Kinh doanh thua lỗ, cán bộ ngân hàng giở chiêu lừa đảo

08:16 19/03/2019
Đối tượng đó là Phan Anh Tuấn (SN 1987, trú tại phường Thanh Miếu, TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ). Do làm ăn thua lỗ, Tuấn phải vay tiền của nhiều ngân hàng và của các cá nhân với lãi suất cao nên mất khả năng tài chính. Từ đó, đối tượng nảy ý định gian dối, nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác.


Một trong các bị hại của Phan Anh Tuấn trong vụ án này là Nguyễn Trung Tuấn (SN 1980, trú tại phường Gia Cẩm, TP Việt Trì). Khoảng giữa năm 2017, Phan Anh Tuấn gặp Trung Tuấn tại một quán nước ở TP Việt Trì.

Với ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đối tượng nói với Trung Tuấn rằng anh ta muốn bán 2 thửa đất tại khu 5, xã Chu Hóa, TP Việt Trì với giá 300 triệu đồng. Sau khi anh Trung Tuấn đồng ý, Phan Anh Tuấn đã liên hệ với một văn phòng công chứng trên địa bàn TP Việt Trì, làm hợp đồng chuyển nhượng 2 thửa đất trên cho Nguyễn Trung Tuấn.

Sau đó, Phan Anh Tuấn lại liên lạc với Nguyễn Thành Dương, cán bộ của một ngân hàng trên địa bàn TP Việt Trì, đề nghị vay hơn 1,2 tỷ đồng, thế chấp 2 quyển giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trên... Trong vụ việc này, cũng có một phần sai sót của phòng công chứng trong quá trình làm hồ sơ chứng thực.

Cụ thể, nhân viên của văn phòng công chứng đã không lên mạng quản lý công chứng để đối chiếu xem nguồn gốc tài sản trước đó đã được giao dịch chưa; đã ký lời chứng vào hợp đồng thế chấp với giá mỗi thửa là 100 triệu đồng... Với giấy tờ được chứng thực trên, sau khi hoàn tất, Phan Anh Tuấn đã được ngân hàng giải ngân, cho vay hơn 1,2 tỷ đồng. Sau khi có khoản tiền trên, Tuấn đã dùng để trả nợ cho một số khoản đã vay trước đó.

Quá trình đấu tranh, Văn phòng cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ xác định: Trước đó, do việc làm ăn thua lỗ, từ ngày 29-3-2016 đến ngày 16-8-2017, Phan Anh Tuấn đã vay nhiều lần của Chu Huy Hoàng (SN 1983, ở phường Thanh Miếu, TP Việt Trì) với lãi suất 3.000 đến 5.000 đồng/triệu đồng/ngày.

Ngày 30-7-2017, đối tượng lại vay tiếp của Hoàng 120 triệu đồng để kinh doanh đất ở xã Thanh Đình với lãi suất là 3.000 đồng/triệu đồng/ngày. Sau nhiều lần vay tiền, đến tháng 2-2018, Phan Anh Tuấn không trả được lãi suất cho anh Hoàng nên cả hai bên đã viết giấy chốt nợ cả tiền gốc và lãi là 170 triệu đồng.

 Thời gian sau này, do các khoản nợ thường xuyên thúc ép nên Phan Anh Tuấn tiếp tục hỏi vay tiền của Hoàng. Vì trước đó, Phan Anh Tuấn vẫn chưa trả hết tiền các khoản vay cũ nên Hoàng yêu cầu anh ta phải có tài sản bán cho Hoàng thì mới đồng ý cho vay khoản tiền trên.

Lúc này, Phan Anh Tuấn nghĩ ngay đến thửa đất ở khu 14, xã Thanh Đình. Đối tượng nói với Hoàng rằng anh ta mua được mảnh đất trên nhưng chưa kịp sang tên. Hai bên thỏa thuận làm thủ tục sang nhượng, khi Phan Anh Tuấn có tiền thì sẽ chuộc lại mảnh đất này... Để hợp thức hóa thủ tục, Anh Tuấn liên hệ với văn phòng công chứng có trụ sở tại phường Tiên Cát, TP Việt Trì, làm các thủ tục chuyển nhượng.

