Núp bóng đại lý công ty xổ số kiến thiết để làm "tín dụng đen"

• Khởi tố, bắt giam đối tượng cho vay nặng lãi
• "Nổ" là Công an “bảo kê” để dễ bề cho vay nặng lãi
• Cho vay nặng lãi lấy tiền đi đánh bạc

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai ngày 15-12 cho biết đã triệt phá thành công một đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lào Cai đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Văn Tuấn (SN 1991, HKTT tại Liên Hà 2, xã Bảo Hà, huyện Bảo Yên, tỉnh Lào Cai) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai đang củng cố hồ sơ, làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng có liên quan.

Trước đó, thực hiện kế hoạch của Công an tỉnh Lào Cai và kế hoạch của Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai về phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”,  Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai đã chỉ đạo trinh sát tiến hành rà soát  các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính và các cá nhân (không đăng ký kinh doanh), nghi vấn có hoạt động cho vay lãi trên địa bàn toàn tỉnh.

Qua công tác quản lý địa bàn và nguồn tin tố giác tội phạm của quần chúng, đơn vị đã phát hiện những dấu hiệu bất thường trong hoạt động của cơ sở cầm đồ Tuấn Ngọc, ở bản Liên Hà, xã Bảo Hà, huyện Bảo Yên, tỉnh Lào Cai. Thông tin ban đầu xác định, cơ sở này do Trần Văn Tuấn điều hành.

Tại cơ sở cầm đồ này, Tuấn trực tiếp quản lý điều hành việc cho vay từ năm 2018, mức lãi suất thường từ 1.000đ – 3.000đ/1 triệu/1 ngày, tùy thuộc vào từng giao dịch vay nhiều hay ít, thời hạn vay ngắn hay dài. Tuấn đồng thời có kho cất giấu tài sản cầm cố tại căn nhà cấp 3, trong ngõ đối diện cửa hàng cafe của Tuấn tại bản Lâm Sản, xã Bảo Hà.

Từ tháng 9-2019, cơ sở có dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng từ 9 - 15%/tháng thông qua các hình thức cầm cố tài sản. Ngoài ra, Tuấn còn có dấu hiệu lợi dụng danh nghĩa làm Tổng đại lý của Công ty Xổ số kiến thiết (SXKT) Lào Cai để thực hiện hoạt động tổ chức đánh bạc dưới hình thức lô đề.

Trên cơ sở báo cáo đề xuất của Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai, ngày 6-11, Giám đốc Công an tỉnh Lào Cai đã ký quyết định xác lập án đấu tranh, triệt phá ổ nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và tổ chức đánh bạc dưới hình thức lô đề tại cơ sở cầm đồ Tuấn Ngọc ở Bản Liên Hà 2, xã Bảo Hà, huyện Bảo Yên.

Quá trình theo dõi, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai gặp không ít khó khăn do thủ đoạn tinh vi của Tuấn và đồng bọn. Cụ thể, Tuấn và các mắt xích trong đường dây không thể hiện lãi suất với người vay và cho vay... Quá trình cầm cố tài sản, hàng hóa để một nơi, địa điểm kinh doanh tại một địa điểm nhằm tránh sự phát hiện của Công an.

Qua trinh sát, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai đã lên được danh sách các đối tượng nghi vấn đã lợi dụng vào việc làm đại lý Công ty XSKT Lào Cai để ghi lô, đề và nộp bảng đề.

Thực hiện Kế hoạch đấu tranh hoạt động “tín dụng đen” và tổ chức đánh bạc, hồi 18h5 ngày 25-11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai chủ trì, phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Công an tỉnh Lào Cai chia thành các tổ công tác, tiến hành kiểm tra 7 địa điểm tại xã Bảo Hà và xã Tân An, huyện Văn Bàn; thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp 3 địa điểm tại nơi ở, cơ sở cầm đồ và kho cất giữ tài sản cầm đồ Tuấn Ngọc tại xã Bảo Hà. Điểm đầu tiên là tại nhà ở và kho cất giữ tài sản của đối tượng Trần Văn Tuấn.

Vào thời điểm kiểm tra phát hiện các đối tượng: Trần Văn Tuấn; Lý Văn Lịch (SN 1990, HKTT: Bản Liên Hà 3, xã Bảo Hà 2) và Nguyễn Xuân Hữu (SN 2003, HKTT: Tân An 2, xã Tân An, huyện Văn Bàn, Lào Cai). Đối tượng Lịch và Hữu là người giúp sức cho Tuấn thực hiện việc cho vay cầm cố tài sản và tổ chức đi thu các bảng đề trên địa bàn xã Bảo Hà và xã Tân An, huyện Bảo Yên.

