Kiên quyết đấu tranh, xử lý tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn An Giang

Lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh An Giang cho biết, những tháng đầu năm 2024, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tiếp tục có những chuyển biến tích cực, không còn hoạt động tràn lan. Ý thức cảnh giác của người dân được nâng cao, nhiều chương trình hỗ trợ tài chính của hệ thống ngân hàng nhà nước, các tổ chức tín dụng được triển khai đáp ứng nhu cầu của người dân nên số lượng người dân tìm đến “tín dụng đen” để vay tiền phục vụ nhu cầu sản xuất, kinh doanh, tiêu dùng giảm.

Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” chuyển sang hoạt động núp bóng, không có cơ sở, địa điểm cụ thể, không ở tập trung mà ở nhiều địa bàn, địa phương khác nhau nhằm trốn tránh sự phát hiện, xử lý của cơ quan chức năng. Chưa phát hiện xảy ra tình trạng sử dụng các đối tượng côn đồ, có tiền án tiền sự, đối tượng nghiện ma túy để siết nợ, cưỡng đoạt tài sản, gây ra các vụ án giết người, cố ý gây thương tích... gây bức xúc dư luận. Tình trạng phát tờ rơi quảng cáo liên quan đến hoạt động cho vay tại nơi công cộng thời gian gần đây tuy có giảm nhưng vẫn còn xảy ra ở một vài địa phương. Vẫn còn tình trạng một số cá nhân vì nhiều lý do khác nhau vẫn tìm đến “tín dụng đen” để vay tiền và sử dụng tiền vay vào các mục đích bất chính, tham gia các hoạt động tệ nạn xã hội… bất chấp những rủi ro về lãi suất, về việc không trả được nợ.

Trong 6 tháng đầu năm 2024, Phòng CSHS Công an tỉnh An Giang đã điều tra, xử lý 5 vụ, 9 đối tượng, trong đó xử lý hình sự 2 vụ 5 đối tượng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, xử lý vi phạm hành chính 3 vụ 3 đối tượng về hành vi “Không đăng ký ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về ANTT mà cho vay tiền cầm cố tài sản nhưng lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của bộ luật dân sự. Trong năm 2023, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh An Giang đã xử lý 20 vụ với 26 đối tượng, trong đó, xử lý hình sự 4 vụ, 6 đối tượng.

Theo một Điều tra viên thuộc Phòng CSHS Công an tỉnh An Giang, một trong những khó khăn vướng mắc là đối tượng cho vay hoạt động lưu động hoặc bỏ trốn khi bị tố cáo. Các đối tượng đòi nợ là người tỉnh ngoài, không có nơi cư trú cố định, không có mối quan hệ với người cho vay nên gây khó khăn trong việc xác định nhân thân lai lịch để triệu tập làm việc, đấu tranh, xử lý. Cùng với đó, người đi vay không có mặt tại địa phương, không chịu hợp tác với cơ quan chức năng do sợ bị trả thù, ngại lộ lý do không chính đáng trong việc vay tiền hoặc không có chứng từ vay trả tiền nên gây khó khăn trong việc mời làm việc, tố cáo hành vi phạm tội của đối tượng và thu thập, củng cố chứng cứ.

Thượng tá Nguyễn Hồng Phong, Trưởng Phòng CSHS Công an tỉnh An Giang cho biết, trong thời gian qua, đơn vị đã chủ động, phối hợp với Công an các đơn vị, địa phương tham mưu cho cấp ủy, chính quyền địa phương thực hiện có hiệu quả các nghị quyết, chỉ thị của Đảng và Nhà nước, huy động sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống chính trị, sức mạnh toàn dân tích cực tham gia phòng ngừa, tấn công trấn áp các loại tội phạm nói chung, tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” nói riêng. Đặc biệt, là tham mưu về việc tăng cường công tác chỉ đạo, kiểm tra, đôn đốc, hướng dẫn đối với các ngành chức năng và các lực lượng trực tiếp đấu tranh với hoạt động “tín dụng đen” tại địa bàn cơ sở; yêu cầu Công an các đơn vị, địa phương thường xuyên tự kiểm tra nội bộ, nghiêm cấm cán bộ, công nhân viên tham gia, tiếp tay, bao che cho tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”.

Đồng thời, Phòng CSHS Công an tỉnh An Giang cũng đã tiếp tục thực hiện công tác rà soát, lên danh sách, xác minh các đối tượng, băng nhóm mới phát sinh hoặc có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”. Trên cơ sở các đối tượng, băng nhóm đối tượng, các cơ sở kinh doanh có điều kiện nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”, Công an các đơn vị, địa phương đã rà soát lên danh sách, khẩn trương xây dựng kế hoạch đấu tranh, triệt xóa, không để tồn động, kéo dài, nhất là các địa phương có nhiều đối tượng và cơ sở kinh doanh nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”. Tăng cường kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện như: dịch vụ cầm đồ, công ty tài chính... các địa điểm, cơ sở không treo biển kinh doanh nhưng qua công tác điều tra cơ bản, trinh sát phát hiện; đề xuất, tham mưu cấp có thẩm quyền kiên quyết thu hồi giấy chứng nhận đủ điều kiện về ANTT và giấy phép kinh doanh đối với những cá nhân, cơ sở vi phạm xử lý nghiêm theo đúng quy định. Tiếp tục làm tốt công tác tiếp nhận, xử lý tố giác, tin báo về tội phạm và kiến nghị khởi tố liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Điều tra xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội theo đúng quy định của pháp luật.

Phòng CSHS Công an tỉnh An Giang cùng các cơ quan chức năng liên quan đã và đang tăng cường công tác phối hợp với báo, đài, cơ quan truyền thông, mạng xã hội để thường xuyên tuyên truyền phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” để người dân biết, nâng cao cảnh giác. Phổ biến cho người dân về quy định, pháp luật của Nhà nước đối với các hoạt động kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ; thủ đoạn lợi dụng các dịch vụ này để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật và những hệ lụy nghiêm trọng do tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” gây ra, nhằm giúp người dân nâng cao nhận thức về pháp luật để tự phòng tránh và tích cực tham gia tố giác tội phạm.