Cảnh giác trước lãi suất “khủng” của cộng đồng cho - nhận STS6

09:32 01/08/2016
Thời gian gần đây, trên nhiều diễn đàn mạng rộ lên quảng cáo các mạng lưới “cho- nhận” (cộng đồng M). Điển hình cho mô hình này là phiên bản STS6 với lời quảng cáo lợi nhuận lên đến 540%/năm.

Cách thức chơi như sau: người chơi nộp tiền vào tài khoản, đặt lệnh cho tiền với phí 150.000 đồng và đợi hệ thống cung cấp danh sách người nhận, sau đó chuyển tiền cho những người nhận và tới lượt đăng ký nhận tiền. Số tiền cho đi của mỗi lần là 6 - 8 triệu đồng  (tùy từng sàn). Khi người nhận (những người chơi khác) xác nhận đã nhận tiền, giao dịch được hoàn tất và sau 8 - 10 ngày, người cho sẽ được chuyển về đầy đủ số tiền gốc và lãi suất tính trên số ngày chờ tiền về tài khoản với mức 1 - 1,5%/ngày (tương đương 360 - 540%/năm).

Để thu hút người chơi, trên trang web STS6, những lời quảng cáo “có cánh” ngập tràn: Đến với STS6 – Hệ thống luân chuyển sự giàu có (Cộng đồng M6), mức rủi ro hầu như không đáng kể (tối đa là 8 triệu đồng), giúp người chơi có thêm một dòng thu nhập đều đặn từ vài chục đến vài trăm triệu đồng mỗi tháng bên cạnh nguồn thu nhập hiện tại. Mô hình tài chính này hiện nay đang phát triển tại Việt Nam và thế giới và đang thu hút rất nhiều nhà đầu tư cá nhân...

Lấy tiền người sau trả cho người trước, rủi ro của cộng đồng M lên tới 99,9%.

Cũng theo quảng cáo, STS6 được sáng lập bởi các chuyên gia tài chính, công nghệ hàng đầu của Nhật Bản và Mỹ do nữ doanh nhân người Mỹ gốc Nhật Sami Tora là Giám đốc điều hành. STS6 là một cộng đồng kết nối toàn cầu, tại Việt Nam STS6 có hệ thống server riêng để phù hợp với cộng đồng STS6 Việt Nam. 

Để thuyết phục thêm khách hàng, trang web này còn “gạch đầu dòng” hơn chục điểm nổi bật của công ty như STS6 không phải là công ty đa cấp; không phải là mô hình đầu tư tài chính; không có công ty; không có ông chủ; không có trụ sở văn phòng hay nhà máy; không bán hàng hóa hay sản phẩm. 

STS6 do một nhóm lập trình viên; do chuyên gia tài chính nước ngoài làm trọng tài cuộc chơi; không thu tiền của bất kỳ ai. Là một phần mềm quản lý luật chơi, STS6 tồn tại được nhờ mã pin; sử dụng tiền VND hoặc tiền điện tử Bitcoin để giao dịch. 

STS6 là cộng đồng mong muốn giúp đỡ và chia sẻ lẫn nhau trên hệ thống luân chuyển tài chính thông minh cho đi và nhận lại; thành viên đăng ký hoàn toàn miễn phí; dòng tiền luân chuyển cho và nhận được chuyển trực tiếp giữa các thành viên với nhau nên hoàn toàn minh bạch và rủi ro từ STS6 là hoàn toàn không có…

Theo lời quảng cáo, chúng tôi liên lạc với Hoàng- một người chơi. Hoàng cho biết mới tham gia nhưng mỗi tháng đã nhận được tới 50 triệu đồng. 

“Đây là sân chơi không tạo ra giá trị từ việc bán hàng hóa hay dịch vụ - vì sân chơi này không kinh doanh hàng hóa hay dịch vụ, cũng chẳng mua gì của ai và cũng chẳng bán gì cho ai. Nó chỉ hoạt động giữa trên phương thức cộng đồng luân chuyển sự trợ giúp với nhau - đây chính là mô hình Ponzi (không có phát sinh lợi nhuận từ việc bán hàng hóa/Dịch vụ... Lấy tiền của người vào sau trả tiền cho người vào trước). Hiện nay, mạng lưới chúng tôi đã có trên 100 nghìn thành viên”- Hoàng khoe.

