Những cú lừa tiền giả

Mua tiền giả bằng thẻ cào

Trên nhóm “Đổi tiền giả uy tín chất lượng” đang có gần 1.000 thành viên, hoạt động công khai nhưng trao đổi kín, luôn có những bài đăng quảng cáo về việc mua bán tiền giả, quy đổi bằng quà tặng, thẻ cào. Liên hệ với tài khoản Nguyễn Quyên, quản trị viên của nhóm, chúng tôi nhận được hàng loạt tin nhắn về phương thức quy đổi tiền giả.

Tài khoản Nguyễn Quyên cho biết, có thể đổi tiền với tỉ lệ 1:10 (1 triệu tiền thật lấy 10 triệu tiền giả) đối với các loại mệnh giá nhỏ và 1:15 (1 triệu tiền thật lấy 15 triệu tiền giả) với tiền mệnh giá lớn, từ 50.000 đồng trở lên. Đáng chú ý, ngoài tiền Việt Nam đồng, người bán còn quảng cáo có tiền Thái Lan, tiền Trung Quốc và tiền Singapore với tỉ lệ giống thật 99% nên khách hàng cứ yên tâm.

Nguyễn Quyên thúc giục chúng tôi nhanh chóng chọn loại tiền và mệnh giá để nhân viên lên đơn. “Khách hàng có thể chuẩn bị tiền mặt hoặc mua các thẻ cào điện thoại, thẻ Zing Card, Garena (thẻ game)... Nếu ở thành phố thì trong vòng 24h, hàng sẽ được giao đến. Trước khi nhận hàng, anh chị chụp mã thẻ gửi qua tin nhắn, bên em kiểm tra thành công thì nhận hàng”, tài khoản Nguyễn Quyên hướng dẫn cách giao dịch mua bán tiền giả.

Trong nhóm này, tài khoản “Vua Tiền” cũng ráo riết giới thiệu về các mặt hàng là tiền giả của đại lý rao bán: “Các loại tiền polymer giả bên mình được in rất tinh vi, nhập khẩu từ nước ngoài về nên độ bền cao, có khả năng đàn hồi và chống thấm nước, bề ngoài trông giống như tiền thật, loại tiền này không thể phân biệt bằng mắt thường, nhưng cũng khuyến cáo người mua không nên sử dụng ở những nơi có máy soi vì dễ bị phát hiện”, tài khoản “Vua Tiền” quảng cáo.

Chỉ cần click vào mục “xem ảnh” hay bấm vào tài khoản cá nhân của người bán thì ngay lập tức, khách hàng sẽ nhận được tin nhắn riêng như: “Chào anh chị, bên em có đầy đủ các mệnh giá, mua nhiều sẽ có giá sỉ, cam kết bảo mật thông tin. Nhận hàng không cần tiền mặt, chỉ cần thẻ cào...”.

Để cạnh tranh với các đại lý khác, tài khoản “Vua Tiền” tung ra chiêu khuyến mãi hấp dẫn 1:15 dành cho mệnh giá 10.000-20.000 đồng, hay 1:20 cho mệnh giá 100.000 đồng. Nếu khách mua từ 5 triệu tiền thật trở lên, đại lý sẽ khuyến mãi thêm 100 đô tiền Singapore giả. “Anh chị chốt đơn vui lòng chụp mã thẻ cào hoặc chụp số CCCD gửi qua điện thoại để bên em kiểm tra xong sẽ tiến hành giao hàng. Cam kết bí mật, không để lộ lọt thông tin”, đại lý “Vua Tiền” giải thích về cách thanh toán khi mua tiền giả.

Tình trạng mua bán tiền giả ngoài công khai thì trong các hội nhóm kín, hoạt động này diễn ra kín kẽ nhưng lại rất sôi nổi, bát nháo. Bất cứ ai cũng có thể được kết nạp vào các hội nhóm này để dễ bề trao đổi, mua bán. Tuy nhiên, khi khách hàng cần đăng bài thì nội dung sẽ bị ẩn và chỉ những người trong ban quản trị hoặc người trong ổ nhóm buôn bán tiền giả mới được quyền xem.