Tại đây, Phan Anh Tuấn đã giả mạo chữ ký của vợ chồng anh Nguyễn Văn Hưởng là người đứng tên trên sổ đó để soạn hợp đồng chuyển nhượng đất. Quá trình điều tra, Phan Anh Tuấn thừa nhận giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trên của Nguyễn Văn Hưởng và vợ là chị Tạ Thị Toán ở khu 14, xã Thanh Đình, Việt Trì.

Trước đó, vào ngày 1-8-2017, ông Nguyễn Văn Hào ở Việt Trì đã chuyển nhượng cho Phan Anh Tuấn một mảnh đất ở khu 14. Trong quá trình này, ông Hào có nhờ Phan Anh Tuấn làm thủ tục tách giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho 2 con trai. Nhưng sau khi làm được thủ tục, đối tượng đã không trả lại cho ông Hào mà giữ lại thế chấp cho anh Hoàng.

Khoảng cuối năm 2017, anh Nguyễn Duy Bình (trú tại Việt Trì, Phú Thọ) thuê chiếc xe ôtô BKS 19A-121.76 của anh Nguyễn Hùng Mạnh (ở phường Tiên Cát, TP Việt Trì) để đi lại. Khi anh Bình lái xe về Hạ Hòa thì tình cờ gặp Phan Anh Tuấn và em họ của Anh Tuấn là Phan Anh Tiến.

Lúc này, Tuấn nảy ý định gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản nên đã hỏi thuê lại chiếc xe trên của anh Bình với giá 18 triệu đồng/tháng. Thấy giá hời, anh Bình đồng ý và đã giao xe cho Phan Anh Tuấn mà không viết giấy biên nhận gì. Đối tượng sau đó đã xuống Hà Nội, cầm cố chiếc xe trên cho Vũ Xuân Tùng (ở quận Hoàng Mai, Hà Nội) lấy 200 triệu đồng với lãi suất là 3 nghìn đồng/triệu đồng/ngày.

Số tiền này, Phan Anh Tuấn đã sử dụng vào mục đích trả nợ hết. Để chủ xe không phát hiện, đối tượng này vẫn đều đặn trả nợ khoản tiền thuê xe là 600 nghìn đồng/ngày cho anh Nguyễn Hùng Mạnh khiến chủ xe chẳng mảy may nghi ngờ gì. Hết thời hạn trên (tháng 5-2018), anh Mạnh đòi thì Anh Tuấn đã viết cam kết sẽ trả lại xe nhưng từ đó đến nay không thực hiện được.

Quá trình điều tra, mở rộng vụ án, Văn phòng cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ đã nhận được đơn trình báo của bà Phan Thị Đang (trú tại phường Dữu Lâu, TP Việt Trì), là cô ruột của Anh Tuấn, tố cáo anh ta đã mượn của bà Đang giấy chứng nhận quyền sở hữu đất mang tên Nguyễn Văn Tú và Đang, sau đó, giả mạo chữ ký của ông Tú trên hợp đồng tín dụng để thế chấp và vay 500 triệu đồng của một ngân hàng, có chi nhánh trên địa bàn tỉnh Phú Thọ.

Vào ngày 28-9-2018, Anh Tuấn đã mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của bà Đang để đáo hạn ngân hàng và làm hợp đồng bổ sung thêm vào hợp đồng thế chấp của bà Đang để vay 400 triệu đồng...

Văn phòng công chứng đã ký chứng thực hợp đồng thế chấp mà không biết tài sản trước đó đã bán được sử dụng để thế chấp. Sau đó, bà Đang là người trực tiếp rút 400 triệu đồng đưa cho Phan Anh Tuấn nhưng đối tượng sử dụng để chi tiêu hết...

Hiện vụ án đang được Văn phòng cơ quan CSĐT Công an tỉnh Yên Bái tiếp tục điều tra, làm rõ.