Tuy nhiên, nghe hấp dẫn, nhưng nếu nhìn lại hàng chục gạch đầu dòng như trên, người chơi dễ rơi vào “ma trận” hư thực lợi nhuận khủng, không hề có bất kỳ rủi ro nào trong khi lại được xây dựng và vận hành trên một cơ sở rất… hiện đại từ công nghệ đến yếu tố con người (Nhật Bản và Mỹ). Chỉ cần người chơi nhẹ dạ, sẽ ném tiền vào theo kiểu được ăn cả, ngã về không, vì số tiền thực tế bỏ vào cũng không quá lớn, trong khi lợi nhuận lại cực khủng. 

Tính một cách đơn giản, nếu mạng lưới nói trên có 100.000 người tham gia thì số tiền mà các thành viên cho đi tối thiểu trong một tháng là 660 tỷ đồng (mỗi lệnh cho tối thiểu là 6,6 triệu đồng). Với lãi suất 30%/tháng (1%/ngày), số tiền lãi mà toàn hệ thống phải có để chi trả cho người chơi là 198 tỷ đồng. 

Để có đủ số tiền lãi này, ít nhất, tháng đó, hệ thống phải có thêm 30.000 tài khoản mới tham gia. Như vậy, nếu không có thêm người tham gia, hệ thống sẽ bị âm 198 tỷ đồng và bị sập là đương nhiên. 

Trên các diễn đàn xã hội, bên cạnh những lời quảng cáo, chiêu dụ hấp dẫn, đã bắt đầu xuất hiện những lời chửi rủa, than vãn của người chơi trót cho tiền, nhưng chờ mãi chưa được nhận tiền về. 

Theo nhận định, trong cuộc chơi này, được lợi lớn nhất là “nhà cái” - người vận hành mạng lưới. Mỗi lệnh chuyển tiền, nhà cái thu về mức phí 150.000 đồng. Nếu mạng lưới có 100.000 người tham gia, thực hiện 100.000 lệnh chuyển tiền thì số tiền thu về của nhà cái là 1 tỷ đồng.

Trên thực tế, trước khi các mạng lưới như STS6, X6… thành lập, rất nhiều sàn cho - nhận tương tự đã mọc ra, trả lãi đến 150%/tháng, nhưng rồi cũng nhanh chóng biến mất. Có thể kể đến những cái tên như MMM Asean, MMM Bank… Nguyên nhân khiến các sàn này sập chủ yếu là do không có người cho mới và nhiều người chơi cũ bỏ sàn. 

Thực ra, mô hình lấy tiền người trước trả cho người sau không hề xa lạ và câu chuyện vỡ nợ của “siêu lừa” Madoff là 1 bài học nhãn tiền. Theo phân tích của các chuyên gia tài chính, thực tế, các sàn cho - nhận là những biến tướng của mô hình lừa đảo đa cấp online, tương tự mô hình hoạt động của một số đồng tiền ảo cũng như các quỹ đầu tư tài chính thời gian gần đây như AMT VN, BXP, GSM, Tresk Global green… 

Bởi vậy, người chơi cần phải hết sức cảnh giác, vì không thể có lợi nhuận nào “khủng” như thế được. Chưa kể, muốn huy động tiền của dân, các doanh nghiệp phải được cấp phép, song những mạng lưới trên đứng ngoài vòng pháp luật. Như vậy, người chơi càng rủi ro vì khi bất trắc xảy ra, họ không thể nhờ pháp luật can thiệp.

Lệ Thúy

Sau 2 ngày làm việc nghiêm túc và trách nhiệm cao, với tinh thần đổi mới, đồng hành cùng với Chính phủ, cùng các cơ quan, tổ chức trong cả hệ thống chính trị, quyết tâm vượt qua các khó khăn, thách thức, phấn đấu hoàn thành cao nhất các mục tiêu phát triển kinh tế - xã hội năm 2025 và những năm tiếp theo, Quốc hội đã hoàn thành toàn bộ chương trình phiên chất vấn và trả lời chất vấn tại Kỳ họp thứ 8, Quốc hội khóa XV đối với 3 nhóm vấn đề thuộc trách nhiệm chính của Thống đốc Ngân hàng nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng Bộ Y tế, Bộ trưởng Bộ Thông tin và Truyền thông.

