Một cựu nhân viên ngân hàng chuyên nghề lừa đảo

• Cựu Chánh văn phòng ngân hàng chuyên nghề… lừa đảo
• Ngón nghề lừa đảo của một bà trùm 1
• Bị sa thải, cựu nhà báo chuyển nghề… lừa đảo

Một điều tra viên cao cấp thuộc Cảnh sát hình sự (PC45) Công an TP Hà Nội cho chúng tôi biết, trong mấy chục năm trong nghề tiếp xúc với nhiều đối tượng tội phạm cộm cán, nhưng Hùng là một trong số ít để lại nhiều ấn tượng. 

Trong vòng hai năm, Hùng liên tiếp nhận hai lệnh truy nã của PC45 và PC46 (Phòng Cảnh sát kinh tế) Công an TP Hà Nội về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trốn vào TP.HCM Hùng tiếp tục cùng với nhóm đối tượng người Nigiêria tổ chức một đường dây lừa đảo “khủng”, chuyên nhằm vào các bà các cô. Đường dây này vừa bị PC46 Công an TP.HCM phối hợp với Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) Bộ Công an triệt phá vào tháng 4-2016 vừa qua.

Chỉ riêng một vụ bán căn chung cư tại G5 khu đô thị Đại Kim (Hoàng Mai, Hà Nội) đã thể hiện trình độ lừa thuộc hàng “cao thủ” của Hùng. Hùng đã vạch ra kế hoạch rất công phu, chi tiết. Màn kịch bán nhà của hắn hoàn hảo đến nỗi bị hại mua xong đến gần một năm trời mới biết là đã… mua nhà trên giấy. Còn Hùng thì đã ôm 800 triệu đồng rồi cao chạy xa bay.

Đầu tháng 6-2013, Hùng xưng là cán bộ ngân hàng H., tìm gặp anh Thành (là người được chủ căn nhà G5 Đại Kim ủy quyền sử dụng) đặt vấn đề thuê lại căn nhà này. Anh Thành đồng ý cho Hùng thuê với giá 6 triệu đồng/tháng.

Cuối tháng 6-2013, Hùng biết anh Nguyễn Đức V. (SN 1982, trú tại Yên Phong, Bắc Ninh) có nhu cầu mua nhà chung cư liền dẫn anh đến xem căn hộ G5 Đại Kim. Vốn lẻo mép, Hùng “hót” khiến cho anh V. chết mê và đồng ý mua căn hộ với giá 800 triệu đồng. 

Trước đó, do đã có âm mưu lừa đảo nên Hùng mượn anh Thành bộ hồ sơ nhà, rồi “chế” ra một bộ hồ sơ giả. Với bộ hồ sơ giả mạo này Hùng cùng anh V. ra văn phòng công chứng để làm hợp đồng ủy quyền sở hữu căn hộ. Xong xuôi, anh V. chuyển đủ 800 triệu đồng vào tài khoản cho Hùng. Hắn lập tức rút ra để ăn tiêu.

Sở dĩ bị hại không phát hiện được chiêu lừa của Hùng là hắn luôn trả tiền thuê nhà một cách sòng phẳng, đúng hẹn nên chẳng ai có ý kiến gì. Cứ ba tháng một, Hùng lại gia hạn hợp đồng rồi chuyển tiền cho anh Thành. Đồng thời khi ký hợp đồng, Hùng cũng thỏa thuận với anh Thành rằng nếu có ai hỏi thì cứ nói đây là nhà của Hùng. “Tôi muốn lấy lòng “sếp” ở cơ quan để có cơ hội thăng tiến, nên thuê căn nhà này để cho con “sếp” ở nhờ” – Hùng phân trần. Anh Thành nghe cũng xuôi tai nên đồng ý.

Được biết Trần Viết Hùng có thời gian là cán bộ phòng hành chính tổng hợp ngân hàng H. Tháng 12-2013 Hùng chuyển sang làm nhân viên bán lẻ. Tháng 5-2014, Hùng chính thức thôi việc tại ngân hàng này. Trong thời gian công tác tại ngân hàng, Hùng đã lấy được mẫu của nhiều tài liệu, con dấu của ngân hàng để phục vụ âm mưu lừa đảo. Ngoài ra, Hùng còn lấy được mẫu công văn của Công ty TNHH Thương mại và xây dựng Đ. (từng có lần làm hợp đồng cải tạo sửa chữa văn phong với ngân hàng H.). Từ đó, Hùng chế ra một bản hợp đồng mua bán căn hộ G5 Đại Kim giữa Hùng với Công ty Đ. như thật!