Truy cập nhóm “đổi tiền TP Hồ Chí Minh”, chúng tôi hỏi về cách thức mua bán tiền giả, chỉ chưa đầy một phút có 2 tài khoản nhảy vào tư vấn nhiệt tình. Tài khoản Tiên@ tự nhận đang có đủ loại tiền giả, mua bao nhiêu cũng có, tỷ lệ quy đổi bằng thẻ game. “Bên em làm ăn mấy năm nay rồi, khách không cần đặt cọc trước, chỉ giao mã thẻ nạp tiền điện thoại, mã thẻ game khi nhận hàng, không nhận chuyển khoản, không nhận tiền mặt để tránh bị lộ thông tin, tránh tình trạng dùng tiền giả đổi tiền giả. Chưa kể hiện nay trên thị trường có nhiều mối bán tiền giả lừa đảo hoặc chất lượng kém”, tài khoản Tiên@ tư vấn.

Khi chúng tôi thắc mắc, mua thẻ cào và phải chụp mã thẻ trước có khả năng sẽ bị lộ lọt thông tin, lộ mã thẻ và bị chiếm đoạt? Tài khoản Tiên@ lập tức trấn an: “Bên em lấy uy tín làm đầu, nhiều đại lý họ còn bắt chuyển cọc trước mới giao hàng nên tỷ lệ rủi ro cho khách rất cao”. Ngay sau đó, tài khoản Tiên@ gửi cho chúng tôi hàng loạt tin nhắn phản hồi của khách hàng về độ uy tín, chất lượng của sản phẩm... tiền giả.

Một tài khoản khác trong nhóm kín “đổi tiền TP Hồ Chí Minh” là Minh Đen nhắn cho chúng tôi, khoe shop tiền giả của anh ta vừa nhập nhiều lô tiền polymer đủ loại mệnh giá, chất lượng như... tiền thật. “Loại bên em vẫn còn mùi thơm của chất liệu giấy tốt, đảm bảo cất giữ được lâu, không bị ẩm mốc trong môi trường ẩm ướt, tối tăm. Không giống như một số đại lý khác, nhìn vào tiền là biết hàng dỏm, cầm lên là biết giả vì màu sắc, in ấn còn thua tiền âm phủ”, tài khoản Minh Đen ra sức chạy quảng cáo về sản phẩm của mình.

Trong lĩnh vực buôn bán tiền giả, hầu như các đại lý đều có phương thức thanh toán là quy đổi thành các loại thẻ cào và không nhận chuyển khoản hay tiền mặt. Theo chủ shop Minh Đen, đây là cách duy nhất để đảm bảo an toàn thông tin và tránh rủi ro bị lừa đảo cho khách hàng. Trước lời rao giảng rất thuyết phục của Minh Đen, có hàng chục khách hàng chốt đơn trên bài đăng trong nhóm kín của anh ta.

Để tồn tại và bán được nhiều sản phẩm, các đại lý mua bán tiền giả mọc lên trên mạng xã hội luôn có những chân rết trà trộn, xâm nhập các trang mạng nhằm săn tìm “con mồi”, lôi kéo họ mua hàng của shop mình. Hỏi Minh Đen có nhận đại lý phân phối không? Tài khoản này trả lời: “Bên em không nhận đại lý, vì lý do an toàn, nhưng nếu ai muốn kinh doanh lĩnh vực này thì bên em sẽ hướng dẫn kỹ thuật và bán giá sỉ để họ làm ăn”.

Lý do an toàn mà Minh Đen chia sẻ, chính là để tránh tình trạng buôn bán tràn lan, cạnh tranh không lành mạnh làm mất niềm tin, khiến anh em trong hội tố giác lẫn nhau, dẫn đến cảnh tương tàn. Bởi vậy, trong các hội nhóm kín, dù có tới hàng ngàn thành viên nhưng chỉ vài ba đầu mối có hàng giả để bán. Còn lại, những chân rết khác đóng vai trò cò mồi, môi giới và hưởng hoa hồng theo tỷ lệ phần trăm.

