Cho vay lãi "cắt cổ" kèm theo điều khoản... bán nhà

17:28 16/02/2023

Ngày 16/2, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự phúc thẩm xem xét đơn kháng cáo của các bị cáo trong vụ án lập công ty kinh doanh “tín dụng đen” để cho vay với lãi suất hơn 127% một năm. Phiên tòa được mở theo đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáo Trịnh Công Sơn (SN 1994, trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội).

Theo bản án sơ thẩm, Sơn và Hoàng Văn Dũng (SN 1990, trú tại quận Hoàn Kiếm) sáng lập Công ty cổ phần Dược phẩm Galaxy USA. Dũng đứng tên làm Giám đốc công ty từ tháng 4/2021. Thực chất, công ty của Dũng hoạt động kinh doanh “tín dụng đen”.

Khi khách có nhu cầu vay tiền, họ sẽ phải làm hợp đồng chuyển nhượng đất cho công ty của Dũng để làm tin. Để vay được 1.000.000đ, khách phải trả lãi suất cho công ty của Dũng 3.000đ/ngày. Khi khách trả xong tiền lãi sẽ tiếp tục được vay...

Bản án sơ thẩm xác định, Dũng và các bị cáo thỏa thuận, hàng tháng không có lương, số tiền lãi thu được cuối năm sẽ hạch toán lợi nhuận để phân chia. Dũng và Sơn thỏa thuận sẽ chia lãi thành 3 phần, Dũng hưởng một phần, Sơn hưởng một phần và phần còn lại làm vốn để tiếp tục phát triển kinh doanh.

Trần Quang Đức (SN 1993, trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) là cộng tác viên dẫn khách đến vay tiền 1.000.000 đ sẽ được hưởng hoa hồng 500.0000 đ/ngày.

Khoảng tháng 4/2021, do cần tiền trả nợ, ông Nguyễn Bá C (SN 1972, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) gặp Dũng đề nghị vay 2,5 tỷ đồng. Gia đình ông C có thửa đất 139m2 tại huyện Đan Phượng. Trên đất có ngôi nhà 3 tầng, vợ chồng ông C sinh sống tại đây.

Dũng đồng ý cho vay tiền với điều kiện ông C phải lập hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với thửa đất trên. Hai bên đã thực hiện thỏa thuận, giao nhận tiền và ký hợp đồng chuyển nhượng có công chứng. Sau đó, Dũng cho vợ chồng C ở nhờ tại nhà đất của ông.

Tháng 6/2021, ông C có nguồn tiền nên muốn trả nợ trước hạn và hủy ngang hợp đồng chuyển nhượng nhà đất. Quá trình thương lượng, hai bên không thống nhất được. Do đó, Dũng yêu cầu ông C phải trả nhà đất cho anh ta, đồng thời cho người chửi bới, hất nước vào mặt ông C...

Cơ quan điều tra xác định, bị cáo Dũng và đồng phạm đã cho ông C vay 2,5 tỷ đồng với lãi suất 3.500 đ/triệu/ngày, tương đương hơn 127% một năm, cao gấp 6,38 lần mức lãi suất 20% một năm quy định của Bộ luật Dân sự năm 2015, qua đó hưởng lợi bất hợp pháp số tiền 459 triệu đồng.

Quá trình điều tra, bị cáo Dũng và đồng phạm khai, ngoài ông C thì còn 9 người khác cũng vay lãi nặng của các bị cáo. Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh, nhưng không xác định được các cá nhân này nên quyết định tách vụ án để tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý sau.

Với hành vi phạm tội như trên, bị cáo Dũng bị Tòa án cấp sơ thẩm tuyên phạt 16 tháng tù; bị cáo Sơn bị tuyên phạt 15 tháng tù; bị cáo Đức bị tuyên phạt 12 tháng tù, nhưng cho hưởng án treo cùng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Ngoài hình phạt tù, Tòa án cấp sơ thẩm còn tuyên truy thu của Dũng và Sơn, mỗi bị cáo hơn 1,2 tỷ đồng; bị cáo Đức bị truy thu 75 triệu đồng.

Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Sơn giữ nguyên nội dung kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Bị cáo Sơn cũng thừa nhận hành vi phạm tội như bản án sơ thẩm đã tuyên.