Tháng 9-2013 xảy ra một sự cố trong việc thuê nhà, nhưng Hùng cũng đã giải quyết êm thấm. Anh V. cho người nhà của anh là ông Thuật dọn đến căn hộ này để ở thì bảo vệ của tòa nhà không cho vào. Hùng đã gặp anh Thành, bảo với anh là đây là người nhà của sếp, đề nghị cho vào ở. Anh Thành đã trao đổi lại với bảo vệ để cho ông Thuật được dọn vào.

Tháng 3-2014, khi anh V. có nhu cầu bán căn hộ trên thì mới… ngã ngửa người ra khi phát hiện căn hộ trên không phải là của Hùng. Nhiều lần anh gọi điện thoại, tìm gặp Hùng song đều không được. Tháng 12-2014, Phòng PC45 đã ra lệnh truy nã đối với Trần Viết Hùng.

Ngoài ra tháng 7-2013, Hùng cũng câu kết với đối tượng Thịnh Cường (SN 1983, trú tại thôn Thụy Hà, xã Bắc Hồng, huyện Đông Anh, Hà Nội) lừa vợ chồng anh H. (ở phường Yết Kiêu, quận Hà Đông, Hà Nội) 800 triệu đồng.

Tài liệu điều tra của cơ quan công an cho thấy do quen biết từ trước tháng 7-2013, Hùng gợi ý với Cường cùng làm một việc để kiếm tiền, chỉ cần Cường cung cấp thông tin cá nhân của Cường để Hùng làm bộ hồ sơ mua chung cư để mang đi cầm cố vay tiền. Theo thỏa thuận, Cường sẽ hưởng lợi 2%. Cường đồng ý và đã cùng Hùng làm giả bộ hồ sơ mua căn hộ chung cư, bao gồm: Hợp đồng mua bán căn hộ, biên bản bàn giao nhà và 3 tờ phiếu thu tiền.

Sau khi có bộ hồ sơ này, Hùng thuê một căn hộ tại khu chung cư cao tầng CT5B, khu đô thị Văn Khê (quận Hà Đông, Hà Nội). Hùng đồng ý thuê căn hộ với giá 4 triệu đồng/tháng, hẹn cuối tuần sẽ đến làm hợp đồng và trả tiền thuê căn hộ. Tuy nhiên, lấy cớ muốn chọn ngày đẹp để làm lễ “nhập trạch” sớm, Hùng đã mượn chìa khóa căn hộ để vào nhà trước và được người quản lý căn hộ đồng ý.

Hùng giới thiệu với vợ chồng anh H. (ở phường Yết Kiêu, quận Hà Đông, Hà Nội) là có một người bạn tên Cường đang có căn hộ chung cư cao cấp với diện tích 83m2 ở khu đô thị Văn Khê muốn bán, nếu vợ chồng anh H. cần thì Hùng sẽ giới thiệu.

Ngày 26-7-2013, Trần Viết Hùng dẫn Thịnh Cường lên căn hộ và đưa cho xem bộ hồ sơ giả mang tên Thịnh Cường là chủ căn hộ. Hùng dặn Cường tối cùng ngày gọi điện thoại cho anh H. để bàn bạc, thống nhất việc mua bán nhà. Khi gặp vợ chồng anh H., Cường giới thiệu Cường là chủ căn hộ này và cho xem bộ hồ sơ. Sau khi xem, vợ chồng anh H. đồng ý mua căn hộ với giá 800 triệu đồng.

Sau khi làm xong thủ tục, vợ chồng anh H. đã thanh toán số tiền 800 triệu đồng cho Cường. Cường “bỏ túi” 16 triệu đồng, số tiền còn lại Cường bàn giao cho Hùng. Một thời gian ngắn sau, vợ chồng anh H. phát hiện ra việc bị Hùng và Cường lừa đảo, chiếm đoạt tiền. Ngay sau đó, Hùng và Cường bỏ trốn. Ngày 24-12-2014, Cường bị Công an quận Hà Đông bắt giữ theo lệnh truy nã, còn Hùng thì đã biến mất.

