Bài học từ vụ “vỡ” Quỹ tín dụng nhân dân Hoằng Đồng

14:21 22/11/2014
Ngày 20/11, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết đang tích cực điều tra, xác minh làm rõ các sai phạm tại Quỹ tín dụng nhân dân (TDND) Hoằng Đồng, Hoằng Hóa, Thanh Hóa để xử lí theo quy định của pháp luật. Trước đó, Công an Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Hữu Nha, SN 1955, nguyên Giám đốc Quỹ TDND Hoằng Đồng vì vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng theo Điều 179 BLHS. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định tài sản thiệt hại là hơn 28 tỷ đồng.

Lập khống hơn 300 hồ sơ để che giấu sai phạm

Số tiền hơn 28 tỷ đồng thiệt hại mà cơ quan điều tra đã làm rõ tại Quỹ TDND Hoằng Đồng là số tiền vô cùng lớn đối với vùng quê nghèo thuần nông tại 4 xã Hoằng Đồng, Hoằng Thái, Hoằng Thịnh, Hoằng Lộc (đều thuộc huyện Hoằng Hóa). Tuy nhiên, đây chỉ mới là kết quả điều tra bước đầu, số tiền thiệt hại thực tế có thể lên tới trên dưới 60 tỷ đồng. Để có số tiền gửi vào Quỹ, các hộ dân đã nhịn ăn, nhịn mặc, cố gắng dành dụm mới có được. Điển hình như trường hợp bà Nguyễn Thị T, cả đời vất vả, gia đình bà dành dụm được hơn 100 triệu đồng, được ông Nha đến vận động gửi để lấy lãi suất. Do chồng bà bị ung thư, cứ vài tháng lại phải đi xạ trị một lần, tốn vài chục triệu nên khi nghe ông Nha vận động, bà quyết định gửi số tiền trên để khi nào cần thì rút ra chữa bệnh. Không ngờ, tiền gửi vào rồi không thể rút ra được.

Bà Hán Thị Yến ở  thôn 5, xã Hoằng Đồng, bức xúc: “Gia đình tôi có mấy trăm triệu đồng đang chuẩn bị mua đất cho con ở riêng thì ông Nha đến tận nhà vận động gửi tiền vào quỹ, khi có việc cần rút tiền thì họ nói đang đi thu hồi nợ rồi cứ khất mãi cho đến nay, hiện gia đình tôi còn 180 triệu đồng chưa biết có đòi được không”. 

Nguyễn Hữu Nha ký nhận quyết định khởi tố bị can.

Theo quy định thì Quỹ TDND Hoằng Đồng được phép huy động tiền nhàn rỗi của nhân dân để cho người dân vay phát triển kinh tế. Song, thực tế, Nguyễn Hữu Nha đã cho bên ngoài vay gần hết nguồn vốn của quỹ. Cụ thể, Công ty Hoàng Mạnh vay 16,1 tỉ đồng, Công ty Long Tú vay trên 19,2 tỉ đồng, Công ty Kim Phương vay 3,374 tỉ đồng, Công ty Quốc Đại vay 1,4 tỉ đồng… Đến nay, Công ty Hoàng Mạnh đang nợ tiền lãi trên 1,1 tỉ đồng, Công ty Long Tú nợ 5,2 tỉ đồng, Công ty Quốc Đại đã bị vỡ nợ… Không chỉ thế, để hợp thức hóa cho các khoản vay trên, Nguyễn Hữu Nha đã lập khống 326 hồ sơ cho 326 cá nhân vay. Chính vì vậy, có hàng trăm người, không vay mượn gì nhưng vẫn có “sổ nợ” tới hàng trăm triệu đồng. Cho đến khi cơ quan Công an hỏi đến, họ mới giật mình bởi không biết số tiền trên sổ mình vay khi nào.

Cần thanh, kiểm tra trên diện rộng

Theo phân tích của cơ quan chuyên môn, việc để tình trạng Quỹ TDND Hoằng Đồng lập khống chứng từ, giả mạo hồ sơ hợp thức hóa các khoản vay của doanh nghiệp để cho hộ gia đình vay với số tiền lớn là do Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát quỹ đã buông lỏng quản lý, thậm chí có việc che giấu sai phạm nhằm đối phó với các cơ quan quản lý Nhà nước...

Để xảy ra sai phạm lớn như vậy, ảnh hưởng nghiêm trọng đến ANTT ở địa phương, không thể chỉ Nguyễn Hữu Nha có thể làm được mà ở đây còn có trách nhiệm của các tập thể, cá nhân có liên quan. Thượng tá Nguyễn Ngọc Quyền, Phó trưởng Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, thủ đoạn của đối tượng khá tinh vi, cụ thể như việc làm khống hợp đồng cho vay để đánh lừa các cơ quan chức năng và một số thủ đoạn khác. Tuy nhiên, để Quỹ TDND Hoằng Đồng có sai phạm gây thiệt hại lớn có trách nhiệm quản lí Nhà nước của Ngân hàng Nhà nước Thanh Hóa, đơn vị này đã không kịp thời nắm bắt, chấn chỉnh sai phạm. Quỹ TDND Hoằng Đồng đã bất chấp quy định của pháp luật, cho doanh nghiệp vay mà không có tài sản đảm bảo (theo quy định chỉ được cho cá nhân vay phát triển kinh tế). Khi doanh nghiệp làm ăn thua lỗ, nợ xấu dẫn đến mất khả năng chi trả.