Xuân Mai – Lan Hương

Thời gian qua, hầu hết các hành vi gây rối trật tự công cộng đều bị xử lý hình sự, điều này đã tạo được sự răn đe cần thiết, được sự đồng thuận của dư luận vì đã bảo vệ an toàn cho người yếu thế, thiện lương và cương quyết xử lý mạnh tay những kẻ côn đồ, lưu manh xem thường pháp luật…

Từ năm học 2025-2026, Sở Giáo dục và Đào tạo (GD&ĐT) Hà Nội sẽ có một số giải pháp điều chỉnh, cải tiến ở một số khâu trong kỳ thi tuyển sinh vào lớp 10 công lập như: Công bố đồng thời điểm thi và điểm chuẩn trúng tuyển; tăng chỉ tiêu tuyển sinh nhằm nâng tỷ lệ học sinh trúng tuyển vào lớp 10 từ 60-64%; yêu cầu tất cả các trường THPT trên địa bàn phải tuyển sinh trực tuyến để chấm dứt tình trạng phụ huynh xếp hàng nộp hồ sơ xét tuyển.

Trong cơn mưa của ngày đầu tháng 5, những phạm nhân được đặc xá trong dịp 30/4 năm nay tại Trại tạm giam Công an tỉnh Sơn La cảm thấy vui mừng, phấn khởi khi từ hôm nay họ được trở về với vòng tay của gia đình, người thân và toàn xã hội… và từ hôm nay, họ sẽ viết tiếp những ước mơ còn đang dang dở.

Bộ đội Biên phòng (BĐBP) tỉnh Tây Ninh vừa phối hợp cùng Công tỉnh Tây Ninh, Cục Phòng chống ma tuý và tội phạm BĐBP, lực lượng Công an, Hiến binh tỉnh Svay Rieng, Vương quốc Campuchia đấu tranh thành công chuyên án mua bán người từ Việt Nam qua Campuchia. Đây là thành tích xuất sắc của sự phối hợp chặt chẽ giữa BĐBP tỉnh Tây Ninh, Công an tỉnh Tây Ninh và các lực lượng chức năng khác phá án.

Liên tiếp những đường dây sản xuất, buôn bán sữa giả, thuốc giả, thực phẩm chức năng giả vừa bị Bộ Công an triệt phá nhưng dường như đó vẫn chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Đằng sau những hộp sữa, viên thuốc, thực phẩm chức năng dán mác ngoại được làm giả đã phơi bày cả một hệ thống lỏng lẻo trong kiểm soát, quản lý, một thị trường dễ dãi với sản phẩm giả "đầu độc" sức khỏe người dân.

Trong bối cảnh thị trường thế giới có nhiều biến động, để duy trì đà tăng xuất khẩu (XK) các chuyên gia cho rằng, doanh nghiệp (DN) nên chủ động ứng phó trước nguy cơ sụt giảm thị trường truyền thống, đồng thời đẩy mạnh vào mở rộng các thị trường tiềm năng trong đó có thị trường Halal để mở rộng XK.

Chiều 4/5, ngày nghỉ cuối của kỳ nghỉ lễ 30/4 - 1/5, lực lượng CSGT Thủ đô đã chủ động ứng trực 100% quân số tại tất cả các cửa ngõ ra vào thành phố cũng như điểm nóng giao thông để điều tiết phân luồng, đón người dân trở về Hà Nội. Khu vực cửa ngõ phía Nam của Thủ đô không xảy ra ùn tắc, người dân đi lại thuận lợi, an toàn.

Thông tin từ Trung tâm dự báo khí tượng thủy văn Quốc gia, hôm qua (4/5), khu vực từ Nghệ An đến Quảng Ngãi đã có nắng nóng, có nơi nắng nóng gay gắt. Nhiệt độ cao nhất phổ biến 35-37 độ, có nơi trên 37 độ như: Quỳ Hợp (Nghệ An) 38.0 độ, Hương Sơn (Hà Tĩnh) 37.2 độ, Đông Hà (Quảng Trị) 37.5 độ… Độ ẩm tương đối thấp nhất phổ biến 55-60%.

Theo các công ty lữ hành, lượng khách đến TP Hồ Chí Minh dịp lễ tăng từ 20 – 50%. Tour nội đô tăng gấp đôi so với năm 2024, 58% khách chọn đi tour trong nước, riêng lượng khách doanh nghiệp và khách đoàn tăng 25%.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.