Khi “dính” hai lệnh truy nã, biết không thể ở yên tại Hà Nội, Hùng chuồn vào TP.HCM. Tại đây Hùng gặp lại Lê Thị Mai Phương (SN 1982 thường trú tại Quang Trung, Hà Đông, Hà Nội) – cô bạn cùng trường phổ thông. Phương từng làm kế toán cho nhiều doanh nghiệp, song ở đâu cũng chỉ được vài tháng là cô ta biến. Hùng đã ly dị vợ, và Phương cũng vừa bỏ chồng. Cặp đôi nhanh chóng “rổ rá cạp lại” và có một đứa con chung. Ngoài ra, Hùng và Phương mỗi người đều có một đứa con riêng. Con riêng của Hùng thì đang ở với vợ cũ, con riêng của Phương thì gửi ở nhà bà ngoại ở Hà Đông.

Trước khi vụ việc bị vỡ lở, Trần Viết Hùng cùng Phương vẫn được cư dân ở chung cư Võ Đình (phường Thới An, Quận 12 TP.HCM) ít nhiều “kính nể”. Hai vợ chồng người Bắc thuê một căn phòng lớn, thường diện những bộ cánh hàng hiệu và xài điện thoại đắt tiền.

Tại cơ quan điều tra, Hùng và Phương tiếp tục “lươn lẹo” để chối tội. Song với những chứng cứ rõ ràng, có thể thấy Trần Viết Hùng và Lê Thị Mai Phương quả là một cặp lừa đảo “giời sinh”. Trong vòng hơn một năm, cặp đôi này cùng đồng bọn hình thành một đường dây lừa đảo với những thủ đoạn cực kỳ tinh vi. Bằng hình thức kết bạn qua Internet, bọn chúng hứa sẽ gửi quà hoặc hứa hẹn kết hôn, chuyển quyền thừa kế… các đối tượng đã moi được hàng trăm triệu cho đến nhiều tỷ đồng của nhiều bị hại. Một trong số đó là vụ kiều nữ Hà Thành D.M.L bị “chăn” mất 6 tỷ đồng.

L. dù đã lập gia đình và có hai con, song vẫn giữ được khuôn mặt mỡ màng cùng dáng vẻ yêu kiều. Gia đình có “điều kiện”, L. cũng có chút học thức nên luôn thể hiện mình “trên phân” bạn bè. Cách đây chừng hai năm, L. tham gia mạng xã hội Facebook và có rất nhiều người kết bạn. Đặc biệt, do có chút ngoại ngữ nên L. thường “ưu tiên” kết bạn với người ngoại quốc. Trong số đó có một thương gia người Anh tỏ ra đặc biệt quan tâm đến L. L. cũng ít nhiều “bồ kết” vị này.

Qua những bức ảnh trên trang facebook, có thể thấy vị thương gia không những có vẻ ngoài cao to đẹp giai mà còn thể hiện là một người cực kỳ giàu có, thành đạt. Sau một thời gian chat (nói chuyện, tâm tình), vị thương gia bày tỏ lòng ngưỡng mộ L. và “có chút quà” muốn gửi tặng. Thương gia gửi cho L. một bức ảnh chụp thùng hàng có điện thoại Iphone 6, Macbook Air, mỹ phẩm Frédéric Malle, đồng hồ Titoni… Mặc dù chưa nhận được hàng song L. đã đi khoe tứ tung với bạn bè. Và luôn tự hào vì “đẳng cấp” kết bạn của mình.

Tiếp đó, vị thương gia bật mí với L. rằng đang có một phi vụ làm ăn rất lớn, muốn chia sẻ với “người trong mộng”. Nếu thành công lợi nhuận thu được lên đến hàng trăm triệu đô la. Cũng vì thế do đó mà rất cần một đối tác tin cậy. Vị thương gia ngỏ lời mời L. tham gia thương vụ này, chỉ phải bỏ ra chi phí “rất nhỏ” mà thôi. Ông ta cũng nhấn mạnh khả năng thành công lên tới 99%.