Thượng tá Nguyễn Ngọc Quyền cho biết thêm, chủ trương của Nhà nước trong việc thành lập Quỹ TDND tạo điều kiện cho nhân dân phát triển kinh tế là chủ trương rất đúng đắn nhưng nếu không giám sát chặt chẽ sẽ dẫn đến sai phạm, hậu quả lớn. Sau khi phát hiện sai phạm tại Quỹ TDND Hoằng Đồng, Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đã yêu cầu rà soát lại hoạt động của các Quỹ TDND trên địa bàn, nếu phát hiện sai sót phải tham mưu cho cấp ủy, chính quyền địa phương và các lực lượng chức năng chấn chỉnh kịp thời, không để xảy ra hậu quả xấu.

Được biết, để đảm bảo quyền lợi cho người dân, UBND tỉnh Thanh Hóa đã đề nghị thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, giải quyết cho quỹ vay vốn, đặc biệt để chi trả cho người dân

Phương Thủy

Thắng lợi của sự nghiệp kháng chiến chống xâm lược, thống nhất đất nước (1945-1975) là một trong những chiến công chói lọi nhất của dân tộc Việt Nam trong suốt chiều dài lịch sử ngàn năm dựng nước và giữ nước. Giành được những thành tựu, thắng lợi to lớn đó là sức mạnh của toàn dân tộc, trong đó lực lượng CAND có sự đóng góp xứng đáng.

Giữa cao điểm nắng nóng đầu hè, Đà Lạt (Lâm Đồng) với khí hậu mát mẻ tiếp tục trở thành điểm đến hấp dẫn trong kỳ nghỉ lễ 30/4 và 1/5 kéo dài 4 ngày. Trước lượng du khách tăng cao, lực lượng Công an toàn tỉnh Lâm Đồng đã tăng cường tuần tra, kiểm soát, bảo đảm an ninh trật tự, góp phần giữ gìn môi trường du lịch an toàn, thân thiện.

Hơn 800 người sập bẫy, số tiền bị chiếm đoạt trên 15 tỷ đồng, đường dây lừa đảo vận hành âm thầm từ những giao dịch chỉ vài nghìn đồng, đủ nhỏ để nạn nhân chủ quan nhưng là mắt xích mở đầu cho chuỗi chiếm đoạt tinh vi. Phía sau các khoản tiền tưởng chừng vụn vặt là một “cỗ máy tội phạm” tổ chức chặt chẽ, điều hành từ ngoài lãnh thổ.

Trong dịp nghỉ lễ 30/4 – 1/5, lưu lượng hành khách qua Cảng hàng không quốc tế Nội Bài tăng cao so với ngày thường. Trước tình hình đó, Công an cửa khẩu cảng hàng không quốc tế (HKQT) Nội Bài đã chủ động xây dựng và triển khai đồng bộ các phương án nhằm bảo đảm tuyệt đối an ninh, an toàn hàng không, không để xảy ra bị động, bất ngờ trong mọi tình huống.

Do thông thạo địa hình khu vực biên giới, các đối tượng đã nhận lời đưa người xuất cảnh trái phép sang Trung Quốc để lấy tiền công. Để tránh sự theo dõi của lực lượng Biên phòng, các đối tượng đã sử dụng xe mô tô đi trong đêm tối và tắt đèn..., lợi dụng sơ hở đưa người vượt biên giới trái phép.

Công an tỉnh Quảng Trị quán triệt cán bộ, chiến sĩ “Mỗi ngày làm một việc tốt vì dân”, “Việc gì có lợi cho dân thì hết sức làm, có hại cho dân thì hết sức tránh”… Những việc làm thiết thực, những nghĩa cử nhân văn của cán bộ, chiến sĩ Công an Quảng Trị đang thắp sáng ngọn lửa nghĩa tình vì nhân dân phục vụ.

Nhiều người nghe quảng cáo thực phẩm chức năng, chế phẩm “gia truyền” không rõ thành phần "nổ" trên mạng xã hội như thần dược đã mua về uống, bệnh không khỏi mà còn "tiền mất, tật mang". Bộ Y tế vừa đề xuất xử phạt các hành vi lợi dụng không gian mạng để truyền bá, quảng cáo, tư vấn các phương pháp khám chữa bệnh sai lệch, trái quy định.

Tổng thống Mỹ Donald Trump tuyên bố sẽ tiếp tục duy trì phong tỏa hải quân đối với Iran cho đến khi đạt được một thỏa thuận về chương trình hạt nhân, trong bối cảnh căng thẳng giữa hai nước chưa có dấu hiệu hạ nhiệt, làm dấy lên lo ngại về nguy cơ bất ổn kéo dài tại khu vực Trung Đông và tác động lan rộng tới kinh tế toàn cầu.

Trong dịp nghỉ lễ 30/4 và 1/5, Vườn thú Hà Nội - Công viên Thủ Lệ (Công ty TNHH MTV Vườn thú Hà Nội) nằm trên địa bàn phường Giảng Võ vẫn luôn là địa chỉ thu hút đông đảo du khách, nhiều gia đình và đặc biệt là các em nhỏ. Đối với trẻ em có chiều cao dưới 80cm được miễn phí vé vào tham quan.

Công cuộc xây dựng, làm sạch và hoàn thiện Cơ sở dữ liệu quốc gia về đất đai tại TP Hồ Chí Minh năm 2026 không chỉ là nhiệm vụ chuyên môn đơn thuần, mà là một bước ngoặt chiến lược trong quản lý nhà nước. Với phương châm “đúng - đủ - sạch - sống”, lực lượng Công an TP Hồ Chí Minh đang khẳng định vai trò nòng cốt, là “bệ đỡ” vững chắc để hiện thực hóa một chính quyền số minh bạch, hiện đại.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文