Đề nghị truy tố băng nhóm "tín dụng đen” cho vay với lãi suất 30 - 45%/tháng

16:32 18/09/2022

Ngày 18/9, Viện KSND TP Hồ Chí Minh cho biết đã nhận được Kết luận điều tra (KLĐT) từ Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đề nghị truy tố Trương Ngọc Tính (SN 1991), Trương Ngọc Tấn Sang (SN 1999), Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa (SN 2001), Huỳnh Vĩnh Tường (SN 2002), cùng ngụ TP Hồ Chí Minh, cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Khoảng cuối năm 2018, Trương Ngọc Tính và đồng bọn tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng ở nhiều quận, huyện tại TP Hồ Chí Minh. Tính là người cầm đầu, điều hành, quản lý, tuyển chọn, trả lương cho nhân viên, kiểm tra hệ thống phần mềm quản lý người vay tiền đã đóng lãi suất, tất toán và đưa cho người vay số tiền thấp nhất là 1 triệu đồng, nhiều nhất là 5 triệu đồng với lãi suất 30 - 45%/tháng.

Trương Ngọc Tính cầm đầu băng nhóm cho vay lãi nặng.

Tuy nhiên, Tính ít xuất hiện, chỉ điều hành, chỉ đạo qua điện thoại với đàn em thân tín. Tính và vợ còn thuê căn hộ ở chung cư cao cấp Lucky Place tại địa bàn quận 6 để lưu trú về đêm nhằm tránh bị cơ quan chức năng theo dõi, phát hiện.

Băng của Tính hoạt động kín đáo, có quy mô, tổ chức chặt chẽ. Hồ sơ của người vay tiền cất giấu bí mật, các đối tượng chân rết nhiều nhưng hoạt động thông qua phân cấp rõ ràng, mỗi đối tượng được phân công nhiệm vụ cụ thể nên không biết rõ về nhau.

Phương thức hoạt động quảng cáo cho vay của băng nhóm này là sử dụng mạng xã hội Facebook đăng thông tin cho vay tiền, phát tờ rơi, in card visit cho vay. Để mở rộng quy mô cho vay đến nhiều người vay khắp các địa phương, băng nhóm này khuyến khích những người vay tiền trước giới thiệu cho người vay sau và sẽ được hưởng hoa hồng (giống hình thức đa cấp).

Các đối tượng trong băng nhóm này.

Băng nhóm của Tính sử dụng nhiều số điện thoại liên lạc với người vay tiền để trao đổi thông tin rồi chuyển lại cho đồng bọn đi gặp trực tiếp người vay tiền để chụp CMND/CCCD, giấy phép lái xe. Đồng thời xác minh thông tin về nơi ở, khả năng trả nợ... của người vay tiền.

Điều tra, Công an TP Hồ Chí minh đã thu thập được 40 “giấy giao hụi”. Tính khai nhận d0a6y chính là giấy vay tiền của 40 khách hàng, nhưng được thay đổi tên để đối phó với Công an khi bị phát hiện.

Theo KLĐT, băng nhóm của Tính cho vay với mức lãi suất 30 - 45%/tháng. Tùy theo người vay có thể chọn gói đóng lãi suất 1 ngày/lần, 3 ngày/lần hoặc 7 ngày/lần.

Cụ thể, người vay 3 triệu đồng sẽ đóng lãi từ 30.000 - 40.000 đồng/ngày, tùy theo người vay mới hay cũ.

Tang vật cơ quan điều tra thu giữ.

Trương Ngọc Tấn Sang (em ruột Tính) được Tính giao quản lý 5 đối tượng (không rõ lai lịch) có nhiệm vụ thu tiền của người vay. TNhóm đối tượng do Sang quản lý đã thu đầy đủ cả tiền nợ gốc và tiền lãi của khoảng 20 người/100 người vay tiền. Trung bình mỗi ngày, Sang thu tiền lãi được khoảng 2 - 3 triệu đồng.

Trường hợp người vay tiền đến hạn không đóng tiền lãi hoặc không trả tiền góp thì Sang cho người đến nhà người vay nhắc nhở, đăng hình người vay lên mạng xã hội Facebook hay in các tờ rơi có nội dung xuyên tạc rải tại nơi làm việc, nơi ở của bản thân người vay và gia đình, bạn bè người vay tiền… để “dằn mặt”.

Sang khai nhận, đối tượng bắt đầu làm việc cho Tính từ khoảng cuối năm 2019. Sang được trả lương hằng tuần là 2 triệu đồng và được cho thêm 2 triệu đồng để phụ giúp gia đình, tổng hưởng lương được khoảng hơn 200 triệu đồng.

Các tờ rơi quảng cáo hỗ trợ vay vốn.

Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa khai làm việc cho Tính từ khoảng tháng 8/2021. Nhiệm vụ của Khoa là gặp trực tiếp người vay để xác minh, chụp CMND/CCCD, giấy phép lái xe, giao tiền và chịu trách nhiệm thu tiền 3 ngày/lần. Khoa được trả lương 1,5 triệu đồng/tuần.

Huỳnh Vĩnh Tường làm việc cho Tính từ tháng 3/2021. Tường được phân công nhiệm vụ đến nơi ở, nơi làm việc hoặc nơi buôn bán của người vay tiền để kiểm tra khả năng trả nợ và được trả công 300.000 đồng/ngày

Trong vụ án này, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định, hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự do Trương Ngọc Tính và đồng bọn thực hiện đã vượt mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định. 