Nghe đến đây, L. run lên vì nghĩ tới món lợi kếch xù. Trong một phút trấn tĩnh, L. “vặn” lại vị doanh nhân rằng “công việc bận rộn thế mà sao anh lúc nào cũng online facebook?”. Vị doanh nhân trả lời: “Tôi chủ yếu điều hành công việc qua email và facebook” rồi gửi cho L. bức hình đang trên du thuyền vòng quanh thế giới. “Vừa đi du lịch, nghỉ ngơi thư giãn vừa điều hành công ty, đấy mới là đẳng cấp doanh nhân toàn cầu! ” – vị này “khai sáng” cho L.

L. tin sái cổ, vội nhanh chóng “xoay” được gần 3 triệu đôla  (6 tỷ đồng) để gửi vào tài khoản cho vị doanh nhân này, và hồi hộp theo dõi thương vụ. Nhưng hỡi ôi, chỉ một ngày sau đó thương gia người ngoại quốc “bỗng dưng” biến mất tăm tích.

Với thủ đoạn tương tự, trong tháng 1 và tháng 2-2016 nhóm của Hùng, Phương và các đối tượng người Nigiêria đã lừa đảo trót lọt chị L.T.T.A. (trú tại Đà Nẵng) hơn 2 tỷ đồng, chị N.T.H.C (trú tại Hà Nội) vài trăm triệu đồng. Tháng 4-2016, PC46 Công an TP.HCM đã khám phá đường dây này, bắt hàng chục đối tượng. Trong đó có các đối tượng cầm đầu người gốc Phi.

Theo tài liệu điều tra ban đầu từ cơ quan công an tháng 10-2015 Ihugba Augustine Chinonso (SN 1986, quốc tịch Nigeria) nhập cảnh vào Việt Nam với mục đích thực hiện kết bạn với một số phụ nữ qua facebook để lừa đảo. Thông qua đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Tuyết (Tuyết “mập”) Ihugba gặp vợ chồng Hùng và liên kết thành một đường dây lừa đảo.

Nhiệm vụ của các đối tượng được phân chia như sau. Ihugba sẽ lên facebook giả làm doanh nhân thành đạt để mồi chài các bà các cô rồi hứa chuyển quà, chuyển tiền. Phương sẽ đóng vai là nhân viên Hải quan, nhân viên bưu điện liên lạc với các bị hại để thông báo đang có bưu phẩm, kiện hàng chờ người đến nhận. Đồng thời cho số tài khoản để bị hại chuyển “thuế, phí” nhận quà. Hùng cùng với các đối tượng Lê Văn Nhóc, Phạm Trường Thành, Nguyễn Văn Hải làm giả giấy tờ rồi lập nhiều tài khoản ngân hàng để đưa cho Phương dụ bị hại chuyển tiền.

Thông qua đối tượng Tuyết “mập”, vợ chồng Hùng “chập” vào nhóm đối tượng người Nigiêria để lập thành đường dây lừa đảo phụ nữ Việt. Hùng cũng nhanh chóng thể hiện được khả năng “chế” các loại giấy tờ của mình. Chỉ từ tháng 12-2015 đến 3-2016, bằng việc làm giấy tờ giả Hùng đã lập được nhiều tài khoản ngân hàng và hơn 50 thẻ ATM. Các bị hại được hướng dẫn gửi tiền vào các tài khoản do Hùng lập ra. Từ đó Hùng sẽ chuyển cho các đối tượng người nước ngoài, và được “cắt lại” khoảng 10%. Ngoài ra, Hùng còn có lần đóng vai là công an, gọi điện thoại dọa dẫm bị hại phải chuyển tiền vì tội… trốn thuế.

Về phần Lê Thị Mai Phương, phải nói trình độ “lươn lẹo” của cô ta cũng chẳng kém chồng mấy phân. Phương đóng giả từ nhân viên chuyển phát nhanh, thuế vụ cho đến Hải quan đều “dẻo” như nhau. Bị hại khi nghe Phương yêu cầu chuyển các loại phí, thuế hầu hết đều đinh ninh đó là nhân viên “xịn”, và làm theo răm rắp!

Cũng theo cơ quan công an từ tháng 12-2015 đến cuối tháng 3-2016, đã có khoảng 80 quý bà quý cô tại Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng… sa bẫy ổ nhóm này. Số tiền bị chiếm đoạt lên tới hàng chục tỉ đồng.