Tiền ảo và những rủi ro thật

• Xét xử trùm rửa tiền ảo Bitcoin

"Sập bẫy" đầu tư tiền ảo

Đã có rất nhiều người vì hám lợi mà "sập bẫy" đầu tư tiền ảo, dẫn tới mất tài sản. Và khi đã rơi vào cảnh túng quẫn, kiệt quệ mới viết đơn trình báo lên cơ quan công an. Các phương tiện truyền thông, báo chí cũng đã phản ảnh rất nhiều về những dấu hiệu lừa đảo và nguy cơ tiềm ẩn gây mất an toàn khi thanh toán, đầu tư, kinh doanh tiền điện tử (bitcoin).

Gần đây chúng tôi nhận được rất nhiều phản ánh của bạn đọc về dấu hiệu lừa đảo của một số thị trường tiền ảo tại Việt Nam. Chị Trần Thu A đang theo dõi thị trường F và tham gia từ năm 2011. Khi đó, chị chọn một đơn vị nạp rút tại Việt Nam.

Năm 2014, các sàn bị thanh tra, chị A đã bị lỗ rất nhiều vì chưa có kinh nghiệm và chưa hiểu nhiều về cách thức vận hành, hoạt động của các cặp tỉ giá. Đến năm 2016, chị được một đơn vị đào tạo ở Việt Nam mời tham gia khóa học cơ bản và nâng cao.

Đồng thời mời thuê robot phí năm để giao dịch, trong quá trình giao dịch nhiều nhà đầu tư bị cháy tài khoản. Tuy nhiên, lần này chị A không bị cháy mà có lời. Chị mở thử tài khoản Min và deposit là 5.000 USD từ đầu tháng 9, tới giữa tháng 10 chị lời được 1.500 USD.

Chị A đã yêu cầu rút toàn bộ số tiền thì bên đơn vị đào tạo trên mới nói chỉ cho rút số tiền lãi, tài khoản gốc phải 2 tháng mới cho rút. Đây là điều vô lý ở giới tài chính, cho thấy tín hiệu thanh khoản có vấn đề. "Sau khi nhận thấy có vấn đề tôi đã điện thoại trực tiếp cho sàn có tên Wel thì họ báo không có chuyện chậm trễ đó. Tôi đã kiên trì hàng tuần làm việc, gọi điện và đòi đơn vị đào tạo kia phải giải quyết. Không những tôi mà những nhà đầu tư khác rút cũng vô cùng khó khăn. Họ hứa ngày này qua ngày khác và hầu như lảng tránh. Có thời điểm tôi đã gọi mà không nhận được tín hiệu trả lời. Theo tôi tìm hiểu thì đơn vị này vừa mở thêm chi nhánh tại Thái Nguyên".

Sau một tháng "chiến đấu" quyết liệt và kiên trì, chị A đã dùng mọi cách từ nhẹ nhàng đến dọa nạt thì được trả thêm 3.000 USD tiền gốc. Số còn lại bên đơn vị đào tạo hứa sẽ giải quyết sau. Điều vô lý là, các sàn đã cam kết sau 30 phút khách hàng báo lệnh rút tiền thì tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của khách hàng.

Nếu có tranh chấp hay kiện tụng thì muộn nhất cũng chỉ 2-3 ngày. Đó là một trong những lời cảnh báo khi các nhà đầu tư bỏ tiền vào những kênh mà không có sự quản lý của cơ quan có thẩm quyền tại Việt Nam.

Được biết sàn này hoạt động thử nghiệm từ năm 2011, hiện nay vẫn còn giao dịch. Theo tìm hiểu của phóng viên sàn hợp tác với một đơn vị marketing nằm ở khu vực đường Láng. Họ tuyển nhân viên vào để chào khách hàng mở tài khoản đầu tư.

"Khách hàng đầu tư vào đây liên tục cháy tài khoản. Mặc dù giám đốc đơn vị này còn đào tạo khóa học, vẽ cho khách hàng một tương lai rất sáng. Nhưng cuối cùng tài khoản đầu tư của khách hàng vẫn lỗ và thậm chí về số 0. Nhân viên môi giới cho đơn vị này có khi tự đào tạo cho khách hàng. Rất nhiều khách hàng phải bán nhà, vay ngân hàng để trả nợ khi bị cháy tài khoản.

"Đơn cử như chị tôi, là một giáo viên của một trường tiểu học, ban đầu nghe môi giới là con của một đồng nghiệp nói là có tiềm năng và cơ hội phát triển. Chị ấy đã tham gia thử, thấy có lời, liền cắm sổ vay ngân hàng được 700 triệu, giao dịch tất tay, khi tài khoản cháy, mất hết tiền, mới ngã ngửa ra.