Phú Lữ

Ngày 16/5, thông tin từ Cơ quan CSĐT – Công an TP Hải Phòng cho biết, cơ quan này đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Lê Ánh Nhật (tức ca sỹ Miu Lê, SN 1991, trú phường Nhiêu Lộc, TP Hồ Chí Minh) để điều tra về hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma tuý.

Thời gian vừa qua, trên cả nước liên tiếp xảy ra nhiều vụ ngộ độc thực phẩm tập thể quy mô lớn và nhiều vụ thực phẩm “bẩn” được phanh phui, gây bức xúc trong dư luận xã hội. Để quản lý và ngăn chặn thực trạng này, cần có những giải pháp mang tính căn cơ, đồng bộ và quyết liệt. Phóng viên (PV) Báo CAND đã có cuộc trao đổi với TS.DS Chu Quốc Thịnh, Cục trưởng Cục An toàn thực phẩm (Bộ Y tế) xung quanh vấn đề này.

Ít nhất tám người thiệt mạng và hàng chục người khác bị thương sau khi một đoàn tàu chở hàng đâm vào xe buýt công cộng tại giao lộ đường sắt ở thủ đô Bangkok (Thái Lan) chiều 16/5. Vụ tai nạn nghiêm trọng khiến xe buýt bốc cháy dữ dội, nhiều phương tiện khác cũng bị cuốn vào va chạm liên hoàn.

Trong bối cảnh thị trường nội địa trở thành động lực quan trọng của tăng trưởng kinh tế, chương trình “Sức sống hàng Việt” đang mở ra hướng đi mới cho hàng Việt Nam. Không chỉ quảng bá đặc sản vùng miền, chương trình còn kết hợp trải nghiệm trực tiếp với livestream và thương mại điện tử, giúp sản phẩm “Made in Vietnam” tiếp cận người tiêu dùng nhanh hơn, rộng hơn trên môi trường số.

Ban Quản lý dự án Thăng Long vừa trình Bộ Xây dựng thẩm định Báo cáo nghiên cứu tiền khả thi dự án đầu tư xây dựng vành đai 5 vùng Thủ đô. Đây là công trình quan trọng quốc gia, thuộc thẩm quyền quyết định chủ trương đầu tư của Quốc hội.

Chiều 16/5, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, thực hiện cao điểm 45 ngày đêm chuyển hóa địa bàn theo chỉ đạo quyết liệt, xuyên suốt của Giám đốc Công an TP Hồ Chí Minh, Phòng đã triệt phá thành công đường dây “Sản xuất, buôn bán hàng giả là phụ gia thực phẩm” đối với mặt hàng bột ngọt giả nhãn hiệu Ajinomoto; bắt tạm giam 3 bị can về hành vi tổ chức sản xuất, buôn bán bột ngọt giả với quy mô lớn.

Tổng thống Mỹ Donald Trump chiều tối 15/5 đã kết thúc chuyến thăm ba ngày tới Trung Quốc. Giới học giả nhận định, chuyến thăm của nhà lãnh đạo Mỹ đã góp phần tạo thêm “không gian thở” cho quan hệ Mỹ - Trung, đồng thời mở ra một gian đoạn hoà bình lạnh. Có thể, đây không phải kết quả lý tưởng nhất sau cuộc gặp thượng đỉnh, song trong bối cảnh hiện nay, hoà bình lạnh được đánh giá là lựa chọn thực tế nhất.

Một ngày sau trận mưa lớn đầu mưa, mặt hồ Xuân Hương Đà Lạt (Lâm Đồng), đoạn gần Cầu Sắt, vẫn bừa bộn chất thải, đặc biệt là bèo tây, chai lọ, vỉ nhựa… Dù lực lượng vệ sinh môi trường đã nỗ lực làm việc, thu gom từ chiều qua tới nay nhưng vẫn ngổn ngang...

Ngày 16/5, thông tin từ Tổng Công ty đường sắt Việt Nam cho biết, đơn vị vừa phối hợp cùng lực lượng Công an ra quân xử lý vi phạm trật tự an toàn giao thông đường sắt ngay sau khi Nghị định 81/2026/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an toàn giao thông đường sắt chính thức có hiệu lực từ ngày 15/5/2026.

Thời gian gần đây, tại TP Đà Nẵng, tình trạng các đối tượng lợi dụng tính chất khép kín, sự riêng tư và hệ thống an ninh bảo mật của các căn biệt thự (villa), khách sạn hạng sang để tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy đang có dấu hiệu gia tăng phức tạp, trong đó có cả nhiều đối tượng là người nước ngoài.

Trong tiết trời nắng nóng gay gắt trên dải đất khu Nam Trung bộ, “Chiến dịch 60 ngày đêm cao điểm giải phóng mặt bằng (GPMB)” tại hai dự án lớn ở phía Đông Nam tỉnh Đắk Lắk đang được UBND xã Hòa Xuân cùng các đơn vị, cơ quan chức trách nỗ lực chạy đua với thời gian, triển khai quyết liệt bằng nhiều biện pháp.

Quân đội Mỹ đang phát triển các mô hình AI được huấn luyện dựa trên dữ liệu từ nhiệm vụ thực tế, với mục tiêu triển khai một chatbot AI (trí tuệ nhân tạo) dành riêng cho binh sĩ, cho thấy tham vọng đẩy nhanh ứng dụng AI trong quân sự.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文