"Vẽ" tai nạn để chiếm đoạt tiền bảo hiểm của Pjico Phú Thọ
Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT và CV, Công an tỉnh Phú Thọ, vừa hoàn thành bản kết luận điều tra, chuyển Viện KSND tỉnh, đề nghị truy tố 12 bị can, trong đó có 4 cán bộ của Chi nhánh Bảo hiểm Pjico Phú Thọ. Các bị can bị đề nghị khởi tố với hai tội danh là tham ô và lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hành vi tham ô tài sản của Chi nhánh Bảo hiểm Pjico Phú Thọ bắt đầu từ năm 2003 và kéo dài đến năm 2005, có sự tiếp tay đắc lực của kế toán chi nhánh Nguyễn Thị Hoàng Yến (27 tuổi), trú tại xã Hợp Thịnh, huyện Tam Dương, tỉnh Vĩnh Phúc, và thủ quỹ Nguyễn Thị Hồng Lan (34 tuổi), trú tại phường Bến Gót, TP Việt Trì.
Sự việc bắt đầu vào năm 2005, khi Giám đốc Vũ Khắc Thanh có chủ trương mua sắm một số trang thiết bị văn phòng để chuyển về trụ sở mới làm việc. Ông Thanh đã liên lạc với ông Cao Hữu Quý, Trưởng phòng Tổng hợp Công ty tại Hà Nội, đề xuất số tiền mua sắm trang thiết bị là 150 triệu đồng. Đề xuất này được ông Quý thông qua với điều kiện, Giám đốc Thanh phải xin kinh phí mua sắm vào cuối năm 2004, đồng thời lập thêm chứng từ khống tăng thêm 200 triệu đồng…
Được lãnh đạo "bật đèn xanh", ông Thanh đã chỉ đạo cấp dưới là Hoàng Yến và Hồng Lan lập tờ trình mua một số trang thiết bị với giá 478 triệu đồng. Bằng thủ đoạn này, các đối tượng đã rút ra được 313 triệu đồng chia nhau, trong đó Quý được hưởng 200 triệu đồng; Thanh được chia 80 triệu đồng, Yến được 22 triệu đồng và Hồng Lan được hưởng 10 triệu đồng.
Quá trình đấu tranh, cơ quan CSĐT đã làm rõ những sơ hở trong công tác quản lý của Chi nhánh Bảo hiểm Pjico Phú Thọ, để hai đại lý có hành vi lập chứng từ khống mở hội nghị khách hàng chiếm đoạt 306 triệu đồng. Cơ quan Công an đã khởi tố 2 bị can là Lê Thành Đô (44 tuổi), trú tại xã Tiên Du, huyện Phù Ninh, và Đoàn Ngọc Quang (43 tuổi), trú tại phường Nông Trang, TP Việt Trì, về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nâng khống tai nạn để chiếm đoạt tiền bảo hiểm
Mở rộng điều tra, cơ quan CSĐT còn làm rõ vai trò của Đô trong hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền bảo hiểm. Nhân vật có liên quan và cũng bị khởi tố trong lần này là Vũ Ngọc Xuyên (31 tuổi), trú tại thị trấn Phong Châu, huyện Phù Ninh, tỉnh Phú Thọ, là chủ xe ôtô BKS 19L-3636.
Xuyên đã thực hiện việc mua bảo hiểm 100% xe tại Chi nhánh Bảo hiểm Pjico Phú Thọ theo hợp đồng đại lý của Lê Thành Đô. Tháng 10/2003, chiếc xe trên bị tai nạn tại huyện Quỳnh Lưu, tỉnh Nghệ An…
Trong khi làm thủ tục, Xuyên nảy ý định lập hồ sơ, chứng từ khống tiền bồi thường trách nhiệm dân sự, tiền sửa chữa xe cao hơn thực tế để chiếm đoạt.
Tiếp tục đấu tranh, CQĐT đã khởi tố Nguyễn Quang Dũng (38 tuổi), trú tại thị trấn Phong Châu, huyện Phù Ninh, Giám đốc Công ty TNHH Huy Hoà, về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Dũng là người tiếp tay tích cực cho Xuyên trong việc hợp thức hoá các chứng từ để chiếm đoạt tiền bảo hiểm này cùng với sự giúp đỡ của Đô.
Mặc dù vào thời điểm đó chiếc xe ôtô BKS 19L-3636 vẫn hoạt động bình thường nhưng Xuyên thông báo với Chi nhánh Bảo hiểm Pjico Phú Thọ là xe này bị hỏng nặng ở phần động cơ và đề nghị cho giám định để sửa chữa.
Lần này, việc giám định được giao cho Lê Thành Đô thực hiện. Các đối tượng đã sử dụng xe ôtô BKS 19L-2178 đang bị hỏng để đưa vào giám định, xác định thiệt hại cao hơn. Xuyên và Dũng đã thống nhất, nếu giá tiền được nâng lên 170 đến 180 triệu đồng thì sẽ chi cho Dũng và cán bộ bảo hiểm 30 triệu đồng.
Bằng thủ đoạn này, Xuyên đã rút được 131 triệu đồng. Ngoài ra, Xuyên đã câu kết với Nguyễn Quang Dũng hợp thức hoá chứng từ sửa xe 19L-3636 khi xe này bị tai nạn lần 2 là 81 triệu đồng. Qua hai lần, bọn chúng đã chiếm đoạt được 222 triệu đồng.
CQĐT cũng đề nghị truy tố Nguyễn Thị Hồng Phương (28 tuổi), Giám đốc Công ty TNHH thương mại Lan Hùng; Vương Thị Mai (41 tuổi), đều trú tại phường Vĩnh Phúc, quận Ba Đình (Hà Nội) về hành vi mua bán, tiêu huỷ dấu tài liệu của cơ quan tổ chức