Triệt phá băng nhóm núp bóng công ty hỗ trợ tài chính cho vay nặng lãi

• Bức màn phía sau dịch vụ "hỗ trợ tài chính"
• Sinh viên sập bẫy chiêu “hỗ trợ tài chính”1
• Đề nghị truy tố 2 đối tượng cho vay nặng lãi

Đe dọa chặt chân tay để khống chế đòi nợ

Sau khi thành lập Công ty TNHH đầu tư và thương mại Đại Đồng (gọi tắt là Công ty Đại Đồng), có địa chỉ tại khu Độc Lập, phường Ái Quốc, TP Hải Dương, tỉnh Hải Dương, Nguyễn Anh Quốc (32 tuổi, trú ở khu Tiền Trung, phường Ái Quốc, TP Hải Dương) mở dịch vụ cho vay tiền ngay tại văn phòng công ty. 

Quốc biết rõ những rủi ro phải đối mặt khi cho vay tiền bằng tín chấp, song lợi nhuận đã khiến Quốc lao vào lĩnh vực làm ăn đầy bất trắc này. Để thuận lợi cho việc làm ăn, đồng thời tránh việc phải va chạm với cơ quan pháp luật, Quốc thuê nhân viên điều hành, anh ta chỉ đứng sau chỉ đạo.

Đối tượng mà Quốc nhằm đến là những kẻ có tiền án, tiền sự; có thể gây sức ép để đòi nợ. Trần Đình Thức (27 tuổi, trú ở khu Tiền Trung, phường Ái Quốc, TP Hải Dương), đối tượng vừa ra tù cách đó không lâu về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vũ Tuấn Thanh (17 tuổi, ở thôn Đụn, xã Nam Hồng, Nam Sách), một thanh niên đua đòi, đang muốn "nảy số" trong giới anh chị đã được Quốc nhắm tới. 

Với hình thức quản lý mềm, ngoài việc trả tiền công mỗi tháng cho Thức là 8 triệu đồng, còn Vũ Tuấn Thanh là 3 triệu đồng, Quốc còn cho Thức tự thỏa thuận lãi suất với khách hàng. Cụ thể, Quốc quy định mức lãi suất vay từ 3 -5 nghìn đồng/ 1 triệu đồng tháng. Còn Thức cho vay cụ thể với giá bao nhiêu, Quốc không quản lý. Anh ta chỉ cần thu hồi được gốc và lãi... Với chiêu thức này, Thức và đám đàn em ngày càng mạnh tay trong việc gây sức ép nhằm đòi tiền.

Các vụ uy hiếp đòi nợ của Thức và đồng phạm đã đẩy nhiều con nợ và gia đình họ vào đường cùng. Song hầu hết các nạn nhân đành phải "ngậm bồ hòn làm ngọt", không đến trình báo cơ quan Công an. Một trong số đó là trường hợp của anh Phạm Văn Sức (trú tại xã Hồng Lạc, huyện Thanh Hà, tỉnh Hải Dương). 

Từ tháng 4 đến tháng 8-2018, do cần tiền làm ăn, nạn nhân đã 5 lần vay của Nguyễn Anh Quốc 220 triệu đồng, với lãi suất 3 nghìn đồng/ 1 triệu / 1 ngày. Đến hẹn trả tiền lãi, anh Sức chậm chi trả, Quốc nhiều lần trực tiếp đến nhà nhằm gây sức ép đòi nợ. Song vào thời gian đó, anh Sức đi làm xa nên hai bên không gặp được nhau. 

Cho rằng anh Sức tìm cách bỏ trốn, Quốc đã dùng điện thoại gây sức ép để đòi tiền. Khoảng 12h30 ngày 28-7, hai bên gặp tại một quán karaoke trên địa bàn phường Ái Quốc. Cùng đi với anh Sức có vợ và một số người thân trong gia đình. Còn Quốc gọi Trần Đình Thức và Vũ Tuấn Thanh cùng đến, hòng thị uy.

Tại cuộc nói chuyện này, anh Sức và gia đình xin được trả dần mỗi tháng 15 triệu đồng, nhưng Quốc không đồng ý. Đối tượng yêu cầu nạn nhân viết giấy bán chiếc xe ôtô tải của gia đình. Anh Sức không đồng ý, một phần do giấy tờ của chiếc xe đã bị cầm cố cho ngân hàng, phần khác đây cũng là cần câu cơm của gia đình. 

Nếu viết giấy bán, anh sẽ chẳng còn cách nào để thanh toán nợ nần. Song mặc cho anh Sức và gia đình van nài, Quốc vẫn không đồng ý... Sau khi vợ và người thân trong gia đình bị ép phải ra về, anh Sức bị Thức đánh và ép phải viết giấy bán xe. Anh Sức không đồng ý thì Thức đánh đến bầm tím. 