Thủ đoạn tinh vi, chuyên nghiệp

Thủ đoạn mua bán tiền giả trên mạng xã hội diễn ra tinh vi và rất chuyên nghiệp. Tuy nhiên, những hình thức lừa đảo này không qua mặt được Cơ quan công an. Ngày 5/8, Công an TP Đà Nẵng cho biết, đang điều tra vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức rao bán tiền giả qua mạng xã hội. Các đối tượng lập fanpage, chạy quảng cáo “đổi tiền thật lấy tiền giả”, sau đó yêu cầu người mua chuyển thẻ cào rồi nhanh chóng chiếm đoạt và cắt đứt liên lạc. Theo thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng, hai đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo là Nguyễn Quang Quy (sinh năm 2002) và Nguyễn Minh Kinh Kha (sinh năm 2000, cùng trú xã Duy Xuyên, TP Đà Nẵng).

Từ tháng 4/2025 đến thời điểm bị phát hiện, Quy và Kha đã thực hiện nhiều vụ lừa đảo trên phạm vi toàn quốc, nhắm đến những người có nhu cầu mua tiền giả để trục lợi. Nhóm này lập các trang fanpage Facebook như: Shop Đổi Tiền Uy Tín Không Cọc; Shop Polime Uy Tín Không Cọc... với nội dung quảng cáo hấp dẫn như: “Đổi 1 triệu đồng tiền thật lấy 15 triệu đồng tiền giả; 2 triệu đổi 33 triệu đồng tiền giả…” Các fanpage này được chạy quảng cáo công khai nhằm tiếp cận số đông người dùng mạng xã hội.

Khi có người nhắn tin hỏi mua, nhóm này yêu cầu nạn nhân cung cấp địa chỉ cụ thể, số điện thoại, tên Facebook… rồi phân chia vai trò để lừa đảo. Trong đó, Nguyễn Quang Quy dùng số điện thoại và tài khoản Zalo giả danh người bán hàng, còn Nguyễn Minh Kinh Kha sử dụng số điện thoại cùng tài khoản Zalo khác, đóng vai người giao hàng.

Sau khi tạo lòng tin, nhóm này yêu cầu nạn nhân kết bạn Zalo, mua thẻ cào điện thoại hoặc thẻ game với mệnh giá lớn rồi gửi ảnh hoặc gọi video call để xác nhận giao dịch. Khi đã có hình ảnh thẻ cào, Quy và Kha nhanh chóng chụp lại để lấy mã nạp, đồng thời giả vờ xác nhận “giao hàng thành công” rồi ngay lập tức chặn liên lạc, khiến bị hại không thể truy vết.

Thủ đoạn tuy không mới, nhưng được các đối tượng tổ chức thực hiện khéo léo, có phân vai rõ ràng. Qua xác minh ban đầu của cơ quan điều tra, hai đối tượng đã lừa đảo nhiều bị hại với số tiền hàng trăm triệu đồng.

Từ vụ việc trên, có thể thấy việc mua bán tiền giả thường được các đối tượng tiến hành qua mạng và giao dịch kín kẽ, khó phát hiện. Thông thường, tiền giả sẽ được sử dụng trong các giao dịch phạm pháp như: đánh bài, mua bán ma túy... Do đó, các đối tượng khi bị lừa nhận nhầm tiền giả không dám trình báo cơ quan chức năng. Cũng có trường hợp ban đầu là nạn nhân của tiền giả nhưng sau đó dùng số tiền giả đi mua hàng thật. Từ đó tiếp tay cho các đối tượng phạm tội và tự đẩy bản thân vào con đường vi phạm pháp luật.

Theo luật sư Đặng Trường Thanh (Đoàn Luật sư TP Hồ Chí Minh), tình trạng tội phạm sản xuất, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả gây ra nhiều hệ lụy phức tạp, làm giảm giá trị đồng tiền, gây ảnh hưởng đến an ninh tiền tệ, gây xáo trộn về an ninh, trật tự và làm hoang mang, lo lắng trong nhân dân. Do đó, loại tội phạm liên quan đến tiền giả bị xử lý nghiêm khắc. Cụ thể, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) quy định, người nào làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả dưới 50 triệu đồng có thể bị phạt tù từ 3-12 năm; phạm tội trong trường hợp tiền giả có trị giá tương ứng từ 50 triệu đồng trở lên thì bị phạt tù từ 10-20 năm hoặc tù chung thân. Trong trường hợp người chuẩn bị phạm tội này thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 1-3 năm.