tỉ đến 200 tỉ đồng.

Thọ nói anh ta là trưởng phòng tín dụng nên sẽ trực tiếp đi thẩm định dự án để cho vay vốn. Quá mừng vì gặp được đúng người, đúng việc đang cần, anh Thành đã cung cấp toàn bộ tài liệu, hồ sơ xin vay vốn của công ty cho "trưởng phòng tín dụng".

Tỏ ra sốt sắng muốn giúp anh Thành nhanh nên ngày 8/4/2013, Thọ hẹn anh Thành đi thẩm định, kiểm tra mặt bằng. Lượn một vòng quanh khu đất anh Thành dự định lập dự án, Thọ gật gù khen địa điểm đẹp, chắc chắn sẽ được phê duyệt cho vay vốn ngay. Dọc đường về, anh Thành mời Thọ vào một nhà hàng ở Yên Phong, Bắc Ninh để chiêu đãi, cảm ơn "trưởng phòng tín dụng".

Đánh chén no say, Thọ ghé tai anh Thành nói sẽ về báo cáo lãnh đạo sớm, giúp anh được phê duyệt khoản vay 50 tỉ đồng. Thọ không quên yêu cầu anh Thành phải trích cho mình 10% số tiền được giải ngân. Được vay một khoản tiền lớn như vậy không dễ nên anh Thành đồng ý, miễn là Thọ giúp công ty được việc.

Khoảng giữa tháng 4/2013, Thọ gọi điện thông báo cho anh Thành biết dự án của công ty đã được lãnh đạo ngân hàng chấp thuận giải ngân vốn. Sau đó, Thọ đưa cho anh Thành một bản photocopy quyết định chấp thuận đầu tư vốn của ngân hàng cho Công ty CP Sản xuất và thương mại Trường Thịnh. Để anh Thành tin tưởng, Thọ mang kèm theo một bộ hợp đồng tín dụng sử dụng thẻ quốc tế yêu cầu anh Thành ký với lý do để ngân hàng  chuyển tiền cho vay vào đó rồi giao cho anh Thành bản photocopy.

Những ngày sau, Thọ liên tục yêu cầu anh Thành chuyển cho 100 triệu đồng để lo các thủ tục lập dự án. Linh cảm hành vi thẩm định cho vay vốn của vị "trưởng phòng tín dụng" có nhiều điểm nghi vấn, khuất tất, anh Thành trực tiếp làm công văn tới Ngân hàng MB đề nghị xác minh những nội dung như Thọ đã nói.

Đại diện ngân hàng đã làm việc với anh Thành và khẳng định MB không có chính sách đầu tư cho vay vốn như Thọ nói và không có nhân viên tên Thọ như anh Thành mô tả làm việc tại ngân hàng này. Để làm rõ hành vi lừa đảo của Nguyễn Đình Thọ, anh Thành đã làm đơn tố cáo gửi đến Cơ quan điều tra (CQĐT) Công an huyện Yên Phong, Bắc Ninh.

Những giấy tờ thể hiện ngoài lừa dự án, Thọ còn lừa đảo xin việc làm.

Tối 12/6/2013, tại một nhà hàng ở Yên Phong, Bắc Ninh, khi Nguyễn Đình Thọ trong vai "trưởng phòng tín dụng" đang nhận tiền và viết giấy biên nhận số tiền 30 triệu đồng từ anh Thành, hắn đã bị Công an huyện Yên Phong bắt quả tang. Tại Bản án số 88/2013/HSST ngày 27/9/2013, TAND huyện Yên Phong đã xét xử và tuyên phạt Nguyễn Đình Thọ 15 tháng tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tuy nhiên đến ngày 25/10/2013, Viện KSND tỉnh Bắc Ninh đã có Quyết định kháng nghị số 03/QĐ-KN kháng nghị bản án hình sự sơ thẩm trên của TAND huyện Yên Phong. Nội dung kháng nghị nêu: Ngoài hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của anh Thành, Thọ còn có hành vi gian dối chiếm đoạt tài sản của 17 công ty, cá nhân khác, trong đó có 5 đơn vị, cá nhân tố cáo Thọ đến CQĐT huyện Yên Phong có lời khai phù hợp với khai nhận của Thọ và vật chứng thu hồi được.