Bị dồn vào đường cùng, nạn nhân Sức phải miễn cưỡng làm theo yêu cầu của các đối tượng, viết giấy bán xe ôtô tải biển kiểm soát 34C- 188.58 với giá 300 triệu đồng. Toàn bộ nội dung trong giấy bán xe, đối tượng Thức đã đọc và yêu cầu anh Sức viết như yêu cầu của bọn chúng... Không dừng lại ở đó, Thức và đồng phạm còn yêu cầu người bị hại ghi ngày trong giấy bán xe ôtô trước đó một tháng.

Một nạn nhân khác là Nguyễn Văn Thành (26 tuổi, trú ở thôn Vũ La, xã Nam Đồng, thành phố Hải Dương) cũng bị ép đến cùng cực. Ngày 28-5, Thành thông qua người bạn là Hùng đến gặp và hỏi vay tiền của Nguyễn Hải Dương (28 tuổi, trú ở khu Linh Quang, phường Ái Quốc). Dương đồng ý, sau đó đã liên lạc với Nguyễn Anh Quốc trao đổi về việc vay tiền. Sau khi thống nhất, Dương thỏa thuận với Quốc, anh ta góp một nửa số tiền cho Thành vay. 

Dưới sự chỉ đạo của Quốc, Thức cho Thành vay 5 triệu đồng, trong thời gian 1 tháng với lãi suất 5 nghìn đồng/1 triệu/1 ngày. Khi giao tiền cho Thành, Thức trừ ngay tiền lãi 1 tháng là 750 nghìn đồng và 50 nghìn đồng/1 triệu tiền vay là luật lệ bất thành văn, được áp dụng cho những người vay tiền không có quan hệ thân thiết với anh ta. Như vậy, Thành chỉ nhận được 4 triệu đồng. Sau đó, các đối tượng yêu cầu Thành tự viết giấy vay tiền theo mẫu mà Thức đưa cho và để lại chứng minh nhân dân cùng giấy phép lái xe ôtô.

Hết hạn 1 tháng, Thức nhiều lần liên lạc với Thành đòi tiền. Ban đầu Thành còn dám nghe điện thoại nhưng sau đó thì anh ta tìm cách trốn tránh... Chỉ đến khi Lê Hoàng Phan (19 tuổi, trú ở xã Nam Đồng, thành phố Hải Dương) do được Thành nhờ vả "có lời" với Thức, đối tượng này mới cho Thành khất nợ thêm mấy ngày nữa. 

Tuy nhiên, sau đó Thành vẫn không có khả năng thanh toán nên anh ta buộc phải trốn chui, trốn lủi, có nhà mà không dám về. Chiều 1-9 thì Phan và Nguyễn Phúc Thanh (18 tuổi, trú tại xã An Châu, TP Hải Dương) đã phát hiện Thành tại quán Nice Game ở huyện Nam Sách (Hải Dương). Phan và Nguyễn Phúc Thanh và người bạn của Phan (chưa xác định được tên tuổi, địa chỉ) đã thuê xe taxi đưa Thành đến Công ty Đại Đồng.

Tại đây, Thức và Vũ Tuấn Thanh tiếp tục chửi bới và đánh Thành... Thức yêu cầu Thành gọi điện thoại về cho vợ mang tiền đến trả nhưng Thành không đồng ý. Trong quá trình giải quyết, Thức yêu cầu Thành ngoài tiền gốc và lãi còn phải nộp số tiền quá hạn mỗi ngày là 100 nghìn đồng và phải trả Thức đủ số tiền là 10 triệu đồng, trong khi thực tế nạn nhân chỉ vay 5 triệu đồng và thực cầm là 4 triệu đồng. Bị dồn vào đường cùng, Thành đã liên lạc với người bạn ở xã Nam Đồng, thành phố Hải Dương vay nóng số tiền trên nhưng không được. 

Đến khoảng 21h cùng ngày, Thức yêu cầu Thành đưa về phòng trọ nhằm gây sức ép để vợ Thành phải trả nợ cho chồng. Khi Thành không hợp tác, Thức đe dọa, sẽ cắt 2 ngón tay của Thành để trừ nợ. Lúc này, Thành buộc phải làm theo sự chỉ đạo của Thức, chỉ đường cho đối tượng này về cửa phòng trọ nhưng vợ Thành ở bên trong đã không mở cửa cho vào.

Ngay lúc này, Thức nảy sinh ý định đưa con nợ vào tròng bằng cách đưa Thành đến cửa hàng của người quen và ép anh Thành phải thuê xe máy rồi đem đi cắm lấy tiền trả cho Thức. Mục đích của Thức là nếu quá hạn thuê xe mà anh Thành không trả thì anh ta sẽ phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ban đầu, Thành không hợp tác nhưng con nợ không có quyền lựa chọn... Trước áp lực đối tượng đưa ra, một lần nữa Thành phải làm theo yêu cầu của bọn chúng, ký hợp đồng đồng ý thuê xe máy lấy tiền trả cho Thức. 

