Nữ nhân viên công ty vàng chiếm đoạt nhiều tỷ đồng của khách hàng

Ngày 21/7, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Chu Thị Thu Giang (SN 1989, trú tại xã Tứ Hiệp, huyện Thanh Trì (cũ), Hà Nội và tuyên phạt bị cáo 18 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo bản án sơ thẩm, từ năm 2014 đến năm 2022, Giang là nhân viên hành chính của Công ty cổ phần Đầu tư tài chính và vàng Bắc Á (viết tắt là Công ty vàng Bắc Á). Do làm ăn thua lỗ, cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân nên Giang nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của người khác.

Do đó, Giang đưa ra thông tin gian dối với những người thân, quen rằng, Công ty vàng Bắc Á có dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư với lãi suất 12%/năm; cho người khác vay tiền với lãi suất từ 1,5% đến 8% một tháng; đầu tư vào các đơn hàng vàng, kim cương, đồng hồ... với lãi suất cao từ 15% đến 25% một đơn hàng.

Để tạo lòng tin, Giang lấy phôi “Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư” do Công ty vàng Bắc Á phát hành, ký giả chữ ký Tổng Giám đốc Công ty vàng Bắc Á rồi đưa người thân, người quen xem. Tin tưởng thông tin Giang đưa ra, từ ngày 24/10/2018 đến ngày 4/7/2022, ba bị hại góp vốn và chuyển cho Giang hơn 107 tỷ đồng.

Sau khi nhận được tiền, nhằm tạo thêm niềm tin với bị hại, Giang chuyển trả 3 bị hại 97 tỷ đồng và thông báo, đó là tiền gốc và tiền lãi. Số tiền còn lại hơn 9,6 tỷ đồng, Giang chiếm đoạt sử dụng trả nợ và chi tiêu cá nhân hết. 

Chị Khổng Thị H (bạn học cùng THPT với Giang) bị chiếm đoạt hơn 6 tỷ đồng. Theo đó, cuối năm 2018, bị cáo đưa ra thông tin gian dối, tự giới thiệu Công ty vàng Bắc Á có nhiều khách hàng có nhu cầu vay tiền trong thời gian ngắn để đáo hạn ngân hàng với lãi suất từ 6 đến 8% một tháng trên khoản góp vốn, và rủ chị H đầu tư vào các gói vay này.

Ngoài ra, Giang còn đưa ra thông tin gian dối khi tự giới thiệu mình đang kinh doanh kim cương theo đơn của khách hàng nên rủ chị H góp vốn đầu tư với mức lãi suất từ 14,5% đến 25% một đơn hàng. Chị H đồng ý và đưa tiền cho Giang để đầu tư. 

Hai bên lập nhóm chát trên Facebook và nhóm chát trên ứng dụng Zalo có tên là "Green blue” để trao đổi thông tin góp vốn đầu tư. Ban đầu, Giang chuyển trả chị H tiền gốc và lãi theo đúng cam kết. Sau đó, chị H tin tưởng Giang đầu tư kinh doanh có lãi suất cao nên rủ thêm 5 cá nhân là bạn bè, người thân đưa tiền để đầu tư với số tiền hơn 24,4 tỷ đồng. Cá nhân chị H cũng bỏ thêm hơn 76 tỷ đồng để đầu tư.

Một bị hại khác là ông Nguyễn Văn C (SN 1962, là hàng xóm với Giang). Đầu năm 2021, Giang giới thiệu với ông C là Công ty vàng Bắc Á có dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư và trả lãi hàng tháng. Công ty này đang huy động vốn với lãi suất 12% một năm. 

Tin tưởng Giang nên ông C đồng ý gửi 800 triệu đồng và đề nghị được đến trụ sở Công ty vàng Bắc Á để nộp tiền. Để hành vi gian dối không bị phát hiện, Giang đưa ra lý do Tổng Giám đốc đi vắng nên Giang sẽ sang nhà ông C để nhận tiền. 

Để ông C tin tưởng đưa tiền, Giang lấy phôi “Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư” trong két sắt của công ty rồi tự viết thông tin cá nhân ông C vào phôi sổ, ký giả chữ ký của ông Tạ Thanh Hùng, Tổng Giám đốc Công ty vàng Bắc Á và tự đóng dấu của công ty vào sổ. Sau đó, Giang mang sổ góp vốn trên đến nhà ông C để nhận số tiền 800 triệu đồng. 

Ngày 19/2/2021, Giang tiếp tục nói dối Công ty vàng Bắc Á huy động vốn lãi suất cao và rủ ông C góp vốn thêm 200 triệu đồng. Ngày 15/6/2021, ông C gửi thêm 800 triệu đồng nữa. Sau đó, vợ ông C tiếp tục gửi 480 triệu đồng. Tổng cộng, Giang nhận của ông C hơn 2 tỷ đồng nhưng không nộp về công ty. Giang chuyển khoản cho ông C hơn 248 triệu đồng “tiền lợi tức”…

Xác minh tại Công ty vàng Bắc Á cho thấy, công ty có huy động góp vốn và có phát hành “Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư”. Nhưng từ năm 2018, công ty này đã dừng huy động vốn nên các sổ góp vốn vẫn còn tồn trong két sắt chưa tiêu hủy.