Công ty Trường Phong vỡ nợ hơn 150 tỷ đồng: Hệ lụy tín dụng đen

Nhiều bi kịch đã xảy ra với những nạn nhân của trò "tín dụng đen" ở Thái Bình, một người đã tìm đến cái cái chết và có lẽ còn những bi kịch khác sẽ xảy ra…

Mang món nợ hàng trăm tỷ vào… trại giam

Theo tài liệu của cơ quan Công an, ngày 24/4/2009, Công ty Trường Phong được Sở Kế hoạch - Đầu tư tỉnh cấp giấy chứng nhận đăng ký và thực hiện dự án "Đầu tư xây dựng nhà máy sản xuất cấu kiện khung thép công nghiệp và chế tạo một số sản phẩm ở một số khâu phục vụ cho ngành công nghiệp đóng tàu" với tổng mức đầu tư giai đoạn một là 136,7 tỷ đồng. Để thực hiện dự án trên, từ năm 2009 đến nay, Công ty Trường Phong đã làm hồ sơ để vay tiền của 2 ngân hàng.

Cụ thể, ngày 16/10/2009, Công ty Trường Phong ký hợp đồng vay vốn trung dài hạn với Ngân hàng TMCP Đông Á để vay 85 tỷ đồng, thời gian vay 120 tháng. Qua chứng thư bảo lãnh của Ngân hàng Phát triển, tính đến ngày 22/4/2011, Ngân hàng TMCP Đông Á đã giải ngân được 19 tỷ đồng. Từ ngày 26/1/2011 đến 26/7/2011, đã ký 8 hợp đồng tín dụng xin vay mức tối đa của Ngân hàng TMCP Đông Á số tiền 72 tỷ đồng và đến nay đã giải ngân được 19 tỷ đồng. Ngay đầu năm 2011, từ 22/4 đến 30/5, Công ty Trường Phong đã ký 3 hợp đồng vay vốn của Ngân hàng Ngoại thương Thái Bình số tiền 21 tỷ đồng, đến nay đã giải ngân được 13 tỷ đồng. Trong quá trình làm thủ tục vay vốn ngân hàng, Công ty Trường Phong đã dùng thủ đoạn mua hóa đơn GTGT, ghi khống lượng hàng là sắt, thép, tôn mạ màu với số tiền ghi trên hóa đơn là hơn 5,6 tỷ đồng để làm thủ tục, hồ sơ giải ngân, rút tiền của ngân hàng.

Trụ sở làm việc của Công ty Trường Phong.

Trước đây, Công ty Trường Phong là doanh nghiệp thuộc hàng "top" của Thái Bình, luôn tìm cách khuếch trương thanh thế nên cũng ký được khá nhiều hợp đồng làm ăn. Ngay một công ty Hàn Quốc cũng đã ký hợp đồng với Công ty Trường Phong xây dựng nhà xưởng may tại xã Việt Hùng (Vũ Thư) với giá trị hợp đồng là 420 ngàn USD. Thế nhưng, Giám đốc Diệp chỉ cho lấp trũng, xây rào xung quanh với giá trị khoảng 100 ngàn USD, rồi dừng lại. Số tiền hơn 300 ngàn USD còn lại đã nhận từ hợp đồng tiếp tục được đút vào túi của Giám đốc Diệp.

Ngoài ra, qua nắm tình hình, cơ quan Công an đã xác định Vũ Văn Diệp còn vay của một số cá nhân khoảng 46 tỷ đồng. Hiện ngoài chị Vượng, mới có một cá nhân khác lên trình báo tại cơ quan Công an. Vũ Văn Diệp đã đưa ra nhiều lý do để vay tiền người dân, chẳng hạn vay vài ngày để đáo nợ ngân hàng, thực hiện hợp đồng mua bán… Qua tìm hiểu riêng của chúng tôi, Giám đốc Diệp còn vay tiền của một đường dây cho vay nặng lãi. Chính vì thế, khi sự việc vỡ nợ, ban đầu, Diệp cũng tìm cách trốn lánh bởi sợ chính đối tượng cho vay này.

Căn cứ tài liệu đã thu thập và để ngăn chặn việc bỏ trốn, ngày 9/8, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thái Bình đã đề nghị Viện KSND tỉnh khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam, khám xét chỗ ở và nơi làm việc đối với Vũ Văn Diệp về tội "Tàng trữ, lưu hành giấy tờ có giá giả khác" (lưu hành hóa đơn GTGT giả). Đồng thời, cơ quan Công an đang điều tra, mở rộng vụ án, làm rõ hành vi vay nợ của Diệp để xử lý theo quy định của pháp luật.