Tài sản thu giữ gồm 17 bảng đề ghi ngày 25-11 và nhiều bảng đề ghi từ ngày 11-11 đến ngày 24-11; 3 xe ôtô; 12  xe môtô các loại.

Tại cơ sở cầm đồ Tuấn Ngọc do Trần Văn Tuấn làm chủ phát hiện và thu giữ 8 xe môtô các loại, 1 máy tính, 2 camera giám sát cùng một số giấy tờ tài liệu có liên quan. Kiểm tra tại nhà Nguyễn Thị Hảo (SN 1970, ở huyện Bảo Yên, Lào Cai) thu giữ 4 bảng đề, một quyển sổ ghi các bảng đề từ ngày 17 đến 25-11.

Tại nhà của Phạm Tiến Dũng (SN 1981, ở tại huyên Bảo Yên) thu giữ 9 bảng đề; Lương Thị Mong (SN 1956, ở Bảo Yên) là 22 tờ giấy ghi số lô đề. Tại nhà Lê Thị Hiền (SN 1985, trú tại huyện Văn Bàn) 4 bảng ghi lô đề và 63 cáp đề. Trong đó, Hảo, Dũng và Mong, Hiền là những đối tượng lợi dụng việc làm đại lý xổ số cho Công ty XSKT Lào Cai để ghi lô đề và nộp bảng đề cho Tuấn.

Ngoài việc cầm đồ cho vay nêu trên, Tuấn còn trực tiếp điều hành việc đánh bạc dưới hình thức lô đề, núp bóng dưới vỏ bọc là tổng đại lý Công ty XSKT khu vực Bảo Hà. Hằng ngày, Tuấn giao nhiệm vụ cho Lý Văn Lịch (SN 1990, trú tại bản Liên Hà 3, xã Bảo Hà, huyện Bảo Yên) đi thanh toán tiền, thu các bảng lô đề trên địa bàn xã Tân An, huyện Văn Bàn xã Bảo Hà, huyện Bảo Yên để về nộp cho Tuấn.

Sau đó Tuấn trực tiếp nhập một phần (theo chỉ tiêu công ty xổ số giao khoảng 6.000.000đ/ ngày) số liệu lô đề thông qua phần mềm do Công ty Xổ số Lào Cai cài đặt để chuyển gửi về Công ty Xổ số Lào Cai theo quy định; số lô đề còn lại Tuấn trực tiếp nhận (ôm) và thanh toán được thua với người chơi.

Tại thời điểm kiểm tra, Tuấn nhận hàng chục bảng lô đề, với số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng của các thư ký, xong Tuấn chỉ nộp một vài số lô xiên, ba càng cho Công ty xổ số Lào Cai với số tiền khoảng 3 triệu đồng, số lô đề và số tiền còn lại Tuấn giữ lại trực tiếp đánh bạc ăn thua với người chơi.

Quá trình điều tra còn làm rõ, Tuấn còn cho nhiều người khác vay tiền với lãi suất cao như chị V.  ở xã Bảo Hà vay 10.000.000đ, Tuấn tính lãi 5000đ/1 triệu/ ngày; anh H. ở xã Bảo Hà vay Tuấn 10 triệu đồng, thế chấp CMND, xe máy biển số 24Y1-147.68, Tuấn tính lãi suất 3.000đ/1 triệu/ ngày; anh T. ở xã Bảo Hà vay Tuấn 10 triệu đồng, thế chấp xe máy 24B1-782.75, Tuấn tính lãi suất 3.000đ/triệu/ngày... 

Tại thời điểm cơ quan Công an kiểm tra bước đầu xác định số tiền Tuấn cho các khách hàng vay lên đến hàng tỷ đồng và thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Nhiều người trong số đó đã bị đối tượng gây sức ép để đòi nợ.

Quá trình điều tra còn làm rõ có những người phải vay tiền với mức lãi suất lên đến 365%/năm. Trường hợp của Doãn Văn V. trú tại Lào Cai là một ví dụ. V. thế chấp ôtô vay của Tuấn 100 triệu đồng.

Chỉ trong 1 ngày vay, đã phải trả đối tượng này 1 triệu đồng, mức lãi suất thực tế là 365% năm. Hay có những tình cảnh đáng thương như chị T. và chồng là T. (trú tại Bảo Hà) vay 45 triệu đồng. Vợ chồng họ đã trả tiền lãi lên đến 47 triệu đồng, tương đương với mức lãi suất 110% năm.