Trong quá trình này, Thức đã ngấm ngầm liên lạc với Mạc Văn Huấn (33 tuổi, ở cùng khu với Thức là chủ quán bi-a gần quán Đại Đồng) về việc cho Thành thuê xe máy. Khi Huấn đồng ý, Thanh chở Thành về Văn phòng Công ty Đại Đồng, còn Thức đến quán của Huấn. Sau khi đã sắp xếp ổn thỏa, các đối tượng gọi cho Thanh chở Thành đến. 

Tại đây, Huấn đã ký hợp đồng cho Thành thuê xe Vespa màu đen biển số 34L1-006.88 với giá là 50.000 đồng/ ngày trong thời hạn 15 ngày... Khi anh Thành thuê xe của Huấn thì có Trần Văn Dương (27 tuổi, trú ở thôn Cổ Pháp, xã Cộng Hòa, Nam Sách) là chủ tiệm cầm đồ Đại Dương ở khu vực Tiền Trung có mặt ở đó. Trong khi anh Thành viết hợp đồng thuê xe, Thức tiếp tục đánh nạn nhân, yêu cầu anh Thành viết theo yêu cầu của bọn chúng. Chiếc xe sau đó được cầm cố tại quán của Trần Văn Dương.

Đối tượng Trần Đình Thức.

Phá án

Trong các vụ việc trên, người bị hại và gia đình đều không đến cơ quan Công an trình báo. Qua công tác quản lý địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự và Công an TP Hải Dương đã có được thông tin. 

Cùng với việc thu thập tài liệu về hoạt động của nhóm đối tượng này, các trinh sát đã gặp gỡ người bị hại, động viên họ hợp tác với cơ quan Công an. Việc thu thập chứng cứ, tài liệu gặp rất nhiều khó khăn do người bị hại vì sợ hãi bị trả thù đã không dám tố giác tội phạm.

Song bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự và Công an TP Hải Dương đã lập án đấu tranh. Ngày 28-10, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã có căn cứ khởi tố Thức và Vũ Tuấn Thanh về tội cướp tài sản. Đến ngày 1-11, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã ra lệnh bắt tạm giam Vũ Tuấn Thanh về tội danh trên. 

Lời khai của Thức và Vũ Văn Thanh khi bị bắt giữ cho thấy thủ đoạn táo tợn của bọn chúng, nhằm đẩy con nợ vào đường cùng. Theo đó, sau khi gây sức ép buộc nạn nhân Thành phải viết giấy thuê xe của Huấn, Thức và Vũ Tuấn Thanh mỗi người 1 xe đi trước, còn Thế chở anh Thành bằng xe Vespa thuê của Huấn đi sau rồi đưa anh Thành đến tiệm cầm đồ Đại Dương của Trần Văn Dương để anh Thành cắm xe.

 Trần Văn Dương biết chiếc xe Vespa đó anh Thành thuê của Huấn nhưng vì muốn giúp Thức lấy được tiền của anh Thành nên đối tượng đã chỉ đạo và Trần Văn Tùng (SN 1995, trú ở thôn Cổ Pháp, xã Cộng Hòa, Nam Sách), là nhân viên của Trần Văn Dương Tùng làm thủ tục cho anh Thành vay tiền và nhận chiếc xe máy đó làm vật thế chấp. 

Theo yêu cầu của Thức, Tùng yêu cầu Thành viết giấy vay 12 triệu đồng và để lại xe thế chấp. Sau khi Thành viết giấy xong thì Tùng đưa cho nạn nhân 10,2 triệu đồng vì trừ 1,8 triệu đồng tiền lãi trong 1 tháng (lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày). Anh Thành cầm tiền rồi đưa cho Thức 10 triệu đồng...

 Sau khi nhận tiền, Thức đưa lại cho Trần Văn Dương 10,2 triệu đồng. Đối tượng Trần Văn Dương nhận tiền rồi giao xe lại cho Huấn. Phi vụ này thành công, Thức cho Trần Văn Dương 5 trăm nghìn đồng nhưng Trần Văn Dương từ chối. Đến ngày 3-9, anh Thành đã viết đơn tố cáo hành vi của các đối tượng. Từ đây, các đơn vị nghiệp vụ của Công an tỉnh Hải Dương đã điều tra, làm rõ hành vi của các đối tượng.

Trao đổi với chúng tôi, Đại tá Cù Ngọc Nam, Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương cho biết: Thời gian gần đây, trước việc quản lý gắt gao của Công an địa phương đối với các dịch vụ kinh doanh có điều kiện, các đối tượng đã lách luật, dùng vỏ bọc là các công ty tư vấn tài chính để cho vay tiền với lãi suất cao. 

Thực chất đây là hoạt động cho vay nặng lãi song loại hình này đến nay chưa có một văn bản nào quản lý... Những người vay tiền ở đây sẽ bị dồn vào đường cùng với mức lãi suất lãi mẹ đẻ lãi con. Vì vậy, để tránh rơi vào cái bẫy của các đối tượng, người dân có nhu cầu vay vốn nên tìm đến ngân hàng hoặc các cơ sở có uy tín.