Mua xe trả góp, lừa Công ty Home Credit gần 850 triệu đồng

11:19 21/04/2018
Sau khi lấy được hộ khẩu cùng CMND, cả ba sẽ thuê người khác đứng tên trên trong hồ sơ để ký hợp đồng mua xe trả góp với Công Home Credit Việt Nam...

Ngày 20-4, TAND tỉnh Bình Phước đã mở phiên xét xử sơ thẩm 2 bị cáo Võ Thị Bích Phượng (44 tuổi) và Thạch Thị Lợi (51 tuổi, cùng ngụ thị xã Đồng Xoài, Bình Phước) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo nội dung cáo trạng: Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit Việt Nam  (gọi tắt là Công ty Home Credit, trụ sở tại TP Hồ Chí Minh) có cổ phần 100% vốn nước ngoài. Công ty này có chức năng huy động vốn và hoạt động tín dụng, trong đó có hoạt động cấp tín dụng tiêu dùng dưới hình thức cho vay mua xe trả góp.
Các bị cáo tại phiên tòa

Trong năm 2011, công ty ký hợp đồng với 6 cửa hàng mua bán xe gắn máy tại thị xã Đồng Xoài. Theo thỏa thuận, các cửa hàng sẽ bán xe máy để khách lựa chọn mua, sau đó ký hợp đồng trả góp với Công ty Home Credit để mua xe. 

Trong 2 ngày ký hợp đồng trả góp, công ty có trách nhiệm thanh toán số tiền khách hàng nợ cửa hàng bán xe bằng hình thức chuyển khoản ngân hàng. Quy trình mua xe cũng được các bên thống nhất là khi khách hàng đến mua xe thì nhân viên Công ty Home Credit sẽ tư vấn, giới thiệu gói dịch vụ trả góp của công ty lựa chọn. Tùy từng gói mà khách hàng chi trả trước từ 30% - 70%.  

Số tiền còn lại khách hàng phải trả góp và lãi suất theo thỏa thuận với Công ty. Khi khách hàng đồng ý mua thì nhân viên sẽ đối chiếu ảnh, họ tên, địa chỉ…

Sau đó, bộ phận thẩm định của công ty sẽ gọi đến 2 số điện thoại của khách để kiểm tra, đối chứng thông tin, thẩm định có đủ khả năng trả góp. Đồng thời, thông báo trả lời cho nhân viên công ty tại cửa hàng. Mặt khác, nếu thấy không đủ điều kiện sẽ thông báo cho khách hàng biết và hủy hồ sơ; nếu đủ nhân viên sẽ in bộ hồ sơ cho khách hàng ký tên, hướng dẫn đến cửa hàng để nhận giấy chứng nhận đăng ký xe và hàng tháng trả góp cho công ty.

Do còn nợ 40 triệu của anh T.H.P (SN 1979, ngụ Bình Phước) nên vào  tháng 5 -2011, Lợi được anh P. hướng dẫn đến cửa hàng mua trả góp 1 chiếc xe máy. Từ đó, Lợi biết được sơ hở của nhân viên Công ty Home Credit trong quy trình làm thủ tục bán xe, nhất là việc đối chiếu hình ảnh trên CMND và khuôn mặt khách hàng trực tiếp đến mua.  

Sau đó, Lợi bàn bạc với Phượng và X. thu gom sổ hộ khẩu và CMND của người quen có khó khăn về kinh tế. Cả ba hứa hẹn sẽ cho vay 2 triệu đồng/người với lãi suất 30.000đ/tháng. Sau khi lấy được hộ khẩu cùng CMND, cả ba sẽ thuê người khác đứng tên trên trong hồ sơ để ký hợp đồng mua xe trả góp với Công Home Credit Việt Nam. Sau khi mua được xe, cả nhóm đem bán hoặc cầm cố lấy tiền tiêu xài.

Bằng thủ đoạn trên, từ tháng 5 đến tháng 8-2011, cả ba đã thực hiện trót lọt 35 vụ lừa đảo, chiếm đoạt 847.310.000 triệu đồng. Cơ quan Công an nhận định: Trong vụ án, các bị can vừa là người thực hiện vừa giúp sức tích cực cho nhau cùng thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Công ty Home Credit Việt Nam. Do X. đã chết nên Cơ quan CSĐT không khởi tố bị can. Bị cáo Phượng và Lợi bị truy tố tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản với mức án đề nghị từ 12 năm đến 20 năm, tù chung thân.

Tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định, do thiếu những người làm chứng và có quyền lợi nghĩa vụ liên quan nên tuyên hoãn phiên tòa. Vụ việc đang được tiếp tục được cơ  quan chức năng làm rõ.

Đức Trung

Chủ tịch Hồ Chí Minh đã đi xa song Người để lại cho hậu thế những di sản vô cùng quý giá. Di sản Hồ Chí Minh luôn sống mãi trong sự nghiệp cách mạng, là kim chỉ nam dẫn đường, chỉ lối cho công cuộc xây dựng và bảo vệ Tổ quốc. Di sản ấy là toàn bộ những giá trị vật chất và tinh thần do chính Người sáng tạo, để lại cho Đảng, dân tộc Việt Nam.

Với việc phát hành trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) theo kiểu “bò ngang”, các chuyên gia cho rằng mục tiêu nâng dư nợ TPDN đạt tối thiểu khoảng 20% GDP đến năm 2025, và đạt 25% đến năm 2030 là rất thách thức.

Bộ Giáo dục và Đào tạo (GD&ĐT) vừa công bố Dự thảo luật Nhà giáo để lấy ý kiến dư luận. Một trong những nội dung được quan tâm trong Dự thảo luật Nhà giáo là quy định: "Tiền lương của nhà giáo được ưu tiên xếp cao nhất so với hệ thống thang bậc lương hành chính sự nghiệp".

TAND tỉnh Bình Dương vừa mở phiên tòa xét xử vụ án mua bán người dưới 16 tuổi và làm giả, sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Các bị cáo phần đông là những bà mẹ vì nhiều hoàn cảnh, lý do đã bán chính đứa con mà mình đã mang nặng đẻ đau.

Đêm 19/5, vòng đấu cuối cùng của giải Ngoại hạng Anh mùa 2023/2024 đã diễn ra,  Man City đã đánh bại West Ham 3-1 trên sân Etihad. Ba điểm có được giú đoàn quân HLV Pep Guardiola đoạt chức vô địch lần thứ 4 liên tiếp.

Mặc dù chưa có “Chấp thuận chủ trương đầu tư” của cơ quan chức năng có thẩm quyền, nhưng nhiều năm qua, cơ sở băm dăm của chi nhánh Công ty TNHH Thanh Thành Đạt tại xã Xuân Hoà, huyện Như Xuân, tỉnh Thanh Hoá vẫn ngang nhiên hoạt động, bất chấp quy định pháp luật.

Trước tình trạng khai thác cát, sỏi trái phép trên sông Lam, đặc biệt là đoạn giáp ranh với tỉnh Nghệ An có chiều hướng gia tăng, Công an tỉnh Hà Tĩnh đã tăng cường công tác đấu tranh, tham mưu chính quyền địa phương các cấp siết chặt quản lý hoạt động khai thác, kinh doanh cát, sỏi trên địa bàn.

Lễ hội vật cầu nước (hay vật cầu bùn) được tổ chức 4 năm 1 lần tại làng Vân (Vân Hà, Việt Yên, Bắc Giang) từ ngày 12-15/4 Âm lịch. Bộ Văn hoá Thể thao &Du lịch đã trao bằng công nhận lễ hội này là Di sản văn hóa phi vật thể quốc gia vào năm 2022.

Vụ cháy xảy ra tại nhà cho thuê trọ cao 9 tầng, địa chỉ số 269 phố Quan Nhân, quận Thanh Xuân, Hà Nội. Khu vực xảy ra cháy ở trong trục kỹ thuật điện thông tầng từ tầng 5 đến tầng 9 của công trình, nên đã phát sinh nhiều khói, khí độc hại.

Vào dịp nghỉ cuối tuần, dòng người đổ về TP Hải Phòng đông nườm nượp, du khách hào hứng vừa trải nghiệm “foodtour Hải Phòng”, vừa chụp ảnh “check in”, đặc biệt dưới sắc màu rực cháy của hoa phượng đỏ tháng 5.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文