Phạm Công Danh đã rút hơn 5.190 tỷ đồng như thế nào?

Suốt phiên xử ngày hôm nay, HĐXX đã dành thời gian cho VKS công bố bản cáo trạng dài đến 123 trang. Do cáo trạng quá dài nên 2 kiểm sát viên giữ quyền công tố tại tòa phải thay nhau công bố, kết thúc phiên xử ngày thứ 2, VKS chỉ mới công bố 100 trang.

Quá trình VKS công bố cáo trạng, do sức khỏe yếu, bị cáo Danh được HĐXX cho ngồi bên ngoài để các nhân viên y tế chăm sóc sức khỏe.

Trong nội dung bản cáo trạng VKS công bố, điều dư luận đặt quan tâm là trong tổng số tiền 7.037 tỷ đồng bị cáo buộc đã gây thiệt hại từ hành vi "Cố ý làm trái...", Danh đã chỉ đạo cấp dưới rút 5.190 tỷ đồng từ tài khoản của một cá nhân tại VNCB một cách dễ dàng, lý do nào?.

Theo cáo trạng, đầu năm 2012, để có tiền trả nợ và chi phục vụ hoạt động của Tập đoàn Thiên Thanh, sau khi nắm quyền chi phối, kiểm soát VNCB, thông qua Trang “Phố Núi”, Phạm Công Danh nhờ Trang đặt vấn đề với ông Trần Quí Thanh, con gái ông Thanh là Trần Ngọc Bích và một số người thân trong gia đình bà Bích (gọi chung là nhóm Trần Ngọc Bích) gửi tiền vào VNCB.

Theo đó, các thành viên trong nhóm bà Bích gửi tiền vào VNCB, nhận sổ tiết kiệm. Sau đó, Phạm Công Danh chỉ đạo Tổng giám đốc Phan Thành Mai, Mai Hữu Khương (Thành viên HĐQT, Giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn) cùng một số thuộc cấp lập hồ sơ cho nhóm Bích vay tiền bằng hình thức cầm cố những sổ tiết kiệm trên.

Sau khi hoàn tất thủ tục vay tiền, VNCB chi nhánh Sài Gòn giải ngân và chuyển tiền vào tài khoản của Trần Ngọc Bích mở tại đây. Khi Danh muốn vay tiền thì Trang thỏa thuận, thống nhất với Bích việc điều chuyển dòng tiền vào các tài khoản do Trang chỉ định (chủ yếu vào tài khoản của Phạm Công Danh và Phạm Đình Thiêm).

Cũng theo thỏa thuận, bà Bích sẽ thực hiện các thủ tục theo quy định để việc chuyển tiền hợp pháp, đúng quy định. Khi đến hạn trả nợ thì bà Bích cũng thỏa thuận thống nhất với Trang chuyển trả tiền vào tài khoản do bà Bích chỉ định.

Theo kết quả điều tra, nhóm bà Bích đã gửi tại VNCB 5.881 tỷ đồng thông qua 124 sổ tiết kiệm. Trong khoảng thời gian từ ngày 28/12/2012 đến 30-7-2013, nhóm Trần Ngọc Bích đã thực hiện 16 lần vay tiền bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm của nhóm này, tổng số tiền giải ngân là 17.761 tỷ đồng.

Trong đó, 16.260 tỷ đồng được chuyển đến tài khoản của Phạm Công Danh. Các khoản vay này tính đến thời điểm khởi tố vụ án đã được hai bên thanh toán hết. Tuy nhiên, trong 2 ngày 21 và 26-8-2013, có 5.490 tỷ đồng được rút từ tài khoản của Trần Ngọc Bích tại VNCB chuyển đến các tài khoản của Phạm Công Danh nhưng không có hồ sơ, chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản.

Tại cơ quan điều tra, Phạm Công Danh khai, để huy động tiền gửi từ nhóm Trần Ngọc Bích, Danh đã phải trả lãi vượt trần ngoài hợp đồng từ 2% đến 4%/tháng (khoảng 2.500 tỷ đồng).

Tuy nhiên, quá trình điều tra, cơ quan điều tra chỉ thu thập được một số chứng từ Tập đoàn Thiên Thanh trả cho nhóm Bích hơn 730,5 tỷ đồng, không thể hiện rõ ràng việc thỏa thuận, chi lãi ngoài mà chỉ là giấy chuyển tiền hoặc giấy viết tay nhận tiền nên không có cơ sở kết luận việc chi lãi ngoài là bao nhiêu.

Trong khi đó, bà Trần Ngọc Bích thì khai không có quan hệ gì với Phạm Công Danh. Đầu năm 2012, bà được Trang Phố Núi liên hệ qua điện thoại đề nghị gửi tiền vào Trustbank. Sau khi nghiên cứu lãi suất, bà đồng ý và được giới thiệu gặp Hoàng Đình Quyết, Giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn để thực hiện.

Lý giải về sự dịch chuyển của dòng tiền từ tài khoản của mình sang tài khoản của Danh, từ tài khoản của Danh sang tài khoản của ông Thanh, bà Bích khai: cuối năm 2012, do nhu cầu cần vốn để kinh doanh nên bà Bích cầm cố sổ tiết kiệm để vay tiền. Quá trình sử dụng vốn, Trang đề nghị bà cho vay lại số tiền đã vay từ Trustbank. Bà Bích đồng ý sau đó đã chuyển tiền vào tài khoản của Phạm Công Danh theo chỉ định của Trang. Khi Trang trả tiền, Bích chỉ đạo chuyển vào tài khoản của cha mình là ông Thanh.

Theo cáo trạng, hiện nay, nhóm bà Bích đang yêu cầu VNCB trả lại 124 sổ tiết kiệm với số tiền 5.881 tỷ đồng đã gửi tại VNCB vì lý do đã bị Phạm Công Danh tự ý chỉ đạo cấp dưới chuyển đi để tất toán cho những khoản vay trước đó... Vấn đề này sẽ được HĐXX xem xét trong quá trình xét xử.

Theo kế hoạch, ngày mai, sau khi công bố xong cáo trạng, tòa sẽ đi vào xét hỏi hành vi của từng bị cáo.