Nữ nhân lừa đảo ngân hàng

11:28 09/02/2009
Từ đầu năm 2009 đến nay, một số ngân hàng đóng trên địa bàn tỉnh Đồng Nai đã bị các "mỹ nữ" dùng chiêu thức sử dụng hồ sơ giấy tờ nhà đất giả để đem đi thế chấp vay, chiếm đoạt bất hợp pháp tiền của ngân hàng, và ít nhất đã có hai ngân hàng bị các đối tượng này lừa đảo với số tiền hàng tỷ đồng.
>> Cán bộ Ngân hàng Đầu tư bị nông dân “dắt mũi”

Vụ việc thứ nhất xảy ra tại Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) Chi nhánh Đồng Nai. Ngày 3/1, bà Võ Thị Thu Thảo, cư trú tại xã Hóa An, TP Biên Hòa đã đến trụ sở của ACB Đồng Nai nộp hồ sơ xin vay vốn.

 Hai ngày sau đó, nhân viên tín dụng của ACB đã thẩm định căn nhà tại địa chỉ C33, khu phố 1, phường Bửu Long, Biên Hòa, mà bà Thảo đưa ra thế chấp để vay vốn (thực chất căn nhà này do Thảo thuê của một người khác làm nơi bán thuốc).

Sau khi xem xét hồ sơ vay vốn cũng như đánh giá tình hình hoạt động kinh doanh của khách hàng, ngày 13/1, nhân viên phân tích tín dụng đã làm tờ trình đề nghị ACB Đồng Nai cho bà Thảo vay 1 tỷ đồng. Sau đó, Ban Tín dụng của ACB đã phê duyệt số tiền trên.

Đến ngày 16/1, ACB Đồng Nai đã tiến hành soạn thảo hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp, đơn đăng ký giao dịch đảm bảo để tiến hành công chứng hợp đồng thế chấp và đăng ký giao dịch để giải ngân cho bà Thảo vay 1 tỷ đồng.

Tuy nhiên, trước khi công chứng giấy tờ, bà Thảo nói là có quen biết với cơ quan công chứng, nên Thảo đã đề nghị ngân hàng cho tự đem hồ sơ đi công chứng và đăng ký cho nhanh. ACB đã chấp thuận yêu cầu này.

Đến chiều cùng ngày, Võ Thị Thu Thảo đã đem toàn bộ hồ sơ đã được công chứng số 1 (tại 1B đường 30-4, TP Biên Hòa) và đơn đăng ký giao dịch đảm bảo có xác nhận của Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất, đến trụ sở của ACB đề nghị giải ngân.

Ngay sau đó, ACB đã hoàn tất các thủ tục và cho Võ Thị Thu Thảo vay số tiền 1 tỷ đồng bằng cách chuyển qua tài khoản của Thảo được mở tại ACB Đồng Nai.

Đến sáng 17/1, sau khi nhân viên pháp lý chứng từ kiểm tra lại lời chứng trên hợp đồng thế chấp, giấy tờ nhà thế chấp và chữ ký xác nhận đăng ký giao dịch đảm bảo của Võ Thị Thu Thảo, thì phát hiện có dấu hiệu bất thường.

Sự việc sau đó được báo cáo lên Ban Giám đốc ACB, tiến hành xác minh. Sau khi kiểm chứng tại cơ quan công chứng và phòng đăng ký sử dụng đất lúc đó mới té ngửa ra là toàn bộ hồ sơ của Thảo là giả mạo. Vụ việc sau đó được báo cho Phòng An ninh kinh tế (PA17) - Công an tỉnh Đồng Nai.

Ngay trong ngày, PA17 đã phối hợp với Phòng CSĐT tội phạm hình sự (PC14) - Công an tỉnh Đồng Nai nhanh chóng triệu tập ngay Võ Thị Thu Thảo lấy lời khai. Qua đấu tranh Thảo đã khai nhận toàn bộ hành vi lừa đảo của mình. Đến khoảng 22h cùng ngày, cơ quan Công an đã thu hồi được trên 994 triệu đồng.

Một trường hợp tương tự khác xảy ra tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội, Chi nhánh Đồng Nai (SHB Đồng Nai). Bà Nguyễn Thị Kim Anh (48 tuổi, thường trú tại 106 đường 30-4, phường Quyết Thắng, Biên Hòa) đã mang hồ sơ đến đây yêu cầu vay 600 triệu đồng. Ngay sau khi thẩm định tài sản thế chấp, SHB Đồng Nai đã chấp nhận yêu cầu vay 600 triệu của bà Kim Anh.

Đến ngày 16/1, sau khi hợp đồng đã hoàn chỉnh, bà Anh và chồng đã mang lên trụ sở của SHB Đồng Nai, đồng thời thuyết phục nhân viên ngân hàng này cho mang hồ sơ đi công chứng và xác nhận tại UBND phường Thống Nhất. Đề nghị này được chấp nhận.

Tuy nhiên, đến ngày 21/1, thì PA17 - Công an tỉnh Đồng Nai đã phát hiện toàn bộ hồ sơ xin vay vốn ngân hàng trên của Nguyễn Thị Kim Anh hoàn toàn giả mạo. Đối tượng này ngay sau đó bị tạm giữ.

Hiện Công an tỉnh Đồng Nai đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án.

