Triệt phá 2 nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

• Xử lý hàng loạt đối tượng phát tờ rơi, cho vay lãi nặng
• Bắt nhóm đối tượng cho 22 người dân nghèo vay lãi nặng
• Khởi tố 3 đối tượng cho vay lãi nặng với số tiền “khủng”

Đây là một trong hai nhóm cho vay lãi nặng được Công an tỉnh Hải Dương triệt phá thành công trong thời gian qua. Liên quan đến hoạt động của các nhóm tín dụng đen, trước đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã điều tra, làm rõ một vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, khởi tố 2 bị can cùng với tội danh trên.

Kẻ có 3 tiền án, tiền sự cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng

Sau khi ra tù, Nguyễn Văn Mạnh còn gọi là Mạnh Mẩu (SN 1986, trú tại khu 6, thị trấn Phú Thứ, Kinh Môn, Hải Dương), kẻ có 3 tiền án, tiền sự về các tội trộm cắp, hủy hoại và tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có tiếp tục đàn đúm với đám bạn đều là những kẻ lông bông, không có việc làm.

Trong số đó có trường hợp của Nguyễn Thế Anh (SN 1985 trú tại tổ 40, khu 11, phường Quang Trung, TP Uông Bí, Quảng Ninh)... Để có tiền chi tiêu cá nhân, Mạnh Mẩu mở cửa hiệu kinh doanh cầm đồ nhưng thực chất đây chỉ là vỏ bọc để che đậy cho hoạt động vay tiền với lãi suất cao. 

Cụ thể, vào năm 2014, Mạnh Mẩu mở cửa hiệu kinh doanh cầm đồ tại thị trấn Kinh Môn, lấy tên là Mạnh Nga. Sau đó hai năm, đối tượng mở thêm một cửa hàng kinh doanh cầm đồ ở xã Long Xuyên, Kinh Môn.

Tháng 7-2016, Mạnh Mẩu thuê Hoàng Duy Thảo làm thuê cho anh ta. Theo sự phân công của Mạnh Mẩu, Thảo có nhiệm vụ trông coi, quản lý quán cầm đồ tại huyện Kinh Môn. Với thanh thế của Mạnh Mẩu, việc làm ăn khá thuận buồm xuôi gió. 

Đến tháng 7- 2018, Mạnh Mẩu phải thuê thêm Nguyễn Thế Anh quản lý, trông coi quán cầm đồ cùng với Hoàng Duy Thảo. Đối tượng trả lương cho Thảo và Thế Anh từ 6.000.000đ đến 8.000.000đ/1 tháng. 

Hàng tháng, Mạnh Mẩu sẽ cung cấp tiền cho Thảo và Thế Anh, từ 30 đến 50 triệu đồng để cho vay.  Mạnh Mẩu đồng thời quy định mức lãi suất cụ thể, buộc các chân rết phải làm theo. 

Thông thường, từ 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày đến 7.000/1 triệu/1 ngày (tương đương từ 109,5%/1 năm đến 255,5%/1 năm). 

Người vay tiền phải trả lãi suất 10 ngày/lần, 15 ngày/lần. Đối tượng còn có nhiều chiêu trò tinh vi để luôn “cầm dao đằng chuôi”. Đó là, ngay khi các con nợ vay tiền, bọn chúng sẽ lập tức cắt lãi suất từ trước 10 ngày, 15 ngày. Sau đó, Mạnh Mẩu và đồng bọn yêu cầu người vay tiền viết vào một giấy cam kết, nội dung do các đối tượng soạn thảo... Đối tượng yêu cầu người vay để lại các giấy tờ tùy thân như chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe…

Ngoài nhiệm vụ quản lý quán, Thảo và Thế Anh còn có trách nhiệm đốc thúc các con nợ trả tiền lãi theo đúng thời gian. Toàn bộ số tiền gốc và lãi thu được, Thảo và Thế Anh sẽ thống kê lại rồi đưa cho Mạnh. 

Do cần tiền để chi tiêu cá nhân, số người vay tiền của các đối tượng rất lớn. Một số con nợ phải è cổ gánh các mức lãi suất rất lớn nhưng đã trót nhắm mắt đưa chân nên buộc phải nghiến răng trả nợ. Một trong số đó có trường hợp của Đoàn Văn C. (trú tại thôn Duẩn khê, Long Xuyên, Kinh Môn). 

Giữa năm 2018, C. đến quán cầm đồ vay số tiền 10.000.000đ với mức lãi suất là 5000đ/1 triệu/1 ngày (lãi xuất 182,5%/năm). Ngày 17-10-2018, C. đã trả tiền gốc số tiền 10.000.000 đồng và trả tiền lãi số tiến 2.000.000 đồng. 

