"Cò" ngân hàng và những thủ đoạn chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng

Ngày 12/3, TAND tỉnh Đắk Lắk  tiếp tục xét xử sơ thẩm vụ án hình sự đối với Nguyễn Thị Hoa (tức "cò" Hoa, 44 tuổi, trú thôn 2, xã Hòa Thắng, TP Buôn Ma Thuột) cùng 7 đồng phạm.

Bị cáo Nguyễn Thị Hoa bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; 4 bị cáo là cán bộ của Phòng Giao dịch Tân Lợi gồm: Nguyễn Văn Nhân (45 tuổi, nguyên Tổ trưởng Tổ tín dụng), Trần Dũng (53 tuổi, nguyên cán bộ tín dụng), Đoàn Thị Thu An (48 tuổi, nguyên thủ quỹ) bị truy tố về tội vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động tổ chức tín dụng và Trần Văn Lâm (53 tuổi, nguyên giám đốc) cùng Phạm Văn Thịnh (48 tuổi, nguyên Phó Chủ tịch UBND xã Hòa Thắng) bị truy tố về tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. 2 cán bộ khác của UBND xã Hòa Thắng là Nguyễn Công An (52 tuổi) và Bùi Thị Hồng Sen (34 tuổi, nguyên cán bộ tư pháp) bị truy tố về tội lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ.

Theo cáo trạng, Nguyễn Thị Hoa (tức "cò" Hoa) xuất thân từ làm nghề mua bán nông sản. Nhờ có mối quan hệ thân thiết với một số cán bộ Ngân hàng NN và PTNT - Chi nhánh Phòng Giao dịch Tân Lợi, UBND xã Hòa Thắng và Văn phòng Đăng ký quyền sử dụng đất TP Buôn Ma Thuột nên đến năm 2005 thì bắt đầu làm "cò" ngân hàng, dịch vụ đáo hạn ngân hàng.

"Cò" Hoa cùng đồng phạm trước vành móng ngựa.

Trong thời gian làm dịch vụ vay, đáo hạn ngân hàng, Hoa đã nhận ra thủ tục vay, đáo hạn ngân hàng có rất nhiều kẽ hở. Khi phải vay tiền dưới hình thức trả lãi đối với một số cá nhân ở ngoài, Hoa thấy có thể lợi dụng mối quen biết sẵn có và sơ hở của cán bộ ngân hàng, chủ sở hữu tài sản khi làm thủ tục thế chấp tài sản vay vốn để vay ké vào hợp đồng, hưởng mức lãi suất thấp hơn, thời gian vay ổn định mà không cần có tài sản thế chấp. Hoa đã dùng nhiều thủ đoạn như trả tiền lãi cao hơn ngân hàng, trả luôn tiền lãi cho khoản vay cùng hợp đồng mà Hoa vay ké, trả chi phí đáo hạn… nên đã vay ké vào được nhiều hợp đồng. Khi đến thời điểm Hoa nợ quá nhiều người, số tiền quá lớn, không còn tài sản và khả năng trả nợ, Hoa đã liều lĩnh lừa nhiều người dân, làm thủ tục vay số tiền nhiều hơn và dùng mọi thủ đoạn kể cả giả chữ ký của chủ sở hữu tài sản để chiếm đoạt tiền vay cao hơn.

Từ năm 2005 đến tháng 9/2009, với thủ đoạn trên, Hoa đã chiếm đoạt tài sản của 61 cá nhân với số tiền lên đến hơn 33 tỷ đồng. Khi không còn tiền để trả, Hoa tuyên bố vỡ nợ và tìm cách bỏ trốn. Đây là vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản đặc biệt nghiêm trọng bởi trong 61 nạn nhân bị Hoa lừa đảo, có nhiều người vì quá uất ức mà tìm đến cái chết, người bị đột quỵ bại liệt, người bỏ nhà ra đi, vợ chồng ly hôn…

Điển hình như năm 2009, vợ chồng anh Nguyễn Hậu (29 tuổi), chị Đào Thị Phúc (26 tuổi, trú buôn Ea Sang B, xã Ea HĐing, huyện Cư M'gar) đã đưa 2 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nhờ Hoa vay 200 triệu đồng. Vay xong Hoa chỉ đưa cho anh Hậu 80 triệu đồng, sau đó ngân hàng buộc anh Hậu trả toàn bộ 200 triệu đồng cộng lãi suất. Quá uất ức, chị Phúc đã treo cổ tự vẫn, sau đó anh Hậu cũng nhảy xuống giếng tự tử, bỏ lại đàn con nheo nhóc. Còn ông Đinh Thế Nghiêm (trú thôn Cao Thắng, xã Ea Kao, TP Buôn Ma Thuột) nghe tin Hoa vỡ nợ đã bỏ vào TP Hồ Chí Minh vay mượn người thân về trả ngân hàng để khỏi mất nhà. Không vay được tiền, ông Nghiêm quá lo lắng nên đột quỵ, xuất huyết não, sau đó chết tại Bệnh viện 175 (TP Hồ Chí Minh) vào ngày 29/4/2010.

Riêng nạn nhân Nguyễn Văn Ngữ (trú thôn 1, xã Hòa Thắng, TP Buôn Ma Thuột) thì bị tai biến, phải sống đời sống thực vật kể từ ngày Phòng Giao dịch Tân Lợi buộc ông trả nợ thay cho "cò" Hoa. Còn gia đình anh Trần Văn Tư (trú thôn 4, xã Hòa Thắng, TP Buôn Ma Thuột) tuy chưa thiệt hại về người, nhưng anh đã ly hôn với chị Nguyễn Thị Nhạn từ năm 2010. Nguyên nhân là chị Nhạn đưa "sổ đỏ" cho Hoa mượn thế chấp vay vốn, giả chữ ký của anh Tư trong hồ sơ vay vốn, sau đó phải gánh nợ cho Hoa số tiền lên đến 237 triệu đồng…

Hành vi của bị cáo Hoa và các đồng phạm gây ra không chỉ dừng lại ở tài sản của người dân và Nhà nước bị chiếm đoạt, mà còn ảnh hưởng không nhỏ đến cuộc sống hạnh phúc của một số gia đình và người bị hại như vì nợ tiền mà vợ chồng sứt mẻ tình cảm dẫn đến ly hôn, lo lắng dẫn đến đột quỵ, đau lòng hơn là những cái chết tức tưởi… Hậu quả do hành vi phạm tội của Hoa còn gây khiếu kiện kéo dài nhiều nơi, nhiều cấp, làm mất an ninh trật tự xã hội tại địa phương. Vì vậy, người dân cũng như xã hội đang mong chờ vào sự công tâm của pháp luật, xử lý thật nghiêm minh các đối tượng để nhằm răn đe, giáo dục và tuyên truyền phòng ngừa chung cho xã hội.

Theo dự kiến, phiên tòa sẽ kéo dài cho đến hết ngày 14/3. Báo CAND sẽ thông tin đến độc giả những tình tiết mới nhất về vụ án này