Vòng vo khoản tiền gần 5.500 tỷ đồng của nhóm Trần Ngọc Bích

• Những giám đốc thuê trong đại án gây thiệt hại hơn 9.000 tỷ đồng
• Diễn biến mới tại "đại án" Phạm Công Danh và đồng bọn
• Đề nghị triệu tập thêm một số người trong vụ xử "đại án" 9.000 tỷ

Theo hồ sơ vụ án, trong ngày 21-8-2013, bà Trần Ngọc Bích thay mặt nhóm cá nhân gồm 9 người thân, nhân viên Tập đoàn cầm cố 124 sổ tiết kiệm vay 3.100 tỷ đồng của VNCB. Hồ sơ vay được thực hiện đúng thủ tục với đầy đủ các chữ ký của 9 cá nhân. 

Sau khi tiền chuyển vào tài khoản của bà Bích, Phạm Công Danh chỉ đạo Hoàng Đình Quyết (nguyên Phó giám đốc VNCB – chi nhánh Sài Gòn) làm thủ tục chuyển hết vào tài khoản của mình. Việc chuyển tiền này không có chữ ký của bà Bích. 

Cũng trong ngày, Danh chuyển vào tài khoản của ông Trần Quý Thanh (ba bà Bích) số tiền hơn 3.160 tỷ đồng (trong đó 60 tỷ được cho là trả lãi) để trả cho khoản vay 3.100 tỷ đồng ông Danh đã vay của nhóm bà Bích ngày 21-6-2013.

Cũng với hình thức tương tự, ngày 26-8-2013, nhóm bà Bích làm thủ tục vay của VNCB 2.090 tỷ đồng thông qua việc thế chấp sổ tiết kiệm. Số tiền này sau đó được Danh chỉ đạo chuyển từ tài khoản của bà Bích sang 2 tài khoản của cấp dưới, tiếp đó chuyển cho ông Thanh để trả các khoản vay trước đó giữa ông Danh và nhóm bà Trần Ngọc Bích. 

Ngoài ra, trong ngày 20 và 21-12-2013, Danh chỉ đạo Mai Hữu Khương (Giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn) sử dụng 6 sổ tiết kiệm của nhóm bà Trần Ngọc Bích vay 300 tỷ đồng của VNCB nhưng không có hồ sơ chứng từ.

Tại toà, bà Bích không thừa nhận có giao dịch với bị cáo Phạm Công Danh. Đối chất với lời khai của bà Bích, bị cáo Quyết khai khoản chênh lệch 60 tỷ đồng thực chất là tiền lãi Danh trả cho bà Bích qua tài khoản ông Thanh. Bà Bích phủ nhận lời khai này và liên tục cho rằng Quyết khai không đúng sự thật. 

Trả lời về mục đích vay tiền, bà Bích khai là để sử dụng vào mục đích kinh tế gia đình. VKS vặn: "Nếu nói vay vì mục đích kinh tế gia đình sao trước đó bà khai đến ngày 15-7-2014, cơ quan điều tra thông báo thì bà mới biết tiền đã bị chuyển đi?". Bà Bích tiếp, do kinh doanh nên bà cần để một khoản lưu động trong tài khoản. 

Tiếp câu hỏi của VKS, tòa hỏi bà Bích: "Vậy 3.100 tỷ đồng bà Bích vay ngày 21-8 được chuyển đi đâu, có phải để tất toán cho khoản nhóm bà vay ngày 21-6 như lời khai của bị cáo Quyết trước đó hay không?". Bà Bích không thừa nhận và cho rằng, trị giá các sổ tiết kiệm của bà lên tới gần 6.000 tỷ đồng, nếu cần tiền bà có thể vay tiếp chứ không cần tất toán rồi lại vay như nội dung vụ án đã thể hiện.

Về khoản vay 300 tỉ đồng của nhóm bà Bích nhưng không có hồ sơ vay, bà Bích vẫn khai không chỉ đạo ai vay nhưng Danh đã chỉ đạo nhân viên rút khoản tiền này ra. Khi được VKS hỏi về vấn đề này, bị cáo Mai Hữu Khương khẳng định trước tòa, việc vay là có thật. Bị cáo đã nhận được hồ sơ xin vay cùng 6 sổ tiết kiệm của 3 cá nhân của nhóm bà Bích để vay 300 tỉ đồng do nhân viên giao nhận giấy tờ của bà Bích là Vũ Anh Tuấn đưa. 

Sau lời khai của bị cáo Khương, VKS đưa thêm chứng cứ là bản fax từ Tân Hiệp Phát fax qua cho bị cáo Khương, bà Bích vẫn phủ nhận việc vay 300 tỷ đồng. 

Theo bà Bích, theo như bà biết những cá nhân đứng 6 sổ tiết kiệm này không hề xin vay tiền, còn bản fax là bản photo nên bà không biết bản fax này có phải từ Tập đoàn Tân Hiệp Phát chuyển qua hay không. Sau phần thẩm vấn, bà Bích đề nghị HĐXX xem xét để bà được tất toán khoản vay 5.190 tỉ đồng đã vay của VNCB và rút toàn bộ số tiết kiệm đang cầm cố tại đây.

Để làm rõ, VKS đã thẩm vấn tiếp 3 cá nhân đứng tên 6 sổ tiết kiệm trên là Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục. Tại toà, cả 3 người này đều khai là nhân viên của Công ty Tân Hiệp Phát, tiền họ gửi trong sổ tiết kiệm là tiền "vay mượn" của ông Trần Quý Thanh. Khi được hỏi "tiền vay mượn có trả lãi hay không?", sau một hồi ấp úng, những người này đều khai "không". "Vậy khoản tiền lãi số tiền gửi từ sổ tiết kiệm ai là người thụ hưởng?", VKS chất vấn. 

Theo những người này, tiền lãi sau đó đều được chuyển vào tài khoản của ông Trần Quý Thanh!? Tương tự như lời khai tại toà trước đó của bà Bích, các cá nhân này đều không thừa nhận cầm cố sổ tiết kiệm để vay 300 tỷ đồng tại VNCB. 

Trả lời câu hỏi của VKS, nếu không vay thì hiện giờ các sổ tiết kiệm của các ông, bà ai đang giữ? Những người này thừa nhận là ngân hàng đang giữ. Lý do vì sao tiền của mình mà các anh chị không giữ mà lại giao cho ngân hàng? "Vì trước đó định vay nên đưa sổ ngân hàng giữ nhưng sau đó tôi không vay nữa", những người này đưa ra lý do.

Đối với 2 nhân viên giao nhận giấy tờ Vũ Anh Tuấn, Nguyễn Tấn Lộc, trong những phiên tòa trước đây đều khai chỉ nhận một số phong thư rồi đem về cho bà Bích, không hay biết trong phong thư có gì. Tuy nhiên, tại phiên tòa, VKS đã công bố các tài liệu, chứng cứ thể hiện 2 người này có ký, nhận tiền lãi của một số khoản tiền, trong đó có tiền lãi của số tiền 300 tỉ đồng. Sau khi được VKS công bố những chứng cứ này, 2 cá nhân này chỉ khai không nhớ, chỉ biết đi nhận tiền về và giao cho bà Bích.