Trưởng quỹ phòng giao dịch chiếm đoạt gần 75 tỷ đồng của ngân hàng

Liên quan đến vụ án này, các bị cáo: Phan Thanh Đăng (SN 1963, cựu Phó Giám đốc Chi nhánh Hà Nội, kiêm Trưởng phòng giao dịch Hoàng Quốc Việt - ABBank), Nguyễn Kiều Hương (SN 1982, cựu Trưởng phòng giao dịch nội bộ và giao dịch 3- ABBank), Phạm Công Thủy (SN 1990, Thủ quỹ ABBank) bị truy tố về tội thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp, theo quy định tại Điều 179 BLHS.

Trước đó, năm 2019, Công an quận Tây Hồ (Hà Nội) tiếp nhận đơn của Phòng Giao dịch Hoàng Quốc Việt, Chi nhánh Hà Nội- ABBank tố giác Trần Đình Đạt có hành vi chiếm đoạt số tiền 74,3 tỷ đồng. Quá trình điều tra, cơ quan điều tra xác định, Ban Quản lý kho quỹ Phòng Giao dịch Hoàng Quốc Việt gồm 3 người là: Phan Thanh Đăng, Nguyễn Kiều Hương và Trần Đình Đạt. Kho tiền có ba chìa khóa, trong đó Giám đốc và Trưởng phòng vận hành mỗi người giữ một chìa khoá và một mật mã. Trưởng quỹ có một chìa khóa cửa nhưng không có mật mã.

Theo quy trình công tác và nhiệm vụ được giao, trước 8h sáng hàng ngày làm việc, Ban Quản lý kho quỹ cùng có mặt để mở cửa kho tiền, kiểm tra sau đó giao kho tiền cho bộ phận kho quỹ để điều tiền đi các phòng giao dịch và thu tiền  vào cuối giờ giao dịch hàng ngày. Ban Quản lý kho quỹ nhận thông từ bộ phận kho quỹ, nếu số tiền trùng khớp với số tiền trên hệ thống sổ sách thì khóa kho quỹ, kết thúc ngày giao dịch.

Trong thời gian từ tháng 1 đến tháng 3/2019, Đăng giao chìa khóa và mật mã kho tiền cho Đạt để mở, đóng cửa kho tiền. Lợi dụng sự sơ hở của Đăng và Hương, Đạt tự ý vào kho quỹ lấy hơn 74,3 tỷ đồng gồm 67,3 tỷ đồng và 300.021 USD. Đến ngày 14/3/2019, ngân hàng phát hiện việc thiếu hụt tiền trong kho quỹ nên yêu cầu Đạt về trụ sở kiểm kê. Đêm cùng ngày, Đạt nhận trách nhiệm về việc đánh cắp của ngân hàng số tiền trên.

Tại cơ quan điều tra, Đạt khai nhận đã lấy số tiền trên để đưa cho Hoàng Thị Bích Việt (SN 1978, trú tại quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) vay để làm dự án. Ban đầu, Đạt cho vay 1,5 tỷ đồng, sau đó tăng dần lên đến 30 tỷ đồng. Lúc này, Đạt nhiều lần đòi tiền nhưng Việt khất lần. Việt nói với Đạt chỉ cách giúp cho em rể họ của Việt tên là Kevin (quốc tịch Mỹ) lấy khoản tiền thừa kế ở Đức mới trả được tiền cho Đạt. Để nhận khoản tiền thừa kế thì cần có tiền đối ứng. Tin tưởng nên Đạt tiếp tục lấy tiền của ngân hàng và nhờ em gái Việt chuyển vào tài khoản theo yêu cầu của Kevin.

Truy theo các tài khoản Hoàng Thị Mỹ Ngọc (em gái Việt) chuyển tiền cho Kevin, cơ quan điều tra xác minh được 15 chủ tài khoản và ghi được lời khai của 5 người. Những người này khai nhận, họ bị mất chứng minh nhân dân, không mở tài khoản ngân hàng, không liên quan đến việc nhận, chuyển số tiền trên. Có ba tài khoản đang ở Malayia, cơ quan điều tra chưa lấy được lời khai. Còn ba chủ tài khoản khác không có mặt tại địa chỉ đăng ký cư trú tại TP Hồ Chí Minh.

Cơ quan điều tra đã làm rõ việc đối tượng sử dụng tài khoản Trần Thế Vinh rút tiền mặt tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn- Chi nhánh Đồng Nai. Ngân hàng đã trích xuất camera, xác định một nhóm đối tượng đi xe ôtô Innova Toyora không rõ biển số xe đến rút tiền. Cơ quan điều tra tiếp tục sao kê các tài khoản, qua đó đã làm rõ và phong tỏa được số tiền hơn 1,85 tỷ đồng.

Cơ quan điều tra xác minh về nhân thân đối tượng Hoàng Thị Bích Việt, nhưng Việt không có mặt tại nơi cư trú. Gia đình Việt cho biết, Việt đang ở Nhật Bản. Nhưng tài liệu do đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an cung cấp thì không có thông tin xuất cảnh của Việt. Sau đó, cơ quan điều tra nhận được thông tin Việt đang lẩn trốn ở TP Hồ Chí Minh. Do cơ quan điều tra chưa bắt được Việt nên tạm tách rút tài liệu liệu liên quan để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.

Viện kiểm sát xác định, theo quy trình công tác và nhiệm vụ được giao, Đăng và Hương phải có trách nhiệm cùng với Đạt quản lý kho quỹ, làm các công việc mở kho quỹ, quản lý, kiểm đếm tiền, tài sản đảm bảo trong kho quỹ. Nhưng Đạt và Hương không thực hiện kiểm kê dẫn đến việc Đạt được toàn quyền quản lý kho tiền để tự ý lấy tiền của ngân hàng trong thời gian dài, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn. Đối với Phạm Công Thủy không làm đúng nhiệm vụ được giao, không thực hiện đúng quy trình rút séc từ Ngân hàng Nhà nước, bàn giao tiền của ngân hàng không đúng nơi quy định, dẫn đến việc bị thất thoát 18 tỷ đồng.

Tại phiên toà, các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội như trên. HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Đạt tù chung thân về tội tham ô tài sản. Ngoài hình phạt tù, HĐXX còn buộc bị cáo Đạt phải bồi thường cho ngân hàng toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt. Đối với nhóm bị cáo phạm tội thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp, HĐXX tuyên phạt Đăng và Hương cùng 30 tháng tù; Thuỷ 27 tháng tù.