Điểm mặt những công ty thẩm định tiếp tay cho Trương Mỹ Lan

Theo đại điện VKS giữ quyền công tố tại phiên tòa, quá trình thực hiện các khoản vay, theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan, Nguyễn Phương Hồng chỉ đạo Lê Anh Phương, nguyên Giám đốc Chi nhánh Sài Gòn SCB; Trần Thị Mỹ Dung, Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng SCB chỉ đạo Bùi Ngọc Sơn và Lê Văn Chánh, phối hợp với Nguyễn Phương Anh. Sau đó, đồng phạm của Lan trực tiếp hoặc qua trung gian để liên hệ với các công ty thẩm định giá gửi thông tin về tài sản, mức giá cần thẩm định, ấn định ngày phát hành chứng thư thẩm định giá theo yêu cầu của Ngân hàng SCB. Các công ty thẩm định giá và các cá nhân môi giới, trung gian biết rõ mục đích của việc phát hành chứng thư được sử dụng để vay vốn, nhưng quá trình thực hiện đã không tuân thủ quy định của pháp luật, không tiến hành thẩm định giá mà chỉ ký phát hành chứng thư theo yêu cầu của Ngân hàng SCB.

Các công ty thẩm định đã không tuân thủ đúng các quy trình, quy định về định giá; các tài sản chưa đủ căn cứ pháp lý nhưng vẫn thẩm định giá theo yêu cầu của Ngân hàng SCB; theo nội dung chứng thư như: Định giá theo yêu cầu của khách hàng là người vay vốn, nhưng trên thực tế Ngân hàng SCB lại tổ chức thuê thẩm định giá và trả tiền thẩm định giá. Có 3 công ty không ký hợp đồng định giá mà chỉ ký phát hành chứng thư và nhận phí thanh toán bằng tiền mặt. Các thẩm định viên của các công ty thẩm định giá đã thông đồng qua trung gian hoặc trực tiếp với các cá nhân tại Ngân hàng SCB để hợp thức thủ tục hồ sơ vay vốn gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 127.040.907.052.447 đồng.

Cụ thể, do có mối quan hệ quen biết từ trước nên Trần Văn Nhị, Phó Giám đốc Công ty TNHH hãng kiểm toán và định giá ATC, là người môi giới Thẩm định giá tài sản cho Ngân hàng SCB, được Trần Thị Mỹ Dung nhờ tìm kiếm các công ty thẩm định giá để thẩm định giá tài sản đảm bảo cho Ngân hàng SCB. Sau đó, Nhị đã thống nhất với Mỹ Dung, Bùi Ngọc Sơn, liên hệ, thỏa thuận để Trần Thị Kim Ngân, Tổng giám đốc Công ty Cổ phần Thẩm định giá Thiên Phú phát hành 2 chứng thư thẩm định giá ghi lùi ngày, nâng khống giá trị tài sản để Ngân hàng SCB đưa vào hợp thức hồ sơ thế chấp, hồ sơ vay vốn, giải ngân cho 65 khoản vay, rút tiền cho Lan sử dụng. Tổng dư nợ các khoản vay trên tính đến ngày 17/10/2022 là 127.384.417.850.190 đồng. Từ đó, đã gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 110.064.140.771.180 đồng.

Hồ Bình Minh, Phó Giám đốc Công ty TNHH Thẩm định giá MHD đã thỏa thuận thống nhất với Dung và Sơn ký thẩm định viên để Công ty MHD phát hành Chứng thư thẩm định giá, trong đó nâng khống giá trị tài sản, phát hành lùi ngày chứng thư để Ngân hàng SCB đưa vào hợp thức 2 hồ sơ vay vốn. Đến ngày 17/10/2022, các khoản vay khống để rút tiền cho Lan sử dụng nêu trên còn dư nợ 10.208.768.493.151 đồng. Hồ Bình Minh còn soạn thảo báo cáo, chứng thư thẩm định giá được nâng khống giá trị tài sản, để Công ty Tầm Nhìn Mới phát hành chứng thư thẩm định giá, giúp Lan và đồng phạm hợp thức hồ sơ vay của 3 khách hàng, có dư nợ tính đến ngày 17/10/2022 là 15.523,7 tỷ đồng. Hành vi của Minh cùng đồng phạm đã gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 11.714.594.720.940 đồng.

Với vai trò là Phó Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần tư vấn Dịch vụ Bất động sản DATC, Đỗ Xuân Nam đã thỏa thuận, thống nhất với Nguyễn Phương Hồng và Lê Anh Phương ký ban hành chứng thư, trong đó nâng khống tài sản thẩm định giá, phát hành lùi ngày để Ngân hàng SCB đưa vào hợp thức hồ sơ vay vốn. Đến ngày 17/10/2022, các khoản vay khống để rút tiền cho Lan sử dụng nêu trên còn dư nợ 4.628.468.446.029, không có khả năng thu hồi. Nam cùng đồng phạm gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 4.277.700.157.387 đồng.

Bị cáo Lê Kiều Trang đã lợi dụng chức vụ quyền hạn là Phó Giám đốc Công ty Cổ phần Thẩm định giá E Xim, từ năm 2017 đến năm 2019, đã trực tiếp thẩm định giá, ký thẩm định viên để Công ty E XIM phát hành 17 chứng thư nâng khống trị giá tài sản, để hợp thức hồ sơ thế chấp tài sản đảm bảo, giúp Lan và đồng phạm hợp thức hồ sơ vay của 11 khách hàng tại Ngân hàng SCB. Dư nợ tính đến ngày 17/10/2022 là 1.550.155.160.434 đồng, gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB là 984.471.402.939 đồng...