Sau khi phân tích, đánh giá toàn diện hành vi phạm tội của bị cáo Sơn, Hội đồng xét xử phúc thẩm xét thấy, quá trình điều tra và tại hai phiên tòa sơ thẩm và phúc thẩm, bị cáo Sơn đều thành khẩn khai báo, tỏ thái độ ăn năn, hối cải. Ngoài ra, bị cáo Sơn cũng đã nộp đủ số tiền bị truy thu.

Vì thế, Hội đồng xét xử phúc thẩm quyết định chấp nhận đơn kháng cáo của bị cáo Sơn và giảm hình phạt cho bị cáo này từ 15 tháng tù giam thành 15 tháng tù, cho hưởng án treo về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Nguyễn Hưng

Từ thông tin bạn đọc, PV Báo CAND đã tìm hiểu về những dấu hiệu bất thường đằng sau câu chuyện vợ chồng người nông dân ở thôn Hội Cư, xã Hòa Tân Tây, huyện Tây Hòa, tỉnh Phú Yên trước đây – nay là xã Tây Hòa, tỉnh Đắk Lắk, đi học massage, xông hơi, xoa bóp rồi bỗng dưng… xuất chiêu làm “thầy” chữa bệnh cho nhiều người.

Công trình cải tạo hồ Bún Xáng (thuộc Dự án nâng cấp đô thị vùng ĐBSCL - Tiểu dự án TP Cần Thơ, dự án 2) được kỳ vọng tạo điểm nhấn cho đô thị TP Cần Thơ, đang xuất hiện nhiều dấu hiệu ô nhiễm. Mặt hồ dày đặc lục bình, rác thải ùn ứ, nước đen, nặng mùi.

Theo các chuyên gia, trong bối cảnh thiên tai ngày càng vượt khỏi các quy luật truyền thống, công nghệ - đặc biệt là AI và dữ liệu lớn, sẽ đóng vai trò then chốt. Tuy nhiên, điều kiện tiên quyết để các công nghệ này phát huy hiệu quả vẫn là hoàn thiện hạ tầng dữ liệu, hệ thống quan trắc và cơ chế chính sách.

Như một mồi lửa mới châm vào cuộc khủng hoảng vốn chưa hề hạ nhiệt, vụ tấn công vào thủ đô Kabul làm hơn 400 người chết mà phía Pakistan cáo buộc Afghanistan thực hiện đang đẩy mối quan hệ song phương tới sát ngưỡng đổ vỡ. Mọi nỗ lực hạ nhiệt xung đột trở nên khó khăn khi cả hai nước đều bị cuốn vào vòng xoáy trả đũa thay vì đối thoại.

Lưới điện quốc gia của Cuba đã được kết nối lại sau nhiều giờ bị mất, tuy nhiên, tình trạng thiếu hụt năng lượng được dự báo vẫn sẽ tiếp diễn.

Khoản vay chương trình cho chuyển đổi xanh do Nhật Bản hỗ trợ được kỳ vọng sẽ thúc đẩy mạnh mẽ quá trình tăng trưởng xanh và thích ứng với biến đổi khí hậu tại Việt Nam. Đây được xem là mô hình “ODA thế hệ mới” với quy trình chuẩn bị được rút gọn và thủ tục giải ngân vốn nhanh chóng.

Ngày 29/3, ballet “Dó” sẽ hội ngộ khán giả tại Nhà hát Hồ Gươm, Hà Nội. Biểu diễn ngay sau những vở vũ kịch nổi tiếng thế giới như Khổng Tước (Trung Quốc), Kẹp hạt dẻ, Romeo và Juliet (Nga), ballet “Dó” được gửi gắm nhiều kỳ vọng, nhất là trong xây dựng chương trình đạt chuẩn mực quốc tế, định vị thương hiệu nghệ thuật Việt Nam. 

Trong vòng hơn 3 tháng, các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Đắk Lắk đã triệt phá nhiều đường dây mua bán, vận chuyển và tiêu thụ ma tuý lớn trên địa bàn. Qua đó cho thấy những nỗ lực không ngừng nghỉ của lực lượng Công an Đắk Lắk trong cuộc chiến không khoan nhượng với loại tội phạm gieo rắc “cái chết trắng” này.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文