Trước những hành vi lừa đảo tinh vi trên, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh Đồng Nai cũng đã gửi công văn đến các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Đồng Nai yêu cầu đề cao cảnh giác trước loại hình lừa đảo mới này, đồng thời khi phát hiện các kiểu lừa đảo tương tự thì báo ngay cơ quan chức năng để kịp thời xử lý

Công Trường

Ngày 16/5, thông tin từ Cơ quan CSĐT – Công an TP Hải Phòng cho biết, cơ quan này đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Lê Ánh Nhật (tức ca sỹ Miu Lê, SN 1991, trú phường Nhiêu Lộc, TP Hồ Chí Minh) để điều tra về hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma tuý.

Thời gian vừa qua, trên cả nước liên tiếp xảy ra nhiều vụ ngộ độc thực phẩm tập thể quy mô lớn và nhiều vụ thực phẩm “bẩn” được phanh phui, gây bức xúc trong dư luận xã hội. Để quản lý và ngăn chặn thực trạng này, cần có những giải pháp mang tính căn cơ, đồng bộ và quyết liệt. Phóng viên (PV) Báo CAND đã có cuộc trao đổi với TS.DS Chu Quốc Thịnh, Cục trưởng Cục An toàn thực phẩm (Bộ Y tế) xung quanh vấn đề này.

Ít nhất tám người thiệt mạng và hàng chục người khác bị thương sau khi một đoàn tàu chở hàng đâm vào xe buýt công cộng tại giao lộ đường sắt ở thủ đô Bangkok (Thái Lan) chiều 16/5. Vụ tai nạn nghiêm trọng khiến xe buýt bốc cháy dữ dội, nhiều phương tiện khác cũng bị cuốn vào va chạm liên hoàn.

Trong bối cảnh thị trường nội địa trở thành động lực quan trọng của tăng trưởng kinh tế, chương trình “Sức sống hàng Việt” đang mở ra hướng đi mới cho hàng Việt Nam. Không chỉ quảng bá đặc sản vùng miền, chương trình còn kết hợp trải nghiệm trực tiếp với livestream và thương mại điện tử, giúp sản phẩm “Made in Vietnam” tiếp cận người tiêu dùng nhanh hơn, rộng hơn trên môi trường số.

Ban Quản lý dự án Thăng Long vừa trình Bộ Xây dựng thẩm định Báo cáo nghiên cứu tiền khả thi dự án đầu tư xây dựng vành đai 5 vùng Thủ đô. Đây là công trình quan trọng quốc gia, thuộc thẩm quyền quyết định chủ trương đầu tư của Quốc hội.

Chiều 16/5, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, thực hiện cao điểm 45 ngày đêm chuyển hóa địa bàn theo chỉ đạo quyết liệt, xuyên suốt của Giám đốc Công an TP Hồ Chí Minh, Phòng đã triệt phá thành công đường dây “Sản xuất, buôn bán hàng giả là phụ gia thực phẩm” đối với mặt hàng bột ngọt giả nhãn hiệu Ajinomoto; bắt tạm giam 3 bị can về hành vi tổ chức sản xuất, buôn bán bột ngọt giả với quy mô lớn.

Tổng thống Mỹ Donald Trump chiều tối 15/5 đã kết thúc chuyến thăm ba ngày tới Trung Quốc. Giới học giả nhận định, chuyến thăm của nhà lãnh đạo Mỹ đã góp phần tạo thêm “không gian thở” cho quan hệ Mỹ - Trung, đồng thời mở ra một gian đoạn hoà bình lạnh. Có thể, đây không phải kết quả lý tưởng nhất sau cuộc gặp thượng đỉnh, song trong bối cảnh hiện nay, hoà bình lạnh được đánh giá là lựa chọn thực tế nhất.

Một ngày sau trận mưa lớn đầu mưa, mặt hồ Xuân Hương Đà Lạt (Lâm Đồng), đoạn gần Cầu Sắt, vẫn bừa bộn chất thải, đặc biệt là bèo tây, chai lọ, vỉ nhựa… Dù lực lượng vệ sinh môi trường đã nỗ lực làm việc, thu gom từ chiều qua tới nay nhưng vẫn ngổn ngang...

Ngày 16/5, thông tin từ Tổng Công ty đường sắt Việt Nam cho biết, đơn vị vừa phối hợp cùng lực lượng Công an ra quân xử lý vi phạm trật tự an toàn giao thông đường sắt ngay sau khi Nghị định 81/2026/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an toàn giao thông đường sắt chính thức có hiệu lực từ ngày 15/5/2026.

Thời gian gần đây, tại TP Đà Nẵng, tình trạng các đối tượng lợi dụng tính chất khép kín, sự riêng tư và hệ thống an ninh bảo mật của các căn biệt thự (villa), khách sạn hạng sang để tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy đang có dấu hiệu gia tăng phức tạp, trong đó có cả nhiều đối tượng là người nước ngoài.

Trong tiết trời nắng nóng gay gắt trên dải đất khu Nam Trung bộ, “Chiến dịch 60 ngày đêm cao điểm giải phóng mặt bằng (GPMB)” tại hai dự án lớn ở phía Đông Nam tỉnh Đắk Lắk đang được UBND xã Hòa Xuân cùng các đơn vị, cơ quan chức trách nỗ lực chạy đua với thời gian, triển khai quyết liệt bằng nhiều biện pháp.

Quân đội Mỹ đang phát triển các mô hình AI được huấn luyện dựa trên dữ liệu từ nhiệm vụ thực tế, với mục tiêu triển khai một chatbot AI (trí tuệ nhân tạo) dành riêng cho binh sĩ, cho thấy tham vọng đẩy nhanh ứng dụng AI trong quân sự.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文