Hàng loạt người bị liên lụy vì Công ty Trường Phong

Công ty Trường Phong vỡ nợ, nó như một cơn bão kéo theo hàng loạt hệ lụy của người dân Thái Bình. Vụ chị Trần Thị Vượng, Giám đốc Công ty TNHH Gia Phong (Công ty Gia Phong) là một bi kịch mở đầu. Công ty của chị Vượng kinh doanh sắt thép nên có quan hệ làm ăn với Vũ Văn Diệp (tức Vũ Văn Phong), Giám đốc Công ty Trường Phong.

Trong quá trình làm ăn, chị Vượng đã cho Công ty Trường Phong vay 2,950 tỷ đồng thông qua hình thức trao đổi hàng hóa. Đó gần như là toàn bộ gia sản của chị Vượng, thậm chí chị còn phải vay nợ một số người xung quanh. Đến khi Công ty Trường Phong vỡ nợ, chị vẫn không hề biết. Vì thế, khi Giám đốc Diệp đến nỉ non vay thêm tiền chỉ trong vài ngày để đáo nợ ngân hàng, chị đã bán 20 cây vàng còn lại (đây là số tiền mà chị Vượng dành dụm, quyết không động đến để chữa bệnh di chứng não cho chồng). Nào ngờ, sau đó Diệp trốn biệt.

Đang có những bức xúc về tình cảm, lại thêm bị bùng nợ, chị Vượng luôn có ý định tìm đến cái chết và trưa 8/8, khi đang làm việc với cơ quan Công an về việc cho Công ty Trường Phong vay nợ, chị Vượng đã xin phép ra ngoài rồi nhảy lầu tự sát.

Sau cái chết của chị Vượng, nhiều người dân ở Thái Bình mới biết Công ty Trường Phong vỡ nợ và mình đang trở thành người khánh kiệt gia tài, thậm chí mắc nợ người khác vì dồn tiền cho Công ty Trường Phong vay. Sau khi Giám đốc Vũ Văn Diệp bị bắt, một giám đốc khác tên là Đông, Giám đốc doanh nghiệp Hường Đông chuyên sản xuất phụ tùng xe đạp cũng bỏ trốn.

Theo sơ bộ chúng tôi tìm hiểu, Doanh nghiệp Hường Đông vay nợ các ngân hàng đóng trên địa bàn tỉnh Thái Bình gần chục tỷ đồng và cũng vay các cá nhân bên ngoài nhiều tỷ đồng. Sau khi Đông bỏ trốn, những người cho vay nợ tiền đã kéo đến 3 ngôi nhà của Đông (dùng để thế chấp vay tiền ngân hàng) lục phá tanh bành, vơ vét, tháo cả điều hòa nhiệt độ mang đi. Theo một số người cho biết, Đông nợ nhiều người, nhưng cũng liên quan đến việc cho Công ty Trường Phong vay nợ.

Ngay ngày 16/8, một phụ nữ tên là Phương, chủ cửa hàng kinh doanh mỹ phẩm trên phố Minh Khai, TP Thái Bình cũng ôm nợ bỏ trốn. Một số người dân biết tin đã kéo đến, gây ồn ào và bức xúc cho biết họ là những người cho chị này vay tiền. Số tiền đối tượng Phương vay trước khi bỏ trốn khoảng chục tỷ đồng. Những người đến đòi tiền, kẻ nước mắt ngắn dài, người rên rỉ đau khổ…

Rồi đây, sẽ còn bi kịch nào nữa xảy ra với những người tham gia việc cho vay nợ theo kiểu "tín dụng đen" tại Thái Bình?

Đại tá Nguyễn Đình Trung, Phó Giám đốc Công an tỉnh Thái Bình. Theo ý kiến của Đại tá Nguyễn Đình Trung, Phó Giám đốc Công an tỉnh Thái Bình, việc vỡ nợ hàng loạt tại Thái Bình báo trước những vấn đề phức tạp về ANTT. Hiện Ban Giám đốc Công an tỉnh Thái Bình đang chỉ đạo các đơn vị chức năng điều tra, làm rõ về hành vi sai phạm của các công ty trong việc vay nợ ngân hàng và các cá nhân không có khả năng thanh toán như Công ty Trường Phong, Công ty Đông Hường… Đại tá Trung cũng cho biết thêm, không loại trừ có những đường dây cho vay nặng lãi xuất hiện tại Thái Bình. Theo quy định của Bộ luật Hình sự, mức lãi suất cao hơn mức lãi suất cao nhất mà pháp luật quy định từ 10 lần trở lên mới bị coi là "lãi nặng". Trong các hợp đồng hoặc giấy biên nhận cho vay tiền, các đối tượng cho vay không bao giờ viết lãi suất, hoặc cho vay với mức xấp xỉ, thấp hơn so với quy định của Bộ luật Hình sự về tội cho vay nặng lãi. Như vậy, dù biết, nhưng cơ quan Công an rất khó xử lý về tội cho vay nặng lãi.