Trường hợp của chị Trần Thị B. (trú tại Hải Dương) cũng vậy. Giữa năm 2018, chị B. đã đến quán cầm đồ vay số tiền 10.000.000đ với mức lãi xuất là 5000đ/1 triệu/1 ngày (lãi xuất 182,5%/năm). 

Ngày 30-11-2018, bà B đã trả tiền gốc số tiền 10.000.000đ và trả 3.500.000đ tiền lãi. Từ các căn cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương xác định: Trong khoảng thời gian từ đầu tháng 1-2018 đến ngày 1-12-2018, Mạnh Mẩu và các đối tượng đã đã cho 14 khách hàng vay tiền 26 lần với tổng số tiền cho vay 390.000.000 đồng, lãi suất từ 109,5%/năm đến 255,5%/năm, số tiền lãi đã thu là 90.620.000 đồng. 

Phá án

Trước đó, thực hiện ý kiến chỉ đạo của Ban giám đốc Công an tỉnh Hải Dương, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh đã tăng cường công tác nắm tình hình; vận động nhân dân tham gia tố giác tội phạm. Quá trình rà soát đã dựng được chân dung của các đối tượng nghi vấn liên quan đến hoạt động tín dụng dụng đen. 

Ngoài trường hợp của Mạnh Mẩu như đã nói ở trên còn phải kể đến ổ nhóm tín dụng đen do Hoàng Văn Mạnh (SN 1991, nơi cư trú khu dân cư Mật Sơn, phường Chí Minh) và Đặng Việt Cường, tên gọi khác là Tạnh (SN 1991, nơi cư trú khu dân cư Hùng Vương, phường Sao Đỏ, thành phố Chí Linh) cùng thực hiện. 

Quá trình điều tra, cùng với việc làm rõ hành vi của Mạnh Mẩu, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương đã làm rõ hành vi cho vay lãi nặng dân sự của Hoàng Văn Mạnh và Đặng Việt Cường. 

Do nắm bắt được nhu cầu của thị trường, khoảng 3 năm trước, Hoàng Văn Mạnh mở quán cầm đồ rồi trá hình cho vay tiền với lãi suất cao. Đối tượng thuê căn nhà ở số 23 đường Hữu Nghị, phường Sao Đỏ, TP Chí Linh mở quán cầm đồ Hùng Mạnh, cho vay tín chấp trả góp. Hoàng Văn Mạnh và Cường cho vay lãi theo ngày. Số tiền lãi mỗi ngày được tính bằng số tiền gốc cho vay cộng với số tiền lãi sau đó chia đều cho 40 ngày. 

Theo chỉ đạo của Hoàng Văn Mạnh, Cường có nhiệm vụ trông coi cửa hàng; được trả lương từ 5-7 triệu đồng/ tháng. Khi khách có nhu cầu vay tiền, Cường sẽ cho số điện thoại để họ trực tiếp liên hệ với Hoàng Văn Mạnh... Nếu đồng ý, Hoàng Văn Mạnh sẽ trực tiếp thỏa thuận mức lãi suất cho vay; sau đó, chỉ đạo Cường làm các thủ tục vay tiền. Ngoài việc quản lý cửa hàng, Cường được giao nhiệm vụ ghi chép thông tin khách hàng; thu tiền lãi...

Từ đầu năm 2018 đến ngày 2-12-2018, các đối tượng đã cho cho 14 khách hàng vay tổng cộng 43 lượt với tổng số tiền là 385.000.000đ, thu tổng số tiền lãi là 75.400.000đ. Trong đó có trường hợp lãi suất lên đến 336, 12 %/năm như Phạm Đức L. (trú tại khu dân cư Nguyễn Trãi 2, phường Sao Đỏ, TP Chí Linh). L đã 4 lần đến quán Hùng Mạnh để vay tiền. 

Trong đó, ngày 8-3-2018, vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, hàng ngày phải trả số tiền là 150.000 đồng (lãi suất 336,12%/năm); ngày 14-4-2018, vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, hàng ngày phải trả số tiền là 150.000 đồng (lãi suất 336,12%/năm); ngày 27-4-2018, vay số tiền 7.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, hàng ngày phải trả số tiền là 210.000 đồng (lãi suất 336,12%/năm); ngày 7-6-2018, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, hàng ngày phải trả số tiền là 150.000đ (lãi suất 336,12%/năm). Tổng số tiền vay là 22.000.000đ, tổng số tiền lãi anh Long phải trả theo thỏa thuận vay là 4.400.000 đ. Anh Long đã trả hết tiền gốc và lãi đã vay.

Hành vi của Đặng Việt Cường, Hoàng Văn Mạnh đã cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Phòng Cảnh sát hình sự đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can Hoàng Văn Mạnh và Đặng Việt Cường về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, chuyển Công an TP Chí Linh điều tra theo thẩm quyền. 

Hiện hai vụ án trên đang tiếp tục được đấu tranh, làm rõ.