Sáng 12/11, Ban Thường vụ Đảng ủy Công an Trung ương tổ chức Hội nghị tập huấn công tác tổ chức đại hội Đảng các cấp nhiệm kỳ 2025-2030 và nghiệp vụ công tác Đảng trong CAND. Trung tướng Lê Văn Tuyến, Ủy viên Ban Thường vụ Đảng ủy Công an Trung ương, Thứ trưởng Bộ Công an dự và phát biểu khai mạc.

Sau gần 2 tháng thực hiện tổng kiểm tra hoạt động kinh doanh hóa chất nguy hiểm, độc hại, Cơ quan CSĐT 2 cấp Công an TP Hồ Chí Minh đã tiến hành khởi tố 6 vụ án/31 bị can để điều tra về các tội “Mua bán, tàng trữ trái phép chất độc”, thu giữ hơn 9,7 tấn Xyanua, 315 kg axit Sulfuric, 105 kg axit Clohidric cùng nhiều tang vật có liên quan; khẩn trương truy xét các đầu mối tiêu thụ Xyanua tại nhiều tỉnh, thành, thu hồi 313,5 kg Xyanua được mua bán trái phép…

Ngày 12/11, TAND tỉnh Quảng Ngãi mở phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Phan Thanh Việt (SN 1953, trú tại: ấp Phong Lưu, xã Đông Hưng, huyện Cái Nước, tỉnh Cà Mau, nơi thường trú trước khi phạm tội: thôn An Hải, xã Bình Châu, huyện Bình Sơn, tỉnh Quảng Ngãi) về hai tội danh “Giết người” và “Cướp tài sản”. Đây vụ án gây xôn xao dư luận trên 40 năm qua, đối tượng đã cùng đồng bọn gây ra vụ án mạng khiến 6 người tử vong và trốn lệnh truy nã suốt 43 năm.

Chiều 12/11, Thanh tra Sở Giao thông vận tải tỉnh Kiên Giang cho biết, đã làm việc với ông Trần Hữu Tân (SN 1991) và tiến hành đình chỉ hoạt động của bến thủy không phép cạnh cầu Cửa khẩu Giang Thành (tại ấp Hòa Khánh, xã Tân Khánh Hòa, huyện Giang Thành, tỉnh Kiên Giang).

Xuất phát từ chuyện mâu thuẫn cá nhân, sau giờ chào cờ đầu tuần, 2 nam  sinh cùng 2 nữ học sinh xông vào đánh nhau. Trong lúc xô xát, hai nam  sinh đã dùng vật sắc nhọn (nghi là dao) đâm 2 nữ sinh trọng thương.

Những ngày qua, một đoạn clip dài 1 phút 15 giây, ghi lại cảnh một đám ăn hỏi ở miền Tây Nam Bộ xuất hiện trên mạng xã hội thu hút rất nhiều người xem và bình luận. Trong clip này, một người phụ nữ xưng là mẹ của cô dâu đã tuyên bố cho con gái cưng của hồi môn sau đám cưới là 600 công đất (60ha), trị giá 90 tỷ đồng.

Tuyến Quốc lộ 54 qua địa bàn tỉnh Vĩnh Long có lưu lượng phương tiện đông, lòng đường hẹp, mặt đường lồi lõm và đã xuống cấp nghiêm trọng nhưng chưa được đầu tư, nâng cấp, tiềm ẩn loạt nguy cơ dẫn đến tai nạn giao thông. 

Liên quan đến dự án đầu tư xây dựng cầu Phong Châu mới - Quốc lộ 32C, đại diện Ban QLDA Thăng Long (đơn vị được Bộ GTVT giao quản lý, thực hiện dự án) cho biết, thời điểm hiện tại, Ban đã làm việc với đơn vị tư vấn triển khai thiết kế lập dự án theo lệnh khẩn cấp.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文