Hoặc ông chú tôi, là khách hàng nhưng rất tin tưởng tôi, hiện chú có hai nhà máy sản xuất, chú chia sẻ có những đêm mất tiền tỷ vì ham thị trường. Nhiều khi không hiểu tại sao mình lại thua lỗ, mặc dù đã tham gia thị trường này 10 năm. Giờ chú ấy không dám đầu tư nhiều, thỉnh thoảng nạp 3.000 USD nhưng toàn bị cháy tài khoản" - chị T chia sẻ.

Mới đây, Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50, Bộ Công an) phối hợp với Công an tỉnh Đồng Nai triệt phá đường dây huy động vốn công nghệ cao với số tiền chiếm đoạt lên tới 140 tỷ đồng, bắt giữ đối tượng cầm đầu là Nguyễn Minh Phương (39 tuổi, trú tại TP Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) cùng hai đồng phạm. Bitcoin là một dạng tiền huy động vốn tương tự hệ thống đa cấp.

Người chơi càng đông, tham gia càng nhiều, người có nhiều thành viên "cấp dưới" sẽ được hưởng tỷ lệ phần trăm nhiều hơn. Công an TP Hà Nội cũng đã bắt giữ, xử lý rất nhiều đối tượng "chân rết" tại Việt Nam liên quan đến đầu tư tiền ảo. Tuy nhiên, điểm chung thì họ lại chính là nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo mà không hề hay biết.

Những hệ lụy khó lường

Chia sẻ vấn đề này, Thiếu tướng Nguyễn Hùng Lĩnh - Cục trưởng Cục An ninh, Tiền tệ, Đầu tư - Tổng cục An ninh (Bộ Công an) cho biết: "Việc sử dụng tiền ảo một cách ồ ạt, không có định hướng, không có sự quản lý của Nhà nước sẽ gây ra những hệ lụy khó lường đối với nền kinh tế, chính trị, xã hội, quốc phòng, an ninh chủ quyền của đất nước".

Những năm gần đây, tiền ảo rộ lên là do một số cá nhân, doanh nghiệp và nhà đầu tư đưa thông tin. Còn ở nước ta chưa có thực tế để đánh giá chính xác về thực trang này. Chính vì thế Thiếu tướng Nguyễn Hùng Lĩnh cho rằng, cần phải giải thích phòng ngừa để tránh gây thiệt hại cho Nhà nước, tổ chức, công dân. "Hiện chúng tôi chưa xử lý trường hợp nào vì thực tế chưa có, cái này chỉ là trong dư luận.

Hiện pháp luật chưa cho phép là phương tiện thanh toán, chưa coi là loại dịch vụ hàng hóa nên hoạt động sử dụng tiền ảo đang bị cấm. Công dân được làm mọi việc mà pháp luật không cấm, nhưng ở đây pháp luật cảnh báo không coi tiền ảo là phương tiện thanh toán.

Người nào đầu tư gặp rủi ro thì phải tự chịu trách nhiệm. Đồng thời sẽ phải chịu trách nhiệm trước pháp luật nếu phát hiện việc đầu tư, sử dụng tiền ảo" - Thiếu tướng Nguyễn Hùng Lĩnh cho biết thêm.

Theo các chuyên gia kinh tế, hiện nay việc kêu gọi đầu tư tiền ảo có dấu hiệu biến tướng thành kinh doanh đa cấp, lừa đảo người dân. Dùng tiền thật để mua tiền ảo, rồi lợi nhuận tăng khi tiền ảo tăng giá và nhận hoa hồng, tiền thưởng khi kêu gọi thêm được nhà đầu tư cùng chơi.

"Trước những nguy cơ của tiền ảo có thể gây ra, chúng ta cần tăng cường công tác quản lý Nhà nước với hoạt động kinh doanh, sử dụng tiền ảo trên các website để phòng ngừa rủi ro, bảo mật, phòng chống rửa tiền. Cần phối hợp chặt chẽ giữa các bộ, ngành trong quản lý, các hoạt động có liên quan đến tiền ảo. Do hoạt động trong lĩnh vực trực tuyến nên phải đẩy mạnh việc áp dụng các chuẩn mực quốc tế vào hoạt động tài chính, ngân hàng, thương mại để hạn chế rủi ro. Cần tăng cường kiểm tra, rà soát ở các trang web, các tổ chức, cá nhân để phòng ngừa, đấu tranh kịp thời với các loại tội phạm" - Thiếu tướng Lĩnh cảnh báo.