Ngoài ra khi khám xét, CQĐT còn thu giữ nhiều giấy tờ, mẫu dấu mang tên các cơ quan nhà nước, tổ chức xã hội, Thọ khai là giấy tờ giả. Tuy nhiên các cơ quan tiến hành tố tụng cấp sơ thẩm đã không điều tra xử lý những hành vi phạm tội nêu trên và trưng cầu giám định những tài liệu, giấy tờ giả để xử lý đối với bị cáo là bỏ lọt hành vi phạm tội và bỏ lọt tội phạm. Do vậy. Viện KSND  tỉnh Bắc Ninh đề nghị hủy bán án sơ thẩm để điều tra lại.

Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Nguyễn Đình Thọ đã khai nhận làm giả văn bản chấp thuận đầu tư vốn của Ngân hàng MB bằng cách copy một mẫu văn bản thật khác của ngân hàng, sau đó đánh máy thay đổi nội dung rồi scan màu con dấu, chữ ký của lãnh đạo ngân hàng này, đưa cho anh Thành làm tin. Đối với những bị hại khác, Thọ cũng dùng thủ đoạn tương tự để lừa đảo.

Ngoài ra, Cục Điều tra hình sự - Bộ Quốc phòng, cũng đã có công văn khẳng định quyết định chấp thuận đầu tư vốn cho Công ty Cổ phần sản xuất và thương mại Trường Thịnh của Ngân hàng MB mà Thọ đã đưa cho anh Thành là giả mạo.

Tại Bản án số 03/2013/HSPT ngày 13/1/2014, TAND tỉnh Bắc Ninh đã kết luận, hành vi của Nguyễn Đình Thọ có dấu hiệu của tội "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức" theo Điều 267 Bộ luật Hình sự. Tòa án cấp sơ thẩm không yêu cầu CQĐT tiến hành giám định tài liệu này và các giấy tờ, tài liệu khác thu giữ trong quá trình khám xét để xem xét hành vi phạm tội của Thọ là thiếu sót.

Xét thấy bản án sơ thẩm có sự vi phạm nghiêm trọng về thủ tục tố tụng do chưa điều tra đầy đủ, tại cấp phúc thẩm không thể khắc phục được nên tòa phúc thẩm đã chấp nhận kháng nghị của Viện KSND tỉnh Bắc Ninh, hủy toàn bộ bản án sơ thẩm để điều tra lại. Hiện Nguyễn Đình Thọ đang bị tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Bắc Ninh.

Theo CQĐT Công an TP Hà Nội, trong quá trình điều tra hành vi lừa đảo chạy dự án của Nguyễn Đình Thọ đối với bà Lê Thị T, Cơ quan CSĐT đã ra quyết định trưng cầu giám định mẫu chữ ký và chữ viết của Nguyễn Đình Thọ trên các giấy nhận tiền của và Lê Thị T và phiếu thu tiền. Kết quả giám định chữ viết và chữ ký trên các giấy tờ nêu trên là do Nguyễn Đình Thọ ký và viết ra. Hành vi lừa đảo này của Thọ sẽ được các cơ quan bảo vệ pháp luật của Hà Nội điều tra, xử lý trong một phiên tòa khác.

Để làm rõ và xử lý triệt để hành vi phạm tội của Nguyễn Đình Thọ, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đề nghị, ai là bị hại của Thọ,  liên hệ Điều tra viên Vũ Văn Tiến (Đội 10 PC46 Công an Hà Nội) để giải quyết. Địa chỉ: 40B Hàng Bài, Hà Nội; điện thoại: 0912117973